장기 투자자를 부자로 만든 3가지 금융 주식 (그리고 다시 그렇게 할 수 있는 주식)

주요 내용

버크셔 해서웨이는 상당한 현금 흐름을 창출하는 거대 복합 기업입니다.

아메리칸 익스프레스는 폐쇄 루프 결제 네트워크를 운영하며 브랜드 이미지를 통해 고소득 소비자를 유치합니다.

프로그레시브는 뛰어난 인수 능력과 투자자에 대한 장기 수익률을 입증한 선도적인 자동차 보험사입니다.

• 버크셔 해서웨이보다 우리가 좋아하는 주식 10가지 ›

금융 회사는 대출부터 보험, 상거래에 이르기까지 글로벌 경제의 근간입니다. 경제가 성장함에 따라 이러한 비즈니스는 함께 성장하여 부를 축적하려는 사람들에게 매력적인 투자가 됩니다.

버크셔 해서웨이 (NYSE: BRKA)(NYSE: BRKB), 아메리칸 익스프레스 (NYSE: AXP), 프로그레시브 (NYSE: PGR)와 같은 금융 주식은 지난 수십 년 동안 투자자들을 부자로 만들었습니다.

AI가 세계 최초의 조만장자를 만들까요? 저희 팀은 Nvidia와 Intel 모두에게 필요한 핵심 기술을 제공하는 "필수 독점"이라고 불리는 잘 알려지지 않은 회사에 대한 보고서를 방금 발표했습니다. 계속 »

가장 화려한 이름은 아닐지라도, 이 회사들은 강력한 경쟁 우위를 가지고 있으며 입증된 실적을 자랑하므로 다각화된 포트폴리오에 귀중한 투자가 됩니다. 이 세 가지 주식이 장기 투자자에게 계속해서 수익을 제공할 수 있는 이유는 다음과 같습니다.

1. 버크셔 해서웨이는 현금 창출 기계입니다

버크셔 해서웨이는 금융, 운송, 자재, 소비재, 에너지 등 다양한 사업을 영위하는 광범위한 복합 기업입니다. 버크셔 사업의 핵심은 GEICO, Berkshire Hathaway Reinsurance, Allegheny를 포함하는 거대한 보험 사업입니다. 이러한 사업은 복합 기업에 꾸준한 현금 흐름을 창출하는 데 도움이 되며, 이는 현금 보유액이 계속 증가하는 주요 이유입니다.

작년에 버크셔는 보험 사업에서 198억 달러를 벌어들였으며, 이는 회사 총이익의 거의 30%를 차지했습니다. 버크셔를 특히 매력적으로 만드는 것은 작년 말 기준 3,730억 달러가 넘었던 막대한 현금 보유액입니다.

이 막대한 보유액은 버크셔에게 공개 주식 포트폴리오를 추가하고, 인수를 하고, 자체 주식을 다시 매입하는 데 사용할 수 있는 유연성을 제공합니다. 1월에 버크셔는 옥시덴탈 페트롤리움에서 OxyChem을 인수하기 위해 97억 달러를 지출했습니다.

버크셔 해서웨이는 최고 경영자 그렉 에이블(Greg Abel) 하에 새로운 시대를 맞이하고 있으며, 상황이 어떻게 전개될지 지켜보는 것이 흥미로울 것입니다. 하지만 사업은 계속해서 모든 면에서 잘 운영되고 있으며, 활용할 수 있는 막대한 현금을 보유하고 있으므로 다각화를 추구하는 투자자에게 훌륭한 금융 주식이라고 생각합니다.

2. 아메리칸 익스프레스의 브랜드는 경쟁 우위입니다

아메리칸 익스프레스는 오늘날 미국 최고의 신용카드 회사 중 하나입니다. 카드 시장 점유율을 놓고 Visa 및 Mastercard와 경쟁하지만, 경쟁사와 달리 아메리칸 익스프레스는 폐쇄 루프 결제 네트워크를 운영합니다. 이는 결제를 처리하고 수수료를 얻을 뿐만 아니라, 제공한 신용카드 대출을 보유하고 이자를 수집하여 금리 상승으로 인한 추가 수익을 얻는다는 것을 의미합니다.

가장 큰 강점과 경쟁 우위는 브랜드 명성입니다. 이 회사는 수십 년 동안 고급스러움과 삶의 더 나은 것들과 관련된 이미지를 구축해 왔으며, 그 결과 더 높은 소득과 더 높은 지출을 하는 소비자를 유치합니다. 사용자 기반은 이러한 고객이 경기 침체나 인플레이션과 같은 더 어려운 경제 환경을 더 잘 헤쳐나갈 수 있기 때문에 안정성을 제공합니다.

