Minhas 10 Principais Maneiras de Adotar uma Mentalidade de Gestão de Risco — Enquanto Ainda Importa

Não sou novato quando se trata de análise de mercado e experiência operando com touros, ursos e porcos. No entanto, sou um novato quando se trata de um aspecto fundamental do meu processo de investimento. E tem sido assim por décadas, mesmo quando eu tinha muito menos a perder. Sou um investidor focado primeiro em defesa. Se isso me torna um novato, usarei esse título com orgulho. Porque, como vejo, investir é muito mais sobre estender além do que você ganha no mundo do trabalho, mais outras fontes de renda (investimentos imobiliários, um negócio que você administra, herança, etc.). Mais Notícias da Barchart - O que os Traders de Opções Esperam da Ação da Micron Após os Lucros em 18 de Março - Este Dividend King com uma Sequência de Dividendos de 54 Anos Está em Queda de 13% YTD. Hora de Comprar a Queda? - Ações Prontas para Abrir em Alta com a Queda dos Rendimentos dos Títulos, Reunião do Fed e Conflito no Oriente Médio em Foco Investir, para mim, nunca foi uma ferramenta para ficar rico ou para enriquecer rapidamente. É para permanecer rico lentamente. E talvez devêssemos até mudar "rico" para "solvente", dada a porcentagem de investidores que usam margem e incorrem em outros tipos de apostas em suas vidas financeiras. Ações, fundos negociados em bolsa (ETFs) e outros veículos de investimento são simplesmente ferramentas que podemos usar para obter o que queremos do dinheiro que temos. Mas eles não precisam ser. Você pode usar investimentos para realizar algo semelhante a apostar em esportes. Mas se esse é o seu objetivo, este artigo não o ajudará muito. Ele o entediará. Porque liderar com gestão de risco em uma história sobre investimentos está tão fora de sintonia com o pulso do investidor mainstream de hoje quanto qualquer outra coisa que eu possa pensar. E esse é precisamente o meu ponto aqui. Este é um ótimo momento para estar na minoria quando se trata de defender, não de perseguir. Não sei qual será a próxima grande virada do mercado — apenas que é mais provável que seja para baixo do que para cima. Isso é baseado em minha análise de pontuação ROAR dos principais índices, que na tarde de segunda-feira estavam todos em território vermelho, com pontuações de 20. Isso é em uma escala de 100 pontos e indica um nível de risco acima do normal. É uma coisa querer investir de uma forma que equilibre defesa com ataque. É outra bem diferente saber por onde começar. Para ajudar os investidores a sair do ponto de partida, revisei minhas décadas de prática e escrita e montei minha própria lista dos 10 principais. Aqui está. 10 Principais Maneiras de Adotar uma Mentalidade de Gestão de Risco - Priorize evitar grandes perdas (ABL): O objetivo principal da gestão de risco é eliminar grandes quedas, que são a maior ameaça ao estilo de vida e ao sucesso a longo prazo de um investidor. - Adote uma mentalidade adaptativa: Os investidores devem perceber que os mercados evoluem; assumir que o que funcionou no passado funcionará agora é um erro. - Use ETFs como ferramentas táticas: ETFs devem ser vistos como uma caixa de ferramentas flexível para a construção de portfólio, permitindo que os investidores cortem e dividam o mercado para explorar ineficiências e cobrir riscos. - Equilibre ataque e defesa: Investir com sucesso requer uma combinação tática de buscas agressivas de crescimento e manobras defensivas, em vez de apenas "fazer escolhas". - Abrace a humildade em vez da arrogância: A gestão de risco eficaz requer a humildade de admitir erros, aprender com a história do mercado e distinguir entre gênio pessoal e um simples mercado em alta. - Ignore o ruído de Wall Street: Fatores como o Fed, o Congresso e as razões preço/lucro (P/L) são frequentemente menos importantes do que manter um processo de investimento sistemático e disciplinado. - Concentre-se na relação recompensa-risco: O risco deve ser gerenciado ativamente primeiro. Uma vez que o risco é controlado, o objetivo secundário é obter o máximo de lucro possível. - Implemente uma estratégia de "depth chart": Gerencie um portfólio como um time de esportes profissional usando um "depth chart" para classificar ETFs como muito fortes, médios ou fracos com base nas condições atuais do mercado. - Redefina conceitos tradicionais: Os mercados modernos exigem uma nova compreensão de conceitos desatualizados. Por exemplo, trocar a tolerância ao risco tradicional por uma "zona de conforto de volatilidade" pessoal. - Preparação em vez de previsão: Como o risco existe o tempo todo, mesmo que nem sempre resulte em perda imediata, é melhor estar preparado para qualquer ambiente de mercado do que ver um fundo de aposentadoria colapsar pouco antes de ser necessário.