SCHD vs NOBL: Qual ETF é a Melhor Compra para Seus Objetivos de Dividendos?

Pontos Principais
O SCHD cobra uma taxa muito menor e oferece um rendimento de dividendos mais alto do que o NOBL.
O NOBL inclina-se mais para o setor de consumo defensivo e industrial, enquanto o SCHD se apoia fortemente em energia e saúde.
Enquanto um ETF se concentra no rendimento, o outro é orientado para o crescimento de dividendos
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Tanto o Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) quanto o ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) visam ações americanas focadas em dividendos, mas o SCHD se destaca por seu custo mais baixo e rendimento mais alto, enquanto o NOBL oferece uma mistura de setores mais diversificada.
Os ETFs adotam abordagens distintas: o SCHD rastreia o Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, enquanto o NOBL investe pelo menos 80% de seus ativos totais em valores mobiliários componentes de seu índice, com um mínimo de 40 ações igualmente ponderadas e nenhum setor único compreendendo mais de 30% do peso do índice.
Resumo (custo e tamanho)
| Métrica | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Emissor | Schwab | ProShares |
| Taxa de despesa | 0,06% | 0,35% |
| Retorno total de 1 ano (em 2026-03-21) | 13,8% | 5,7% |
| Rendimento de dividendos | 3,5% | 2% |
| Beta | 0,65 | 0,76 |
| AUM | US$ 98,2 bilhões | US$ 10,9 bilhões |
O Beta mede a volatilidade do preço em relação ao S&P 500; o beta é calculado a partir de retornos mensais de cinco anos. O retorno de 1 ano representa o retorno total nos 12 meses anteriores.
O SCHD surge como a opção mais acessível, cobrando apenas 0,06% ao ano em comparação com os 0,35% do NOBL. O SCHD também oferece um rendimento de dividendos mais alto, o que pode atrair investidores focados em renda que buscam um pagamento mais forte.
Comparação de desempenho e risco
| Métrica | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Queda máxima (5 anos) | -16,82% | -17,91% |
| Crescimento de US$ 1.000 ao longo de 5 anos | US$ 1.267 | US$ 1.229 |
O que está dentro
O NOBL detém cerca de 70 ações, sem que nenhum setor único possa exceder 30% do portfólio. As maiores exposições setoriais do fundo são industriais (22,5%), defensivo do consumidor (22,09%) e serviços financeiros (13,08%). As principais participações em 20 de março incluem Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) e Linde (NASDAQ:LIN), cada uma representando menos de 2% dos ativos. O fundo tem um histórico de 12,4 anos. Essa abordagem igualmente ponderada visa reduzir o risco de concentração e manter uma ampla exposição a empresas estabelecidas de crescimento de dividendos.
Em contraste, o SCHD detém 101 nomes, apoiando-se mais fortemente em energia (19,88%), defensivo do consumidor (18,5%) e saúde (16,2%). Suas maiores posições são ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) e Chevron, cada uma representando cerca de 4,8%–5% dos ativos, criando um perfil mais concentrado no topo. Ambos os fundos evitam alavancagem, hedge cambial e outras peculiaridades estruturais.
Para mais orientações sobre investimento em ETFs, confira o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF oferece um rendimento de dividendos muito mais alto do que o ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Isso ocorre porque o SCHD é orientado para o rendimento, investindo em ações que oferecem altos rendimentos. No entanto, o índice subjacente do fundo, o Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, garante que suas empresas tenham um forte histórico de dividendos e seleciona seus constituintes usando índices financeiros. Isso significa que apenas empresas de alta qualidade chegam ao ETF.
O NOBL, por outro lado, foca no crescimento de dividendos em vez de rendimentos, investindo apenas em Dividend Aristocrats®. O termo Dividend Aristocrats® é uma marca registrada da Standard & Poor’s Financial Services LLC, uma subsidiária da S&P 500 Global (NYSE:SPGI). É um grupo de elite de empresas do S&P 500 que aumentaram seus dividendos por pelo menos 25 anos consecutivos. Essas são empresas estabelecidas em seus respectivos setores com fortes finanças que podem suportar dividendos regulares e crescentes.
A combinação de um rendimento mais alto com taxas significativamente mais baixas (taxa de despesa) torna o SCHD um ETF de dividendos superior para se ter. O NOBL, no entanto, é mais adequado para investidores que buscam estabilidade de dividendos, pois seus constituintes têm um longo histórico de aumentos de dividendos.
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Neha Chamaria não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem posições e recomenda Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF e S&P Global. O Motley Fool recomenda ConocoPhillips, Linde e Lockheed Martin. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
As visões e opiniões expressas aqui são as visões e opiniões do autor e não refletem necessariamente as da Nasdaq, Inc.