투자 사기범의 속임수에 주의하세요

사기범의 속임수는 다양한 형태로 나타나며 매일 새로운 변종이 발생합니다. 투자 관련 사기 계획에서 사기범은 실제 등록된 투자 전문가 또는 회사의 이름을 오용하여 합법성을 가장하는 경우가 많습니다. 사기범의 계획은 신뢰를 구축하여 적절하게 등록되었고 잘 알려진 회사에 고용되었다고 주장하는 소스 신뢰도라는 전술에 의존하며 놀라울 정도로 설득력이 있을 수 있습니다.

다음은 사기범이 투자자를 대상으로 사용한 속임수 전술과 사기범의 속임수를 방지하기 위한 팁입니다.

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사기범의 속임수는 등록된 투자 전문가 또는 다른 금융 전문가로 가장하거나 다양한 소셜 미디어 채널에서 "주식 투자 그룹"이라고도 하는 "투자 클럽"을 광고하는 악의적인 행위자가 시작될 수 있습니다. 이러한 악의적인 행위자는 종종 투자자를 WhatsApp 또는 Telegram과 같은 메시징 애플리케이션의 암호화된 그룹 채팅으로 안내합니다.

이러한 사기에서 사기범은 주식 및 암호 자산에 대한 투자 기회를 제안할 수 있습니다. 또한 "투자 교육" 또는 "일일 거래 신호"를 제공하여 비현실적인 수익률을 홍보할 수 있습니다. 다른 그룹 구성원들은 성공적인 투자자처럼 보이며 투자 수익의 스크린샷을 공유하지만 실제로는 계획의 신뢰성을 강화하려는 공범일 수 있습니다.

사기 웹사이트

사기 웹사이트 뒤에 있는 악의적인 행위자는 등록된 투자 전문가의 이름과 기타 공개적으로 이용 가능한 정보를 가져와 가짜 웹사이트를 설정하는 경우가 많습니다. 이러한 사기범은 잠재적 투자자를 사기 웹사이트로 안내합니다. 한 가지 목표는 투자자의 개인 정보 또는 로그인 및 계정 자격 증명을 얻는 것입니다. 어떤 경우에는 사기범이 투자자를 가짜이지만 공식적으로 보이는 계좌에 자금을 입금하도록 유인하여 자금을 훔칩니다.

사기 웹페이지 디자인 샘플

사기 문서

사기범의 속임수 뒤에 있는 악의적인 행위자는 잠재적 투자자에게 합법적인 것처럼 보이도록 가짜 등록 문서를 사용하는 경우도 있습니다. 예를 들어, 사기범은 FINRA BrokerCheck 보고서의 가짜 버전을 만들어 합법적인 등록된 투자 전문가의 이름과 자격 증명을 사용하며, 종종 광범위한 경험과 깨끗한 규제 기록을 가진 사람의 이름을 사용합니다. 그런 다음 사기범은 잠재적 투자자에게 가짜 보고서를 보내 등록된 투자 전문가의 이름과 등록 번호(CRD 번호로 알려짐)를 사용하지만 FINRA에 브로커 딜러로 등록되지 않은 회사와 연결합니다. 또는 사기범은 합법적인 BrokerCheck 프로필에 대한 링크를 제공하면서 등록된 투자 전문가를 사칭할 수 있습니다. 대부분의 경우, 실제 전문가는 자신의 신원이 오용되고 있다는 사실을 알지 못합니다.

투자자를 합법적인 BrokerCheck 정보로 안내하는 경우에도 사기범은 회사의 공식 연락 방법이 아닌 개인 이메일 주소, 소셜 미디어 계정, 암호화된 메시징 앱 또는 사기 웹사이트 또는 모바일 앱의 링크를 통해 통신할 수 있습니다. 솔리시테이션에는 투자자가 운전면허증 사진 및 기타 개인 정보를 응답하도록 요청하는 내용이 포함될 수 있습니다.

