연간 60,000달러의 은퇴 소득을 위한 네 가지 고배당 주식

- Enterprise Products Partners (EPD)는 연간 2.20달러의 분배금으로 5.9%의 수익률을 제공하며 27년 연속 증가했습니다. British American Tobacco (BTI)는 연간 3.34달러의 분배금으로 5.7%의 수익률을 제공하며 최근 2026년 배당금을 인상했습니다. Verizon (VZ)은 연간 2.76달러의 분배금으로 5.9%의 수익률을 제공하며 27년 이상 중단 없는 지급 기록을 보유하고 있습니다. Energy Transfer (ET)는 분기별 0.335달러로 인상된 연간 1.34달러의 분배금으로 7%의 수익률을 제공합니다.

- 이 네 가지 적정 수익률 종목으로 연간 60,000달러의 소득 포트폴리오를 구축하려면 약 857,000달러에서 105만 달러의 자본이 필요하며, 이는 무위험 국채의 140만 달러에 비해 적지만, 원금 가치 상승보다는 느린 분배금 성장과 섹터별 위험을 감수해야 합니다.

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네 개의 티커. 하나의 목표: 급여를 건드리지 않고 연간 60,000달러의 소득. 문제는 거기에 도달하기 위해 얼마나 많은 자본이 필요한지, 그리고 포트폴리오를 얼마나 열심히 작동시키느냐에 따라 무엇을 포기하는지에 대한 것입니다.

배당주를 살펴보기 전에 기준선을 고려하십시오. 10년 만기 국채 수익률은 현재 약 4.3%로, 무위험 정부 채권이 수년 동안 그랬던 것보다 더 많은 수익을 지급하고 있음을 의미합니다. 국채만으로 60,000달러를 달성하려면 약 140만 달러가 필요합니다. 그것이 바닥입니다. 아래의 모든 소득 전략은 이 숫자와 경쟁합니다.

여기에 소개된 네 개의 티커, Enterprise Products Partners (NYSE:EPD), British American Tobacco (NYSE:BTI), Verizon (NYSE:VZ), Energy Transfer (NYSE:ET)는 현재 가격에서 모두 5.7%에서 7% 범위의 수익률을 제공합니다. 이 범위는 들리는 것보다 더 중요합니다.

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일반적인 광범위한 배당 성장 펀드 및 우량주에 해당하는 보수적인 3.5%에서 4% 수익률에서는 60,000달러에 도달하기 위해 약 150만 달러에서 170만 달러가 필요합니다. 차이점은 명확합니다. 포트폴리오는 다각화되어 있고, 배당금은 시간이 지남에 따라 성장하는 경향이 있으며, 원금은 가장 많이 상승할 가능성이 높습니다.

이 기사의 네 개의 티커는 5.7%에서 7%의 중간 범위에 속합니다. 여기서 계산이 더 쉬워집니다. 6.5%에서는 약 923,000달러가 필요합니다. 7%에서는 약 857,000달러로 떨어집니다. 이는 보수적인 범위와 상당한 차이입니다. 분배금 성장은 여기서 순수 배당 성장 주식에 비해 느려지며, 일부 소득은 수십 년 동안 인플레이션을 따라가지 못할 수 있으며, 각 종목은 섹터별 위험을 안고 있습니다.

공매도 펀드, 모기지 REIT 및 레버리지 소득 전략이 포함된 공격적인 10%에서 12% 수익률 범위에서는 필요한 자본이 급격히 감소합니다. 10%에서는 600,000달러가 필요합니다. 12%에서는 500,000달러로 떨어집니다. 절충점은 심각합니다. 원금 침식이 일반적이며, 조건이 변경되면 분배금이 삭감되고, 투자자는 종종 성장보다는 자산을 소진하게 됩니다.

