리얼티 인컴이 2036년까지 10만 달러를 백만장자 수준의 은퇴 자금으로 만들 수 있을까?

주요 내용

리얼티 인컴($NYSE: O$)은 수년간 매우 수익성 높은 투자였습니다. 이 부동산 투자 신탁(REIT)은 1994년 상장 이후 투자자들에게 연평균 13.3%의 총 수익률을 제공했습니다. 이는 같은 기간 S&P 500의 연평균 총 수익률 11.1%를 능가하는 수치입니다.

이 REIT의 높은 수익률은 (월별 배당금 지급으로 인한 부분 포함) 훌륭한 부동산 투자를 가능하게 합니다. 현재 약 10만 달러를 이 <a href="https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/real-estate-investing/reit/?utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=dbd4e3be-3c48-4b49-9451-96fc7e11163d">REIT</a>에 투자하는 것이 (임대 부동산을 구매하는 데 드는 비용보다 적을 가능성이 높음) 10년 후 백만장자 수준의 은퇴 자금을 제공할 수 있는지 살펴보겠습니다.

AI가 세계 최초의 조만장자를 만들까요? 저희 팀은 Nvidia와 Intel 모두에게 필요한 핵심 기술을 제공하는 "필수 불가결한 독점"으로 불리는 잘 알려지지 않은 회사에 대한 보고서를 방금 발표했습니다. <a href="https://api.fool.com/infotron/infotrack/click?apikey=35527423-a535-4519-a07f-20014582e03e&impression=3ba0a1bc-a6f6-4d1d-af1c-9554991de189&url=https%3A%2F%2Fwww.fool.com%2Fmms%2Fmark%2Fa-sa-ai-boom-nvidias%3Faid%3D10891%26source%3Disaediica0000068%26ftm_cam%3Dsa-ai-boom%26ftm_veh%3Dtop_incontent_pitch_feed_partner%26ftm_pit%3D18906&utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=dbd4e3be-3c48-4b49-9451-96fc7e11163d">계속 »</a>

이미지 출처: Getty Images.

수익 잠재력

언급했듯이 리얼티 인컴은 상장 이후 30년 이상 연평균 13.3%의 총 수익률을 기록했습니다. 만약 이 회사가 향후 10년간 그 수익률을 유지한다면, 10만 달러 투자는 거의 35만 달러로 성장할 것입니다. 이는 100만 달러 목표에는 크게 못 미칩니다. 100만 달러에 도달하려면 REIT는 19년 동안 연평균 13.3%의 수익률을 달성해야 합니다.

10년 안에 10만 달러를 100만 달러 은퇴 자금으로 만들 수 있는 투자는 거의 없을 것입니다. 그러한 성장을 달성하려면 투자자는 연평균 26%의 수익률을 창출해야 하는데, 이는 드문 일입니다. 예를 들어, <a href="https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/magnificent-seven/?utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=dbd4e3be-3c48-4b49-9451-96fc7e11163d">"매그니피센트 7" 주식</a> 중 단 두 종목만이 지난 10년간 연평균 총 수익률 26% 이상을 기록했습니다 (테슬라와 Nvidia).

장기 복리 기계

리얼티 인컴이 10년 안에 백만장자 수준의 은퇴 자금을 제공하지는 못하겠지만, 주로 배당금을 늘림으로써 장기적으로 꾸준히 부를 늘리는 데 도움이 될 수 있습니다. 이 REIT는 내구성이 있고 꾸준히 증가하는 월별 배당금을 지급하는 것을 목표로 합니다. 상장 이후 매년 배당금을 인상했으며, 지난 114분기 연속으로 연평균 4.2%의 성장률을 기록했습니다.

현재 지급률과 배당 수익률 기준으로 오늘날 이 REIT에 10만 달러를 투자하면 월 420달러 이상의 월별 배당 소득, 즉 연간 약 5,060달러를 얻을 수 있습니다. REIT가 배당금을 인상함에 따라 이 소득은 매 분기 꾸준히 증가할 것입니다. REIT가 연간 4%의 지급액을 인상한다고 가정할 때 (배당금을 재투자하지 않는다고 가정) 2036년까지 받을 배당금은 다음과 같습니다.

| | 월별 배당 소득 | 연간 배당 소득 | | --- | --- | --- | | 첫 해 | $421.67 | $5,060.00 | | 둘째 해 | $438.53 | $5,262.40 | | 셋째 해 | $456.07 | $5,472.90 | | 넷째 해 | $474.32 | $5,691.81 | | 다섯째 해 | $493.29 | $5,919.48 | | 여섯째 해 | $513.02 | $6,156.26 | | 일곱째 해 | $533.54 | $6,402.51 | | 여덟째 해 | $554.88 | $6,658.61 | | 아홉째 해 | $577.08 | $6,924.96 | | 열째 해 | $600.16 | $7,201.96 |

데이터 출처: 저자. (참고: 리얼티 인컴의 현재 5.06% 배당률 기준.)

