„Po prostu szaleństwo”: Buffett ostrzega tych, którzy namawiają do pogoni za rynkiem, że „coś sprzedają”. Jak inwestować jak Wyrocznia

Moneywise i Yahoo Finance LLC mogą zarabiać prowizje lub przychody za pośrednictwem linków w poniższej treści.

Legendarny inwestor Warren Buffett ma jasny komunikat dla każdego, kto próbuje wyczuć moment na rynku: nie rób tego.

„Zawsze chcę mieć gotówkę i nigdy nie chcę kupować niczego tylko dlatego, że ludzie myślą, że rynek idzie w górę” – powiedział Buffett w niedawnym wywiadzie dla CNBC (1). „Pomysł, że ludzie myślą, że wiedzą, co zrobi rynek, jest po prostu szaleństwem”.

- Dzięki Jeffowi Bezosowi możesz teraz zostać właścicielem nieruchomości za jedyne 100 USD – i nie, nie musisz radzić sobie z najemcami ani naprawiać zamrażarek. Oto jak

- Dave Ramsey ostrzega, że prawie 50% Amerykanów popełnia 1 duży błąd dotyczący Social Security – oto jak go naprawić jak najszybciej

- IRS zazwyczaj opodatkowuje złoto jako przedmiot kolekcjonerski – ale ta mało znana strategia pozwala na posiadanie fizycznych sztabek bez podatku. Pobierz swój bezpłatny przewodnik od Priority Gold

Od lat Wyrocznia z Omaha stosuje to, co głosi. Chociaż nie jest już CEO Berkshire Hathaway, Buffett nadal pełni funkcję prezesa firmy, a Berkshire wykazał w swoim ostatnim rocznym raporcie gotówkę i papiery wartościowe Skarbu Państwa o wartości 370 miliardów dolarów (2).

Ale Buffett nie poprzestał na omawianiu gotówki. Skupił się również na prognostykach rynkowych.

Zauważył, że dla niego wydaje się absurdalne, aby inwestor rozpowszechniał publicznie autentyczne, perspektywiczne porady inwestycyjne. Buffett porównał to do „znalezienia złota na swoim podwórku”, a następnie pójścia do telewizji, aby ogłosić wykopaliska, dochodząc do wniosku, że muszą „coś sprzedawać”.

Rada pojawia się w czasie, gdy inwestorzy zmagają się z zmiennością rynku i sprzecznymi sygnałami z gospodarki. Nie brakuje również wątpliwych osobowości internetowych, które mówią, jakie akcje kupować i kiedy.

W końcu nikt nie jest w stanie przewidzieć, dokąd zmierza rynek, więc co powinien zrobić mądry inwestor?

Buffett słynie z tego, że działa wbrew powszechnemu instynktowi pogoni za dynamiką.

Być może jego najsłynniejsza, często cytowana rada pochodzi z jego listu do akcjonariuszy z 1986 roku: „Nasz cel jest bardziej skromny: po prostu staramy się być przestraszeni, gdy inni są chciwi, i być chciwi tylko wtedy, gdy inni są przestraszeni” (3).

Gdy rynki rosną – lub raczej, gdy nagłówki sugerują, że mogą – inwestorzy odczuwają odruchową reakcję, aby wskoczyć (lub wyjść) i uniknąć straty. Ale filozofia inwestowania Buffetta opiera się na dyscyplinie, cierpliwości i sceptycyzmie wobec krótkoterminowych prognoz.

Głównym punktem Buffetta jest to, że można niezawodnie przewidzieć krótkoterminowe ruchy rynkowe. Nie wtedy, gdy przypadkowy post Truth Social od Prezydenta może wpłynąć na rynek o 5%, według menedżera portfela JPMorgan, Billa Eigen (4).

A bez żadnej wewnętrznej wiedzy o tym, co się stanie dalej, nie ma sposobu, aby wykorzystać szum w sposób, który niezawodnie przynosi zyski. Dlatego trzymanie gotówki lub trzymanie się normalnej rutyny inwestycyjnej jest często lepszą strategią.