4월 중순, 아메리칸 익스프레스는 복잡한 상업 비용 워크플로우를 자동화하기 위해 인공지능(AI)을 활용하고 앞서 나가기 위해 "에이전트 비용 관리" 전문가인 Hypercard를 인수할 것이라고 밝혔습니다.

회사는 계속해서 확장하고 있으며 젊은 인구 통계에 성공적으로 전환하여 신규 카드 고객의 65% 이상이 밀레니얼 또는 Gen Z 출신입니다. 경제의 증가하는 소비 추세에 대한 노출을 원하는 투자자에게 아메리칸 익스프레스는 훌륭한 선택입니다.

3. 프로그레시브는 보험 업계의 강자입니다

프로그레시브는 미국에서 가장 큰 자동차 보험사 중 하나이며, 지난 30년 동안 주식의 평균 연간 수익률은 17%에 약간 못 미쳤습니다. 이러한 뛰어난 수익률은 회사의 인수 능력 덕분이며, 경쟁사보다 위험을 더 정확하게 가격을 책정할 수 있음을 보여주었습니다.

프로그레시브는 인수하는 보험 계약에서 꾸준히 이익을 창출해 왔습니다. 이를 추적하는 중요한 지표 중 하나는 결합 비율로, 이는 수집된 보험료에 대한 손실 및 비용의 비율입니다. 100% 미만의 비율은 회사가 수익성이 있음을 나타내며, 비율이 낮을수록 인수 이익이 높다는 것을 나타냅니다. 지난 20년 동안 프로그레시브의 결합 비율은 업계 평균인 99%보다 훨씬 낮은 92%를 기록했습니다.

프로그레시브 투자자에게 또 다른 이점은 회사가 뛰어난 운영 연도를 기록할 때 이익을 공유한다는 것입니다. 예를 들어, 작년에 회사는 113억 달러의 순이익을 보고했으며 주당 13.50달러의 특별 배당금을 지급했습니다. 이는 1월 초 기준일 현재 6.3%의 수익률을 나타냅니다.

안정성과 장기 성장을 추구하는 투자자에게 가끔 배당 수익률 상승 가능성이 있는 프로그레시브는 오늘날 매수해야 할 또 다른 최고의 금융 주식입니다.

지금 버크셔 해서웨이 주식을 사야 할까요?

버크셔 해서웨이 주식을 사기 전에 다음을 고려하십시오.

Motley Fool Stock Advisor 분석 팀은 투자자가 지금 구매할 수 있는 10가지 최고의 주식을 식별했습니다… 그리고 버크셔 해서웨이는 그중 하나가 아니었습니다. 상위 10개 주식은 향후 몇 년 동안 엄청난 수익을 창출할 수 있습니다.

Netflix가 2004년 12월 17일에 이 목록에 올랐을 때를 생각해 보세요… 당시 저희 추천을 받고 1,000달러를 투자했다면 524,786달러를 얻었을 것입니다! 또는 Nvidia가 2005년 4월 15일에 이 목록에 올랐을 때… 당시 저희 추천을 받고 1,000달러를 투자했다면 1,236,406달러를 얻었을 것입니다!

이제 Stock Advisor의 총 평균 수익률은 994%로, S&P 500의 199%에 비해 시장을 압도하는 성과를 냈다는 점에 주목할 가치가 있습니다. Stock Advisor를 통해 제공되는 최신 상위 10개 목록을 놓치지 말고 개인 투자자를 위해 개인 투자자가 구축한 투자 커뮤니티에 참여하십시오.

**Stock Advisor 수익률은 2026년 4월 21일 기준입니다. ***

American Express는 Motley Fool Money의 광고 파트너입니다. Courtney Carlsen은 American Express, Berkshire Hathaway, Occidental Petroleum 및 Progressive 주식을 보유하고 있습니다. Motley Fool은 Berkshire Hathaway, Mastercard, Progressive 및 Visa 주식을 보유하고 추천합니다. Motley Fool은 Occidental Petroleum을 추천합니다. Motley Fool은 공개 정책을 가지고 있습니다.

여기에 명시된 견해와 의견은 저자의 견해와 의견이며 Nasdaq, Inc.의 견해와 의견을 반드시 반영하는 것은 아닙니다.