SCHD vs NOBL: Który ETF jest najlepszym wyborem dla Twoich celów dywidendowych?

Kluczowe punkty
SCHD pobiera znacznie niższe opłaty i zapewnia wyższą stopę dywidendy niż NOBL.
NOBL bardziej skłania się ku sektorom defensywnym konsumentów i przemysłowym, podczas gdy SCHD mocno opiera się na energii i opiece zdrowotnej.
Podczas gdy jeden ETF skupia się na stopie zwrotu, drugi jest zorientowany na wzrost dywidendy
- 10 akcji, które lubimy bardziej niż ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ›
Zarówno Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD), jak i ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) celują w amerykańskie akcje skoncentrowane na dywidendach, ale SCHD wyróżnia się niższym kosztem i wyższą stopą zwrotu, podczas gdy NOBL oferuje bardziej zdywersyfikowany miks sektorowy.
ETF-y przyjmują odmienne podejścia: SCHD śledzi indeks Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, podczas gdy NOBL inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów w papiery wartościowe wchodzące w skład jego indeksu, z minimum 40 równo ważonych akcji i żadnym sektorem stanowiącym więcej niż 30% wagi indeksu.
Przegląd (koszt i wielkość)
| Metryka | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Emitent | Schwab | ProShares |
| Wskaźnik kosztów | 0,06% | 0,35% |
| 1-roczna całkowita stopa zwrotu (stan na 2026-03-21) | 13,8% | 5,7% |
| Stopa dywidendy | 3,5% | 2% |
| Beta | 0,65 | 0,76 |
| AUM | 98,2 mld USD | 10,9 mld USD |
Beta mierzy zmienność cen w stosunku do S&P 500; beta jest obliczana na podstawie pięcioletnich miesięcznych stóp zwrotu. 1-roczna stopa zwrotu oznacza całkowitą stopę zwrotu w ciągu ostatnich 12 miesięcy.
SCHD okazuje się być bardziej przystępną opcją, pobierając zaledwie 0,06% rocznie w porównaniu do 0,35% NOBL. SCHD zapewnia również wyższą stopę dywidendy, co może przemawiać do inwestorów skoncentrowanych na dochodach, poszukujących silniejszej wypłaty.
Porównanie wyników i ryzyka
| Metryka | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Maksymalne obsunięcie kapitału (5 lat) | -16,82% | -17,91% |
| Wzrost 1000 USD w ciągu 5 lat | 1267 USD | 1229 USD |
Co jest w środku
NOBL posiada około 70 akcji, przy czym żaden pojedynczy sektor nie może przekraczać 30% portfela. Największe ekspozycje sektorowe funduszu to przemysł (22,5%), defensywa konsumencka (22,09%) i usługi finansowe (13,08%). Największe pozycje na dzień 20 marca to Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) i Linde (NASDAQ:LIN), z których każda stanowi mniej niż 2% aktywów. Fundusz ma 12,4-letnią historię. To równo ważone podejście ma na celu zmniejszenie ryzyka koncentracji i utrzymanie szerokiej ekspozycji na uznanych wzrostowych dywidendowych.
W przeciwieństwie do tego, SCHD posiada 101 pozycji, z większym naciskiem na energię (19,88%), defensywę konsumencką (18,5%) i opiekę zdrowotną (16,2%). Jego największe pozycje to ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) i Chevron, z których każda stanowi około 4,8%–5% aktywów, tworząc bardziej skoncentrowany profil. Oba fundusze unikają dźwigni finansowej, zabezpieczenia walutowego i innych osobliwości strukturalnych.
Aby uzyskać więcej wskazówek dotyczących inwestowania w ETF-y, zapoznaj się z pełnym przewodnikiem pod tym linkiem.
Co to oznacza dla inwestorów
Schwab U.S. Dividend Equity ETF oferuje znacznie wyższą stopę dywidendy niż ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Dzieje się tak, ponieważ SCHD jest zorientowany na stopę zwrotu, inwestując w akcje oferujące wysokie stopy zwrotu. Jednak bazowy indeks funduszu, Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, zapewnia, że jego spółki mają silną historię dywidend i wybiera swoje składniki na podstawie wskaźników finansowych. Oznacza to, że do ETF-u trafiają tylko spółki wysokiej jakości.
NOBL z drugiej strony koncentruje się na wzroście dywidendy zamiast na stopach zwrotu, inwestując tylko w Dividend Aristocrats®. Termin Dividend Aristocrats® jest zarejestrowanym znakiem towarowym Standard & Poor’s Financial Services LLC, spółki zależnej S&P 500 Global (NYSE:SPGI). Jest to elitarna grupa spółek S&P 500, które podnosiły swoje dywidendy przez co najmniej 25 kolejnych lat. Są to uznane firmy w swoich branżach z silnymi finansami, które mogą wspierać regularne, rosnące dywidendy.
Połączenie wyższej stopy zwrotu ze znacznie niższymi opłatami (wskaźnik kosztów) sprawia, że SCHD jest lepszym dywidendowym ETF-em do posiadania. NOBL jest jednak lepszym wyborem dla inwestorów poszukujących stabilności dywidendy, ponieważ jego składniki mają długą historię podnoszenia dywidend.
Czy powinieneś teraz kupić akcje ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF?
Zanim kupisz akcje ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, rozważ to:
Zespół analityków Motley Fool Stock Advisor właśnie zidentyfikował 10 akcji, które ich zdaniem inwestorzy powinni kupić teraz… a ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF nie był wśród nich. 10 akcji, które znalazły się na liście, może przynieść ogromne zyski w nadchodzących latach.
Rozważ, kiedy Netflix znalazł się na tej liście 17 grudnia 2004 roku… jeśli zainwestowałeś 1000 USD w momencie naszej rekomendacji, miałbyś 495 179 USD!* Albo kiedy Nvidia znalazła się na tej liście 15 kwietnia 2005 roku… jeśli zainwestowałeś 1000 USD w momencie naszej rekomendacji, miałbyś 1 058 743 USD!*
Teraz warto zauważyć, że całkowita średnia stopa zwrotu Stock Advisor wynosi 898% — przewyższając rynek w porównaniu do 183% dla S&P 500. Nie przegap najnowszej listy 10 najlepszych, dostępnej w ramach Stock Advisor, i dołącz do społeczności inwestorów zbudowanej przez inwestorów indywidualnych dla inwestorów indywidualnych.
*Zwroty Stock Advisor według stanu na 23 marca 2026 r.
Neha Chamaria nie posiada żadnych pozycji w wymienionych akcjach. The Motley Fool posiada pozycje i poleca Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF i S&P Global. The Motley Fool poleca ConocoPhillips, Linde i Lockheed Martin. The Motley Fool posiada politykę ujawniania informacji.
Przedstawione poglądy i opinie są poglądami i opiniami autora i niekoniecznie odzwierciedlają poglądy Nasdaq, Inc.