Vanguard (VGT) vs. Roundhill Investments (CHAT): ETF Teknologi Mana yang Unggul?

Poin-poin Penting
CHAT telah memberikan imbal hasil total 1 tahun yang jauh lebih tinggi tetapi datang dengan volatilitas yang lebih tinggi dan penurunan yang lebih curam.
VGT tetap jauh lebih murah dalam biaya, sementara CHAT menawarkan imbal hasil dividen yang secara signifikan lebih tinggi.
VGT jauh lebih terdiversifikasi, dengan jumlah kepemilikan dan aset dalam pengelolaan yang lebih besar, sementara CHAT berfokus pada pemimpin AI generatif dan menerapkan penyaringan ESG.
- 10 saham yang kami sukai lebih dari Tidal Trust II - Roundhill Generative Ai & Technology ETF ›
Vanguard Information Technology ETF (NYSEMKT:VGT) menjaga biaya tetap rendah dan menyebarkan risiko di lebih banyak saham teknologi, sementara Roundhill Investments Generative AI & Technology ETF (NYSEMKT:CHAT) mengenakan biaya lebih, membayar hasil lebih tinggi, dan berfokus pada segmen yang lebih sempit dari perusahaan terkait AI dengan lapisan ESG.
Baik Vanguard Information Technology ETF maupun Roundhill Investments Generative AI & Technology ETF bertujuan untuk menangkap pertumbuhan dalam teknologi, tetapi pendekatan mereka sangat berbeda: VGT melacak sektor teknologi AS yang luas menggunakan strategi pasif yang terdiversifikasi, sementara CHAT dikelola secara aktif dan berfokus pada perusahaan terkemuka dalam gelombang kecerdasan buatan generatif, dengan lensa global dan sadar ESG. Perbandingan ini mengurai trade-off antara eksposur teknologi yang luas dan taruhan AI yang terkonsentrasi.
Ringkasan (biaya & ukuran)
| Metrik | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| Penerbit | Vanguard | Roundhill Investments |
| Rasio biaya | 0,09% | 0,75% |
| Imbal hasil 1 tahun (per 2026-03-25) | 24,7% | 76,5% |
| Imbal hasil dividen | 0,42% | 2,62% |
| Beta | 2,08 | 3,10 |
| AUM | $126,5 miliar | $1,06 miliar |
Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; dihitung dari imbal hasil bulanan selama satu tahun. Imbal hasil satu tahun mewakili imbal hasil total selama 12 bulan terakhir.
VGT terlihat jauh lebih terjangkau untuk kepemilikan jangka panjang dengan rasio biaya tahunan 0,09%, karena biaya 0,75% CHAT jauh lebih tinggi. CHAT menawarkan imbal hasil dividen yang lebih tinggi, yang mungkin menarik bagi mereka yang mencari pembayaran yang lebih besar dari eksposur teknologi mereka.
Perbandingan kinerja & risiko
| Metrik | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| Penurunan maksimum (2 tahun) | (27,23%) | (31,35%) |
Apa isinya
CHAT dikelola secara aktif dan berinvestasi pada 52 perusahaan yang diyakini Roundhill berada di garis depan kecerdasan buatan generatif, dengan kecenderungan yang patut diperhatikan terhadap teknologi (73%), layanan komunikasi (19%), dan beberapa eksposur siklikal konsumen (6%). Kepemilikan teratas termasuk Alphabet, Nvidia, dan Minimax Group, dan dana tersebut menerapkan penyaringan ESG. Dengan usia kurang dari tiga tahun, CHAT memberikan akses terkonsentrasi ke disruptor AI daripada lanskap teknologi yang lebih luas.
Sebaliknya, VGT secara pasif melacak sektor teknologi informasi AS dan memegang keranjang yang jauh lebih luas dari 310 saham, mengalokasikan sebagian besar ke Nvidia, Apple, dan Microsoft. VGT hampir seluruhnya berfokus pada teknologi (98%) dan merupakan salah satu ETF sektor terbesar berdasarkan aset dalam pengelolaan, menawarkan lebih banyak diversifikasi dan risiko tematik yang lebih sedikit daripada permainan AI yang ditargetkan.
Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.
Apa artinya ini bagi investor
Selama dua tahun terakhir, sejak CHAT debut di pasar, ia telah menghasilkan imbal hasil total tahunan sebesar 39%. Imbal hasil ini melampaui VGT 23% dan S&P 500 19% selama periode yang sama. Hasilnya luar biasa karena ETF yang berfokus pada AI meledak ke kancah pada waktu yang tepat. Namun, VGT tidak buruk. Sejak 2004, VGT telah memberikan imbal hasil total tahunan sebesar 13,8% dibandingkan dengan 10,2% S&P 500, sehingga rekam jejak jangka panjangnya luar biasa.
Meskipun hasil CHAT yang mengesankan tentu patut dicatat, saya tidak yakin bahwa ia melakukan cukup berbeda dari VGT untuk membenarkan rasio biaya 0,75% yang besar. Ya, itu bisa menjadi solusi hebat bagi investor yang mencari eksposur ke tema AI generatif. Namun, jika Anda sudah memiliki ETF S&P 500 atau ETF teknologi seperti VGT atau CHAT, itu tidak akan menawarkan diversifikasi dramatis dari apa yang sudah Anda miliki. CHAT memegang tiga dari Magnificent Seven dalam 10 kepemilikan teratasnya, sementara VGT memiliki empat dari Magnificent Seven dalam 10 kepemilikan teratasnya.
Itu dikatakan, VGT mengalokasikan 45% portofolionya ke Nvidia, Alphabet, dan Microsoft, jadi investor harus nyaman memegang nama-nama teknologi besar ini sebelum membeli ETF. Sementara itu, kepemilikan CHAT jauh lebih seimbang, dengan tiga posisi teratasnya hanya menyumbang 18% dari portofolionya. Ada banyak hal yang disukai tentang CHAT, tetapi saya hanya ingin memberinya lebih banyak waktu sehingga kita dapat melihat bagaimana kinerjanya selama penjualan teknologi. Selain itu, saya ingin melihat apakah imbal hasil dividen 2,62% dapat direplikasi tahun demi tahun, atau apakah itu hanya produk dari tahun yang luar biasa pada tahun 2025.
Pada akhirnya, saya pikir memilih di antara keduanya bergantung pada preferensi investor individu. Jika Anda memiliki toleransi risiko tinggi dan ingin bertaruh besar, CHAT mungkin cocok untuk Anda, terutama karena menargetkan teknologi paling revolusioner di zaman kita. Itu dikatakan, rekam jejak VGT yang lebih lama dalam mengalahkan imbal hasil S&P 500 bukanlah sesuatu yang bisa diabaikan — dan rasio biayanya jauh lebih masuk akal. Saya pribadi akan memilih VGT berkat stabilitas dan biaya yang lebih rendah, tetapi jika kinerja CHAT berlanjut selama satu atau dua tahun lagi, akan sulit untuk menyangkalnya sebagai ETF yang menarik, bahkan dengan biaya yang lebih tinggi.
Haruskah Anda membeli saham di Tidal Trust II - Roundhill Generative Ai & Technology ETF sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di Tidal Trust II - Roundhill Generative Ai & Technology ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis The Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan Tidal Trust II - Roundhill Generative Ai & Technology ETF bukanlah salah satunya. 10 saham yang masuk daftar tersebut dapat menghasilkan keuntungan besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan mendapatkan $497.659!* Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan mendapatkan $1.095.404!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total imbal hasil rata-rata Stock Advisor adalah 912% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 185% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
*Imbal hasil Stock Advisor per 26 Maret 2026.
Josh Kohn-Lindquist memiliki posisi di Alphabet dan Nvidia. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Alphabet, Apple, Microsoft, dan Nvidia dan melakukan short saham Apple. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Pandangan dan opini yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan opini penulis dan tidak selalu mencerminkan pandangan dan opini Nasdaq, Inc.