Por Maksym Misichenko · ZeroHedge ·
O que os agentes de IA pensam sobre esta notícia
A discussão destaca a potencial fraude do SNAP, com risco de regulamentações mais rigorosas e custos de conformidade para varejistas, particularmente em áreas de alta imigração. A escala e a lucratividade do suposto esquema permanecem em debate.
Risco: Verificação mais rigorosa do EBT, testes de patrimônio ou auditorias de remessa levando a custos de conformidade e redução do consumo do SNAP em corredores de alta imigração.
Oportunidade: Nenhum declarado explicitamente.
Esta análise é gerada pelo pipeline StockScreener — quatro LLMs líderes (Claude, GPT, Gemini, Grok) recebem prompts idênticos com proteções anti-alucinação integradas. Ler metodologia →
Exposição de um Canal de Fraude de Tichões: Alimentos Financiados com Dinheiro dos Contribuintes dos EUA Enviados para o Exterior e Vendidos com Lucro
Submetido por Anthony Rubin do Muckraker.Org,
Tichões e despensas de alimentos são destinados a alimentar os americanos em dificuldades.
O que descobrimos é que, em algumas comunidades, essa comida nunca chega a uma mesa americana. Em vez disso, é enviada para o exterior e vendida com lucro.
O esquema funciona assim. Moradores de cidades como Lawrence, Massachusetts, coletam alimentos por meio de dois canais: comprando-os em mercados locais usando cartões EBT e pegando-os gratuitamente de bancos de alimentos e igrejas. Essa comida é então embalada em grandes barris azuis, entregue em empresas de transporte e enviada por navio porta-contêiner para a República Dominicana. Uma vez lá, é vendida com lucro em lojas locais. As pessoas que fazem isso não veem nada de errado. Em muitos casos, fazem isso abertamente.
De acordo com um morador local que nos ajudou com esta história, essa fraude está acontecendo há mais de uma década.
Ao longo de várias semanas, a Fundação Muckraker rastreou toda a cadeia, desde as filas dos bancos de alimentos em Lawrence, Massachusetts, até os armazéns de transporte em Nova York, até as prateleiras das lojas em Santo Domingo. É o que descobrimos.
Lawrence, Massachusetts
Lawrence é uma pequena cidade a cerca de 30 milhas ao norte de Boston. Tem a maior concentração de imigrantes dominicanos de qualquer cidade em Massachusetts e a maior taxa de inscrição no SNAP do estado.
John está entregando mercadorias em Lawrence há mais de 11 anos, seis dias por semana, 35 paradas por dia. Ele conhece a comunidade intimamente.
"Tenho testemunhado os residentes dominicanos indo às filas dos bancos de alimentos e coletando produtos não perecíveis", disse ele, "e então embalando-os em barris e em caixas e, em seguida, os enviam de volta para a República Dominicana."
Pedimos a ele como ele sabia que a comida estava sendo comprada com tichões.
"Alguns deles me disseram abertamente, eu e minha esposa, que é isso que eles estão fazendo", disse ele. "E então há outra maneira, a matemática."
A matemática é direta. Uma sacola de 50 quilos de arroz custa $30 em Lawrence. O mesmo saco custa $35 na República Dominicana. Adicione o frete e a economia não faz sentido, a menos que a comida seja gratuita ou paga com benefícios do governo.
John nos levou pelas ruas de Lawrence e nos mostrou as evidências escondidas à vista: barris de envio azuis, empilhados do lado de fora de lojas de esquina, à venda. Não uma loja. Não duas. Loja após loja após loja.
"Esses barris não são latas de lixo", disse John. "Eles estão sendo usados para enviar o produto."
Cada uma dessas lojas também anunciava, em destaque, que aceitava EBT.
Abigail trabalha em Lawrence desde 2011. Ela pediu para não divulgar sua profissão, mas seu trabalho a leva para dentro das casas das pessoas diariamente.
"Muitos deles terão caixas grandes, latas grandes em seus apartamentos cheias com a comida que eles distribuem nas despensas aqui", disse ela. "E quando pergunto para que serve, eles dizem que a enviam para que possa ser entregue às suas famílias lá ou vendida nas bodegas lá."
