'Apenas louco': Buffett adverte que aqueles que o incentivam a perseguir o mercado estão 'vendendo algo'. Como investir como o Oráculo

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O lendário investidor Warren Buffett tem uma mensagem direta para quem tenta prever o mercado: não o faça.

"Eu sempre quero ter dinheiro, e nunca quero comprar nada só porque as pessoas acham que o mercado vai subir", disse Buffett em uma entrevista recente à CNBC (1). "A ideia de que as pessoas acham que sabem o que o mercado vai fazer é simplesmente loucura."

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Por anos, o Oráculo de Omaha tem praticado o que prega. Embora não seja mais o CEO da Berkshire Hathaway, Buffett ainda atua como presidente da empresa, e a Berkshire relatou caixa e títulos do Tesouro dos EUA de US$ 370 bilhões em seu relatório anual mais recente (2).

Mas Buffett não parou de discutir caixa. Ele também criticou os prognósticos de mercado.

Ele observou que, para ele, parece absurdo um investidor distribuir amplamente conselhos genuínos de investimento com visão de futuro para o público. Buffett comparou isso a "encontrar ouro em seu quintal" e depois ir à televisão para transmitir a escavação, concluindo que eles devem estar "vendendo algo".

O conselho vem em um momento em que os investidores estão lidando com a volatilidade do mercado e sinais mistos da economia. Também não faltam personalidades online duvidosas dizendo a você quais ações comprar e quando.

Afinal, ninguém pode prever para onde o mercado vai a seguir, então o que um investidor astuto deve fazer?

Buffett é famoso por ir contra o instinto comum de perseguir o momentum.

Talvez seu conselho mais famoso e frequentemente citado venha de sua carta de 1986 aos acionistas: "Nosso objetivo é mais modesto: simplesmente tentamos ter medo quando os outros são gananciosos e ser gananciosos apenas quando os outros têm medo" (3).

Quando os mercados sobem — ou melhor, quando as manchetes sugerem que podem — os investidores sentem aquela reação instintiva de entrar (ou sair) e evitar perder. Mas a filosofia de investimento de Buffett está enraizada na disciplina, paciência e ceticismo em relação às previsões de curto prazo.

O ponto principal de Buffett é que não se pode prever de forma confiável os movimentos de mercado de curto prazo. Não quando uma postagem aleatória do Truth Social do Presidente pode fazer o mercado oscilar em 5%, de acordo com o gerente de portfólio da JPMorgan, Bill Eigen (4).

E sem nenhum conhecimento interno sobre o que vai acontecer a seguir, não há como agir sobre o hype de uma forma que confiavelmente vença. Portanto, manter seu dinheiro ou seguir sua rotina normal de investimento é muitas vezes a melhor estratégia.

O primeiro pode ser especialmente importante ao longo do tempo. Manter dinheiro em mãos dá aos investidores alguma opcionalidade para agir quando surgem oportunidades reais, não apenas quando uma tendência atinge os mercados.

Estudos como a Análise Quantitativa do Comportamento do Investidor da Dalbar Inc. descobriram repetidamente que o investidor médio tem um desempenho inferior ao do S&P 500 em cerca de 848 pontos básicos (8,48%), em grande parte devido à tomada de decisão emocional (5).

Em outras palavras, o risco real não é a volatilidade do mercado, mas como você responde a ela.

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Como prever o mercado é "loucura", segundo Buffett, os investidores que não querem monitorar os mercados constantemente podem se ajudar removendo totalmente a emocionalidade da equação e passando para investimentos automáticos.

A beleza do investimento em ETFs é sua acessibilidade — qualquer pessoa, independentemente da riqueza, pode aproveitá-la. Mesmo contribuições pequenas e consistentes podem crescer ao longo do tempo sem a necessidade de prever para onde os mercados estão indo.

Por exemplo, se você investisse apenas US$ 5 por dia, isso seria cerca de US$ 150 por mês. Assumindo um retorno anual médio de 7%, isso pode crescer para US$ 18.000 em 8 anos, ou mais de US$ 75.000 em 20 anos.

Ferramentas como Acorns são construídas em torno dessa ideia. O aplicativo investe automaticamente seu trocado, arredondando compras do dia a dia para o dólar mais próximo e colocando a diferença em um portfólio diversificado.

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Mesmo investidores disciplinados podem se assustar e tomar decisões emocionais, como vender muito cedo, perseguir hype ou tentar prever o próximo movimento. Mas é aí que as maiores perdas podem acontecer.

Um consultor financeiro pode ajudá-lo a recuar, fazer os cálculos e seguir um plano que funcione.

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Você pode agendar uma consulta inicial gratuita sem obrigação de prosseguir. Porque quando os mercados se tornam imprevisíveis, ter alguém ao seu lado pode fazer toda a diferença.

Se você é um investidor mais prático e prefere enfrentar os mercados sozinho, independentemente do que Buffett diz, você precisará fazer um pouco de lição de casa.

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Uma estratégia inteligente que os investidores costumam empregar é a cobertura (hedging). A ideia é que, ao diversificar seu portfólio em setores e tipos de ativos, você reduz seu risco geral. Para inverter uma expressão comum, um portfólio bem diversificado pode ajudar a impedir que uma maré recuante fure os cascos de sua frota.

Quando se trata de coberturas, uma aposta comum de porto seguro é o ouro. O precioso metal amarelo não pode ser impresso à vontade por bancos centrais, ao contrário das moedas fiduciárias como o dólar americano. Ele também pode preservar mais de seu valor durante uma desaceleração do que ações e títulos.

Embora Buffett seja cético em relação ao ouro como investimento há muito tempo, argumentando que ele não gera renda (6), isso não o impediu de ser um investimento popular para muitos.

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Mesmo que não seja o ativo preferido de Buffett, a diversificação ainda pode desempenhar um papel quando os mercados parecem imprevisíveis.

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CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Este artigo fornece apenas informações e não deve ser interpretado como aconselhamento. Ele é fornecido sem garantia de qualquer tipo.