Sprzedawca samochodów na Florydzie próbował wysłać skradzionego Rolls-Royce'a o wartości 460 000 dolarów za granicę. Nie skończyło się to dla niego dobrze.

Dealer samochodowy na Florydzie próbował wysłać za granicę skradziony Rolls-Royce o wartości 460 000 USD. Nie poszło mu to dobrze.
Mohamad Jihad Fakih, 27-letni dealer samochodowy i hurtownik z Tampa Bay na Florydzie, czeka go kara więzienia po tym, jak został uznany za winnego w schemacie obejmującym fałszywe pożyczki, słomkowych nabywców, fałszywe roszczenia ubezpieczeniowe i skradziony Rolls-Royce SUV.
Fakih został skazany na cztery i pół roku więzienia za spisek mający na celu popełnienie oszustwa telekomunikacyjnego i próbę wywozu skradzionego pojazdu, poinformowało Biuro Prokuratora Rejonowego Środkowego Dystryktu Florydy (1) (USAO).
Został również zobowiązany do poddania się karze konfiskaty w wysokości 378 886,96 USD, „przychodu z przestępstwa spisku mającego na celu popełnienie oszustwa telekomunikacyjnego”, jak podano w komunikacie USAO.
Musisz przeczytać
-
Dzięki Jeffowi Bezosowi możesz teraz zostać wynajmującym za tak niewiele, jak 100 USD — i nie, nie musisz mieć do czynienia z najemcami ani naprawiać zamrażarek. Oto jak
-
Dave Ramsey ostrzega, że prawie 50% Amerykanów popełnia 1 duży błąd związany ze Zbezpieczeniem Społecznym — oto jaki to błąd i proste kroki, aby go jak najszybciej naprawić
-
Robert Kiyosaki błaga inwestorów, aby nie przegapili tej „eksplozji” — mówi, że ten 1 aktyw wzrośnie o 400% w ciągu roku
Zgodnie z dokumentami sądowymi, Fakih i wspólnik celowali w firmy finansujące samochody, składając fałszywe wnioski o pożyczki za pośrednictwem strony internetowej jego dealera. On i jego wspólnicy współpracowali z udawanymi nabywcami (słomkowymi nabywcami), którzy nie mieli zamiaru kupować samochodu.
Następnie Fakih pobierał pieniądze z pożyczki i przekazywał część pieniędzy swoim wspólnikom i słomkowym nabywcom. Używał również fałszywie uzyskanych pieniędzy z pożyczki do zakupu samochodów i próby ich wywozu.
W tym, co USAO opisuje jako „bardziej bezpośrednią kradzież”, Fakih użył słomkowego nabywcy do nabycia skradzionego Rolls-Royce Cullinan SUV o wartości 460 000 USD, a następnie próbował go wyeksportować za granicę — ale kontener wysyłkowy został zajęty przez U.S. Customs and Border Protection.
USAO informuje, że Fakih złożył również fałszywe roszczenia ubezpieczeniowe dotyczące pojazdów, zgłaszając je jako skradzione.
Skutki oszustwa
W odniesieniu do pożyczek samochodowych i zakupów, oszustwo wpływa zarówno na konsumentów, jak i pożyczkodawców.
Pomiędzy marcem a wrześniem 2023 r. straty związane z oszustwami w pożyczkach samochodowych były 21 razy większe niż straty z powodu oszustw związanych z kartami kredytowymi, a sześć razy większe niż straty z powodu oszustw związanych z niezabezpieczonymi pożyczkami osobistymi, zgodnie z raportem TransUnion (2).
Platforma zarządzania ryzykiem Point Predictive szacuje (3), że pożyczkodawcy samochodowi staną w obliczu ryzyka oszustwa w wysokości 9,2 miliarda USD w 2025 roku i że 69% tego ryzyka będzie wynikać z fałszowania informacji w wnioskach o pożyczki przez pożyczkobiorców i dealerów — używania fałszywych tożsamości lub fałszowania informacji o zatrudnieniu lub finansach w celu zakwalifikowania się do pożyczki.