'Benar-benar gila': Buffett memperingatkan mereka yang mendesak Anda untuk mengejar pasar 'menjual sesuatu.' Cara berinvestasi seperti Oracle

Moneywise dan Yahoo Finance LLC dapat memperoleh komisi atau pendapatan melalui tautan dalam konten di bawah ini.

Investor legendaris Warren Buffett memiliki pesan blak-blakan untuk siapa pun yang mencoba mengatur waktu pasar: jangan lakukan itu.

"Saya selalu ingin punya uang tunai, dan saya tidak pernah ingin membeli apa pun hanya karena orang berpikir pasar akan naik," kata Buffett dalam wawancara CNBC baru-baru ini (1). "Gagasan bahwa orang berpikir mereka tahu apa yang akan dilakukan pasar itu benar-benar gila."

- Berkat Jeff Bezos, Anda kini bisa menjadi tuan tanah hanya dengan $100 — dan tidak, Anda tidak perlu berurusan dengan penyewa atau memperbaiki freezer. Inilah caranya

- Dave Ramsey memperingatkan hampir 50% orang Amerika membuat 1 kesalahan besar terkait Jaminan Sosial — inilah cara memperbaikinya SEGERA

- IRS biasanya mengenakan pajak emas sebagai barang koleksi — tetapi strategi yang jarang diketahui ini memungkinkan Anda menyimpan emas batangan fisik bebas pajak. Dapatkan panduan gratis Anda dari Priority Gold

Selama bertahun-tahun, Oracle of Omaha telah mempraktikkan apa yang dia khotbahkan. Meskipun tidak lagi menjadi CEO Berkshire Hathaway, Buffett masih menjabat sebagai ketua perusahaan, dan Berkshire melaporkan kepemilikan kas dan Treasury AS sebesar $370 miliar dalam laporan tahunan terbaru mereka (2).

Tetapi Buffett tidak berhenti membahas uang tunai. Dia juga menyerang peramal pasar.

Dia mencatat bahwa, baginya, tampak absurd bagi seorang investor untuk mendistribusikan saran investasi yang berwawasan ke depan kepada publik. Buffett membandingkannya dengan "menemukan emas di halaman belakang mereka" lalu pergi ke televisi untuk menyiarkan penggaliannya, menyimpulkan bahwa mereka pasti "menjual sesuatu."

Nasihat ini datang pada saat investor bergulat dengan volatilitas pasar dan sinyal ekonomi yang beragam. Juga tidak ada kekurangan tokoh online yang meragukan yang memberi tahu Anda saham mana yang harus dibeli dan kapan.

Lagi pula, tidak ada yang bisa memprediksi ke mana pasar akan bergerak selanjutnya, jadi apa yang harus dilakukan oleh investor yang cerdas?

Buffett terkenal karena memotong naluri umum untuk mengejar momentum.

Mungkin nasihatnya yang paling terkenal dan sering dikutip berasal dari suratnya kepada pemegang saham tahun 1986: "Tujuan kami lebih sederhana: kami hanya berusaha untuk takut ketika orang lain serakah dan menjadi serakah hanya ketika orang lain takut" (3).

Ketika pasar naik — atau lebih tepatnya, ketika berita utama menunjukkan bahwa pasar mungkin naik — investor merasakan reaksi naluriah untuk masuk (atau keluar) dan menghindari kerugian. Tetapi filosofi Buffett dalam berinvestasi berakar pada disiplin, kesabaran, dan skeptisisme terhadap prediksi jangka pendek.

Poin utama Buffett adalah bahwa seseorang dapat memprediksi pergerakan pasar jangka pendek secara andal. Bukan ketika postingan Truth Social yang acak dari Presiden dapat menggerakkan pasar sebesar 5%, menurut manajer portofolio JPMorgan Bill Eigen (4).

Dan tanpa pengetahuan orang dalam tentang apa yang akan terjadi selanjutnya, tidak ada cara untuk bertindak berdasarkan hype dengan cara yang secara andal menang. Jadi memegang uang tunai Anda atau tetap berpegang pada rutinitas investasi normal Anda seringkali merupakan strategi yang lebih baik.

