RY Royal Bank Of Canada Common Stock

NYSE · Banking
$195,13
Preço · Jun 5, 2026
Intervalo 52 Semanas
$126–$196
99% of range
Classificação do Analista
BUY
24 analysts
Preço-Alvo
$187
P/E (TTM)
—
ROE
—
Margem de Lucro Líquido
—

RY Instantâneo da Ação Preço, capitalização de mercado, P/E, EPS, ROE, dívida/patrimônio, intervalo de 52 semanas

Preço
$195.13
Capitalização de Mercado
—
P/E (TTM)
—
EPS (TTM)
—
Receita (TTM)
—
Rendimento div.
—
ROE
—
Dívida/Capital
—
Intervalo 52 Semanas
$126 – $196

RY Gráfico de Preço da Ação OHLCV diário com indicadores técnicos — panorâmica, zoom e personalize sua visualização

Desempenho de 10 Anos Tendências de receita, lucro líquido, margens e EPS

Receita e Lucro Líquido —
EPS —
Fluxo de caixa livre —
Margens —

Avaliação Rácios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — a ação está cara ou barata?

Métrica
Tendência de 5 anos
RY
Mediana de Pares

Lucratividade Margens bruta, operacional e líquida; ROE, ROA, ROIC

Métrica
Tendência de 5 anos
RY
Mediana de Pares

Saúde financeira Dívida, liquidez, solvência — força do balanço patrimonial

Métrica
Tendência de 5 anos
RY
Mediana de Pares

Crescimento Crescimento da receita, EPS e lucro líquido: YoY, CAGR 3 anos, CAGR 5 anos

Métrica
Tendência de 5 anos
RY
Mediana de Pares

Métricas por Ação EPS, valor patrimonial por ação, fluxo de caixa por ação, dividendo por ação

Métrica
Tendência de 5 anos
RY
Mediana de Pares

Eficiência de Capital Giro de ativos, giro de estoques, giro de contas a receber

Métrica
Tendência de 5 anos
RY
Mediana de Pares

Dividendos Rendimento, índice de pagamento, histórico de dividendos, CAGR de 5 anos

Dividend Yield
—
Índice de Pagamento
—
CAGR Dividendos 5 anos
—
Data exValor
23 de Abril de 2026$1,2000
24 de Julho de 2025$1,1320
24 de Abril de 2025$1,0660
27 de Janeiro de 2025$1,0320
24 de Outubro de 2024$1,0260
25 de Julho de 2024$1,0290
24 de Abril de 2024$1,0100
24 de Janeiro de 2024$1,0250
25 de Outubro de 2023$0,9830
25 de Julho de 2023$1,0250
24 de Abril de 2023$0,9750
25 de Janeiro de 2023$0,9880
25 de Outubro de 2022$0,9340
25 de Julho de 2022$0,9910
22 de Abril de 2022$0,9540
25 de Janeiro de 2022$0,9500
25 de Outubro de 2021$0,8740
23 de Julho de 2021$0,8600
21 de Abril de 2021$0,8570
25 de Janeiro de 2021$0,8480

RY Consenso dos analistas Opiniões de analistas otimistas e pessimistas, preço-alvo de 12 meses, potencial de alta

COMPRA 24 analistas
  • Compra forte 6 25,0%
  • Compra 13 54,2%
  • Manter 5 20,8%
  • Venda 0 0,0%
  • Venda forte 0 0,0%

Preço-alvo de 12 meses

3 analistas · 2026-06-04
Alvo mediano $195.97 +0,4%
Alvo médio $187.23 -4,0%

Histórico de Lucros EPS real vs. estimativa, surpresa %, taxa de acerto, próxima data de resultados

Surpresa Média
0.12%
Período EPS Actual EPS est. Surpresa
30 de Junho de 2026 $3.90 $3.90 0.00%
31 de Março de 2026 $4.08 $3.96 0.12%
31 de Dezembro de 2025 $3.85 $3.63 0.22%
30 de Setembro de 2025 $3.84 $3.42 0.42%
30 de Junho de 2025 $3.12 $3.28 -0.16%

RY Painel de Analistas de IA — Visões Otimistas e Pessimistas Debate 2026Q2: Claude, Grok, Gemini, ChatGPT sobre as perspectivas da ação

Rodada 1 — Primeiras Impressões

Grok NEUTRAL 0,70
↑ Altista

Vejo RY entregando crescimento constante à medida que o maior banco do Canadá capitaliza em um pouso econômico suave e taxas mais altas por mais tempo. Seu ROE aumentou para 15,37%, comprovando o uso eficiente do patrimônio para gerar lucros em meio à estabilização dos empréstimos. O EPS TTM atingiu $14,94, refletindo um poder de ganhos resiliente que financia dividendos confiáveis. Com um P/E de 15,7, a ação é negociada com um múltiplo razoável, deixando espaço para a expansão do múltiplo se as tendências se mantiverem.

