SCHA vs. ISCB: Nachylenie Sektorowe i Tolerancja Spadku Wartości Decydują o Wyniku

Kluczowe punkty

Zarówno SCHA, jak i ISCB pobierają niską opłatę za zarządzanie w wysokości 0,04%, ale znacznie różnią się aktywami pod zarządzaniem i wolumenem obrotu.

SCHA osiągnął wyższy całkowity zwrot w ciągu 1 roku, podczas gdy ISCB ma nieco mniejszy historyczny spadek wartości i nieznacznie wyższą stopę dywidendy.

ISCB kładzie większy nacisk na opiekę zdrowotną i przemysł, podczas gdy SCHA skłania się ku ekspozycji na technologię.

• 10 akcji, które lubimy bardziej niż iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF ›

Schwab U.S. Small-Cap ETF (NYSEMKT:SCHA) i iShares Morningstar Small-Cap ETF (NYSEMKT:ISCB) oferują szeroką ekspozycję na amerykańskie akcje small-cap przy opłacie za zarządzanie w wysokości 0,04%, ale SCHA jest znacznie większy i bardziej płynny, podczas gdy ISCB oferuje nieco wyższą stopę zwrotu i niewielkie nachylenie w kierunku opieki zdrowotnej i przemysłu.

Dla inwestorów porównujących SCHA i ISCB, oba fundusze mają na celu uchwycenie wyników amerykańskich akcji small-cap, jednak różnią się skalą, alokacją sektorową i ostatnimi wynikami. Ta analiza bada kluczowe różnice w kosztach, wynikach, ryzyku i składzie portfela, aby pomóc Ci zdecydować, który z nich może lepiej pasować do Twojego portfela.

Przegląd (koszt i rozmiar)

| Metryka | SCHA | ISCB | |---|---|---| | Emitent | Schwab | iShares | | Opłata za zarządzanie | 0,04% | 0,04% | | Zwrot 1-roczny (stan na 2026-04-22) | 47,1% | 38,4% | | Stopa dywidendy | 1,1% | 1,3% | | Beta | 1,10 | 1,08 | | AUM | 22,0 mld USD | 268,5 mln USD |

Beta mierzy zmienność cen w stosunku do S&P 500; beta jest obliczana na podstawie pięcioletnich miesięcznych zwrotów. Zwrot 1-roczny oznacza całkowity zwrot w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Oba ETF-y są równie przystępne cenowo pod względem opłat, ale ISCB oferuje nieznacznie wyższą stopę dywidendy. Znacznie większy rozmiar i wyższy wolumen obrotu SCHA mogą przemawiać do tych, którzy priorytetowo traktują płynność lub skalę instytucjonalną.

Porównanie wyników i ryzyka

| Metryka | SCHA | ISCB | |---|---|---| | Maksymalny spadek wartości (5 lat) | -30,78% | -29,94% | | Wzrost 1000 USD w ciągu 5 lat | 1346 USD | 1305 USD |

Co jest w środku

ISCB śledzi szeroki wachlarz amerykańskich akcji small-cap, ze znaczącymi alokacjami w sektorach przemysłu (18%), usług finansowych (16%) i opieki zdrowotnej (14%) według najnowszego raportu. Fundusz posiada 1554 akcje, a jego największe pozycje to Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE), Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD) i Albemarle Corp (NYSE:ALB), z których każda stanowi niewielką część aktywów. Mając prawie 22 lata, ISCB ma długi i ugruntowany ślad.

Natomiast SCHA bardziej skłania się ku technologii (18%), wraz ze znaczącymi wagami w usługach finansowych i przemyśle (każdy po 16%). Jego czołowe pozycje to Sandisk Corp (NASDAQ:SNDK), Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE) i Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD). Liczba aktywów SCHA jest większa, z 1729 pozycjami, co sugeruje nieco szerszą dywersyfikację w przestrzeni small-cap.

Więcej wskazówek dotyczących inwestowania w ETF-y znajdziesz w pełnym przewodniku pod tym linkiem.

Co to oznacza dla inwestorów

Kiedy dwa fundusze śledzą ten sam segment rynku po tej samej cenie, decyzja zazwyczaj sprowadza się do przekonania co do instrumentu, a nie strategii. Pięć lat do przodu, różnica między tymi dwoma wynosi 41 USD na inwestycji 1000 USD – na tyle blisko, że żaden fundusz nie wykazał strukturalnej przewagi. To, co oferują small-cap na poziomie portfela, to dywersyfikacja od koncentracji mega-cap, która od lat dominuje w indeksach dużych spółek, oraz premię za zwrot w dłuższej perspektywie, która zazwyczaj materializuje się w horyzontach dekady, a nie kwartałów. Jedyną znaczącą różnicą jest nachylenie sektorowe: SCHA bardziej skłania się ku technologii, ISCB ku opiece zdrowotnej – a w przypadku znaczącego spadku wartości zachowują się inaczej. Jeśli już masz dużą ekspozycję na technologię w innych miejscach, nachylenie ISCB oferuje nieco więcej równowagi. Bardziej użyteczne pytanie w każdym przypadku brzmi, czy spadek o 30% jest zagrożeniem, czy okazją – inwestorzy, którzy mogą kupować przy takiej zmienności, zamiast z niej uciekać, uzyskają znacznie więcej z wybranego przez siebie funduszu.

Czy warto teraz kupić akcje iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF?

Zanim kupisz akcje iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF, rozważ to:

Zespół analityków Motley Fool Stock Advisor właśnie zidentyfikował 10 najlepszych akcji, które inwestorzy mogą kupić teraz… a iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF nie znalazł się wśród nich. 10 akcji, które znalazły się na liście, może przynieść ogromne zyski w nadchodzących latach.

Pomyśl, kiedy Netflix znalazł się na tej liście 17 grudnia 2004 roku… jeśli zainwestowałbyś 1000 USD w momencie naszej rekomendacji, miałbyś 500 572 USD! Albo kiedy Nvidia znalazła się na tej liście 15 kwietnia 2005 roku… jeśli zainwestowałbyś 1000 USD w momencie naszej rekomendacji, miałbyś 1 223 900 USD!

Teraz warto zauważyć, że całkowity średni zwrot Stock Advisor wynosi 967% – przewyższając rynek w porównaniu do 199% dla S&P 500. Nie przegap najnowszej listy 10 najlepszych akcji, dostępnej z Stock Advisor, i dołącz do społeczności inwestorów tworzonej przez inwestorów indywidualnych dla inwestorów indywidualnych.

Zwroty Stock Advisor według stanu na 24 kwietnia 2026 r.*

Seena Hassouna nie posiada żadnych pozycji w wymienionych akcjach. Motley Fool posiada pozycje i poleca Lumentum. Motley Fool posiada politykę ujawniania informacji.

Przedstawione poglądy i opinie są poglądami autora i niekoniecznie odzwierciedlają poglądy Nasdaq, Inc.