Esperanças de Corte de Juros Acabaram: Compre Agora Estes Reis Seguros de Alto Rendimento de 5%

Apesar da previsão mediana do Federal Reserve de um corte de juros em 2026, um número crescente de economistas e analistas acredita que nenhum corte pode se materializar este ano. O Federal Reserve manteve as taxas estáveis entre 3,5% e 3,75% por duas reuniões consecutivas, pois a inflação continua acima da meta de 2% do banco central e o mercado de trabalho mostra sinais de enfraquecimento. Os funcionários do Fed aumentaram suas projeções de inflação para 2026, agora prevendo o índice de preços de despesas de consumo pessoal em 2,7%, que ainda está bem acima da meta de 2%, e sete de 19 participantes do FOMC sinalizaram que esperam que as taxas permaneçam inalteradas durante todo o ano. Caso a inflação continue a subir, esse número certamente aumentará.
Leitura Rápida
Os governadores votantes do Federal Reserve estão sinalizando que os cortes nas taxas de juros estão fora de questão até o verão, e podem estar fora pelo resto de 2026.
Com a inflação subindo com o aumento dos preços da energia, essa é uma grande razão pela qual as esperanças de um corte nas taxas estão diminuindo.
Com as taxas permanecendo nos níveis atuais no futuro previsível, ações de qualidade com rendimento de 5% ou mais fazem sentido agora.
Investidores de crescimento e renda que buscam renda passiva segura e esperam obter algum retorno total ao longo do caminho devem se concentrar em ações de qualidade que pagam dividendos de 5% ou mais agora. As expectativas de cortes nas taxas existem há meses, e muitos em Wall Street sentiram que dois eram garantidos para 2026, e alguns acreditavam que havia a possibilidade de três. Com essas expectativas aparentemente frustradas, ações de alta qualidade que rendem 5% ou mais estarão em demanda, cada vez mais investidores estão concluindo que o cenário de nenhum corte de taxa está se tornando cada vez mais claro.
Analisamos nosso banco de dados de pesquisa de dividendos de alta qualidade e alto rendimento da 24/7 Wall St. em busca de ações que possam resistir à volatilidade do mercado, pagar dividendos de 5% ou mais e oferecer potencial de valorização sólido, especialmente quando esta liquidação terminar. É importante lembrar que tivemos um breve mercado em baixa no ano passado, quando alguns dos principais índices caíram 20%, e que nos recuperamos de forma inteligente. Quando esta atual venda terminar, os principais índices devem se recuperar rapidamente, mas com isso em mente, os investidores devem comprar gradualmente ações agora, comprando uma posição parcial em antecipação a mais vendas.
Todas as cinco de nossas principais ideias são classificadas como Compra por muitas das principais empresas de Wall Street que cobrimos.
Por que cobrimos ações de dividendos de alto rendimento?
Desde 1926, os dividendos representaram aproximadamente 32% do retorno total do S&P 500, enquanto a valorização do capital representou 68%. Portanto, renda de dividendos sustentável e potencial de valorização do capital são essenciais para as expectativas de retorno total. Um estudo da Hartford Funds, em colaboração com a Ned Davis Research, descobriu que as ações de dividendos entregaram um retorno anualizado de 9,18% ao longo dos 50 anos de 1973 a 2023. No mesmo período, isso foi mais do que o dobro do retorno anualizado para não pagadores (3,95%).
Enterprise Products Partners
A Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) é uma empresa americana de midstream de gasodutos de gás natural e petróleo bruto sediada em Houston, Texas. Esta empresa é uma das parcerias de energia negociadas publicamente mais extensas, pagando um dividendo muito confiável de 5,87%. A relação dívida/EBITDA da empresa varia de 3,1x a 3,4x, o que é moderado para uma empresa de energia midstream, e sua relação de cobertura de juros é de 5x. A Enterprise Products Partners gera forte fluxo de caixa livre, com um fluxo de caixa operacional de aproximadamente US$ 8,8 bilhões, resultando em cerca de US$ 4,2 bilhões em fluxo de caixa livre anualmente, após a dedução das despesas de capital. Outro benefício significativo para os acionistas é que a maior parte da dívida corporativa é de taxa fixa, limitando assim o risco de aumento das taxas de juros.
