O Mercado Caiu Bruscamente. Depois, Recuperou-se Rapidamente. Veja o Que Este Ciclo Te Diz Sobre Permanecer Investido Através da Próxima Crise.

Pontos-Chave

Após cair mais de 9% em valor este ano, o S&P 500 já voltou a atingir máximas históricas.

Investidores que suportaram a volatilidade de curto prazo puderam desfrutar da recuperação. Pessoas que saíram quando as ações estavam caindo provavelmente perderam tudo.

A volatilidade do mercado de ações é normal. Investidores que conseguem comprar e manter ao longo do tempo geralmente acabam vendo os melhores resultados.

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No início deste ano, o S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) caiu cerca de 9%, enquanto o Nasdaq-100 caiu 12%. Foi a maior queda das ações dos EUA em cerca de um ano e foi desencadeada pela incerteza sobre a guerra no Irã.

Para muitos investidores, foi um momento de pânico. Correções do mercado de ações não têm sido tão comuns nos últimos anos, então a dor de ver uma perda em seus valores de investimento não foi, sem dúvida, muito real. Mas, embora ninguém queira ver o valor de suas contas diminuir, a forma como as pessoas reagem a essa situação vai longe para determinar se essas perdas de curto prazo se transformarão em desempenho inferior a longo prazo.

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Investidores que viram seus investimentos diminuir no último mês e decidiram sair antes de arriscarem novas perdas provavelmente perderam toda a recuperação em abril. Essencialmente, eles fizeram uma coisa que especialistas em finanças comportamentais dizem para você não fazer: vender barato e comprar caro (se voltaram a comprar).

Esses tipos de oscilações do mercado podem nos ensinar muito sobre por que é importante manter uma perspectiva de longo prazo e não ceder à tentação de tomar decisões emocionais.

Principais conclusões

• O S&P 500 caiu 9% e o Nasdaq-100 caiu 12% durante a segunda metade de março, impulsionados pela guerra no Irã, preços do petróleo em alta e preocupações com a inflação.
• Em abril, ambos os índices registraram uma recuperação após um acordo de cessar-fogo de duas semanas.
• Investidores que venderam suas ações durante a queda provavelmente causaram danos duradouros aos seus retornos de portfólio. A pesquisa do Bank of America mostra que investidores que perdem os melhores dias do mercado acabam perdendo a maior parte dos retornos do mercado de ações. - Recuperações rápidas após quedas acentuadas do mercado são comuns. A maioria dos investidores é melhor apenas esperando as coisas.

O custo de vender barato é significativo

Quando as pessoas falam sobre investimentos de longo prazo e compra e manutenção, não é apenas um clichê. Mesmo em tempos normais, as ações são voláteis. As pessoas precisam entender isso quando entram. Eles geralmente estão bem com isso quando os preços estão subindo. Quando os preços caem, é aí que você descobre qual é a verdadeira tolerância ao risco de uma pessoa.

Estudos demonstraram repetidamente que os investidores geralmente prejudicam os retornos de longo prazo ao tentar cronometrar o mercado ou vender quando o mercado está em declínio. Neste último caso, eles geralmente fazem o oposto do que deveriam. Eles vendem barato e não conseguem voltar antes que os preços já tenham se recuperado. Eles estão travando perdas enquanto perdem ganhos subsequentes. E é uma receita para retornos ruins.

Aqui está parte dessa pesquisa em termos reais:

UBS descobriu que durante conflitos geopolíticos passados em que o S&P 500 caiu de 5% a 10% em poucas semanas, ele geralmente recuperava essas perdas em seis meses. - O Bank of America descobriu que, desde 1930, um investimento de compra e manutenção no S&P 500 teria retornado mais de 17.000%. Se você perdesse os 10 melhores dias de cada década, o retorno total cairia para 28%.

A regra geral é que, se as ações caírem em torno de 5% a 10% devido a uma perturbação geopolítica, elas demonstraram uma capacidade histórica de se recuperar rapidamente. Isso ocorre porque os eventos geopolíticos são geralmente de curto prazo e os repousos também podem ocorrer no curto prazo. Se a queda do mercado de ações se aproximar de 20% ou mais, o período de recuperação é geralmente mais longo.

S&P 500 & Nasdaq-100: Permanecendo investido durante o ciclo

| Métrica | S&P 500 | Nasdaq-100 | |---|---|---| | Queda do índice (fevereiro-março de 2026) | (9%) | (12%) | | Recuperação de abril | Retorno a máximas históricas | Retorno a máximas históricas | | Retorno de 2026 YTD (em 15/04/26) | 2,4% | 3,4% | | Melhor uso para investidores de longo prazo | Titulação diversificada central | Titulação de crescimento central | | Sensibilidade a choques geopolíticos | Moderada | Ligeiramente maior |

A maior lição de tudo isso é que ninguém sabe quando conflitos como este terminarão. Nem sabem o cronograma ou o impacto potencial. Por causa disso, geralmente causa mais mal do que bem quando as pessoas tentam negociar seus investimentos com base em fatores desconhecidos.

Na maioria dos casos, é melhor suportar a volatilidade de curto prazo e evitar a tentação de fazer algo com seu portfólio. Como vimos em 2026, o mercado pode oscilar rapidamente. Os investidores que sairão à frente provavelmente serão aqueles que reagirem menos.

Que isso sirva de lição para a próxima crise.

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Bank of America é um parceiro de publicidade do Motley Fool Money. David Dierking não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. A Motley Fool não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. A Motley Fool tem uma política de divulgação.

As opiniões e os pontos de vista expressos neste documento são as opiniões e os pontos de vista do autor e não refletem necessariamente os da Nasdaq, Inc.