Transferência de riqueza de $110 trilhões atrasada devido à longevidade dos Baby Boomers

O que aconteceu: A longevidade dos Baby Boomers está atrasando a transferência de riqueza de $110 trilhões para a Geração X e Millennials, conforme relatado pela Benzinga e Yahoo Finance. Uma pesquisa da Lombard Odier descobriu que 64% dos indivíduos de alta renda da Ásia não possuem planos de sucessão, complicando ainda mais a transferência. Enquanto isso, a obrigação fiscal de um patrimônio de $4,2 milhões variou em $700.000 dependendo da ordem dos falecimentos dos cônjuges, destacando a complexidade da transferência de riqueza.

Impacto no mercado: Este atraso afeta setores como gestão de patrimônio e serviços financeiros, pois a vida mais longa dos Boomers significa que eles mantêm seus ativos por mais tempo. Também impacta os serviços relacionados a impostos e o planejamento patrimonial. Empresas como Fidelity, Vanguard e empresas de gestão de patrimônio asiáticas podem ver um atraso nos fluxos de entrada da transferência de riqueza esperada. As implicações fiscais podem afetar as empresas de serviços financeiros e as práticas contábeis.

O que observar em seguida: No segundo trimestre de 2023, monitore os dados demográficos dos Boomers do U.S. Census Bureau para avaliar as tendências de longevidade. Além disso, fique atento às atualizações das empresas de gestão de patrimônio sobre o progresso dos planos de sucessão de seus clientes, particularmente na Ásia. Por último, acompanhe as discussões sobre políticas fiscais dos EUA, pois mudanças podem impactar as estratégias de transferência de riqueza e os serviços relacionados.