Akcje Close Brothers gwałtownie rosną po tym, jak brytyjski bank stwierdził, że może „komfortowo wchłonąć” koszt odszkodowań za finansowanie samochodów

Akcje Close Brothers gwałtownie wzrosły w środę po tym, jak brytyjski bank oświadczył, że może „komfortowo wchłonąć” swoją część rachunku za odszkodowania w wysokości 9,1 mld funtów w związku ze skandalem finansowania samochodów, kilka godzin po tym, jak jeden z jego konkurentów ogłosił sprzedaż swoich brytyjskich operacji z powodu zbliżających się kosztów.
Specjalistyczny pożyczkodawca poinformował, że spodziewa się, iż ostateczne warunki programu odszkodowawczego Financial Conduct Authority (FCA) będą kosztować około 320 mln funtów, co jest kwotą „zasadniczo podobną” do poprzednich szacunków i dotychczas odłożonej kwoty 294 mln funtów.
Close Brothers stwierdził, że dodatkowe 26 mln funtów można „komfortowo wchłonąć z istniejących zasobów kapitałowych, co pozwoli grupie nadal realizować swoją strategię”. Wiadomość ta spowodowała wzrost jego akcji o 17% do wczesnego popołudnia w środę.
Program odszkodowawczy FCA, który został sfinalizowany w zeszłym tygodniu, ma na celu zakończenie skandalu finansowania samochodów, w którym kierowcy byli nadmiernie obciążani za pożyczki w wyniku płatności prowizyjnych między pożyczkodawcami a dealerami samochodowymi. Szacuje się, że ofiary otrzymają średnio 830 funtów odszkodowania.
Aktualizacja rynkowa banku rozwiała obawy dotyczące tego, czy może on przetrwać skandal, zwłaszcza po tym, jak w zeszłym miesiącu fundusz short sellingowy Viceroy Research twierdził, że Close Brothers będzie musiał co najmniej podwoić swoje rezerwy na finansowanie samochodów do kwoty od 572 mln funtów do 1,07 mld funtów.
Close Brothers sprzedał już swoje firmy brokerskie i zarządzające aktywami, aby wzmocnić swój bilans, i jest na dobrej drodze do zwolnienia 600 pracowników – około jednej czwartej siły roboczej – w celu redukcji kosztów.
Aktualizacja Close Brothers nadeszła kilka godzin po tym, jak jego konkurent, południowoafrykańska grupa FirstRand, ogłosiła, że sprzeda swoje brytyjskie operacje – działające pod markami Aldermore i MotoNovo – w związku z frustracją związaną z programem odszkodowawczym FCA, który według niej był „głęboko wadliwy”.
Grupa poinformowała, że będzie zmuszona pozyskać dodatkowe 510 mln funtów na pokrycie kosztów odszkodowań – zwiększając swoje całkowite rezerwy na skandal finansowania samochodów do 750 mln funtów – obniżyć prognozę zysków i pozbyć się swojej brytyjskiej działalności.
FirstRand stwierdził w oświadczeniu handlowym: „Grupa konsekwentnie dzieliła się ze wszystkimi brytyjskimi organami regulacyjnymi swoimi obawami, że jeśli program rekompensat doprowadzi do poziomu rezerwacji, który miał miejsce, będzie zmuszona rozważyć, czy może nadal uczestniczyć w udzielaniu kredytów na finansowanie samochodów na rynku brytyjskim w sposób zrównoważony”.
Stwierdził, że chociaż „grupa zrobiła wszystko, co w jej mocy, aby chronić akcjonariuszy przed programem rekompensat, który uważa za głęboko wadliwy”, będzie teraz dążyć do „ułatwienia uporządkowanego przejścia własności” swojej działalności Aldermore.
Rzecznik Aldermore, które zatrudnia 1500 pracowników w biurach w Londynie, Reading, Manchesterze i Cardiff, nie odpowiedział na pytania, czy firma może zostać zlikwidowana, jeśli nie znajdzie nabywcy.
„Aldermore Group jest firmą o silnej pozycji finansowej, która nadal generuje zrównoważony wzrost” – powiedział rzecznik. „Nadal działamy na naszych rynkach jak zwykle, osiągając znaczące pozytywne wyniki dla naszych klientów”.