Pierwsze może być szczególnie ważne w dłuższej perspektywie. Posiadanie gotówki daje inwestorom pewną elastyczność działania, gdy pojawią się prawdziwe okazje, a nie tylko wtedy, gdy trend uderza w rynki.

Badania, takie jak Quantitative Analysis of Investor Behavior firmy Dalbar Inc., wielokrotnie wykazywały, że przeciętny inwestor osiąga gorsze wyniki niż S&P 500 o około 848 punktów bazowych (8,48%), głównie z powodu emocjonalnego podejmowania decyzji (5).

Innymi słowy, prawdziwym ryzykiem nie jest zmienność rynku, ale to, jak na nią reagujesz.

Czytaj więcej: Robert Kiyosaki ostrzegał przed „Wielkim Kryzysem” – miliony Amerykanów popadną w biedę. Czy miał rację?

Ponieważ wyczuwanie momentu na rynku jest „szaleństwem”, według Buffetta, inwestorzy, którzy nie chcą stale monitorować rynków, mogą sobie pomóc, całkowicie eliminując emocje z równania i przechodząc na automatyczne inwestycje.

Piękno inwestowania w ETF-y polega na ich dostępności – każdy, niezależnie od majątku, może z nich skorzystać. Nawet małe, konsekwentne wkłady mogą rosnąć w czasie bez potrzeby przewidywania, dokąd zmierzają rynki.

Na przykład, jeśli zainwestowałbyś tylko 5 USD dziennie, to około 150 USD miesięcznie. Przy założeniu średniego rocznego zwrotu w wysokości 7%, może to wzrosnąć do 18 000 USD w ciągu 8 lat lub ponad 75 000 USD w ciągu 20 lat.

Narzędzia takie jak Acorns są zbudowane wokół tej idei. Aplikacja automatycznie inwestuje Twoje drobne, zaokrąglając codzienne zakupy do najbliższego dolara i inwestując różnicę w zdywersyfikowany portfel.

Rozpoczęcie zajmuje tylko kilka minut: połącz swoje karty, a Acorns zajmie się resztą, zdejmując presję z Twoich barków.

Możesz zacząć z Acorns tutaj i zacząć inwestować już od 5 USD. Dodatkowo, jeśli ustawisz małą, powtarzalną inwestycję, Acorns doda bonus w wysokości 20 USD na start Twojego portfela.

Nawet zdyscyplinowani inwestorzy mogą się przestraszyć i podejmować emocjonalne decyzje, takie jak zbyt wczesna sprzedaż, pogoń za szumem lub próba wyczucia następnego ruchu. Ale właśnie wtedy mogą wystąpić największe straty.

Doradca finansowy może pomóc Ci się zdystansować, policzyć liczby i trzymać się planu, który działa.

Właśnie dlatego powstał Advisor.com. Platforma bezpłatnie łączy Cię z zweryfikowanym doradcą finansowym, eliminując pracę związaną z poszukiwaniem kogoś, komu możesz zaufać.

Advisor.com wykonuje ciężką pracę za Ciebie, sprawdzając doradców pod kątem ich historii sukcesów, wskaźników klientów i historii regulacyjnej. Jest to sieć powierników, co oznacza, że są prawnie zobowiązani do działania w Twoim najlepszym interesie.

Po prostu odpowiedz na kilka pytań dotyczących Twoich finansów i celów, a narzędzie dopasowujące oparte na sztucznej inteligencji Advisor.com dopasuje Cię do doradcy odpowiedniego dla Twoich potrzeb.

Możesz umówić się na bezpłatną wstępną konsultację bez zobowiązań do dalszego działania. Ponieważ gdy rynki stają się nieprzewidywalne, posiadanie kogoś po swojej stronie może zrobić ogromną różnicę.

Jeśli jesteś bardziej aktywnym inwestorem i wolisz samodzielnie radzić sobie z rynkami, niezależnie od tego, co mówi Buffett, będziesz musiał odrobić trochę pracy domowej.