A Enterprise Products Partners fornece vários serviços de energia midstream, incluindo:
Coleta
Processamento
Transporte e armazenamento de gás natural, líquidos de gás natural (NGLs) e fracionamento
Terminais de importação e exportação
Serviços de plataforma de produção offshore
A empresa possui quatro segmentos de negócios reportáveis:
Gasodutos e Serviços de Gás Natural
Gasodutos e Serviços de NGL
Serviços Petroquímicos
Gasodutos e Serviços de Petróleo Bruto
Uma razão pela qual muitos analistas gostam da ação pode ser sua relação de cobertura de distribuição. A relação de cobertura da empresa está bem acima de 1x, tornando-a relativamente menos arriscada no setor MLP.
A Stifel tem uma classificação de Compra com um preço-alvo de US$ 41.
Ford
Fundada em 1903 por Henry Ford e 11 investidores associados, esta montadora tradicional agora paga aos acionistas um rico dividendo de 5,09%. A Ford Motor Company (NYSE: F) desenvolve, entrega e presta serviços em uma linha de caminhões Ford, carros comerciais e vans, veículos utilitários esportivos e veículos de luxo Lincoln em todo o mundo.
Opera através de cinco segmentos:
Ford Blue
Ford Model e
Ford Pro
Ford Next
Ford Credit
A empresa vende veículos Ford e Lincoln, peças de serviço e acessórios através de distribuidores, revendedores e concessionárias para clientes de frotas comerciais, locadoras de carros diários e governos. Também se dedica a atividades de financiamento e leasing relacionadas a veículos através de concessionárias automotivas. Além disso, a empresa fornece contratos de venda a prazo no varejo para veículos novos e usados, e financia diretamente leasing de carros novos para clientes de varejo e comerciais, incluindo empresas de leasing, entidades governamentais, locadoras diárias e clientes de frotas.
Além disso, oferece empréstimos no atacado para concessionárias para financiar a compra de estoque de veículos, bem como empréstimos para financiar capital de giro, aprimorar instalações de concessionárias, comprar imóveis de concessionárias e apoiar outros programas de veículos de concessionárias.
O Bank of America iniciou recentemente a cobertura com uma classificação de Compra e um preço-alvo de US$ 17.
Prudential
A Prudential Financial (NYSE: PRU) oferece uma gama de produtos e serviços de seguros, gestão de investimentos e outros serviços financeiros. Com um rico rendimento de dividendos de 5,81%, este gigante de seguros e investimentos é uma opção segura para investidores conservadores. A Prudential fornece seguros, gestão de investimentos e outros produtos e serviços financeiros nos Estados Unidos e internacionalmente. A empresa evoluiu para uma grande seguradora de vida nos EUA e no Japão, e sua abordagem de negócios conservadora permitiu que ela mantivesse um balanço patrimonial forte e excedesse os requisitos de capital regulatório.
Opera através de cinco segmentos:
PGIM
Estratégias de Aposentadoria
Seguro em Grupo
Vida Individual
Negócios Internacionais
O segmento PGIM oferece serviços e soluções de gestão de investimentos relacionados a renda fixa pública, ações públicas, dívida e capital imobiliário, crédito privado e outros alternativos, bem como estratégias multi-ativos, para clientes institucionais e de varejo e sua conta geral.
O segmento de Estratégias de Aposentadoria fornece uma gama de produtos e serviços de investimento e renda para aposentadoria para patrocinadores de planos de aposentadoria nos setores público, privado e sem fins lucrativos. Desenvolve e distribui produtos de anuidade variável e fixa individual.
O segmento de Seguro em Grupo oferece:
Vários planos de seguro de vida em grupo
Invalidez em grupo de longo e curto prazo
Seguro de vida corporativo em grupo, bancário e de propriedade de trust nos Estados Unidos, principalmente para clientes institucionais, para uso em conexão com planos de benefícios de funcionários e associados
Morte acidental e mutilação, e outras soluções de saúde suplementar
Serviços de administração de planos em conexão com suas coberturas de seguro
O segmento de Vida Individual desenvolve e distribui produtos de seguro de vida variável, universal e temporário.
O segmento de Negócios Internacionais desenvolve e distribui seguros de vida, produtos de aposentadoria, produtos de investimento, produtos específicos de acidentes e saúde, e serviços de consultoria. A empresa fornece seus produtos e serviços a clientes individuais e institucionais através de suas redes de distribuição proprietárias e de terceiros.
A Jefferies tem uma classificação de Compra com um preço-alvo de US$ 154.
