Di Mana SoFi Technologies Akan Berada dalam 5 Tahun?

Poin-Poin KunciManajemen SoFi terus memperluas penawaran perusahaan, yang telah membawa pelanggan baru.

Pendapatan terus mengesankan, dengan laba bersih yang disesuaikan diproyeksikan naik 63% pada 2025.

Valuasi saham telah naik, tetapi SoFi masih bisa mengalahkan pasar antara sekarang dan 2030.

- 10 saham yang kami sukai lebih dari SoFi Technologies ›

Manajemen SoFi terus memperluas penawaran perusahaan, yang telah membawa pelanggan baru.

Pendapatan terus mengesankan, dengan laba bersih yang disesuaikan diproyeksikan naik 63% pada 2025.

Valuasi saham telah naik, tetapi SoFi masih bisa mengalahkan pasar antara sekarang dan 2030.

SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) belum lama beroperasi di pasar publik. Namun perusahaan ini pasti mendapat perhatian pasar. Meskipun saham telah sangat fluktuatif pada waktu-waktu tertentu, mereka telah meningkatkan pengembalian portofolio. Dalam setahun terakhir, saham telah meroket 235% (per 28 Agustus).

Saham fintech ini diperdagangkan mendekati rekor tertingginya saat ini. Investor tidak bisa lagi mengabaikan bisnis yang berkembang pesat ini, karena layak dipertimbangkan. Namun pola pikir jangka panjang masih diperlukan.

Di mana harus menginvestasikan $1.000 saat ini? Tim analis kami baru saja mengungkapkan apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli saat ini. Lanjutkan ›

Di mana SoFi akan berada lima tahun dari sekarang, pada 2030?

Momentum SoFi sulit diabaikan

Anda tidak akan bisa mengetahuinya dari hasil keuangan terbaru SoFi bahwa AS sedang menghadapi ketidakpastian ekonomi umum. Bank digital ini tumbuh pesat, dengan momentum meningkat. Pendapatan naik 43% di Q2 (berakhir 30 Juni), mempercepat dari laju di kuartal pertama. Bahkan, pendapatan SoFi sebesar $855 juta kuartal lalu 136% lebih tinggi dibanding periode yang sama tiga tahun lalu.

SoFi kini memiliki 11,7 juta pelanggan. Tepat tiga tahun lalu, perusahaan ini memiliki 4,3 juta. Kenaikan besar ini menunjukkan betapa populernya produk dan layanan SoFi. Perusahaan menawarkan rekening giro dan tabungan, layanan pialang, asuransi, dan berbagai pinjaman, antara lain. Dengan membangun bisnisnya dengan teknologi, data, dan model digital-only, SoFi telah mampu berkembang pesat, karena memprioritaskan memberikan pengalaman pengguna yang luar biasa kepada pelanggan.

Inovasi adalah bagian dari strategi manajemen untuk terus fokus pada apa yang diinginkan pelanggan. Pada Maret 2023, selama krisis perbankan regional, perusahaan menawarkan asuransi FDIC hingga $2 juta. SoFi menjadi merek yang lebih dipercaya. Saat ini perusahaan memiliki hampir $30 miliar dalam deposito, naik 28% year over year.

Selain itu, bisnis ini terus maju ke ruang crypto, berkat latar belakang peraturan yang lebih akomodatif. SoFi akan menghidupkan kembali perdagangan crypto di platformnya. Dan baru saja mengumumkan kemitraan dengan Lightspark untuk memungkinkan transfer uang lintas batas yang lebih cepat dan lebih murah menggunakan jaringan lightning Bitcoin. Diperkirakan penawaran produk dan layanan akan terus berkembang selama lima tahun ke depan.

Pertumbuhan pendapatan perusahaan ini mengesankan dan terus mendapat banyak perhatian. Namun investor harus mulai fokus pada tren profitabilitas SoFi. Laba per saham yang diencerkan non-GAAP SoFi melonjak 700% year over year menjadi $0,08 di Q2. Eksekutif menaikkan panduan berdasarkan momentum kuat perusahaan. Mereka sekarang memproyeksikan laba bersih yang disesuaikan sebesar $370 juta pada 2025. Itu akan 63% lebih tinggi dari tahun sebelumnya.

Setelah bertahun-tahun merugi, SoFi jelas telah membalikkan keadaan dari sisi keuangan. Perusahaan telah membuktikan bahwa model bisnisnya dapat diskalakan. Laba bersih harus terus meningkat dalam beberapa tahun ke depan, dengan kemungkinan laba pada 2030 jauh lebih tinggi.

Peluang untuk mengalahkan pasar

Dalam lima tahun terakhir, S&P 500 telah menghasilkan total return 100%. Ini adalah hasil yang fantastis. Dengan asumsi kinerja ini berulang selama lima tahun ke depan, investor harus menemukan saham yang dapat menghasilkan keuntungan tahunan lebih dari 15% jika mereka ingin mengalahkan pasar. Ini bukan tugas yang mudah.

Namun perlu dicatat, menurut pandangan saya, SoFi memiliki potensi untuk melakukan hal itu. Pertumbuhan pendapatan perusahaan ini telah luar biasa, yang telah mendukung peningkatan profitabilitasnya. Manajemen percaya laba per saham (EPS) akan meningkat dengan tingkat tahunan majemuk 20% hingga 25% dalam beberapa tahun setelah 2026. Tren ini akan memberikan ekor angin besar bagi kenaikan saham, tetapi perkiraan itu bisa konservatif mengingat profit SoFi yang mengesankan.

Menurut saya, potensi laba bersih membuat valuasi saat ini lebih masuk akal. Saham diperdagangkan pada rasio harga terhadap laba 54,3. Itu tentu tidak terlihat seperti murah, dan 43% lebih mahal dibanding enam bulan lalu, yang menyoroti euforia pasar terhadap bisnis ini. Namun, jika SoFi dapat terus meningkatkan EPS-nya dengan kecepatan tinggi dalam beberapa tahun ke depan, saham memiliki peluang bagus untuk mengungguli pasar antara sekarang dan 2030.

Apakah Anda harus menginvestasikan $1.000 di SoFi Technologies saat ini?

Sebelum Anda membeli saham di SoFi Technologies, pertimbangkan ini:

Tim analis Stock Advisor Motley Fool baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor saat ini... dan SoFi Technologies tidak termasuk di dalamnya. 10 saham yang masuk daftar bisa menghasilkan return besar dalam beberapa tahun mendatang.

Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $651.599!* Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.067.639!*

Sekarang, perlu dicatat bahwa total return rata-rata Stock Advisor adalah 1.049% -- mengungguli pasar dibandingkan 185% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.

*Return Stock Advisor per 25 Agustus 2025

Neil Patel tidak memiliki posisi di saham yang disebutkan. The Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Bitcoin. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.

Pandangan dan opini yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan opini penulis dan tidak serta merta mencerminkan pandangan Nasdaq, Inc.