Moje 10 najlepszych sposobów na przyjęcie nastawienia na zarządzanie ryzykiem — dopóki to jeszcze ma znaczenie

Nie jestem już młodzieniaszkiem, jeśli chodzi o analizę rynku i doświadczenie w operowaniu z bykami, niedźwiedziami i świniami. Jednakże, jestem kurczakiem, jeśli chodzi o jeden kluczowy aspekt mojego procesu inwestycyjnego. I tak jest od dekad, nawet gdy miałem znacznie mniej do stracenia. Jestem inwestorem stawiającym najpierw na obronę. Jeśli to czyni mnie kurczakiem, będę nosił ten tytuł z dumą. Ponieważ, jak widzę, inwestowanie polega bardziej na wykraczaniu poza to, co zarabiasz w świecie pracy, plus inne źródła dochodu (inwestycje w nieruchomości, prowadzony biznes, spadek po rodzinie itp.). Więcej wiadomości od Barchart - Czego traderzy opcji oczekują od akcji Micron po wynikach z 18 marca - Ten Dividend King z 54-letnią serią dywidend jest w dół o 13% YTD. Czas kupić spadek? - Akcje mają otworzyć się wyżej, ponieważ rentowność obligacji spada, a uwaga skupia się na posiedzeniu Fed i konflikcie na Bliskim Wschodzie Inwestowanie, dla mnie, nigdy nie było narzędziem do bogacenia się ani do szybkiego wzbogacenia. Chodzi o powolne utrzymywanie bogactwa. I być może powinniśmy nawet zmienić "bogaty" na "wypłacalny", biorąc pod uwagę procent inwestorów korzystających z dźwigni i ponoszących inne rodzaje zakładów w swoim życiu finansowym. Akcje, fundusze giełdowe (ETF) i inne instrumenty inwestycyjne są po prostu narzędziami, których możemy użyć, aby uzyskać to, czego chcemy, z posiadanych pieniędzy. Ale nie muszą takimi być. Możesz używać inwestycji do osiągnięcia czegoś podobnego do obstawiania sportu. Ale jeśli taki jest Twój cel, ten artykuł niewiele Ci pomoże. Znudzi Cię. Ponieważ prowadzenie zarządzania ryzykiem w historii o inwestowaniu jest tak oderwane od pulsu dzisiejszego głównego nurtu inwestora, jak żadne inne, jakie mogę sobie wyobrazić. I właśnie o to mi chodzi. To świetny czas, aby być w mniejszości, jeśli chodzi o obronę, a nie pogoń. Nie wiem, jaki będzie kolejny duży zwrot na rynku — wiem tylko, że jest bardziej prawdopodobne, że będzie w dół niż w górę. Wynika to z mojej analizy wskaźnika ROAR dla głównych indeksów, które w poniedziałkowe popołudnie znajdowały się w strefie czerwonej, z wynikami 20. Jest to w skali 100-punktowej i wskazuje na wyższy niż normalny poziom ryzyka. Jedno jest chcieć inwestować w sposób, który równoważy obronę z ofensywą. Co innego nawet wiedzieć, od czego zacząć. Aby pomóc inwestorom ruszyć z miejsca, wróciłem do moich dekad praktyki i pisania i zebrałem moją własną listę top 10. Oto ona. Top 10 sposobów na przyjęcie strategii zarządzania ryzykiem - Priorytetem jest unikanie dużych strat (ABL): Głównym celem zarządzania ryzykiem jest eliminacja dużych spadków, które stanowią największe zagrożenie dla stylu życia inwestora i długoterminowego sukcesu. - Przyjmij adaptacyjne podejście: Inwestorzy muszą zdać sobie sprawę, że rynki ewoluują; zakładanie, że to, co działało w przeszłości, będzie działać teraz, jest błędem. - Używaj ETF-ów jako narzędzi taktycznych: ETF-y powinny być postrzegane jako elastyczny zestaw narzędzi do budowy portfela, pozwalający inwestorom na analizę rynku w celu wykorzystania nieefektywności i zabezpieczenia przed ryzykiem. - Równoważ ofensywę i defensywę: Skuteczne inwestowanie wymaga taktycznego połączenia agresywnych dążeń do wzrostu i manewrów obronnych, a nie tylko "wybierania akcji". - Kultywuj pokorę zamiast arogancji: Skuteczne zarządzanie ryzykiem wymaga pokory, aby przyznać się do błędów, uczyć się z historii rynku i odróżniać osobisty geniusz od zwykłego rynku byka. - Ignoruj szum z Wall Street: Czynniki takie jak Fed, Kongres i wskaźniki ceny do zysku (P/E) są często mniej ważne niż utrzymanie systematycznego, zdyscyplinowanego procesu inwestycyjnego. - Skup się na relacji zysku do ryzyka: Ryzyko powinno być aktywnie zarządzane w pierwszej kolejności. Po opanowaniu ryzyka, drugim celem jest osiągnięcie jak największego zysku. - Wprowadź strategię "głębokości składu": Zarządzaj portfelem jak profesjonalna drużyna sportowa, używając "głębokości składu" do rankingu ETF-ów jako bardzo silnych, przeciętnych lub słabych w zależności od aktualnych warunków rynkowych. - Zdefiniuj na nowo tradycyjne koncepcje: Nowoczesne rynki wymagają nowego zrozumienia przestarzałych koncepcji. Na przykład, zamiana tradycyjnej tolerancji na ryzyko na osobistą "strefę komfortu zmienności". - Przygotowanie ponad przewidywanie: Ponieważ ryzyko istnieje zawsze, nawet jeśli nie zawsze prowadzi do natychmiastowej straty, lepiej być przygotowanym na każde środowisko rynkowe niż patrzeć, jak fundusz emerytalny zapada się tuż przed tym, jak będzie potrzebny.