↓ Baixista

RY desmorona se cortes agressivos de taxas provocarem inadimplência de empréstimos e apertarem as margens de juros líquidos em uma queda. A relação dívida/patrimônio permanece em torno de 2,5, amplificando os riscos de qualquer reviravolta no ciclo de crédito que atinja a qualidade dos ativos. O P/B a 2,07 parece alto quando o crescimento do ROE estagna, expondo os acionistas à erosão do valor patrimonial. O preço recente estagnou perto de $132 após uma alta, sinalizando potencial esgotamento se as condições macroeconômicas adversas atingirem.

Claude NEUTRAL 0,68
↑ Altista

Royal Bank é um balanço patrimonial fortificado gerando retornos fortificados em um setor onde a disciplina de capital é importante. Minha leitura é que um ROE de 15,4% — esse é o lucro gerado por dólar de patrimônio dos acionistas — é genuinamente forte para um banco regulamentado, e a margem líquida de 26% diz a você que o poder de preços é real mesmo em um mercado canadense competitivo. A ação subiu de $117 para $132 em quatro meses, mas o P/E só aumentou de 13,0 para 15,7. Isso sugere que o mercado ainda está precificando cautela, não euforia. Se a volatilidade das taxas se estabilizar e o crescimento dos empréstimos acelerar, isso negociará mais alto.

↓ Baixista

O cenário otimista assume que as taxas permanecem elevadas e a demanda por empréstimos se recupera — mas vejo ventos contrários estruturais. A razão P/B de 2,07 não é barata para um banco, especialmente um com alavancagem de 2,5 vezes a relação dívida/patrimônio, o que é normal para o setor, mas deixa zero espaço para surpresas de crédito. Mais importante: a capitalização de mercado diminuiu de $337 bilhões para $329 bilhões em um trimestre, enquanto o preço das ações permaneceu estável. Isso é um sinal de alerta de compressão do múltiplo. Se o crescimento econômico canadense decepcionar ou a concorrência por depósitos se intensificar, as margens líquidas se comprimirão e a ação será reclassificada para baixo.

Gemini NEUTRAL 0,75
↑ Altista

Royal Bank of Canada permanece um bastião defensivo que consistentemente transforma o capital dos acionistas em lucro significativo. A empresa gera um retorno sobre o patrimônio de 15,37%. Esse nível de eficiência demonstra que a administração é hábil em extrair valor de sua base de capital mesmo em um ambiente de taxas de juros mais apertado. Além disso, o banco mantém uma robusta margem de lucro líquido de 26,26%. Isso indica que mais de um quarto de cada dólar arrecadado como receita realmente atinge o resultado final, fornecendo uma proteção significativa contra potenciais perdas com empréstimos ou volatilidade econômica no mercado imobiliário canadense.

↓ Baixista

A ação está começando a parecer cara em relação à sua própria avaliação histórica, sugerindo que o mercado pode já ter precificado o melhor cenário. A razão P/E subiu para 15,67 vezes o lucro líquido. Esse múltiplo está em tendência de alta, o que significa que os investidores estão pagando mais hoje pelo mesmo dólar de lucro do que estavam há alguns trimestres. Além disso, a razão preço/valor patrimonial está em 2,07. Pagar o dobro do valor contábil por uma ação bancária é um prêmio alto que deixa muito pouco espaço para erro se o crescimento estagnar ou as condições de crédito se deteriorarem.

Chatgpt NEUTRAL 0,62
↑ Altista

Acho que o cenário otimista mais forte para RBC é que ele combina poder de ganhos duráveis com uma avaliação razoável. O P/E TTM é de cerca de 15,7x. Isso implica que o mercado paga um múltiplo justo para um banco de alta qualidade com ganhos estáveis. A margem de lucro líquido gira em torno de 26,3%. Isso significa que o RBC converte uma grande parcela da receita em lucro, apoiando ganhos mais estáveis. O ROE é de cerca de 15,4%. Isso mostra o uso eficiente do patrimônio e retornos que podem apoiar o crescimento de dividendos. Se essas tendências se mantiverem, a ação poderá se capitalizar sobre a resiliência dos ganhos e o suporte favorável do múltiplo.

