Melhor ETF de Renda Fixa: FIGB da Fidelity vs. IEI da iShares

Pontos Chave

O Fidelity Investment Grade Bond ETF cobra uma taxa de despesa mais alta, mas oferece um rendimento modestamente maior do que o iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF.

O FIGB inclui uma mistura mais ampla de títulos de grau de investimento, resultando em risco ligeiramente maior e um drawdown histórico mais profundo.

O IEI foca exclusivamente em Treasuries intermediários, enquanto o FIGB detém mais títulos e aloca significativamente em caixa e outros setores de alta qualidade.

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O Fidelity Investment Grade Bond ETF (NYSEMKT:FIGB) oferece exposição mais ampla a títulos e um rendimento maior do que o iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:IEI), mas vem com uma taxa mais alta, mais volatilidade e um drawdown histórico mais profundo.

Ambos os fundos visam títulos de alta qualidade dos EUA, mas o IEI foca em Treasuries de prazo intermediário, enquanto o FIGB adota uma abordagem mais ampla, incluindo vários setores de grau de investimento e uma alocação notável em caixa. Esta comparação analisa custo, retornos, risco e composição do portfólio para ajudar os investidores a ponderar qual ETF pode atender melhor às suas necessidades.

Resumo (custo e tamanho)

| Métrica | IEI | FIGB | |---|---|---| | Emissor | IShares | Fidelity | | Taxa de despesa | 0,15% | 0,36% | | Retorno de 1 ano (em 2026-04-09) | 4,3% | 5,9% | | Rendimento de dividendos | 3,6% | 4,1% | | Beta | 0,69 | 1,02 | | AUM | US$ 18,7 bilhões | US$ 450,9 milhões |

Beta mede a volatilidade do preço em relação ao S&P 500; beta é calculado a partir de retornos mensais de cinco anos. O retorno de 1 ano representa o retorno total nos 12 meses anteriores.

O IEI é mais acessível em termos de taxas, cobrando 0,15% ao ano, enquanto o FIGB custa 0,36%. O FIGB compensa com um rendimento ligeiramente maior, oferecendo um pagamento de 4,1% em comparação com os 3,6% do IEI.

Comparação de desempenho e risco

| Métrica | IEI | FIGB | |---|---|---| | Drawdown máximo (5 anos) | -13,88% | -18,06% | | Crescimento de US$ 1.000 ao longo de 5 anos | US$ 1.025 | US$ 1.026 |

O que há dentro

O FIGB adota uma abordagem diversificada com 180 participações em setores de títulos de grau de investimento dos EUA. Suas maiores posições incluem o Fidelity Cash Central Fund (11,94%), títulos do Tesouro dos EUA 4,75% (3,95%) e notas do Tesouro dos EUA 4,25% (3,87%). O fundo tem um histórico de 5,1 anos, e não há peculiaridades de alavancagem, ESG ou hedge cambial notadas.

O IEI, por outro lado, foca estritamente em títulos do Tesouro dos EUA de prazo intermediário, com 83 participações em Notas do Tesouro dos EUA com várias maturidades. Essa abordagem puramente de Tesouro resulta em menor risco e menor rendimento, mas também menor exposição a outros setores de títulos ou caixa. Nenhum dos fundos rastreia um índice explícito ou apresenta reviravoltas estruturais notáveis.

Para mais orientações sobre investimento em ETFs, confira o guia completo neste link.

O que isso significa para os investidores

Ao comparar o Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB) e o iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (IEI), a escolha se resume a se você prioriza maior renda e diversificação mais ampla ou segurança máxima e custos mais baixos.

O FIGB é muito mais caro, com uma taxa de despesa de 0,36%, mas oferece um rendimento de dividendos maior, diversificação mais ampla graças à sua gama mais ampla de títulos e um retorno de um ano mais alto. É também um fundo gerido ativamente que visa superar o mercado mais amplo de títulos de grau de investimento, o que contribui para o seu custo mais elevado.

O IEI é gerido passivamente, mas isso mantém o seu custo mais baixo do que o FIGB. Como foca em títulos do Tesouro dos EUA, o IEI oferece segurança máxima em relação à preservação de capital e volatilidade, como demonstrado pelo seu beta mais baixo. O fundo também ostenta um AUM muito maior de US$ 18,7 bilhões, proporcionando um nível de liquidez muito maior.

O FIGB é para investidores que buscam um pagamento de renda maior e se sentem confortáveis com mais volatilidade e taxas mais altas. O IEI é para o investidor conservador que prioriza a preservação de capital, liquidez e custos mais baixos.

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Robert Izquierdo não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem uma política de divulgação.

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