SCHO vs. BSV: 순수 재무 안전 자산 또는 광범위한 단기 채권 혼합인가?

주요 내용

두 펀드 모두 매우 낮은 수수료와 거의 동일한 수익률을 제공하지만 Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF는 훨씬 더 큰 자산 기반을 보유하고 있습니다.

BSV는 1년 동안 더 높은 수익률을 달성했지만 SCHO보다 더 가파른 5년 만기 하락세를 경험했습니다.

포트폴리오 차이점은 BSV가 투자 등급 회사 채권을 추가하는 반면 SCHO는 거의 전적으로 미국 국채에 머무르는 것을 보여줍니다.

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Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF (NYSEMKT:SCHO) 및 Vanguard Short-Term Bond ETF (NYSEMKT:BSV)는 저렴한 비용, 유사한 수익률 및 단기 채권에 대한 집중으로 눈에 띄지만 포트폴리오 구성, 위험 프로필 및 규모가 다릅니다.

SCHO와 BSV 모두 투자자에게 낮은 변동성을 가진 적당한 수익을 추구하면서 채권 시장의 단기 측면에 보수적인 노출을 제공하는 것을 목표로 합니다. 이 비교는 위험 회피 투자자가 두 가지 가장 인기 있는 단기 채권 상장지수펀드 중에서 선택할 때 비용, 최근 성과, 위험, 유동성 및 포트폴리오 구성이 어떻게 비교되는지 살펴봅니다.

스냅샷 (비용 및 규모)

| 지표 | SCHO | BSV | |---|---|---| | 발행사 | Schwab | Vanguard | | 경비율 | 0.03% | 0.03% | | 1년 수익률 (2026년 4월 15일 기준) | 3.7% | 4.4% | | 배당 수익률 | 4.0% | 3.9% | | 베타 | 0.24 | 0.39 | | 운용 자산 규모 | 125억 달러 | 698억 달러 |

베타는 S&P 500에 대한 가격 변동성을 측정합니다. 베타는 5년 동안의 월별 수익률을 기준으로 계산됩니다. 1년 수익률은 지난 12개월 동안의 총 수익률을 나타냅니다.

SCHO와 BSV는 각각 0.03%의 경비율을 부과하고 양쪽 모두 거의 동일한 수익률을 제공하므로 비용이나 배당금에 초점을 맞춘 구매자에게 어느 펀드도 눈에 띄지 않습니다.

성과 및 위험 비교

| 지표 | SCHO | BSV | |---|---|---| | 최대 하락폭 (5년) | -5.76% | -8.53% | | 5년 동안의 $1,000 성장 | $1,093 | $1,089 |

내용 구성

Vanguard Short-Term Bond ETF는 광범위한 단기 채권 지수를 추적하며 미국 정부, 투자 등급 회사 채권 및 일부 달러 표시 국제 채권에 투자합니다. 최상위 배분은 최근 미국 국채 발행물과 현금입니다. 이 펀드의 상당한 현금 및 정부 증권 배분은 신용 위험이 낮다는 것을 의미하지만 회사 채권의 포함은 순수 국채에 비해 약간 더 많은 수익률과 변동성을 도입합니다.

Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF는 현금과 국채의 99%를 거의 전적으로 보유하고 다른 곳에 약간의 할당만 합니다. 이러한 초보수적인 경향은 점진적인 수익보다 안전을 우선시하는 사람들에게 어필할 수 있으며 SCHO는 국채 내에서 추가적인 분산을 위해 97개의 포지션을 보유하고 있습니다.

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투자자를 위한 의미

이러한 단기 채권 펀드는 포트폴리오에서 특정 역할을 수행합니다. 큰 수익을 창출하려고 시도하지 않지만 자본을 보존하고 변동성을 줄이며 금리 위험이 낮게 유지하면서 적당한 소득을 창출하는 것을 목표로 합니다. SCHO와 BSV는 동일하고 무시할 수 있는 비용으로 이를 수행하지만 목표를 달성하기 위해 크게 다른 경로를 택합니다.

SCHO는 1~3년 만기가 있는 미국 국채만을 보유하여 고정 수입에서 사용할 수 있는 가장 안전한 것에 가깝습니다. 여기에는 신용 위험이 없으며 순수 정부 지원 소득만 있습니다. 이러한 단순성이 핵심입니다. BSV는 약 70%의 정부 채권과 약 25%의 투자 등급 회사 부채를 보유하며 만기는 최대 5년까지 연장됩니다. 추가적인 회사 부채 노출은 소량의 신용 위험을 추가합니다. 경제가 좋을 때는 조용하지만 경기 침체에 대한 두려움이 커지고 회사 스프레드가 확대될 때 발생할 수 있는 위험입니다.

두 펀드 모두 동일한 매우 얇은 수수료를 부과하므로 선택은 하나의 질문으로 귀결됩니다. 순수 국채 안전을 원하십니까, 아니면 광범위한 투자 등급 시장을 반영하는 단기 채권 포트폴리오를 원하십니까? SCHO는 더 방어적인 선택이고 BSV는 더 완전한 단기 채권 포트폴리오입니다.

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Sara Appino는 언급된 주식 중 어느 곳에도 지분을 보유하고 있지 않습니다. The Motley Fool은 Vanguard Bond Index Funds - Vanguard Short-Term Bond ETF를 지지하고 추천합니다. The Motley Fool은 공개 정책을 가지고 있습니다.

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