CZFS
NASDAQ
US
Citizens Financial Services, Inc. - Common Stock
$63.41
▲ +$1.26
(+2.03%)
거래량 5K
9
품질 점수
ok
심층 점검
2/5
ok
매출 ✓
순이익 ✓
>IPO ✗
시가총액
$274.1M
P/E
8.0
ROE
10.9%
마진
20.6%
D/E
85.32
Beta
0.43
배당 수익률
3.51%
52W
$50–$66
월가 컨센서스
7 명의 애널리스트 · 4월 20262
적극 매수
4
매수
1
보유
0
매도
0
적극 매도
85.7%
매수 등급
가격 차트
유사 종목
소개 Citizens Financial Services, Inc. - Common Stock
실적
초과 달성률: 100.0%| 분기 | EPS 예상 | EPS 실적 | 서프라이즈 |
|---|---|---|---|
| 12월 2025 | $2.11 | $2.18 | +$0.07 |
| 9월 2025 | $1.80 | $2.09 | +$0.29 |
| 6월 2025 | $1.64 | $1.76 | +$0.12 |
| 3월 2025 | $1.50 | $1.58 | +$0.08 |
분기별 매출 및 실적
| 분기 | 2024-0… | 2024-1… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-1… |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | — | $26.2M | $26.4M | $27.3M | $29.0M | $29.6M |
| 순이익 | — | $8.0M | $7.6M | $8.5M | $10.0M | $10.5M |
펀더멘털 추세
| 지표 | 2025-06-30 | 2025-09-02 | 2025-10-02 | 2025-11-03 | 2025-12-03 | 2026-01-02 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE (TTM) | 10.4% | 10.4% | 10.4% | 10.9% | 10.9% | 10.9% |
| P/E (TTM) | 8.93 | 8.67 | 9.19 | 7.73 | 7.65 | 8.04 |
| Net Margin | — | 20.6% | 20.6% | 20.6% | 20.6% | 20.6% |
| Gross Margin | — | — | — | — | — | — |
| D/E Ratio | 99.86 | 99.86 | 99.86 | 85.32 | 85.32 | 85.32 |
| Current Ratio | — | — | — | — | — | — |
핵심 지표
ROA (TTM)
1.1%
P/S (TTM)
3.10
P/B
1.0
EPS (TTM)
$7.10
CF/Share
$4.69
매출 성장률 3년
+10.4%
52W High
$66.06
52W Low
$49.96
$49.96
52주 범위
$66.06
재무 건전성
잉여현금흐름
$16.7M
순부채
$255.8M
현금
$38.1M
총부채
$294.0M
기준일 12월 31, 2025
Як CZFS виглядає на тлі конкурентів у Banking?
Група порівняння: Micro-cap Banking (All) · 289 компаній
Оцінка CZFS vs аналоги Banking
P/E
8.0
▼
36%
아래
동종업체
(12.6)
vs 동종업체
vs 산업
저평가
P/S
3.1
▲
34%
위
동종업체
(2.3)
vs 동종업체
vs 산업
고평가
P/B
1.0
▼
4%
아래
동종업체
(1.1)
vs 동종업체
vs 산업
적정가치
Дивідендна дохідність
3.5%
▲
17%
위
동종업체
(3.0%)
vs 동종업체
vs 산업
평균 이하
Прибутковість CZFS vs аналоги Banking
ROE
10.9%
▲
21%
위
동종업체
(9.0%)
vs 동종업체
vs 산업
평균 이하
Net margin
20.6%
▼
28%
아래
동종업체
(28.6%)
vs 동종업체
vs 산업
약함
Валова маржа
—
—
vs 동종업체
vs 산업
약함
ROA
1.1%
▲
19%
위
동종업체
(1.0%)
vs 동종업체
vs 산업
평균 이하
Фінансове здоровʼя CZFS vs аналоги Banking
D/E ratio
85.3
▲
516%
위
동종업체
(13.8)
vs 동종업체
vs 산업
높은 부채
Поточна ліквідність
—
▼
0%
아래
동종업체
(0.1)
vs 동종업체
vs 산업
낮은 유동성
Beta
0.4
▼
38%
아래
동종업체
(0.7)
vs 동종업체
vs 산업
높은 변동성
Радар фундаменталів CZFS
CZFS
동종업체 중앙값
업종
CZFS прибутковість vs борг
Розмір бульбашки = капіталізація · X = чиста маржа · Y = D/E ratio
CZFS vs аналоги: ключові метрики
내부자 거래
Neutral매수
0
매도
0
LANDY ROBERT JOSEPH
Director · 3월 19
20 shs
PAINTER JOHN P II
Director · 3월 06
675 shs
GUILLAUME STEPHEN J
Officer · 2월 27
13 shs
LANDY ROBERT JOSEPH
Director · 1월 12
40 shs
최근 90 일
최대 보유자
상위 5: 23.32%Blackrock Inc.
8.54%
$20.3M
Vanguard Group Inc
6.45%
$15.3M
Citizens & Northern Corp
2.98%
$7.1M
Geode Capital Management, L…
2.82%
$6.7M
State Street Corporation
2.53%
$6.0M
기준일 12월 31, 2025
배당금
$1.99
/ 년
3월 13, 2026
$0.5000
12월 12, 2025
$0.5000
9월 12, 2025
$0.5000
6월 13, 2025
$0.4900
3월 14, 2025
$0.4950
12월 13, 2024
$0.4900
9월 13, 2024
$0.4900
6월 14, 2024
$0.4850
최신 뉴스
관련 뉴스 없음