$100 미만에서 은을 사야 할까요? 놀라운 답변이 나올 수 있습니다

핵심 내용
지난해 투자자들이 세계적인 불확실성에 대한 헤지 수단으로 귀금속을 구매하면서 은은 144% 급등했습니다.
은은 또한 2027년 말까지 유효한 중국의 수출 제한의 혜택을 받았습니다.
현재 사상 최고치에서 38% 하락했으며, 역사적으로 볼 때 추가적인 변동성이 예상됩니다.
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2025년 투자자들이 상승하는 경제적, 정치적 불확실성에 대한 헤지로 귀금속에 몰리면서 온스의 은 가격이 144% 급등했습니다. 2026년에도 이 추세를 이어가며 1월에 온스당 121달러의 새로운 최고치를 기록했지만, 제가 4월 초에 이 글을 쓰고 있는 시점에서 온스당 75달러로 거래되는 수준으로 38% 하락했습니다.
친형제인 금과는 달리 은은 산업 현장에서 광범위하게 사용되며, 전자 제품, 합금, 납땜 등의 제조업체에서 대부분의 수요가 발생합니다. 따라서 가격은 경제 상황의 변화에 매우 민감합니다. 중동에서 지정학적 긴장이 고조되고 유가가 급등하면서 투자자들은 세계 경제 둔화에 대한 우려로 은을 매도할 수 있습니다.
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전반적으로 귀금속은 장기적으로 안정적인 투자였으므로 투자자들은 $100 이정표 아래에서 거래되는 은을 구매해야 할지 궁금해할 수 있습니다. 놀라운 답변을 위해 계속 읽어보세요.
공급 및 수요 이야기
많은 투자자들이 귀금속이 시간이 지남에 따라 가치가 상승한다는 인식 때문에 은을 구매합니다. 실제로 일부 투자 회사에서는 구매자가 물리적 금속을 비축하는 불편함 없이 은의 상승에 이익을 얻을 수 있도록 iShares Silver Trust (NYSEMKT: SLV)와 같은 상장지수펀드(ETF)를 제공합니다.
그러나 2024년 투자자들은 은 총 수요의 21%에 불과했고, 따라서 시장에서 큰 영향력을 행사하지 못했습니다. 반면 산업 제조업체는 매년 이용 가능한 공급량의 절반 이상을 소비하는 경향이 있으므로 은의 성과에 훨씬 더 큰 역할을 합니다.
홍콩 다음으로 세계 2위의 은 수출국인 중국은 작년에 국내에서 얼마나 많은 귀금속을 수출할 수 있는지에 대한 일련의 제한을 발표했습니다. 수출 통제는 글로벌 은 부족에 대한 우려를 불러일으켰고, 이는 금속의 2025년 눈부신 성과에 기여했습니다.
중국은 세계 최고의 전자 제품 제조업체 중 하나이므로, 이 나라는 단순히 국내 공급망을 보호하려고 합니다. 그러나 제한은 또한 유럽과 미국과 같은 다른 경제 강대국과의 점점 더 치열해지는 글로벌 무역 협상에 대한 레버리지를 더합니다. 현재 수출 통제는 2026년과 2027년까지 유효하게 유지될 예정이므로 은 가격이 상승할 수 있습니다.
여기서부터는 적당한 수익이 예상됩니다.
제 생각에 금은 귀금속에 대한 노출을 원하는 투자자에게는 훨씬 더 나은 선택입니다. 금은 매우 희귀하며, 인류 역사 동안 땅에서 채굴된 양은 219,890톤에 불과한 반면 은은 170만 톤이 넘습니다. 또한 금은 수천 년 동안 인정받는 가치 저장 수단이었으며, 소비자, 중앙은행 및 정부는 오늘날에도 금속을 비축하고 있습니다.
이미 금을 소유한 투자자라면 은을 구매하여 포트폴리오를 다각화하는 것이 좋은 방법일 수 있습니다. 그러나 2025년의 144% 수익은 상당히 평균 이상이었으므로 투자자는 기대를 조절해야 합니다. 실제로 은은 지난 50년 동안 연간 복리 수익률 5.8%를 달성했으며, 이는 앞으로 투자자들이 목표로 삼을 수 있는 보다 현실적인 목표입니다.
변동성 또한 중요한 고려 사항입니다. 1980년에 정점을 찍은 후 은은 가치가 거의 90% 하락했고 31년 동안 회복되지 못했습니다. 2011년에 새로운 최고치를 기록했지만 이후 또 다시 71% 하락했습니다. 투자자들은 새로운 최고치를 기록하기까지 14년이 걸렸으며, 이는 2025년에 발생했습니다.
따라서 역사는 최근 최고치에서 38% 하락한 은이 단기적으로 더 악화될 수 있음을 시사합니다. 유가 상승으로 인한 세계 경제 둔화는 일반적으로 산업용 금속에 대한 수요를 억제하고 은 가격 하락을 더욱 가속화할 수 있습니다. 즉, 오늘 은을 구매하는 투자자는 긍정적인 수익을 올릴 가능성을 극대화하기 위해 잠재적으로 10년 이상 장기적으로 보유하는 것을 목표로 해야 합니다.
iShares Silver Trust와 같은 ETF를 사용하면 보유 비용을 최소화하고 해당 기간 동안 편의성을 극대화할 수 있습니다. 주요 투자 플랫폼을 통해 몇 번의 클릭만으로 구매 및 판매할 수 있는 반면, 대량의 물리적 은은 당황스러운 상황에서 처분하기 어려울 수 있습니다. 또한 물리적 금속은 지속적인 보관 및 보험이 필요하며, 이는 비용이 많이 들 수 있습니다. iShares ETF는 0.5%의 비용 비율을 가지고 있으므로 10,000달러의 투자는 연간 50달러의 간단한 수수료를 발생시킵니다.
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앤서니 디 피조는 언급된 주식 중 어느 곳에도 지분을 보유하고 있지 않습니다. Motley Fool은 언급된 주식 중 어느 곳에도 지분을 보유하고 있지 않습니다. Motley Fool은 공개 정책을 가지고 있습니다.
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