10 Cara Teratas Saya untuk Mengadopsi Pola Pikir Manajemen Risiko — Selama Masih Penting

Saya bukan anak kemarin sore dalam hal analisis pasar dan pengalaman beroperasi dengan banteng, beruang, dan babi. Namun, saya adalah ayam dalam satu aspek kunci dari proses investasi saya. Dan sudah begitu selama puluhan tahun, bahkan ketika saya punya lebih sedikit untuk dipertaruhkan. Saya adalah investor yang mengutamakan pertahanan. Jika itu membuat saya menjadi ayam, saya akan memakainya dengan bangga. Karena, menurut saya, investasi lebih banyak tentang melampaui apa yang Anda hasilkan di dunia kerja, ditambah sumber pendapatan lain (investasi real estat, bisnis yang Anda jalankan, warisan, dll.). Berita Lain dari Barchart - Apa yang Diharapkan Pedagang Opsi dari Saham Micron Setelah Laporan Pendapatan pada 18 Maret - Dividend King Ini dengan Rekor Dividen 54 Tahun Turun 13% YTD. Waktunya Membeli Penurunan? - Saham Diperkirakan Akan Dibuka Lebih Tinggi Seiring Jatuhnya Imbal Hasil Obligasi, Pertemuan The Fed dan Konflik Timur Tengah Menjadi Fokus Investasi, bagi saya, tidak pernah menjadi alat untuk menjadi kaya atau cepat kaya. Ini adalah untuk tetap kaya secara perlahan. Dan mungkin kita bahkan harus mengubah "kaya" menjadi "mampu membayar", mengingat persentase investor yang menggunakan margin dan menanggung jenis taruhan lain dalam kehidupan finansial mereka. Saham, exchange-traded funds (ETF), dan instrumen investasi lainnya hanyalah alat yang dapat kita gunakan untuk mendapatkan apa yang kita inginkan dari uang yang kita miliki. Tetapi mereka tidak harus demikian. Anda dapat menggunakan investasi untuk mencapai sesuatu yang mirip dengan bertaruh pada olahraga. Tetapi jika itu tujuan Anda, artikel ini tidak akan banyak membantu Anda. Ini akan membuat Anda bosan. Karena mengutamakan manajemen risiko dalam cerita tentang investasi sama saja dengan tidak mengikuti denyut nadi investor arus utama saat ini seperti yang bisa saya pikirkan. Dan itulah tepatnya maksud saya di sini. Ini adalah waktu yang tepat untuk menjadi minoritas dalam hal bertahan, bukan mengejar. Saya tidak tahu apa belokan besar pasar selanjutnya — hanya saja lebih mungkin turun daripada naik. Itu berdasarkan analisis skor ROAR saya terhadap indeks utama, yang pada Senin sore semuanya berada di wilayah merah, dengan skor 20. Itu pada skala 100 poin dan menunjukkan tingkat risiko yang lebih tinggi dari normal. Satu hal adalah ingin berinvestasi dengan cara yang menyeimbangkan pertahanan dan serangan. Hal lain sama sekali adalah bahkan tahu di mana harus memulai. Untuk membantu investor keluar dari gerbang awal, saya kembali melalui puluhan tahun saya sebagai praktisi dan penulis dan menyusun daftar 10 teratas saya sendiri. Ini dia. 10 Cara Teratas untuk Mengadopsi Pola Pikir Manajemen Risiko - Prioritaskan menghindari kerugian besar (ABL): Tujuan utama manajemen risiko adalah menghilangkan penurunan besar, yang merupakan ancaman terbesar bagi gaya hidup investor dan kesuksesan jangka panjang. - Adopsi pola pikir adaptif: Investor harus menyadari bahwa pasar berkembang; mengasumsikan bahwa apa yang berhasil di masa lalu akan berhasil sekarang adalah kesalahan. - Gunakan ETF sebagai alat taktis: ETF harus dilihat sebagai kotak peralatan yang fleksibel untuk konstruksi portofolio, memungkinkan investor untuk memotong dan membagi pasar untuk mengeksploitasi inefisiensi dan melindungi risiko. - Seimbangkan serangan dan pertahanan: Investasi yang sukses membutuhkan kombinasi taktis pengejaran pertumbuhan agresif dan manuver defensif daripada hanya "membuat pilihan". - Rangkul kerendahan hati daripada kesombongan: Manajemen risiko yang efektif membutuhkan kerendahan hati untuk mengakui kesalahan, belajar dari sejarah pasar, dan membedakan antara kejeniusan pribadi dan pasar banteng sederhana. - Abaikan kebisingan Wall Street: Faktor-faktor seperti The Fed, Kongres, dan rasio harga terhadap pendapatan (P/E) seringkali kurang penting daripada mempertahankan proses investasi yang sistematis dan disiplin. - Fokus pada imbalan-risiko: Risiko harus dikelola secara aktif terlebih dahulu. Setelah risiko terkontrol, tujuan sekunder adalah untuk mendapatkan keuntungan sebanyak mungkin. - Terapkan strategi "depth chart": Kelola portofolio seperti tim olahraga profesional dengan menggunakan depth chart untuk memberi peringkat ETF sebagai sangat kuat, rata-rata, atau lemah berdasarkan kondisi pasar saat ini. - Definisikan ulang konsep tradisional: Pasar modern membutuhkan pemahaman baru tentang konsep-konsep usang. Misalnya, menukar toleransi risiko tradisional dengan "zona nyaman volatilitas" pribadi. - Persiapan daripada prediksi: Karena risiko ada setiap saat, bahkan jika tidak selalu mengakibatkan kerugian langsung, lebih baik bersiap untuk lingkungan pasar apa pun daripada menyaksikan dana pensiun runtuh tepat sebelum dibutuhkan.