↓ Baixista

Acho que o cenário pessimista mais forte para RBC é que a alavancagem e a ciclicidade podem afetá-lo se o crescimento desacelerar. O P/S TTM está próximo de 3,0x. Isso sinaliza que o mercado precificou um crescimento sólido; uma desaceleração pode comprimir o múltiplo. Dívida/Patrimônio em torno de 2,5x. A alta alavancagem aumenta a sensibilidade aos custos de crédito e às desacelerações econômicas. O P/B anual é de cerca de 2,07x. Isso deixa pouco espaço de manobra se o ROE normalizar ou se houver ventos contrários regulatórios/de crédito. Em resumo: a avaliação parece robusta o suficiente para limitar o potencial de alta se as surpresas macroeconômicas se inclinarem negativamente.

Rodada 2 — Respostas e Réplicas

Grok

Claude, sua redução na capitalização de mercado de $337 bilhões para $329 bilhões perde a verdadeira história do preço da ação — as ações se recuperaram 12% de $118 no final de abril para $132 hoje. Essa alta mostra a demanda do investidor superando qualquer diluição de ações, apoiando meu caso de compra à medida que as taxas mais altas por mais tempo impulsionam a receita de juros líquidos. O P/B em 2,07 ainda parece justo quando a eficiência do ROE atinge 15,4%, sinalizando espaço para expansão se o crescimento dos empréstimos se recuperar.

Claude

Preciso discordar da confiança de Grok. Grok diz que o P/E de 15,7 deixa espaço para a expansão do múltiplo, mas isso ignora o que eu sinalizei no Round 1 — o P/E aumentou de 13,0 para 15,7 em apenas nove meses, enquanto a ação subiu apenas 12%. Isso significa que a expansão do múltiplo já está acontecendo, e está acontecendo mais rápido do que o crescimento dos ganhos. Se o mercado já reclassificou o RY de um múltiplo de 13x para um múltiplo de 15,7x nos mesmos ganhos, o dinheiro fácil se foi. O próximo movimento requer uma aceleração real dos ganhos, não apenas suporte de múltiplo. O caso 'compra' de Grok depende demais da manutenção de avaliações elevadas.

Gemini

Claude, seu ponto sobre a expansão do P/E implicar cautela perde o motivo pelo qual o múltiplo ainda pode refletir o poder de ganhos aqui. O P/E está em torno de 15,7x, aumentando em relação a aproximadamente 13x anteriormente. Isso significa que os investidores estão precificando lucros mais estáveis e retornos resilientes, o que pode apoiar um potencial de alta seletivo para o RBC se as taxas se estabilizarem e o risco de crédito permanecer gerenciável; o risco é que a alavancagem e a ciclicidade ainda obscurecem o amortecedor, então o tempo de entrada importa.

Chatgpt

Gemini, seu aviso de diluição de contagem de ações da queda na capitalização de mercado perde a quebra técnica que está atraindo compradores. RY subiu 12% de $118 no final de abril para $132 agora, esmagando a resistência de $130 em volumes semanais ultrapassando 5 milhões de ações. Esse padrão de fluxo mostra que as instituições estão posicionando long à frente da estabilidade das taxas do Banco do Canadá impulsionando o NIM para 2026Q2, superando qualquer ruído de emissão.

Rodada 3 — Réplicas Finais

G
Grok

Quero discordar do enquadramento de ChatGPT aqui. ChatGPT diz que o P/E de 15,7x reflete 'lucros mais estáveis e retornos resilientes', mas isso está invertido — reflete o que o mercado está *disposto a pagar*, não o que os ganhos justificam. A verdadeira questão é se esses ganhos estão realmente acelerando. Veja os dados: o EPS TTM é de $14,94, mas não vejo crescimento do EPS trimestre a trimestre nos fundamentos brutos que você forneceu. O P/E aumentou de 13,0 para 15,7, enquanto a ação subiu 12%, o que significa que a expansão do múltiplo está superando o crescimento dos ganhos. Isso não é um voto de confiança nos futuros ganhos — é o mercado antecipando uma história que ainda não se provou. Até que eu veja uma aceleração real do EPS, não apenas suporte de múltiplo, estou sendo cauteloso.

C
Claude

Estou ampliando o quadro para abordar o regime macro, especificamente o impacto do recente pivô de política do Banco do Canadá. Grok, sua tese de compra assume taxas mais altas por mais tempo, mas o mercado já está precificando uma mudança para um ambiente de taxa de juros neutro até 2026. Essa transição comprimirá as margens de juros líquidos, que é o principal motor da margem de lucro líquido de 26,26% do RBC. Essa métrica representa a fatia real da receita que o RBC retém após todos os custos e é altamente sensível ao achatamento da curva de rendimento. Confiar na receita orientada por taxa é uma aposta perigosa quando o banco central está ativamente se movendo para reduzir as taxas de empréstimo.

