VDC vs. FSTA: Dois ETFs de Bens de Consumo Quase Idênticos -- Qual Você Deve Escolher?

Pontos Chave
VDC e FSTA rastreiam portfólios quase idênticos de ações de bens de consumo dos EUA, com pesos setoriais e principais participações semelhantes.
FSTA oferece uma taxa de despesa e rendimento de dividendos semelhantes aos de VDC, mas VDC tem um patrimônio líquido sob gestão muito maior.
Ambos os fundos mostram perfis de risco e retornos de longo prazo quase idênticos, com diferenças mínimas em drawdown e crescimento de cinco anos.
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Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEMKT:VDC) e Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (NYSEMKT:FSTA) ambos oferecem exposição ampla e de baixo custo a ações de bens de consumo dos EUA, tornando-os escolhas atraentes para investidores que buscam estabilidade e características defensivas para suas carteiras. Esta comparação explora como os dois se comparam em custo, desempenho, risco e participações subjacentes para ajudar os investidores a decidir qual pode melhor se adequar aos seus objetivos.
Visão geral (custo e tamanho)
| Métrica | VDC | FSTA |
|---|---|---|
| Emissor | Vanguard | Fidelity |
| Taxa de despesa | 0,09% | 0,08% |
| Retorno de 1 ano (em 2/4/26) | 4,15% | 3,95% |
| Rendimento de dividendos | 1,95% | 2,02% |
| Beta | 0,63 | 0,63 |
| PL | $9,9 bilhões | $1,5 bilhão |
Beta mede a volatilidade do preço em relação ao S&P 500; beta é calculado a partir de retornos diários. O retorno de 1 ano representa o retorno total nos últimos 12 meses.
FSTA tem um custo ligeiramente menor nas taxas, com uma taxa de despesa um ponto base menor que VDC. FSTA também oferece um rendimento de dividendos ligeiramente maior. O patrimônio líquido sob gestão (PL) muito maior de VDC reflete sua história mais longa e base de investidores mais ampla, embora para a maioria dos investidores de varejo, a diferença de tamanho tenha pouco impacto prático.
Comparação de desempenho e risco
| Métrica | VDC | FSTA |
|---|---|---|
| Drawdown máximo (5 anos) | -16,56% | -16,57% |
| Crescimento de $1.000 em 5 anos | $1.423 | $1.416 |
Tanto VDC quanto FSTA mostram perfis de risco e retornos de longo prazo quase idênticos, com diferenças mínimas em drawdown -- o declínio de pico a vale no valor durante um determinado período -- e crescimento de cinco anos. Para a maioria dos investidores, a diferença de desempenho entre esses dois fundos provavelmente não será um fator decisivo.
O que está dentro
FSTA rastreia uma fatia quase idêntica do mercado de bens de consumo dos EUA como VDC, com quase 100 participações dominadas por marcas grandes e estabelecidas. Suas maiores posições são Walmart Inc (NASDAQ:WMT), Costco Wholesale (NASDAQ:COST) e Procter + Gamble (NYSE:PG) -- que juntos representam aproximadamente 37% da carteira.
VDC tem 104 participações no total, mas é igualmente concentrado. As mesmas três ações acima representam suas maiores posições, reforçando a sobreposição substancial dos fundos. Nenhum dos fundos introduz peculiaridades notáveis ou estratégias alternativas, então as principais diferenças aqui se resumem à escala, mais as variações menores de taxa e dividendos mencionadas anteriormente.
Para obter mais orientação sobre investimentos em ETFs, confira o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores
Para a maioria dos investidores de varejo, as distinções entre esses dois fundos não fazem muita diferença.
Os bens de consumo mantiveram-se silenciosamente em um ambiente de mercado que recompensou o crescimento e a tomada de riscos. Para investidores que desejam uma âncora defensiva em sua carteira -- algo para amortecer o golpe quando as ações de tecnologia caírem ou os temores de recessão aumentarem -- tanto VDC quanto FSTA atendem ao propósito. O setor tem historicamente se mantido melhor do que o mercado mais amplo durante as recessões e, com a incerteza econômica ainda pairando em 2026, o apelo de empresas de necessidades diárias como Walmart, Costco e Procter & Gamble permanece claro.
Então, por que escolher um em vez do outro? A taxa de despesa ligeiramente menor e o rendimento de dividendos ligeiramente maior de FSTA são duas vantagens reais, embora modestas, ao longo do tempo -- cada centavo economizado (ou ganho) se acumula a favor do investidor. Ambos os fundos mantêm essencialmente as mesmas ações em proporções semelhantes e carregam perfis de risco quase idênticos. O tamanho maior de VDC também não oferece uma vantagem significativa para os investidores de varejo -- ambos os fundos mantêm as mesmas ações de grande capitalização altamente líquidas, portanto, os spreads de compra e venda não devem ser um problema para nenhum dos ETFs.
Se você já tiver uma conta de corretagem Fidelity, FSTA pode ser a escolha mais conveniente. Os investidores Vanguard podem preferir VDC pelo mesmo motivo. Além disso, eu provavelmente me inclinaria para as taxas modestamente mais baixas e o rendimento de dividendos ligeiramente maior da Fidelity. De qualquer forma, você está obtendo exposição sólida e de baixo custo a um dos setores mais confiáveis do mercado.
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Andy Gould não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições em e recomenda Costco Wholesale e Walmart. The Motley Fool tem uma política de divulgação.
As opiniões e visões expressas aqui são as opiniões e visões do autor e não refletem necessariamente as da Nasdaq, Inc.