일부 사기범은 FINRA, 미국 증권 거래 위원회(SEC) 또는 기타 규제 기관에서 발급한 것처럼 보이는 가짜 자격 증명을 만들어 합법적인 것처럼 보이려고 합니다. 이러한 증명서는 진정으로 보일 수 있지만 FINRA, SEC 및 기타 증권 규제 기관은 회사 또는 전문가에게 자격 증명을 발급하지 않습니다.

사기 증명서 샘플

사기 앱

사기범은 또한 모바일 투자 앱을 통해 증권 및 암호 자산을 거래하는 진화하는 세계를 이용하여 사기적인 투자 기회를 제공하여 등록된 회사로 가장하거나 실제 암호 자산 거래 플랫폼을 모방하면서 실제로 자금을 사기범에게 직접 보냅니다. 사기 앱에는 확립된 회사의 이름, 로고 및 브랜딩에 약간의 변경 사항이 포함될 수 있으며, 예를 들어 회사 이름에 "Pro", "Exchange" 또는 "Global"을 추가하거나 특정 등록된 회사와 앱이 연결되어 있다고 주장할 수 있습니다.

이러한 앱은 종종 사기 웹사이트에서 눈에 띄는 다운로드 링크를 통해 홍보되지만 합법적인 앱 스토어를 통해서도 사용할 수 있습니다. 사기 앱의 징후로는 개발자 이름이 회사의 이름과 일치하지 않거나, 거래 앱과 일치하지 않는 이미지, 이름이 반복적으로 변경되는 앱 이름, 완벽하거나 거의 완벽한 평점을 가진 소수의 리뷰가 있습니다.

신뢰도를 높이기 위해 사기범은 앱에 대한 발표를 게시하기 위해 보도 배포 서비스를 지불할 수 있습니다. 이러한 발표는 뉴스 피드와 금융 웹사이트에 나타나지만 독립적으로 확인된 저널리즘이 아닌 유료 광고입니다. 의도는 궁극적으로 그 사람의 지갑을 비우기 위해 대상과 가짜 신뢰감을 조성하는 것입니다.

사기 앱은 "시험 기간"을 제공하여 이익을 약속한 다음 암호 자산을 입금하도록 압력을 가할 수 있습니다. 자산을 인출하려고 하면 앱은 일반적으로 "세금", "수수료" 또는 "규제 요건"에 대한 추가 입금을 요구하면서 차단합니다. 합법적인 회사는 시험 기간을 제공하거나 수익을 보장하거나 인출을 차단하고 자금에 액세스하기 위해 추가 결제를 요구하지 않습니다.

사기범의 속임수를 방지하기 위한 팁

다음은 이러한 유형의 사기로부터 돈과 개인 정보를 안전하게 지키는 데 도움이 되는 6가지 팁입니다.

1. 사기의 징후를 주시하십시오. 보장, 등록되지 않은 제품, 지나치게 일관되거나 높은 수익, 복잡한 전략, 누락된 문서, 계좌 불일치, 비밀 유지 및 밀어붙이는 영업사원은 모두 우려 사항입니다. 사기범이 사용하는 설득 전술을 파악하는 연습을 하고 항상 건강한 회의감을 갖습니다. 특히 예상치 못한 채널을 통해 도착하거나 모바일 앱 다운로드 또는 개인 정보 요청을 하는 투자 솔리시테이션에 주의하십시오.

2. 출처로 직접 가십시오. 의심스러운 투자 전문가로부터 받은 정보가 합법적이라고 가정하지 마십시오. 투자하기 전에 FINRA의 BrokerCheck 및 SEC의 투자 자문 공개 데이터베이스를 포함하여 규제 정보를 수집하는 출처로 직접 전문가와 회사를 조사하고 주 정부 규제 기관에 연락하십시오.

특정 범주의 투자 자문가는 이러한 데이터베이스에 나타날 수 있지만 ERA(exempt reporting advisor)와 같이 더 제한적인 보고 의무의 적용을 받습니다. 그러나 ERA는 일반적으로 소매 투자자가 아닌 민간 펀드의 포트폴리오만 관리합니다. ERA로 사칭하는 사람이 직접 솔리시테이션하는 경우, 이는 징후일 수 있습니다.