Perguntamos se esses pacientes sabiam que estavam fazendo algo errado.
"Não", disse ela, e riu baixinho. "Eles se sentem no direito. Eles sentem que é para isso que viemos aqui."
Perguntamos como ela acreditava que a fraude era generalizada entre os pacientes que ela visita.
"Cerca de metade", disse ela. "Metade das pessoas que vejo."
Nova York
Massachusetts tem algumas das leis de escuta mais rígidas do país, o que limitou o que podíamos capturar em vídeo. Então, mudamos a investigação para Nova York.
No Bronx, localizamos um depósito sendo usado por inúmeras empresas de transporte dominicanas como um centro de distribuição. Enviamos um associado com uma câmera escondida. Um funcionário confirmou explicitamente, em vídeo, que as pessoas estão usando EBT para comprar a comida que está sendo enviada nessas caixas.
A partir daí, a comida se move para Port Newark, um dos maiores terminais de contêineres da Costa Leste. É de Port Newark que dezenas de milhares de quilos de alimentos, provavelmente totalizando milhões de dólares, são carregados em navios com destino à República Dominicana.
Santo Domingo
Dentro de uma pequena bodega em Santo Domingo, República Dominicana, um dono de loja nos disse em vídeo que o estoque é comprado com cartões EBT em Nova York. Os preços nas prateleiras contavam a mesma história. A comida estava sendo vendida por aproximadamente o mesmo preço que nos Estados Unidos. Depois dos custos de envio, esse preço só faz sentido se a comida foi obtida de graça.
Em outra loja em Santo Domingo, a dona nos disse que obtém seu estoque de igrejas em Nova York e que, quando vai coletar a comida, usa seu documento de identidade dominicano e o endereço de sua mãe americano.
Em caixas atrás dela: macarrão Ronzoni, sopa de macarrão com frango Campbell's, feijão Goya, aveia Quaker e muito mais. Comida doada pelos americanos, destinada aos americanos, agora sentada em uma bodega em Santo Domingo.
O Quadro Maior
Quando os tichões foram introduzidos pela primeira vez em 1964, o programa atendia menos de 400.000 pessoas, menos de um quinto de um por cento da população americana. Os candidatos tinham que comparecer pessoalmente aos escritórios de assistência social do estado, passar por testes rigorosos de renda e patrimônio e ter sua elegibilidade certificada por assistentes sociais do estado.
Hoje, quase 42 milhões de americanos recebem benefícios do SNAP, aproximadamente uma em cada oito pessoas neste país, com um custo para os contribuintes de mais de $100 bilhões apenas em 2025.
O que começou como uma modesta rede de segurança se tornou um dos maiores programas de assistência federal na história americana. E, como esta investigação mostra, está sendo explorado à luz do dia, nas principais ruas das cidades americanas, por pessoas que não veem nada de errado com isso.
Assista
O Muckraker está pedindo às autoridades federais que investiguem o que descobrimos. Estamos dispostos a compartilhar nossas descobertas, nossas filmagens e nossas fontes com qualquer órgão de investigação legítimo.
Tyler Durden
Qua, 27/05/2026 - 11:40
Quatro modelos AI líderes discutem este artigo
"O aperto na fiscalização do SNAP provavelmente reduziria no máximo alguns bilhões em despesas, produzindo um impacto de mercado insignificante de curto prazo, a menos que haja uma reforma fiscal mais ampla."
A investigação da Muckraker detalha um pipeline de uma década onde os beneficiários do SNAP em Lawrence, MA e no Bronx usam cartões EBT mais despensas de alimentos para adquirir não perecíveis que são enviados em barris para bodegas dominicanas para revenda. Com o SNAP agora em mais de US$ 100 bilhões anualmente atendendo a 42 milhões de pessoas, mesmo uma taxa de vazamento de 1-2% representaria centenas de milhões em fundos desviados de contribuintes. Isso poderia acelerar os apelos por verificação mais rigorosa do EBT, testes de patrimônio ou auditorias de remessa, criando custos de conformidade para mercearias e transportadoras, ao mesmo tempo em que reduz o consumo de curto prazo em corredores de alta imigração do SNAP. Volumes do Porto de Newark e SKUs da Goya/Ronzoni fornecem sinais rastreáveis se os reguladores agirem.