VICI Properties
A Vici Properties (NYSE: VICI) é um fundo de investimento imobiliário (REIT) sediado em Nova York que se especializa em propriedades de cassino e entretenimento, pagando um rendimento de dividendos estelar de 6,38%. Esta é uma das principais escolhas em Wall Street no grupo de net lease e é ideal para investidores mais conservadores que buscam exposição a jogos e um dividendo substancial. A VICI Properties é membro do S&P 500 com um dos maiores portfólios de destinos de jogos, hospitalidade e entretenimento líderes de mercado, incluindo três instalações de entretenimento icônicas na Las Vegas Strip:
Caesars Palace Las Vegas
MGM Grand
The Venetian Resort Las Vegas
A VICI Properties possui 93 ativos experienciais em um portfólio geograficamente diversificado de 54 propriedades de jogos e 39 outras propriedades experienciais nos Estados Unidos e Canadá. O portfólio compreende aproximadamente 127 milhões de pés quadrados e apresenta aproximadamente 60.300 quartos de hotel, bem como mais de 500 restaurantes, bares, boates e sportsbooks.
Suas propriedades são ocupadas por operadores líderes da indústria de jogos, lazer e hospitalidade sob contratos de locação triple-net de longo prazo. O dividendo da empresa é sustentado por fluxos de caixa confiáveis gerados por propriedades de jogos, hospitalidade e entretenimento de primeira linha — todas mantidas sob locações triple-net de longo prazo. O que torna seu fluxo de renda particularmente atraente é que uma parcela crescente dessas locações inclui aumentos de aluguel vinculados à inflação, subindo de 46% em 2026 para 90% até 2030, efetivamente incorporando o crescimento futuro da renda ao portfólio.
A VICI Properties tem uma gama crescente de parcerias imobiliárias e de financiamento com operadores líderes em outros setores experienciais, incluindo:
Bowlero
Cabot
Canyon Ranch
Chelsea Piers
Great Wolf Resorts
Homefield
Kalahari Resorts
A VICI Properties também possui quatro campos de golfe de campeonato e 33 acres de terras não desenvolvidas e subdesenvolvidas adjacentes à Las Vegas Strip.
A Baird tem uma classificação de Outperform com um preço-alvo de US$ 34.
Verizon
A Verizon Communications (NYSE: VZ) é uma empresa multinacional americana de telecomunicações que continua a oferecer valor tremendo. Negocia 9,13 vezes seus lucros estimados para 2026 e paga um dividendo de 5,41%. A Verizon fornece uma gama de produtos e serviços de comunicação, tecnologia, informação e entretenimento para consumidores, empresas e entidades governamentais em todo o mundo.
A relação de cobertura de juros da Verizon nos últimos 12 meses é de 4,6x a 5x, fornecendo uma ampla margem para pagamentos de dividendos. Com um fluxo de receita muito previsível de serviços de telecomunicações, a empresa tem menos exposição a ciclos de commodities. Além disso, a grande escala ajuda no financiamento e na absorção de choques. Opera em dois segmentos.
O segmento de Consumidor fornece serviços sem fio em todos os Estados Unidos através das redes Verizon e TracFone, bem como através de acordos de atacado e outros. Também fornece banda larga de acesso sem fio fixo (FWA) através de suas redes sem fio e equipamentos e dispositivos relacionados, como:
Smartphones
Tablets
Smartwatches e outros dispositivos conectados habilitados para sem fio
O segmento também oferece serviços de linha fixa nos estados do Meio-Atlântico e nordeste dos Estados Unidos através de sua rede de fibra óptica, portfólio de produtos Verizon Fios e rede baseada em cobre.
O segmento de Negócios fornece serviços e produtos de comunicação sem fio e de linha fixa, incluindo:
Banda larga FWA
Dados
Vídeo e conferência
Rede corporativa
Segurança e rede gerenciada
Voz local e de longa distância
Serviços de acesso à rede para fornecer vários serviços e produtos de IoT para empresas, clientes governamentais e operadoras sem fio e de linha fixa nos Estados Unidos e internacionalmente.
A Citigroup deu à empresa uma classificação de Compra e um preço-alvo de US$ 55.
O Novo Relatório que Está Agitando os Planos de Aposentadoria
Você pode pensar que a aposentadoria é sobre escolher as melhores ações ou ETFs e economizar o máximo possível, mas você estaria errado. Após o lançamento de um novo relatório de renda de aposentadoria, americanos ricos estão repensando seus planos e percebendo que até mesmo portfólios modestos podem ser máquinas de dinheiro sérias.
Muitos estão até aprendendo que podem se aposentar mais cedo do que o esperado.
Se você está pensando em se aposentar ou conhece alguém que está, leve 5 minutos para saber mais aqui.