Lepszy ETF obligacji: Fidelity's FIGB vs. iShares' IEI

Kluczowe punkty

ETF Fidelity Investment Grade Bond ETF pobiera wyższy wskaźnik kosztów, ale zapewnia nieznacznie wyższy dochód niż ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF.

FIGB obejmuje szerszy zakres obligacji inwestycyjnych, co skutkuje nieco wyższym ryzykiem i głębszym historycznym spadkiem.

IEI koncentruje się wyłącznie na obligacjach skarbowych o średnim terminie, podczas gdy FIGB posiada więcej papierów wartościowych i znacząco alokuje środki do gotówki i innych sektorów o wysokiej randze.

• 10 akcji, które lubimy bardziej niż Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF ›

ETF Fidelity Investment Grade Bond ETF (NYSEMKT:FIGB) oferuje szerszą ekspozycję na obligacje i wyższy dochód niż ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:IEI), ale wiąże się z wyższą opłatą, większą zmiennością i głębszym historycznym spadkiem.

Oba fundusze celują w obligacje o wysokiej jakości w USA, ale IEI skupia się na obligacjach skarbowych o średnim terminie, podczas gdy FIGB przyjmuje szersze podejście, obejmując różne sektory obligacji inwestycyjnych i znaczącą alokację do gotówki. Porównanie to analizuje koszty, stopy zwrotu, ryzyko i skład portfela, aby pomóc inwestorom ocenić, który ETF może lepiej odpowiadać ich potrzebom.

Przegląd (koszty i wielkość)

| Wskaźnik | IEI | FIGB | |---|---|---| | Emitent | IShares | Fidelity | | Wskaźnik kosztów | 0,15% | 0,36% | | Stopa zwrotu w ciągu 1 roku (stan na 2026-04-09) | 4,3% | 5,9% | | Stopa dywidendy | 3,6% | 4,1% | | Beta | 0,69 | 1,02 | | AUM | 18,7 miliarda dolarów | 450,9 miliona dolarów |

Beta mierzy zmienność cen w stosunku do S&P 500; beta jest obliczana na podstawie miesięcznych stóp zwrotu z pięcioletniego okresu. Stopa zwrotu w ciągu 1 roku reprezentuje całkowity zwrot za okres 12 miesięcy.

IEI jest bardziej przystępny cenowo pod względem opłat, pobierając 0,15% rocznie, podczas gdy FIGB kosztuje 0,36%. FIGB rekompensuje to nieznacznie wyższą stopą dochodu, oferując wypłatę na poziomie 4,1% w porównaniu z 3,6% dla IEI.

Porównanie wyników i ryzyka

| Wskaźnik | IEI | FIGB | |---|---|---| | Maksymalny spadek (5 lat) | -13,88% | -18,06% | | Wzrost 1000 USD przez 5 lat | 1025 USD | 1026 USD |

Co jest w środku

FIGB przyjmuje zdywersyfikowane podejście z 180 składnikami obejmującymi sektory obligacji inwestycyjnych w USA. Jego największe pozycje to Fidelity Cash Central Fund (11,94%), obligacje skarbowe USA 4,75% (3,95%) i obligacje skarbowe USA 4,25% (3,87%). Fundusz ma 5,1-letni okres działalności, a nie występują żadne nietypowe cechy związane z dźwignią finansową, ESG lub zabezpieczeniem walutowym.

IEI koncentruje się ściśle na obligacjach skarbowych o średnim terminie w USA, z 83 składnikami w obligacjach skarbowych USA o różnych terminach zapadalności. To czysto obligacyjne podejście skutkuje niższym ryzykiem i niższym dochodem, ale także mniejszą ekspozycją na inne sektory obligacji lub gotówkę. Żaden z funduszy nie śledzi konkretnego indeksu ani nie ma żadnych znaczących cech strukturalnych.

Aby uzyskać więcej wskazówek dotyczących inwestowania w ETF-y, sprawdź pełny przewodnik pod tym linkiem.

Co to oznacza dla inwestorów

Porównując ETF Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB) i ETF iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (IEI), wybór zależy od tego, czy priorytetem jest wyższy dochód i szersza dywersyfikacja, czy maksymalne bezpieczeństwo i niższe koszty.

FIGB jest znacznie droższy ze wskaźnikiem kosztów 0,36%, ale zapewnia większy dochód dywidendowy, szerszą dywersyfikację dzięki szerszemu zakresowi obligacji i wyższy roczny zwrot. Jest to również fundusz zarządzany aktywnie, mający na celu osiągnięcie lepszych wyników niż szerszy rynek obligacji inwestycyjnych, co przyczynia się do jego wyższych kosztów.

IEI jest zarządzany pasywnie, ale utrzymuje to jego koszty na niższym poziomie niż FIGB. Ponieważ koncentruje się na obligacjach skarbowych USA, IEI zapewnia maksymalne bezpieczeństwo pod względem ochrony kapitału i zmienności, co wynika z jego niższej bety. Fundusz ma również znacznie większy AUM w wysokości 18,7 miliarda dolarów, co zapewnia znacznie większą płynność.

FIGB jest dla inwestorów, którzy poszukują wyższej wypłaty dochodów i są skłonni zaakceptować większą zmienność i wyższe opłaty. IEI jest dla konserwatywnych inwestorów, którzy priorytetowo traktują ochronę kapitału, płynność i niższe koszty.

Czy powinieneś kupić akcje Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF teraz?

Zanim kupisz akcje Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF, weź to pod uwagę:

Zespół analityków Motley Fool Stock Advisor właśnie zidentyfikował, co ich zdaniem są 10 najlepszych akcji dla inwestorów do kupienia teraz… a ETF Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF nie był jedną z nich. 10 akcji, które zostały dołączone, mogą generować ogromne zyski w nadchodzących latach.

Rozważ, kiedy Netflix znalazł się na tej liście 17 grudnia 2004 r. ... jeśli zainwestowałbyś 1000 USD w tym momencie rekomendacji, miałbyś 555 526 USD! Lub kiedy Nvidia znalazł się na tej liście 15 kwietnia 2005 r. ... jeśli zainwestowałbyś 1000 USD w tym momencie rekomendacji, miałbyś 1 156 403 USD!

Należy jednak zauważyć, że całkowity średni zwrot Stock Advisor wynosi 968% - wynik przewyższający rynek w porównaniu z 191% dla S&P 500. Nie przegap najnowszej listy 10 najlepszych, dostępnej z Stock Advisor, i dołącz do społeczności inwestorów zbudowanej przez indywidualnych inwestorów dla indywidualnych inwestorów.

**Zwroty Stock Advisor stan na 12 kwietnia 2026 r. *

Robert Izquierdo nie posiada żadnych pozycji w żadnych z wymienionych akcji. The Motley Fool nie posiada żadnych pozycji w żadnych z wymienionych akcji. The Motley Fool ma politykę ujawniania informacji.

Poglądy i opinie wyrażone w niniejszym dokumencie są poglądami i opiniami autora i niekoniecznie odzwierciedlają poglądy Nasdaq, Inc.