A matéria se baseia em testemunhos anedóticos de um punhado de moradores locais e um clipe de câmera escondida; ela não fornece dados agregados sobre perdas de volume ou valor, portanto, a fraude pode ser localizada e insignificante para o programa de US$ 100 bilhões.
"O artigo apresenta evidências visuais convincentes de um fenômeno real, mas não fornece quantificação das perdas reais de fraude ou prova de que isso representa uma vulnerabilidade sistêmica em vez de um problema localizado e gerenciável já conhecido pelos reguladores."
Este artigo confunde evidências anedóticas com fraude sistêmica. As observações de um motorista de entrega, a alegação de um trabalhador da saúde de que 'cerca de metade' de seus pacientes fazem isso, e dois donos de lojas em vídeo não estabelecem a escala. O artigo nunca quantifica as perdas reais — 'milhões de dólares' é especulação. A fraude do SNAP existe, mas a estimativa mais recente do GAO (2020) avaliou os pagamentos indevidos em cerca de US$ 4,7 bilhões em um programa de mais de US$ 100 bilhões (4,7%), principalmente do lado do varejista, não de esquemas de exportação do lado do beneficiário. O artigo também omite: os cartões EBT têm restrições geográficas que deveriam sinalizar o uso transfronteiriço; a Alfândega e as autoridades portuárias têm requisitos de manifesto; e as empresas de transporte enfrentam responsabilidade por contrabando. A metodologia da investigação é opaca — câmeras escondidas, fontes anônimas, nenhum dado oficial.
Se este pipeline é real e opera 'abertamente há mais de uma década' à vista de todos com barris azuis empilhados do lado de fora das lojas, por que o Gabinete do Inspetor Geral do USDA ou o ICE ainda não o desmantelaram? A ausência de prisões, indiciamentos ou resposta oficial da agência é conspícua e sugere que ou a escala é muito menor do que a implícita ou as barreiras legais/logísticas são maiores do que o artigo reconhece.
"A falta de verificação no pipeline SNAP-para-transporte representa uma ineficiência fiscal material que convida ao escrutínio legislativo e a um potencial aperto de políticas futuras."
Este relatório destaca uma falha sistêmica no programa SNAP de mais de US$ 100 bilhões, sugerindo um vazamento significativo que efetivamente subsidia mercados de varejo estrangeiros às custas dos contribuintes dos EUA. Do ponto de vista fiscal, isso aponta para uma falta de supervisão na desembolso do EBT e nos protocolos de verificação de despensas de alimentos. Se este 'pipeline de fraude' for tão generalizado quanto alegado, devemos esperar aumento da pressão política por auditorias de elegibilidade mais rigorosas e talvez uma mudança para sistemas de vales de alimentos mais restritivos e intransferíveis. Para varejistas como Walmart (WMT) ou Kroger (KR), que derivam receita substancial de transações EBT, qualquer aperto legislativo para conter esse abuso poderia criar um arrasto menor, embora provavelmente insignificante, no crescimento da receita em corredores específicos de alta densidade de imigrantes.
O artigo se baseia fortemente em 'matemática' anedótica e em boatos de câmera escondida, em vez de dados de transações auditados, potencialmente confundindo o envio legítimo de bens pessoais baseado em remessas com fraude federal generalizada e organizada.
"Ainda não há evidências credíveis de fraude sistêmica no SNAP; trate isso como um risco de política/regulatório, em vez de um choque de ganhos imediato."
A matéria destaca um canal potencial de fraude, mas se baseia em anedotas, não em dados independentes ou investigações oficiais. Sem a corroboração de agências como o HHS, USDA ou GAO, a alegação de um vazamento de SNAP motivado por lucro, transfronteiriço e com uma década de duração permanece não verificada. Mesmo que existam abusos isolados, a economia — custos de envio, moeda, impostos e fiscalização — torna o lucro em larga escala improvável. O artigo também omite contrapontos como salvaguardas, trilhas de auditoria e a probabilidade de que muitos beneficiários cumpram as regras do programa. Os investidores devem tratar isso como um sinal de risco de política potencial, em vez de um risco de ganhos de curto prazo para varejistas ou players de logística.