Yang pertama bisa sangat penting seiring waktu. Menyimpan uang tunai memberi investor beberapa pilihan untuk bertindak ketika peluang nyata muncul, bukan hanya ketika tren melanda pasar.

Studi seperti Dalbar Inc. Quantitative Analysis of Investor Behavior telah berulang kali menemukan bahwa investor rata-rata berkinerja lebih buruk daripada S&P 500 sekitar 848 basis poin (8,48%), sebagian besar karena pengambilan keputusan emosional (5).

Dengan kata lain, risiko sebenarnya bukanlah volatilitas pasar tetapi bagaimana Anda menanggapinya.

Baca Selengkapnya: Robert Kiyosaki memperingatkan tentang 'Depresi Besar' — dengan jutaan orang Amerika menjadi miskin. Apakah dia benar?

Karena mengatur waktu pasar itu "gila," menurut Buffett, investor yang tidak ingin terus-menerus memantau pasar dapat membantu diri mereka sendiri dengan menghilangkan emosionalitas dari persamaan sepenuhnya dan beralih ke investasi otomatis.

Keindahan investasi ETF adalah aksesibilitasnya — siapa pun, terlepas dari kekayaannya, dapat memanfaatkannya. Bahkan kontribusi kecil yang konsisten dapat tumbuh seiring waktu tanpa perlu memprediksi ke mana arah pasar.

Misalnya, jika Anda menginvestasikan hanya $5 sehari, itu sekitar $150 sebulan. Dengan asumsi pengembalian rata-rata tahunan 7%, itu dapat tumbuh menjadi $18.000 dalam 8 tahun, atau lebih dari $75.000 dalam 20 tahun.

Alat seperti Acorns dibangun berdasarkan ide itu. Aplikasi ini secara otomatis menginvestasikan kembalian Anda dengan membulatkan pembelian sehari-hari ke dolar terdekat dan memasukkan selisihnya ke dalam portofolio yang terdiversifikasi.

Memulai hanya membutuhkan waktu beberapa menit: Tautkan kartu Anda, dan Acorns menangani sisanya, mengurangi tekanan dari pundak Anda.

Anda dapat memulai dengan Acorns di sini dan mulai berinvestasi hanya dengan $5. Ditambah lagi, jika Anda mengatur investasi kecil yang berulang, Acorns akan menambahkan bonus $20 untuk memulai portofolio Anda.

Bahkan investor yang disiplin pun bisa ketakutan dan membuat keputusan emosional, seperti menjual terlalu dini, mengejar hype, atau mencoba mengatur waktu pergerakan selanjutnya. Tetapi di situlah kerugian terbesar bisa terjadi.

Penasihat keuangan dapat membantu Anda mundur, menghitung angka, dan berpegang pada rencana yang berhasil.

Di situlah Advisor.com berperan. Platform ini menghubungkan Anda dengan penasihat keuangan yang terverifikasi secara gratis, menghilangkan pekerjaan dalam mencoba menemukan seseorang yang dapat Anda percayai.

Advisor.com melakukan pekerjaan berat untuk Anda dengan menyaring penasihat berdasarkan rekam jejak, rasio klien, dan riwayat peraturan. Ini adalah jaringan fidusia, yang berarti mereka secara hukum wajib bertindak demi kepentingan terbaik Anda.

Cukup jawab beberapa pertanyaan tentang keuangan dan tujuan Anda, dan alat pencocokan yang didukung AI dari Advisor.com akan mencocokkan Anda dengan penasihat yang sesuai dengan kebutuhan Anda.

Anda dapat mengatur konsultasi awal gratis tanpa kewajiban untuk melanjutkan. Karena ketika pasar menjadi tidak dapat diprediksi, memiliki seseorang di pihak Anda dapat membuat perbedaan besar.