Zamiast gonić za nagłówkami lub szumem rynkowym, Moby zapewnia badania i rekomendacje poparte przez byłych analityków funduszy hedgingowych. Może to pomóc Ci skupić się na długoterminowych możliwościach opartych na fundamentach i Twoich celach finansowych.

W ciągu czterech lat i na podstawie prawie 400 typów akcji, ich rekomendacje przewyższyły S&P 500 średnio o prawie 12%. Oferują również 30-dniową gwarancję zwrotu pieniędzy.

Zespół Moby spędza setki godzin na przeglądaniu wiadomości finansowych i danych, aby dostarczyć Ci raporty dotyczące akcji i kryptowalut prosto do Ciebie. Ich badania informują Cię na bieżąco o zmianach na rynku i mogą pomóc Ci zredukować zgadywanie przy wyborze akcji i ETF-ów.

Dodatkowo, ich raporty są łatwe do zrozumienia dla początkujących, dzięki czemu możesz stać się mądrzejszym inwestorem w zaledwie pięć minut.

Jedną z inteligentnych strategii, którą często stosują inwestorzy, jest hedging. Chodzi o to, że dywersyfikując swój portfel w różnych sektorach i typach aktywów, zmniejszasz ogólne ryzyko. Aby odwrócić popularne powiedzenie, dobrze zdywersyfikowany portfel może pomóc powstrzymać cofający się przypływ przed robieniem dziur w Twojej flocie.

Jeśli chodzi o zabezpieczenia, powszechnym bezpiecznym zakładem jest złoto. Ten cenny żółty metal nie może być drukowany do woli przez banki centralne, w przeciwieństwie do walut fiducjarnych, takich jak dolar amerykański. Może również zachować więcej swojej wartości podczas spadku niż akcje i obligacje.

Chociaż Buffett od dawna sceptycznie podchodzi do złota jako inwestycji, argumentując, że nie generuje ono dochodu (6), nie powstrzymało to wielu przed jego popularną inwestycją.

Jeśli jesteś zainteresowany dodaniem metali szlachetnych do swojej szerszej strategii zabezpieczającej przed inflacją, konto IRA na złoto od Goldco pozwala na posiadanie fizycznego złota i innych metali, jednocześnie korzystając z korzyści podatkowych związanych z IRA.

Goldco jest jedną z wiodących firm w tej branży, z oceną 4,8/5 na Trustpilot i A+ od Better Business Bureau. Oferują również gwarantowany program odkupu, co oznacza, że odkupią Twoje metale po „najwyższej cenie” według wartości rynkowej, jeśli kiedykolwiek zdecydujesz się sprzedać.

Jeśli chcesz dowiedzieć się, czy metale szlachetne mogą być pomocnym zabezpieczeniem dla Twojego portfela, możesz pobrać bezpłatny przewodnik po złocie i srebrze od Goldco, aby sprawdzić, czy jest to dla Ciebie odpowiednie rozwiązanie.

Co więcej, kwalifikujące się zakupy mogą otrzymać do 10% w złocie lub srebrze, aby zwiększyć Twoją początkową inwestycję.

Nawet jeśli nie jest to preferowany aktyw Buffetta, dywersyfikacja nadal może odgrywać rolę, gdy rynki wydają się nieprzewidywalne.

Dołącz do ponad 250 000 czytelników i otrzymuj jako pierwszy najlepsze historie Moneywise i ekskluzywne wywiady – jasne spostrzeżenia zebrane i dostarczane co tydzień. Subskrybuj teraz.

Opieramy się wyłącznie na zweryfikowanych źródłach i wiarygodnych raportach stron trzecich. Szczegółowe informacje można znaleźć w naszych zasadach etycznych i wytycznych.

CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Niniejszy artykuł zawiera jedynie informacje i nie powinien być interpretowany jako porada. Jest on dostarczany bez żadnej gwarancji.