리스크 관리 마인드셋을 채택하는 나의 상위 10가지 방법 — 아직 중요할 때

저는 시장 분석과 황소, 곰, 돼지들과 함께 운영한 경험에 있어서는 결코 젊지 않습니다. 하지만 투자 과정의 한 가지 핵심 측면에서는 닭입니다. 그리고 그것은 수십 년 동안 그래왔고, 제가 잃을 것이 훨씬 적었을 때도 마찬가지였습니다. 저는 수비 우선 투자자입니다.

그것이 저를 닭으로 만든다면, 저는 자랑스럽게 그것을 입겠습니다. 왜냐하면 제가 보기에 투자는 일하는 세계에서 버는 것 이상으로, 다른 수입원(부동산 투자, 운영하는 사업, 상속 등)을 넘어서는 것입니다.

Barchart의 더 많은 뉴스

3월 18일 실적 발표 후 Micron 주식에 대한 옵션 트레이더들의 기대

54년 배당 연속 기록을 가진 이 배당왕은 연초 대비 13% 하락했습니다. 저가 매수할 때인가요?

채권 수익률 하락, 연준 회의 및 중동 분쟁에 초점 속 주식 상승 출발 예상

저에게 투자는 부자가 되거나 빨리 부자가 되는 도구가 된 적이 없습니다. 그것은 천천히 부유함을 유지하는 것입니다. 그리고 투자자들이 마진을 사용하고 재정 생활에서 다른 유형의 베팅을 하는 비율을 고려할 때, 우리는 심지어 "부유함"을 "지불 능력 있음"으로 바꿔야 할 수도 있습니다.

주식, 상장지수펀드(ETF), 기타 투자 수단은 우리가 가진 돈으로 원하는 것을 얻기 위해 사용할 수 있는 도구일 뿐입니다. 하지만 그럴 필요는 없습니다. 투자를 스포츠 베팅과 유사한 것을 달성하는 데 사용할 수 있습니다. 하지만 그것이 당신의 목표라면, 이 기사는 당신에게 별로 도움이 되지 않을 것입니다. 당신을 지루하게 만들 것입니다.

투자에 대한 이야기에서 위험 관리를 우선시하는 것은 제가 생각할 수 있는 어떤 것보다 오늘날 주류 투자자의 맥박과 동떨어진 것입니다. 그리고 그것이 바로 여기서 제 요점입니다. 이것은 추격하는 것이 아니라 방어하는 데 있어서 소수가 되는 좋은 시기입니다.

저는 시장의 다음 주요 전환이 무엇이 될지 모릅니다. 단지 상승보다 하락할 가능성이 더 높다는 것만 압니다. 그것은 주요 지수에 대한 제 ROAR 점수 분석에 기반한 것으로, 월요일 오후 현재 모두 빨간색 영역에 있었고 점수는 20점이었습니다. 그것은 100점 만점 척도이며 정상보다 높은 위험 수준을 나타냅니다.

공격과 수비를 균형 있게 투자하고 싶은 것과, 어디서부터 시작해야 할지조차 아는 것은 별개의 문제입니다. 투자자들이 출발선에서 벗어날 수 있도록 돕기 위해, 저는 수십 년간의 실무 및 작가 경험을 되돌아보고 저만의 상위 10개 목록을 만들었습니다. 여기 있습니다.

위험 관리 사고방식을 채택하는 10가지 방법

큰 손실 회피 우선 (ABL): 위험 관리의 주요 목표는 투자자의 라이프스타일과 장기적인 성공에 가장 큰 위협인 대규모 하락을 제거하는 것입니다.

적응형 사고방식 채택: 투자자는 시장이 진화한다는 것을 깨달아야 합니다. 과거에 효과가 있었던 것이 지금도 효과가 있을 것이라고 가정하는 것은 실수입니다.

ETF를 전술적 도구로 사용: ETF는 포트폴리오 구성을 위한 유연한 도구 상자로 간주되어야 하며, 투자자는 비효율성을 이용하고 위험을 헤지하기 위해 시장을 세분화할 수 있습니다.

공격과 수비의 균형: 성공적인 투자는 단순히 "종목 선택"보다는 공격적인 성장 추구와 수비적인 기동의 전술적 조합을 필요로 합니다.

오만함보다 겸손을 받아들여라: 효과적인 위험 관리는 실수를 인정하고, 시장 역사에서 배우고, 개인적인 천재성과 단순한 강세장을 구별하는 겸손을 필요로 합니다.

월스트리트 소음 무시: 연준, 의회, 주가수익비율(P/E)과 같은 요인들은 체계적이고 규율 있는 투자 과정을 유지하는 것보다 종종 덜 중요합니다.

보상-위험 상충에 집중: 위험은 먼저 적극적으로 관리되어야 합니다. 위험이 통제되면, 두 번째 목표는 가능한 한 많은 이익을 얻는 것입니다.

"뎁스 차트" 전략 구현: 현재 시장 상황에 따라 ETF를 매우 강함, 평균, 약함으로 순위를 매기는 뎁스 차트를 사용하여 프로 스포츠 팀처럼 포트폴리오를 관리합니다.

전통적인 개념 재정의: 현대 시장은 시대에 뒤떨어진 개념에 대한 새로운 이해를 필요로 합니다. 예를 들어, 전통적인 위험 감수성을 개인의 "변동성 편안함 영역"으로 바꾸는 것입니다.

예측보다 준비: 위험은 항상 존재하므로, 즉각적인 손실을 항상 초래하지는 않더라도, 은퇴 자금이 필요하기 직전에 붕괴되는 것을 지켜보는 것보다 어떤 시장 환경에도 대비하는 것이 더 낫습니다.