수신한 문서와 직접 얻은 보고서의 불일치와 같은 불일치를 찾아 문서를 비교하십시오. 제공된 전화 번호 또는 웹사이트가 회사의 Client Relationship Summary(Form CRS) 또는 공개 웹사이트에 나열된 것과 일치하는지 확인하고 회사가 적극적으로 운영되고 있다는 독립적인 징후를 찾으십시오.

3. 연락처 정보를 확인하십시오. 솔리시테이션하는 개인 및 회사의 이름을 온라인에서 검색하십시오. 제공된 정보와 일치합니까? 뭔가 이상해 보이면 주소에 대한 지도 검색 또는 전화 번호에 대한 역 조회와 같이 더 자세히 알아보십시오. 의심스러운 솔리시테이션에 제공된 번호가 아닌 회사의 Form CRS 또는 공개 웹사이트에 나열된 전화 번호를 사용하여 금융 기관에 전화하여 전문가와 투자의 합법성을 확인하십시오. 개인의 이름을 알고 있다면 직접 연락하여 참여 여부를 확인하십시오. 회사가 다른 금융 기관, 서비스 제공업체 또는 비즈니스 관계를 참조하는 경우 관련 조직에 직접 해당 연결을 확인하십시오.

4. 눈에 띄는 점을 찾아보십시오. 오타, 문법 오류, 오탈자, 어색하거나 어색한 표현 또는 투자 용어의 오용에 주의하십시오. 사기범은 처음에는 정확해 보이는 URL 또는 이메일 주소를 사용할 수 있지만 더 자세히 살펴보면 l 대신 숫자 1과 같은 대체 문자가 포함될 수 있습니다.

그러나 세련된 외관이 통신이 합법적이라는 것을 의미하지는 않는다는 점을 명심하십시오. 많은 악의적인 행위자가 이제 사기 계획이 설득력 있게 보이도록 AI 생성 콘텐츠와 전문 웹사이트 디자인을 사용합니다. 웹사이트 또는 문서에 제공된 세부 정보, 회사 운영 날짜 및 위치를 포함하여 제공된 정보와 일치하는지 확인하십시오.

5. 제품의 합법성을 확인하십시오. 구매하는 제품의 유형과 협력하는 금융 기관의 유형을 명확히 하십시오. 모든 금융 기관이 모든 제품을 판매할 수 있는 것은 아닙니다. 예를 들어, 미국에서 대중에게 증권을 판매하는 브로커 딜러 회사는 SEC에 등록하고 FINRA의 회원이어야 합니다. 웹사이트에서 단일 유형의 투자만 제공하는 경우 주의해야 합니다. 또한 고액의 최소 입금(예: 200,000달러 이상)이 필요하거나 평균보다 높은 이자율, 위험 없음 또는 FDIC 보험 적용과 같은 혜택을 광고하는 투자를 주의하십시오. 제공된 투자를 조사하고 찾은 정보가 제공된 정보와 일치하는지 확인하십시오. 투자가 증권 제품으로 표시된 경우 많은 합법적인 미국 증권에 필요한 고유 식별자인 CUSIP 번호를 찾아보십시오.

6. 돈, 암호 또는 개인 정보를 보내지 마십시오. 개인(회사가 아닌) 이메일 주소로 정보를 보내거나 공식 회사 연락처가 아닌 전화 번호에 응답하거나 제3자에게 직접 돈을 보내도록 요청받는 경우 특히 주의하십시오. 의심스러운 투자 전문가와 협력하고 있는지 확인하기 전에는 돈, 암호 자산 또는 운전면허증, 여권, 사회 보장 번호, 생년월일 또는 은행 계좌 정보와 같은 개인 정보를 절대 보내지 마십시오.

솔리시테이션에서 받은 정보가 의심스러운 경우 개인 또는 회사를 통해 FINRA 또는 다른 규제 기관에 연락하여 돈이나 개인 정보를 보내기 전에 하십시오.

사기로부터 돈을 보호하는 방법에 대해 자세히 알아보십시오.

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