메릴 린치, AI 기반 고객 미팅 도구 출시로 월스트리트 회사 중 최신 사례

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메릴 린치의 최신 AI 기술이 고객과의 다음 미팅을 망치고 싶어합니다.
이번 주 월스트리트 은행은 Bank of America Private Bank와 함께 모든 활동과 통찰력을 수집하는 것부터 후속 조치 및 다음 최선의 조치를 수행하는 것까지 고객 미팅을 자동화하도록 설계된 AI 기반 도구인 Meeting Journey를 출시한다고 발표했습니다. 해당 기술은 릴리스에 따르면 자문가가 회의당 최대 4시간을 절약할 수 있으며, 이는 상당히 많은 시간입니다. 그러나 약속된 효율성이 유지된다면 이러한 도구는 자문가가 하루 중 시간을 할당하는 방식을 근본적으로 바꿀 수 있습니다. 기본적으로 AI는 서류 작업을 처리하고 자문가는 사람을 처리합니다.
"이는 당사 팀이 고객 참여에 재투자하는 시간입니다."라고 BofA Private Bank의 Shimna Sameer가 말했습니다.
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인생은 모든 것에 관한 여정입니다.
가상 고객 통화 중에 새로운 Merrill 도구는 AI 필기 도구 역할을 하여 주요 내용을 캡처하고 요약을 공유합니다. 그 후 대화에 따라 후속 조치, 작업 항목 및 문서를 생성합니다. BofA는 연간 기술에 약 135억 달러를 투자하며, 그 중 40억 달러는 AI와 같은 새로운 이니셔티브에 할당됩니다. "[Merrill]은 정보를 캡처하기 위해 필기 도구를 사용한 다음 다운스트림 워크플로우를 구동합니다. 적어도 그것이 목표입니다."라고 CFP이자 Woodgate Financial의 재무 설계사인 Jason Pereira가 덧붙이며, 자신의 회사에서 AI 도구가 자문가에게 얼마나 많은 시간을 절약하고 있는지 "요약하기 불가능합니다." 그는 "제가 확보한 효율성 증가는 확실히 콘텐츠 및 고객과 관련된 다른 활동에 더 많은 시간을 할애하게 되었으며, 이는 지속적인 성장을 촉진할 것입니다."라고 말했습니다.
물론, Merrill은 AI 기반 미팅 도구를 활용하는 첫 번째 와이어하우스는 아닙니다. 경쟁사인 Morgan Stanley은 2024년 6월에 유사한 기능을 출시했으며 그 다음 10월에 자산 관리 부문에서 기록적인 수익과 이익을 보고했으며, 경영진은 새로운 도구를 직접적으로 그 원인으로 돌렸습니다. (하지만 그 도구는 고객 미팅당 30분밖에 절약하지 못했습니다.) 최근 Fidelity 설문 조사에 따르면 업계는 인공 지능을 빠르게 채택하고 있습니다.
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67% 이상이 이미 Gen AI를 사용하고 있으며, 대다수는 실질적인 시간 절약을 보고했습니다.
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사용자 중 거의 4명 중 3명은 글쓰기 지원, 메모 작성 및 미팅 준비에 사용합니다. 응답자의 절반 이상이 AI 어시스턴트 또는 코파일럿을 사용한다고 답했습니다.