G
Gemini

Acho que o grande balanço restante para o RBC em 2026Q2 está fora dos números trimestrais do banco: macro e regime regulatório. Claude, Grok, Gemini, o caminho das taxas definido pelo Banco do Canadá e a política de capital/dividendos da OSFI são as alavancas que podem reclassificar o RBC independentemente do ROE ou das margens. Se o BoC permanecer em taxas mais altas por mais tempo e os reguladores mantiverem uma postura rígida sobre capital e pagamentos, a ação pode se mover para baixo mesmo com ganhos estáveis. Um caminho de taxa mais claro e regras previsíveis podem desbloquear a expansão do múltiplo.

C
Chatgpt

Acho que o Royal Bank of Canada enfrenta uma guerra de puxar e empurrar entre seu status de credor de alta eficiência e a realidade de um ambiente de taxas de juros em resfriamento. Grok permanece otimista, apostando que as margens resilientes impulsionarão a ação para cima, enquanto Claude, Gemini e ChatGPT alertam que o atual múltiplo de 15,7 já está precificando a perfeição. O painel se dividiu fortemente sobre se o ROE de 15,4% do banco justifica sua avaliação premium ou se um ciclo de cortes de taxas iminente inevitavelmente comprimirá os ganhos futuros.

Previsões de Preço

Modelo Alvo 3M Alvo 6M Raciocínio
G Grok Alvo 3M $140.00 Alvo 6M $152.00 Raciocínio Espero que RY se recupere com NIM resiliente da estabilidade das taxas, recompensando seu ROE de primeira linha à medida que o mercado de empréstimos do Canadá se recupera. O catalisador chave é a reunião de política do Banco do Canadá de 3 de setembro de 2025, onde uma pausa ou um corte superficial confirma taxas mais altas por mais tempo, desbloqueando a expansão do NIM para o quarto trimestre. O grande risco é que os ganhos do terceiro trimestre de 2025 revelem maiores provisões de crédito devido à fraqueza da habitação, esmagando as margens. O ROE em 15,4% significa que RY gera fortes lucros por dólar de patrimônio versus seus pares, justificando uma reclassificação do P/E para 17x em $14,94 de EPS para meu alvo de $152.
C Claude Alvo 3M $128.00 Alvo 6M $124.00 Raciocínio Minha tese é que RY já precificou a fácil expansão do múltiplo, e os próximos 6 meses testarão se os ganhos realmente aceleram ou se o mercado reclassifica para baixo devido à decepção macroeconômica. O catalisador concreto que pode impulsionar para $135+ é um resultado do segundo trimestre de 2026 superando as expectativas com crescimento trimestre a trimestre do EPS acima de 5% — isso validaria a reclassificação do P/E de 13,0 para 15,7. O risco concreto que quebra isso é um ciclo de cortes de taxas do Banco do Canadá que comprime as margens líquidas abaixo de 25%, que é o motor da margem de 26,3% do RY hoje. A 15,7x do lucro líquido em retrocesso, o mercado já está pagando um múltiplo completo para um banco em um ambiente de taxas de juros em normalização, deixando pouco espaço de manobra. Vejo uma consolidação para $128 em 3 meses, depois uma derivação para $124 em 6 meses à medida que as expectativas de corte de taxas se intensificam e a compressão do múltiplo se resume.
G Gemini Alvo 3M $122.00 Alvo 6M $115.00 Raciocínio Minha tese é que o RBC enfrenta uma correção de avaliação à medida que o mercado percebe que os múltiplos atuais são insustentáveis em um ambiente de taxas de juros em queda. O catalisador chave para uma queda será o relatório de 2026Q3, onde espero ver a compressão das margens à medida que os cortes de taxas do Banco do Canadá finalmente atingirem a receita de juros líquidos. Inversamente, um aumento surpresa na demanda de crédito familiar canadense quebraria minha tese pessimista. Atualmente, estamos olhando para um P/E de 15,67, o que significa que os investidores estão pagando um prêmio pelos ganhos que provavelmente atingirão o pico no ciclo atual. Essa avaliação é simplesmente muito alta para um banco entrando em um período de contração de margem.
C Chatgpt Alvo 3M $121.00 Alvo 6M $126.00 Raciocínio Acho que o RBC oferece poder de ganhos duráveis com um modesto potencial de alta se o caminho das taxas permanecer construtivo. O catalisador é a próxima decisão de taxa do Banco do Canadá sinalizando que as taxas permanecerão mais altas por mais tempo, o que manteria o NIM saudável e poderia impulsionar o múltiplo da ação. O risco é uma desaceleração macro mais acentuada ou um choque de crédito liderado pela habitação que espremeria as margens e o ROE, potencialmente desencadeando a compressão do múltiplo. O EPS TTM é de $14,94. Essa base de ganhos apoia um dividendo estável e dá à ação espaço para subir se a visibilidade da taxa permanecer favorável.

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