리얼티 인컴은 배당금을 성장시킬 강력한 위치에 있습니다. 이 REIT는 세계 최고의 기업들과의 장기 트리플 넷 리스를 통해 확보된 소매, 산업, 게임 및 기타 부동산의 다각화된 포트폴리오를 소유하고 있습니다. 배당금으로 수입의 보수적인 비율(연간 현금 흐름의 약 75%)을 지급하고 나머지는 재투자를 위해 보유합니다. 리얼티 인컴은 또한 REIT 부문에서 가장 강력한 대차대조표 중 하나를 보유하여 신규 투자를 지원합니다.

백만장자를 만드는 투자는 아니지만 여전히 훌륭한 투자

리얼티 인컴에 10만 달러를 투자한다고 해서 10년 안에 백만장자가 되지는 않을 것입니다. 그러나 이 REIT는 수익을 늘려 주가를 꾸준히 높이는 동시에 수익성 있고 성장하는 월별 배당 소득 흐름으로 해당 투자를 전환할 수 있습니다. 이는 훌륭한 장기 투자가 됩니다.

지금 리얼티 인컴 주식을 사야 할까요?

리얼티 인컴 주식을 사기 전에 다음을 고려하십시오.

Motley Fool Stock Advisor 분석팀은 투자자들이 지금 당장 매수해야 할 <a href="https://api.fool.com/infotron/infotrack/click?apikey=35527423-a535-4519-a07f-20014582e03e&impression=9df7cec3-3e14-40b6-8ca0-baf6f71d1dcd&url=https%3A%2F%2Fwww.fool.com%2Fmms%2Fmark%2Fe-sa-bbn-dyn-headline%3Faid%3D11234%26source%3Disaeditxt0001178%26company%3DRealty%2520Income%26ftm_cam%3Dsa-bbn-evergreen%26ftm_veh%3Darticle_pitch_feed_partners%26ftm_pit%3D18725&utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=dbd4e3be-3c48-4b49-9451-96fc7e11163d">10가지 최고의 주식</a>을 방금 파악했습니다. 리얼티 인컴은 그 목록에 없었습니다. 상위 10개 주식은 향후 몇 년 동안 엄청난 수익을 창출할 수 있습니다.

2004년 12월 17일에 Netflix가 이 목록에 올랐을 때를 생각해 보세요... 당시 저희 추천 시점에 1,000달러를 투자했다면 498,522달러를 얻었을 것입니다!* 또는 2005년 4월 15일에 Nvidia가 이 목록에 올랐을 때... 당시 저희 추천 시점에 1,000달러를 투자했다면 1,276,807달러를 얻었을 것입니다!*

이제 Stock Advisor의 총 평균 수익률은 983%로, S&P 500의 200%에 비해 시장을 압도하는 성과를 보입니다. 최신 상위 10개 목록을 놓치지 마세요. Stock Advisor와 함께 개별 투자자를 위한 개별 투자자 커뮤니티에 참여하세요.

<a href="https://api.fool.com/infotron/infotrack/click?apikey=35527423-a535-4519-a07f-20014582e03e&impression=9df7cec3-3e14-40b6-8ca0-baf6f71d1dcd&url=https%3A%2F%2Fwww.fool.com%2Fmms%2Fmark%2Fe-sa-bbn-dyn-headline%3Faid%3D11234%26source%3Disaeditxt0001178%26company%3DRealty%2520Income%26ftm_cam%3Dsa-bbn-evergreen%26ftm_pit%3D18725%26ftm_veh%3Darticle_pitch_feed_partners%26company%3DRealty%2520Income&utm_source=nasdaq&utm_medium=feed&utm_campaign=article&referring_guid=dbd4e3be-3c48-4b49-9451-96fc7e11163d">10가지 주식 보기 »</a>

*Stock Advisor 수익률은 2026년 4월 25일 기준입니다.

<a href="https://www.fool.com/author/2093/">Matt DiLallo</a>는 리얼티 인컴 및 테슬라 주식을 보유하고 있습니다. Motley Fool은 Nvidia, 리얼티 인컴 및 테슬라 주식을 보유하고 있으며 추천합니다. Motley Fool은 <a href="https://www.fool.com/legal/fool-disclosure-policy/">공개 정책</a>을 가지고 있습니다.

여기에 명시된 견해와 의견은 저자의 견해와 의견이며 Nasdaq, Inc.의 견해와 반드시 일치하는 것은 아닙니다.