Dívida estudantil consome poupança para entrada de imóveis em £2.000 por ano, diz Barclays

Pessoas com empréstimos estudantis que estão poupando para a entrada de um imóvel economizam quase £2.000 a menos por ano do que aquelas sem a dívida, de acordo com um novo relatório do Barclays.
O banco também descobriu que 44% dos detentores de empréstimos estudantis afirmam que os pagamentos limitam sua capacidade de construir estabilidade financeira de longo prazo, enquanto 41% dizem que isso os impede de entrar no mercado imobiliário.
Os dados coincidem com um escrutínio renovado do sistema de empréstimos estudantis após a chanceler, Rachel Reeves, optar por congelar o limite a partir do qual os pagamentos do empréstimo começam por três anos a partir de 2027.
O anúncio no orçamento de novembro de Reeves levou a críticas generalizadas, inclusive de colegas deputados trabalhistas, e levou ao lançamento de uma investigação do comitê seleto do Tesouro, uma revisão ministerial de opções para aliviar o fardo dos graduados e uma campanha do defensor do consumidor Martin Lewis.
Ao apresentar a investigação do comitê seleto no início deste mês, sua presidente, a deputada trabalhista Meg Hillier, disse: “Os preços das casas na minha região são particularmente altos. Você não poderia possivelmente ser um jovem local e olhar para o outro lado da rua e pensar: ‘Vou comprar aquela propriedade que está sendo construída’, porque são £650.000 por um apartamento de dois quartos, ou £750.000.”
Ela sugeriu que os altos custos de moradia poderiam explicar parcialmente a queda nas taxas de natalidade em Londres, que estão contribuindo para a diminuição do número de alunos nas escolas e, em alguns casos, para o fechamento de escolas.
O estudo do Barclays disse: “Para aqueles que estão ativamente construindo uma entrada para uma casa, há uma lacuna de poupança entre aqueles com empréstimos estudantis e aqueles sem.
“Indivíduos que têm dívidas estudantis pendentes relatam guardar £310 por mês para uma entrada, enquanto aqueles sem empréstimo dizem que economizam £473,70 por mês, um adicional de £163,70.
“Ao longo de um ano, isso deixa os indivíduos livres de dívidas £1.964,40 mais perto de seu objetivo de poupança do que os indivíduos que têm um empréstimo estudantil.”
Graduados geralmente se beneficiam de um prêmio de ganhos sobre seus colegas sem educação universitária. No entanto, a lacuna diminuiu significativamente nas últimas décadas.
Os últimos dados oficiais mostram um salário anual médio de £42.000 para graduados e £30.500 para não graduados. A dívida média de empréstimo estudantil na Inglaterra também subiu para £53.000, refletindo mudanças no sistema e aumentos nas taxas de matrícula.
O Barclays disse que muitos compradores de primeira viagem parecem estar tentando reduzir seus custos de compra de casa em outros lugares, inclusive visando cada vez mais casas abaixo do limite do imposto sobre selos. Disse que suas descobertas foram baseadas em duas pesquisas com 2.000 consumidores pela Opinium Research.
Os dados no relatório indicam que 68,5% das compras de compradores de primeira viagem em fevereiro de 2026 foram de propriedades com preço inferior a £300.000, em comparação com 60,9% em fevereiro de 2025.
Jatin Patel, chefe de hipotecas, poupanças e seguros no Barclays, disse: “Os custos externos crescentes estão remodelando a forma como o Reino Unido aborda a propriedade de imóveis.
“Os pagamentos de empréstimos estudantis estão desacelerando a poupança para entrada para muitos compradores aspirantes, enquanto os preços voláteis de energia estão forçando as famílias a pensar muito mais sobre os custos operacionais de longo prazo de suas casas.”