Bogleheads가 계속 추천하는 배당 ETF, 그러나 대부분의 은퇴자는 자문가로부터 티커를 들어본 적이 없음

Quick Read

- SCHD는 단순한 배당 ETF 그 이상입니다. 내부적으로 이 전략은 수익성, 대차 대조표 건전성, 배당 성장 및 현금 흐름에 대한 스크리닝을 사용하여 품질 및 대형 가치 요인에 크게 집중합니다. - 낮은 수수료는 대부분의 투자자가 생각하는 것보다 더 중요합니다. SCHD는 연간 0.06%의 수수료만 부과하여 투자자가 수수료 부담으로 수익의 더 많은 부분을 잃는 대신 더 많이 보유할 수 있도록 합니다. - 구조가 놀랍도록 세금 효율적입니다. 높은 회전율에도 불구하고 SCHD는 ETF 생성 및 상환 메커니즘의 이점을 누리면서 REIT 노출이 과도한 것을 피하여 배당 세금 효율성을 낮출 수 있습니다. - 2010년 NVIDIA를 예측한 애널리스트가 자신의 상위 10개 주식을 선정했으며 Schwab U.S. Dividend Equity ETF는 그 목록에 없었습니다. 여기에서 무료로 받아보세요.

2010년 NVIDIA를 예측한 애널리스트가 자신의 상위 10개 주식을 선정했으며 Schwab U.S. Dividend Equity ETF는 그 목록에 없었습니다. 여기에서 무료로 받아보세요.

많은 자문가들이 ETF를 사용하지만, 개인 고객에게 추천되는 것이 항상 최고의 ETF는 아닙니다. ETF 도매업체라는 전체 생태계가 있으며, 이들의 업무는 상품을 자문가에게 직접 마케팅하는 것입니다. 이는 점심 식사, 컨퍼런스, 골프 모임, 화려한 팸플릿, 그리고 특정 전략이 고객 포트폴리오에 포함될 가치가 있음을 보여주는 세련된 백테스트를 의미합니다.

따라서 대형 자산 운용사의 누군가가 귀하의 자문가와 Red Lobster에서 저녁 식사를 하며 화려한 피치덱과 실적 차트를 건네주고, 다음 날 갑자기 들어본 적 없는 ETF를 추천받게 된다면, 그것이 바로 그런 상황일 가능성이 높습니다.

개인적으로 저는 이러한 역학 관계를 싫어합니다. 왜냐하면 DIY 개인 투자자들이 맹신하는 훌륭한 펀드들이 많음에도 불구하고, 자문가를 통해 투자하는 고객들은 거의 들어보지 못하기 때문입니다. 좋은 예가 바로 Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA: SCHD)입니다.

일반적으로 총수익 중심적인 Boglehead 커뮤니티에서도 SCHD는 대형 가치 및 소득 비중을 추구하는 투자자들에게 매우 인기 있는 ETF가 되었습니다. 큰 이유는 비용입니다. SCHD는 0.06%의 운용 수수료만 부과합니다. 10,000달러 투자 시 연간 수수료는 6달러에 불과합니다.

하지만 낮은 수수료 외에도 SCHD를 특히 매력적으로 만드는 몇 가지 다른 특징이 있습니다. 그리고 아니요, 현재 3.31%의 30일 SEC 수익률은 확실히 존중할 만하지만, 그것이 실제로 중요한 것은 아닙니다. 결국, 총수익이 가장 중요합니다. 제가 SCHD에 대해 정말 좋아하는 것은 숨겨진 품질 및 가치 요인 노출입니다.

SCHD란 무엇인가?

ETF를 좋아하는 이유를 설명하기 전에 실제로 어떻게 작동하는지 이해하는 것이 도움이 됩니다. SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추적하는 패시브 ETF입니다. 중요한 것은 이것이 단순히 가장 큰 주식이 자동으로 포트폴리오를 지배하는 또 다른 시가총액 가중 벤치마크가 아니라는 것입니다. 대신, 펀더멘털 가중 프로세스를 사용합니다.