SCHD vs NOBL: ETF Mana yang Paling Baik Dibeli untuk Tujuan Dividen Anda?

Poin Penting
SCHD mengenakan biaya yang jauh lebih rendah dan memberikan imbal hasil dividen yang lebih tinggi daripada NOBL.
NOBL lebih condong ke sektor defensif konsumen dan industri, sementara SCHD sangat bergantung pada energi dan kesehatan.
Meskipun satu ETF berfokus pada imbal hasil, yang lain berorientasi pada pertumbuhan dividen
- 10 saham yang kami sukai lebih baik daripada ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ›
Baik Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) maupun ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) menargetkan ekuitas AS yang berfokus pada dividen, tetapi SCHD unggul karena biaya yang lebih rendah dan imbal hasil yang lebih tinggi, sementara NOBL menawarkan campuran sektor yang lebih terdiversifikasi.
ETF mengambil pendekatan yang berbeda: SCHD melacak Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, sedangkan NOBL menginvestasikan setidaknya 80% dari total asetnya dalam sekuritas komponen indeksnya, dengan minimal 40 saham yang tertimbang secara merata dan tidak ada sektor tunggal yang mencakup lebih dari 30% bobot indeks.
Ringkasan (biaya & ukuran)
| Metrik | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Penerbit | Schwab | ProShares |
| Rasio biaya | 0,06% | 0,35% |
| Pengembalian total 1 tahun (per 2026-03-21) | 13,8% | 5,7% |
| Imbal hasil dividen | 3,5% | 2% |
| Beta | 0,65 | 0,76 |
| AUM | $98,2 miliar | $10,9 miliar |
Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan lima tahun. Pengembalian 1 tahun mewakili pengembalian total selama 12 bulan terakhir.
SCHD hadir sebagai pilihan yang lebih terjangkau, hanya mengenakan biaya 0,06% per tahun dibandingkan dengan 0,35% NOBL. SCHD juga memberikan imbal hasil dividen yang lebih tinggi, yang mungkin menarik bagi investor yang berfokus pada pendapatan yang mencari pembayaran yang lebih kuat.
Perbandingan kinerja & risiko
| Metrik | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Penurunan maksimum (5 thn) | -16,82% | -17,91% |
| Pertumbuhan $1.000 selama 5 tahun | $1.267 | $1.229 |
Apa isinya
NOBL memegang sekitar 70 saham, dengan tidak ada sektor tunggal yang diizinkan melebihi 30% dari portofolio. Eksposur sektor terbesar dana adalah industri (22,5%), defensif konsumen (22,09%), dan jasa keuangan (13,08%). Kepemilikan teratas per 20 Maret termasuk Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM), dan Linde (NASDAQ:LIN), masing-masing menyumbang kurang dari 2% aset. Dana ini memiliki rekam jejak 12,4 tahun. Pendekatan tertimbang merata ini bertujuan untuk mengurangi risiko konsentrasi dan mempertahankan eksposur luas terhadap penumbuh dividen yang mapan.
Sebaliknya, SCHD memegang 101 nama, lebih banyak bergantung pada energi (19,88%), defensif konsumen (18,5%), dan kesehatan (16,2%). Posisi terbesarnya adalah ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT), dan Chevron, masing-masing sekitar 4,8%–5% aset, menciptakan profil yang lebih berat di bagian atas. Kedua dana menghindari leverage, lindung nilai mata uang, dan keunikan struktural lainnya.
Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.
Apa artinya ini bagi investor
Schwab U.S. Dividend Equity ETF menawarkan imbal hasil dividen yang jauh lebih tinggi daripada ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Itu karena SCHD berorientasi pada imbal hasil, berinvestasi pada saham yang menawarkan imbal hasil tinggi. Namun, indeks dasar dana, Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, memastikan bahwa perusahaannya memiliki rekam jejak dividen yang kuat dan memilih konstituennya menggunakan rasio keuangan. Itu berarti hanya perusahaan berkualitas tinggi yang masuk ke ETF.
Sebaliknya, NOBL berfokus pada pertumbuhan dividen daripada imbal hasil, hanya berinvestasi pada Dividend Aristocrats®. Istilah Dividend Aristocrats® adalah merek dagang terdaftar dari Standard & Poor’s Financial Services LLC, anak perusahaan S&P 500 Global (NYSE:SPGI). Ini adalah kelompok elit perusahaan S&P 500 yang telah menaikkan dividen mereka selama setidaknya 25 tahun berturut-turut. Ini adalah perusahaan mapan di industri masing-masing dengan keuangan yang kuat yang dapat mendukung dividen yang teratur dan berkembang.
Kombinasi imbal hasil yang lebih tinggi dengan biaya yang jauh lebih rendah (rasio biaya) menjadikan SCHD ETF dividen yang lebih unggul untuk dimiliki. Namun, NOBL lebih cocok untuk investor yang mencari stabilitas dividen, karena konstituennya memiliki rekam jejak kenaikan dividen yang panjang.
Haruskah Anda membeli saham ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF sekarang?
Sebelum Anda membeli saham ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis The Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF bukanlah salah satunya. 10 saham yang masuk daftar berpotensi menghasilkan keuntungan besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk dalam daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $495.179!* Atau ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.058.743!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa pengembalian total Stock Advisor adalah 898% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 183% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
*Pengembalian Stock Advisor per 23 Maret 2026.
Neha Chamaria tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, dan S&P Global. The Motley Fool merekomendasikan ConocoPhillips, Linde, dan Lockheed Martin. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Pandangan dan opini yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan opini penulis dan tidak selalu mencerminkan pandangan dan opini Nasdaq, Inc.