A Ação de Melhor Valor da Warren Buffett Que Você Pode Comprar Agora

Pontos Principais
O Bank of America é uma das ações mais baratas no portfólio de Buffett e um dos melhores valores.
A Berkshire Hathaway tem reduzido sua participação no Bank of America nos últimos anos, mas ele continua sendo a quinta maior posição do conglomerado.
A Berkshire pode estar readquirindo ações a esta avaliação.
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Warren Buffett, o ex-CEO da Berkshire Hathaway, é conhecido como um dos maiores investidores de valor de todos os tempos. O portfólio que ele construiu na Berkshire Hathaway mudou ao longo das últimas décadas, mas sempre incluiu ações que Buffett visava como grandes valores.
Buffett não está mais no comando da Berkshire, mas o portfólio está cheio das ações que foram selecionadas durante seu mandato como CEO -- e muitas delas são grandes valores, especialmente agora com o recente recuo do mercado.
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A ação absolutamente mais barata no portfólio de Buffett agora é a Charter Communications. A provedora de TV a cabo e internet está sendo negociada a apenas 6x lucros e 5x lucros futuros. Mas a ação de melhor valor no portfólio de Buffett agora é o Bank of America (NYSE: BAC).
BofA é o melhor valor no portfólio
O Bank of America é a quinta maior posição no portfólio da Berkshire, representando uma participação de aproximadamente 9%. Até dois anos atrás, tinha sido a segunda maior posição, mas Buffett e sua equipe têm reduzido as ações nos últimos trimestres.
No momento, porém, parece estar na zona de compra. A ação caiu cerca de 12% no ano até o momento e está sendo negociada em torno de 12 vezes os lucros, o nível mais baixo em um ano.
Seu índice preço/lucro futuro (P/E) é de apenas 11, e seu índice preço/lucro-crescimento de cinco anos (PEG), baseado em lucros projetados, é de 0,93. Um PEG abaixo de 1,0 significa que está subvalorizado. E seu valor preço/valor contábil é relativamente baixo em 1,2.
Por que a ação do Bank of America é uma compra
Analistas de Wall Street estabeleceram um alvo de preço mediano de $61 para o Bank of America, o que sugeriria uma alta de 26% para a ação nos próximos 12 meses. E 83% dos analistas a classificam como compra.
No ano passado, o Bank of America aumentou sua receita em 7% e reduziu sua provisão para perdas de crédito em comparação com o ano anterior. Os ganhos de receita e os números de provisões foram ainda melhores no quarto trimestre, uma fonte de impulso rumo a 2026.
O banco também reduziu seu índice de eficiência em 194 pontos-base para 61% no quarto trimestre. Isso significa que está ganhando mais para cada dólar que gasta. Isso aparece nos lucros, que aumentaram 18% no trimestre para $0,98 por ação.
Sua receita líquida de juros cresceu cerca de 7% em 2025 para $60,1 bilhões. A administração espera que cresça em um montante semelhante em 2026, projetando uma faixa de 5% a 7%.
Além disso, com seu índice de charge-off líquido em queda no quarto trimestre e provisões menores para perdas de crédito, isso sugere que sua qualidade de crédito está melhorando. Charge-offs são empréstimos que não serão pagos.
Embora o cenário das taxas de juros esteja um pouco obscuro agora, o Bank of America, como um credor de primeira linha nos Estados Unidos, está bem posicionado em qualquer cenário. Se as taxas caírem, isso deve estimular mais atividade de empréstimos, o que provavelmente impulsionaria a receita líquida de juros à medida que as taxas de depósito caem. Se as taxas se mantiverem onde estão, provavelmente manterá seu sólido aumento na receita líquida de juros e seus spreads mais altos atuais.
Combine isso com sua avaliação barata, e esta ação de Buffett parece uma boa compra agora.
Você deve comprar ações do Bank of America agora?
Antes de comprar ações do Bank of America, considere isto:
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O Bank of America é um parceiro de publicidade do Motley Fool Money. Dave Kovaleski não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem posições e recomenda a Berkshire Hathaway. O Motley Fool possui uma política de divulgação.
As visões e opiniões expressas aqui são as visões e opiniões do autor e não refletem necessariamente as da Nasdaq, Inc.