Jika Anda adalah investor yang lebih aktif dan lebih suka menghadapi pasar sendiri, terlepas dari apa kata Buffett, Anda perlu melakukan sedikit pekerjaan rumah.

Alih-alih mengejar berita utama atau kebisingan pasar, Moby menyediakan penelitian dan rekomendasi yang didukung oleh mantan analis hedge fund. Ini dapat membantu Anda tetap fokus pada peluang jangka panjang yang didasarkan pada fundamental dan tujuan keuangan Anda.

Dalam empat tahun, dan di hampir 400 pilihan saham, rekomendasi mereka telah mengalahkan S&P 500 rata-rata hampir 12%. Mereka juga menawarkan jaminan uang kembali 30 hari.

Tim Moby menghabiskan ratusan jam menyaring berita dan data keuangan untuk memberi Anda laporan saham dan kripto yang dikirimkan langsung kepada Anda. Penelitian mereka membuat Anda tetap terdepan dalam pergeseran pasar dan dapat membantu Anda mengurangi tebakan dalam memilih saham dan ETF.

Ditambah lagi, laporan mereka mudah dipahami oleh pemula, sehingga Anda dapat menjadi investor yang lebih cerdas hanya dalam lima menit.

Salah satu strategi cerdas yang sering digunakan investor adalah hedging. Idenya adalah dengan mendiversifikasi portofolio Anda di berbagai sektor dan jenis aset, Anda mengurangi risiko keseluruhan Anda. Untuk membalikkan ungkapan umum, portofolio yang terdiversifikasi dengan baik dapat membantu menghentikan pasang surut yang surut agar tidak membuat lubang di armada Anda.

Ketika berbicara tentang lindung nilai, taruhan aman yang umum adalah emas. Logam kuning mulia tidak dapat dicetak sesuka hati oleh bank sentral, tidak seperti mata uang fiat seperti dolar AS. Ini juga dapat mempertahankan lebih banyak nilainya selama penurunan daripada saham dan obligasi.

Meskipun Buffett telah lama skeptis terhadap emas sebagai investasi, dengan alasan bahwa emas tidak menghasilkan pendapatan (6), hal itu tidak menghentikannya dari menjadi investasi populer bagi banyak orang.

Jika Anda tertarik untuk menambahkan logam mulia ke strategi lindung nilai inflasi Anda yang lebih luas, IRA emas dari Goldco memungkinkan Anda menyimpan emas fisik dan logam lainnya sambil tetap mendapatkan keuntungan pajak dari IRA.

Goldco adalah salah satu perusahaan terkemuka di bidang ini, dengan peringkat 4,8/5 di Trustpilot dan A+ dari Better Business Bureau. Mereka juga menawarkan program pembelian kembali yang dijamin, yang berarti mereka akan membeli kembali logam Anda dengan "harga tertinggi" menurut nilai pasar jika Anda memutuskan untuk menjual.

Jika Anda ingin mengeksplorasi apakah logam mulia dapat menjadi lindung nilai yang membantu untuk portofolio Anda, Anda dapat mengunduh panduan emas & perak gratis Goldco untuk melihat apakah itu cocok untuk Anda.

Bahkan lebih baik lagi, pembelian yang memenuhi syarat dapat menerima hingga 10% dalam bentuk emas atau perak untuk meningkatkan investasi awal Anda.

Bahkan jika itu bukan aset pilihan Buffett, diversifikasi masih dapat memainkan peran ketika pasar terasa tidak dapat diprediksi.

Bergabunglah dengan 250.000+ pembaca dan dapatkan cerita terbaik Moneywise dan wawancara eksklusif terlebih dahulu — wawasan jernih yang dikurasi dan dikirimkan setiap minggu. Berlangganan sekarang.

Kami hanya mengandalkan sumber yang terverifikasi dan pelaporan pihak ketiga yang kredibel. Untuk detailnya, lihat etika dan pedoman kami.

CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat. Artikel ini disediakan tanpa jaminan dalam bentuk apa pun.