Enterprise Products Partners는 약 37달러에 거래되며 분기별 0.55달러를 지급하여 연간 2.20달러입니다. 이는 현재 수익률을 약 5.9%로 만듭니다. EPD는 27년 연속 분배금을 인상했으며, 이는 소득 성장이 필요한 은퇴자에게 중요합니다. 단위 가격은 지난 1년 동안 약 35% 상승하여 기초 사업의 강세를 신호합니다.

British American Tobacco는 거의 59달러에 거래되며 분기별 0.83달러를 지급하여 연간 약 3.34달러입니다. 현재 수익률은 약 5.7%입니다. BTI는 2025년의 0.75달러에서 2026년 분기별 배당금을 상당히 인상했으며, 회사의 비연소 전환(미국 내 310%의 현대 구강 제품 매출 성장 포함)은 기존 담배 현금 흐름을 넘어 배당금에 대한 사업적 근거를 제공합니다.

Verizon은 약 46달러에 거래되며 분기별 0.69달러를 지급하여 연간 2.76달러입니다. 현재 수익률은 약 5.9%입니다. VZ는 20년 이상 매년 배당금을 인상했으며 27년 동안 중단 없이 분기별 지급 기록을 보유하고 있습니다. 고정 무선 가입자 성장과 보류 중인 Frontier 인수는 광섬유 노출을 추가합니다. 부채 부담은 실재하지만, 이를 충당하는 현금 흐름도 실재합니다: 2024 회계연도에 198억 달러의 잉여 현금 흐름.

Energy Transfer는 약 19달러에 거래되며 분기별 0.335달러를 지급하여 연간 1.34달러입니다. 현재 수익률은 약 7%입니다. ET는 2022년 이후 매 분기 분배금을 인상했으며, 2022년 1분기의 0.175달러에서 2026년 1분기의 0.335달러로 상승했습니다. 이 회사는 Oracle과 데이터 센터 천연가스 공급 계약을 체결하여 대부분의 미드스트림 종목이 부족한 성장 촉매제를 추가했습니다.

연간 5% 성장하는 5.9% 수익률은 약 14년 만에 소득 흐름을 두 배로 만듭니다. 평평하게 유지되는 10% 수익률은 결코 그렇게 하지 못합니다. EPD의 27년 연속 분배금 성장 기록은 10년 전에 구매한 투자자가 현재 5.9%보다 훨씬 높은 수익률을 원래 비용 기준으로 얻고 있음을 의미합니다. 10% 또는 12%의 고수익 전략은 거의 그런 것을 제공하지 않습니다.

연간 60,000달러의 소득 목표를 위해, 약 857,000달러에서 105만 달러 사이의 자본을 가진 중간 범위가 이 네 개의 티커가 속한 곳입니다. 공격적인 범위는 더 적은 자본으로 목표를 달성하지만, 시간이 지남에 따라 분배금 삭감 및 원금 손실의 상당한 위험을 초래합니다.

- 급여를 목표로 사용하기보다는 실제 연간 지출을 계산하십시오. 대부분의 은퇴자는 벌었던 것보다 적게 지출하며, 소득 목표에서 10,000달러를 줄이면 5.9% 수익률에서 필요한 자본이 크게 줄어듭니다.

- 각 소득 유형의 세금 처리를 모델링하십시오. EPD 및 ET의 MLP 분배에는 K-1 양식과 세금을 연기하지만 신고를 복잡하게 만드는 자본 환급 구성 요소가 포함됩니다. BTI 배당금은 일부 계좌에서 외국 원천징수세가 부과됩니다. VZ 배당금은 간단한 적격 배당금입니다.

- 다음 분배금 발표 날짜를 확인하십시오. EPD는 5월 4일경 1분기 실적을 발표하고 ET는 5월 5일경 실적을 발표하며, 둘 다 시장 개장 전에 발표됩니다. 이러한 보고서는 소득 중심 보유자에게 가장 중요한 변수인 분배금 성장이 계속되는지 또는 정체되는지를 확인할 것입니다.

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