1 ETF de Tecnologia para Investir e 1 para Evitar se Você Tiver Interesse em Ações de IA

Pontos Principais
Classificações setoriais excluem empresas-chave de IA do Vanguard Information Technology ETF (VGT).
Investidores interessados em IA devem querer exposição aos principais provedores de nuvem que crescerão com a tecnologia.
O Invesco Nasdaq 100 ETF não é um ETF de tecnologia "pure-play", mas contém a maioria das grandes empresas de tecnologia.
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Não há dúvida de que as ações de inteligência artificial (IA) têm sido o assunto do mercado de ações nos últimos anos. Infelizmente, as conversas para o início de 2026 têm sido um pouco mais negativas do que antes, pois muitas das principais ações de tecnologia e relacionadas à IA do mundo tiveram dificuldades até agora.
Mesmo com o início lento do ano, agora não é hora de abandonar as ações de IA. Se algo, é hora de revisitar o quão úteis os ETFs podem ser. Você pode obter exposição a muitas empresas de IA de uma vez sem assumir o risco que vem com o investimento em ações individuais.
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Um dos ETFs de tecnologia mais populares do mercado de ações é o Vanguard Information Technology ETF (NYSEMKT: VGT), mas há uma opção muito melhor se você estiver procurando investir em ações de IA.
Por que o VGT não é ideal para exposição à IA
Para começar, é importante olhar para as empresas que lideram o caminho para o VGT. Aqui estão suas 10 principais participações:
- Nvidia (18,04% do ETF)
- Apple (14,33%)
- Microsoft (10,93%)
- Broadcom (4,33%)
- Micron Technology (2,35%)
- Advanced Micro Devices (1,89%)
- Palantir Technologies (1,62%)
- Cisco Systems (1,56%)
- Lam Research (1,52%)
- International Business Machines (1,44%)
Além da Nvidia, Apple e Microsoft representarem mais de 43% do fundo de 318 ações, o principal problema de usar o VGT para exposição à IA é que ele não inclui algumas das empresas mais importantes no espaço da IA.
O VGT inclui apenas empresas do setor de tecnologia da informação, mas empresas como Amazon, Alphabet, Meta Platforms e Tesla estão tecnicamente em setores diferentes devido à forma como seus negócios geram a maior parte de seu dinheiro. Amazon e Tesla estão no setor de consumo discricionário, e Alphabet e Meta estão no setor de serviços de comunicação.
Não se subestime
Treinar e executar modelos de IA requer muita capacidade de computação, armazenamento de dados e rede, a maior parte da qual é fornecida pelas principais plataformas de nuvem. Se você vai investir em ações de IA, é inteligente ter alguma exposição aos principais provedores de infraestrutura de nuvem, e o VGT está perdendo duas das três maiores plataformas globais em Amazon Web Services e Google Cloud.
A AWS é particularmente importante porque é a maior plataforma do mundo, e milhares de empresas dependem dela para suas operações diárias. Quando há uma interrupção na AWS, inúmeros aplicativos e sites param de funcionar.
Além da nuvem, a Alphabet está se tornando uma potência de IA com sua popular ferramenta de IA generativa Gemini, chips de IA personalizados e sua capacidade de alcançar bilhões por meio de Pesquisa, YouTube e dezenas de outros produtos e serviços. E embora algumas pessoas possam não pensar na Meta como uma ação de IA, ela é responsável por contribuições importantes para o desenvolvimento de modelos de IA de código aberto nos quais outros criaram aplicativos.
O melhor ETF para investir em ações de IA
Uma ótima opção para exposição à IA é o Invesco Nasdaq 100 ETF (NASDAQ: QQQM). Ele espelha o Nasdaq-100, que rastreia as 100 maiores ações não financeiras da bolsa Nasdaq.
Pouco menos de 60% do QQQM está em empresas de tecnologia, então não é um ETF de tecnologia "pure-play" como o VGT. No entanto, o QQQM inclui pesos-pesados de IA como Amazon, Alphabet, Meta e Tesla, que o VGT está notavelmente perdendo. Aqui estão suas 10 principais participações:
- Nvidia: 8,73%
- Apple: 7,35%
- Microsoft: 5,80%
- Amazon: 4,47%
- Tesla: 3,90%
- Meta Platforms: 3,60%
- Alphabet (Classe A): 3,56%
- Alphabet (Classe C): 3,30%
- Walmart: 3,28%
- Broadcom: 2,97%
Ao investir no QQQM, você obterá exposição a todos os hiperscaladores de IA, bem como a outras empresas em diversos setores que podem não ser vistas como ações de IA, mas que estão se beneficiando ativamente ou contribuindo para o desenvolvimento de IA (Walmart é um ótimo exemplo).
O Nasdaq-100 teve um retorno total anual médio de mais de 18,5% na última década (o QQQM foi criado em 2020), superando o S&P 500 e o Nasdaq Composite, pesado em tecnologia. Eu não contaria com isso como a média de longo prazo, mas ele deve estar bem posicionado para continuar crescendo impressionantemente à medida que essas empresas expandem seu alcance.
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Stefon Walters tem posições em Apple, Microsoft e Walmart. O Motley Fool tem posições e recomenda Advanced Micro Devices, Alphabet, Amazon, Apple, Cisco Systems, International Business Machines, Lam Research, Meta Platforms, Micron Technology, Microsoft, Nvidia, Palantir Technologies, Tesla e Walmart e está vendido em ações da Apple. O Motley Fool recomenda Broadcom. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
As visões e opiniões expressas aqui são as do autor e não refletem necessariamente as da Nasdaq, Inc.