Compre 2 Fundos de Índice Vanguard para Superar o S&P 500 no Próximo Ano, Segundo Wall Street

Pontos Principais
As previsões de consenso de Wall Street dizem que os setores de tecnologia da informação e bens de consumo discricionários superarão o S&P 500 no próximo ano.
O Vanguard Information Technology ETF oferece exposição a centenas de empresas que provavelmente se beneficiarão da inteligência artificial e da transformação digital.
O Vanguard Consumer Discretionary ETF oferece exposição a centenas de empresas que provavelmente terão bom desempenho em períodos de forte crescimento econômico.
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A previsão de consenso entre os analistas de Wall Street diz que o S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) atingirá 8.338 no próximo ano, de acordo com a FactSet Research. Isso implica uma alta de 28% em relação ao seu nível atual de 6.506.
No entanto, os analistas antecipam mais alta em dois setores do mercado de ações:
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- A estimativa de consenso diz que o setor de tecnologia da informação atingirá 7.215 no próximo ano. Isso implica uma alta de 39% em relação ao seu nível atual de 5.203.
- A estimativa de consenso diz que o setor de bens de consumo discricionários atingirá 2.244 no próximo ano. Isso implica uma alta de 30% em relação ao seu nível atual de 1.725.
Os investidores podem obter exposição a esses setores do mercado de ações comprando ações do Vanguard Information Technology ETF (NYSEMKT: VGT) e do Vanguard Consumer Discretionary ETF (NYSEMKT: VCR). Aqui estão os detalhes importantes.
1. Vanguard Information Technology ETF
O Vanguard Information Technology ETF mede o desempenho de 318 empresas no setor de tecnologia da informação, que inclui três segmentos principais: software e serviços em nuvem, hardware e equipamentos de tecnologia, e semicondutores e equipamentos de fabricação de semicondutores.
As cinco principais participações são:
- Nvidia: 18,1%
- Apple: 15,8%
- Microsoft: 10,4%
- Broadcom: 4,3%
- Micron Technology: 2,4%
O Vanguard Information Technology ETF avançou 1.570% nas últimas duas décadas, o que equivale a 15,1% ao ano. Isso é mais do que o dobro do retorno total do S&P 500 de 636% (10,5% ao ano). De fato, o setor de tecnologia da informação foi o setor de mercado de ações com melhor desempenho na última década devido à proliferação da computação em nuvem e inteligência artificial (IA).
Os riscos para o setor de tecnologia da informação incluem receita cíclica, especialmente na indústria de semicondutores. Além disso, o sentimento do mercado em torno da inteligência artificial tem sido complicado ultimamente. Os investidores estão preocupados que os hiperscalers estejam gastando demais em infraestrutura de IA, mas também estão preocupados que a IA perturbe a indústria de software.
Aqui está a minha opinião: este fundo de índice Vanguard oferece exposição fácil a muitas empresas que provavelmente se beneficiarão da IA, que pode ser a tecnologia mais transformadora em décadas. O fundo também é barato com uma taxa de despesa de 0,09%. Minha única ressalva é o risco de concentração. Três empresas respondem por 44% de seu desempenho. Investidores confortáveis com esse risco devem considerar a compra de uma pequena posição hoje.
2. Vanguard Consumer Discretionary ETF
O Vanguard Consumer Discretionary ETF mede o desempenho de 286 empresas no setor de bens de consumo discricionários, que abrange manufatura e serviços. O fundo de índice está mais exposto a empresas nos setores de varejo em geral, fabricação de automóveis, restaurantes, hotéis e cruzeiros, e melhorias domésticas.
As cinco principais participações são, conforme listado por peso:
- Amazon: 23,4%
- Tesla: 16,6%
- Home Depot: 5,3%
- McDonald's 3,7%
- TJX Companies: 2,7%
O Vanguard Consumer Discretionary ETF adicionou 731% nas últimas duas décadas, o que equivale a 11,1% ao ano. Isso supera o retorno total do S&P 500 de 636% (10,5% ao ano). De fato, o setor de bens de consumo discricionários foi o segundo setor de mercado de ações com melhor desempenho nos últimos 20 anos devido à proliferação do comércio eletrônico.
Os riscos para o setor de bens de consumo discricionários incluem tarifas e aumento dos preços da gasolina, ambos os quais podem reduzir os gastos do consumidor, que é o motor mais consequente do crescimento econômico. "O setor está altamente exposto às condições econômicas e, portanto, vulnerável a uma desaceleração econômica e à redução da confiança e dos gastos do consumidor", de acordo com o Charles Schwab Center for Financial Research.
Aqui está a minha opinião: este fundo de índice Vanguard provavelmente terá bom desempenho em períodos de forte crescimento econômico. É relativamente barato com uma taxa de despesa de 0,09%, mas também é muito concentrado. Três empresas respondem por 45% de seu desempenho. Investidores confortáveis com esse risco devem considerar a compra de uma pequena posição hoje.
Eu começaria com uma pequena posição porque a economia está em um ponto um tanto precário agora. As tarifas coincidiram com uma desaceleração no crescimento do PIB e do emprego, e o aumento dos preços do petróleo pode levar a economia a uma recessão, de acordo com o economista-chefe da Moody's, Mark Zandi. Nesse cenário, as ações de consumo discricionário provavelmente cairiam mais acentuadamente do que o S&P 500 em geral, assim como as ações de tecnologia.
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Charles Schwab é um parceiro de publicidade da Motley Fool Money. Trevor Jennewine tem posições em Amazon, Nvidia e Tesla. O Motley Fool tem posições e recomenda Amazon, Apple, FactSet Research Systems, Home Depot, Micron Technology, Microsoft, Moody's, Nvidia, TJX Companies e Tesla e está vendido em ações da Apple. O Motley Fool recomenda Broadcom e Charles Schwab e recomenda as seguintes opções: vendido em calls de US$ 100 da Charles Schwab para março de 2026. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
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