2045년까지 1,000달러 비트코인 투자가 1백만 달러가 될 수 있을까?

주요 내용

비트코인이 영원히 매우 높은 성장률을 경험할 가능성은 낮습니다.

역사적 성장률의 일부만으로도 여전히 막대한 수익을 제공할 수 있습니다.

인내심이 강할수록 이 자산으로 성공할 확률이 높아집니다.

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작은 초기 투자금을 두둑한 재산으로 만드는 것은 투자에서 가장 오래된 환상이며, 비트코인(CRYPTO: BTC)은 그 환상을 유지하는 데 상당한 역할을 해왔습니다. 지난 10년 동안 암호화폐는 연평균 복합 성장률(CAGR) 67%를 초과하여 주식과 금 모두를 훨씬 능가하는 성과를 냈습니다.

하지만 지금 투자한 1,000달러를 약 20년 후인 2045년까지 100만 달러로 만들 수 있을까요? 숫자가 말해주는 것을 살펴봅시다.

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수학은 보이는 것만큼 관대하지 않습니다

향후 19년 동안 비트코인이 어떻게 될지 예측하기 위해 역사적 CAGR을 사용하는 것은 효과가 없을 것입니다. 투자 논리가 모두 실현된다 하더라도 그 정도로 빠른 속도로 계속 성장할 가능성은 거의 없습니다.

비트코인의 파워 법칙 모델, 즉 가격 이력의 로그 회귀를 사용하면 30% CAGR은 일부 비트코인 분석가와 투자자들의 눈에는 "보수적인" 미래 궤적입니다. 그럼에도 불구하고, 19년 동안 30% 복리로 1,000달러를 복리 계산하면 약 146,000달러에 달합니다. 만약 실현된다면 엄청난 성과이지만 7자리 숫자에는 훨씬 못 미칩니다.

2045년까지 100만 달러에 도달하려면 44%의 지속적인 CAGR이 필요하며, 이는 유동 자산이 20년 연속 유지한 비율입니다.

그리고 다시 말하지만, 30% CAGR 자체도 매우 낙관적입니다. 최근 모건 스탠리가 모델링한 몇 가지 더 현실적인 예측은 10년 연평균 수익률이 약 3%에서 10% 사이로 추정되는 몇 가지 시나리오를 보여주었습니다. 10%의 경우, 19년 동안 1,000달러는 대략 6,100달러가 되며, 이는 같은 기간 동안 시장 추적 지수 펀드를 구매하여 보유했을 때의 예상 수익과 본질적으로 같습니다.

꾸준한 축적이 이야기를 바꿀 수 있습니다

단일 1,000달러 매수로 장기간 보유해도 100만 달러에 도달하지 못한다면, 대신 무엇이 효과가 있을까요?

장기적인 관점을 가지고 꾸준히 구매하는 것이 효과가 있을 수 있으며, 이는 1,000달러보다 훨씬 더 많은 자본이 필요할 가능성이 높습니다.

정기적으로 고정된 금액의 코인을 구매하는 달러 코스트 애버리징은 계산을 더 좋게 바꾸지만, 여전히 많은 인내심이 필요합니다. 가상의 30% CAGR을 사용하여, 19년 동안 매월 200달러를 기여하고 0에서 시작하면 이론적으로 110만 달러를 초과할 수 있습니다.

사실, 이 느린 접근 방식조차도 보장되지 않습니다. 거의 20년 동안 비트코인을 보유할 계획이 있는 사람은 자산이 크게 하락하는 해를 견뎌낼 많은 인내심이 필요합니다. 그리고 포트폴리오를 다각화하고 비트코인에 대한 할당이 통제 불능 상태가 되지 않도록 하지 않고 이 경로를 시작하는 것은 현명한 재정적 결정이 아닐 것입니다.

하지만 이러한 것 중 어느 것도 비트코인을 축적하고 일부 상승세를 얻는 것을 막지는 못합니다. 결국, 고전적인 투자 환상을 달성하지 못하더라도 여전히 훌륭한 투자가 될 수 있습니다.

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Alex Carchidi는 비트코인 포지션을 보유하고 있습니다. The Motley Fool은 비트코인 포지션을 보유하고 있으며 추천합니다. The Motley Fool은 공개 정책을 가지고 있습니다.

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