CZFS
NASDAQ
US
Citizens Financial Services, Inc. - Common Stock
$63,41
▲ +$1,26
(+2,03%)
Vol 5K
9
Pontuação de Qualidade
ok
Análise profunda
2/5
ok
Receita ✓
LL ✓
>IPO ✗
Cap. de mercado
$274.1M
P/E
8,0
ROE
10,9%
Margem
20,6%
D/E
85,32
Beta
0,43
Rendimento div.
3,51%
52W
$50–$66
Consenso de Wall Street
7 analistas · Abr 20262
Compra forte
4
Compra
1
Manter
0
Venda
0
Venda forte
85,7%
Classificação de compra
Gráfico de Preços
Ações similares
Sobre Citizens Financial Services, Inc. - Common Stock
Lucros
Taxa de superação: 100,0%| Trimestre | EPS est. | EPS real | Surpresa |
|---|---|---|---|
| Dez 2025 | $2,11 | $2,18 | +$0,07 |
| Set 2025 | $1,80 | $2,09 | +$0,29 |
| Jun 2025 | $1,64 | $1,76 | +$0,12 |
| Mar 2025 | $1,50 | $1,58 | +$0,08 |
Receita e lucros trimestrais
| Trimestre | 2024-0… | 2024-1… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-1… |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | — | $26.2M | $26.4M | $27.3M | $29.0M | $29.6M |
| Lucro líquido | — | $8.0M | $7.6M | $8.5M | $10.0M | $10.5M |
Tendência dos fundamentos
| Métrica | 2025-06-30 | 2025-09-02 | 2025-10-02 | 2025-11-03 | 2025-12-03 | 2026-01-02 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE (TTM) | 10.4% | 10.4% | 10.4% | 10.9% | 10.9% | 10.9% |
| P/E (TTM) | 8.93 | 8.67 | 9.19 | 7.73 | 7.65 | 8.04 |
| Net Margin | — | 20.6% | 20.6% | 20.6% | 20.6% | 20.6% |
| Gross Margin | — | — | — | — | — | — |
| D/E Ratio | 99.86 | 99.86 | 99.86 | 85.32 | 85.32 | 85.32 |
| Current Ratio | — | — | — | — | — | — |
Indicadores-chave
ROA (TTM)
1,1%
P/S (TTM)
3,10
P/B
1,0
EPS (TTM)
$7,10
CF/Share
$4,69
Cresc. receita 3A
+10,4%
52W High
$66,06
52W Low
$49,96
$49,96
Faixa de 52 semanas
$66,06
Saúde financeira
Fluxo de caixa livre
$16.7M
Dívida líquida
$255.8M
Caixa
$38.1M
Dívida total
$294.0M
Em Dez 31, 2025
Як CZFS виглядає на тлі конкурентів у Banking?
Група порівняння: Micro-cap Banking (All) · 289 компаній
Оцінка CZFS vs аналоги Banking
P/E
8,0
▼
36%
abaixo
pares
(12,6)
vs Pares
vs Indústria
Subvalorizado
P/S
3,1
▲
34%
acima
pares
(2,3)
vs Pares
vs Indústria
Sobrevalorizado
P/B
1,0
▼
4%
abaixo
pares
(1,1)
vs Pares
vs Indústria
Valor justo
Дивідендна дохідність
3,5%
▲
17%
acima
pares
(3,0%)
vs Pares
vs Indústria
Abaixo da média
Прибутковість CZFS vs аналоги Banking
ROE
10,9%
▲
21%
acima
pares
(9,0%)
vs Pares
vs Indústria
Abaixo da média
Net margin
20,6%
▼
28%
abaixo
pares
(28,6%)
vs Pares
vs Indústria
Fraco
Валова маржа
—
—
vs Pares
vs Indústria
Fraco
ROA
1,1%
▲
19%
acima
pares
(1,0%)
vs Pares
vs Indústria
Abaixo da média
Фінансове здоровʼя CZFS vs аналоги Banking
D/E ratio
85,3
▲
516%
acima
pares
(13,8)
vs Pares
vs Indústria
Dívida alta
Поточна ліквідність
—
▼
0%
abaixo
pares
(0,1)
vs Pares
vs Indústria
Liquidez baixa
Beta
0,4
▼
38%
abaixo
pares
(0,7)
vs Pares
vs Indústria
Mais volátil
Радар фундаменталів CZFS
CZFS
Mediana dos pares
Indústria
CZFS прибутковість vs борг
Розмір бульбашки = капіталізація · X = чиста маржа · Y = D/E ratio
CZFS vs аналоги: ключові метрики
Atividade de insiders
NeutralCompras
0
Vendas
0
LANDY ROBERT JOSEPH
Director · Mar 19
20 shs
PAINTER JOHN P II
Director · Mar 06
675 shs
GUILLAUME STEPHEN J
Officer · Fev 27
13 shs
LANDY ROBERT JOSEPH
Director · Jan 12
40 shs
Último 90 dias
Maiores detentores
Top 5: 23,32%Blackrock Inc.
8,54%
$20.3M
Vanguard Group Inc
6,45%
$15.3M
Citizens & Northern Corp
2,98%
$7.1M
Geode Capital Management, L…
2,82%
$6.7M
State Street Corporation
2,53%
$6.0M
Em Dez 31, 2025
Dividendos
$1,99
/ ano
Mar 13, 2026
$0,5000
Dez 12, 2025
$0,5000
Set 12, 2025
$0,5000
Jun 13, 2025
$0,4900
Mar 14, 2025
$0,4950
Dez 13, 2024
$0,4900
Set 13, 2024
$0,4900
Jun 14, 2024
$0,4850
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