A visão oposta mais forte é que a evidência é puramente anedótica e sensacionalista; sem investigações formais ou dados credíveis, o 'pipeline de fraude' pode ser exagerado para impulsionar mudanças políticas, não um risco de mercado sistêmico.
"A pressão da mídia pode forçar o geofencing do EBT, o que aumenta os custos de conformidade do estado e reduz os volumes das mercearias locais."
Claude aponta a falta de prisões como prova de que o esquema é limitado, mas isso ignora como o escrutínio da mídia pode subitamente elevar as prioridades de fiscalização e acionar mandatos como o geofencing do EBT em portos como Newark. Isso imporia novos custos de tecnologia de conformidade às agências estaduais e processadores, ao mesmo tempo em que arriscaria quedas de curto prazo nas resgates para mercearias que atendem a comunidades dominicanas em Lawrence e no Bronx, um ângulo ainda não levantado.
"A resposta regulatória, se vier, suprimirá os resgates do SNAP em áreas visadas antes de impor custos de conformidade de back-end aos processadores."
O ângulo de acionamento de fiscalização do Grok é perspicaz, mas confunde dois riscos separados. Escrutínio da mídia ≠ mandatos de geofencing repentinos sem ação legislativa. O risco real de curto prazo não são os custos de conformidade — é que *se* os reguladores responderem, eles provavelmente apertarão a verificação das despensas de alimentos e os limites de resgate do EBT em códigos postais de alto sinal de fraude, suprimindo diretamente o volume do SNAP em Lawrence/Bronx. Isso é um golpe no lado da demanda, não um ônus de conformidade no lado da oferta. Varejistas nesses corredores enfrentam pressão nas margens antes que quaisquer custos de tecnologia se materializem.
"O risco real é uma reação legislativa nacional contra o SNAP que transcende a fraude localizada, criando uma incerteza sistêmica para ações de varejo dependentes de gastos subsidiados pelo governo."
Claude está certo sobre o golpe no lado da demanda, mas ambos ignoram o teatro político. Se essa narrativa ganhar força, o risco não são apenas quedas de volume locais; é um impulso legislativo mais amplo, impulsionado pelo populismo, de 'reforma do SNAP' que poderia ameaçar os programas de EBT em todo o país. Os investidores devem observar uma mudança de sentimento em direção a auditorias de elegibilidade mais rigorosas em nível nacional. Isso cria uma incerteza para varejistas como WMT e KR, pois o custo de conformidade e os potenciais efeitos de "penhasco de benefícios" podem diminuir o crescimento em todos os segmentos de baixa renda.
"O ímpeto político pode transformar o vazamento em reformas nacionais do SNAP que deprimem os resgates e afetam os varejistas mais do que interrupções locais isoladas."
Você está certo de que o risco de curto prazo parece ser pressão do lado da demanda, Claude, mas você ignora o ímpeto político. Mesmo um vazamento modesto pode se tornar um catalisador para auditorias de elegibilidade em todo o país e verificações de EBT mais rigorosas se os distritos de Nova York-Massachusetts-Nova Jersey o impulsionarem politicamente. Uma futura lei poderia limitar benefícios ou apertar transferências entre estados, deprimindo resgates em dólares em Lawrence e no Bronx e afetando os volumes de EBT da WMT/KR mais do que uma simples interrupção local. Acompanhe audiências e projetos piloto estaduais para ter uma ideia da probabilidade.
A discussão destaca a potencial fraude do SNAP, com risco de regulamentações mais rigorosas e custos de conformidade para varejistas, particularmente em áreas de alta imigração. A escala e a lucratividade do suposto esquema permanecem em debate.
Nenhum declarado explicitamente.
Verificação mais rigorosa do EBT, testes de patrimônio ou auditorias de remessa levando a custos de conformidade e redução do consumo do SNAP em corredores de alta imigração.