Qual é o Melhor ETF de Bens de Consumo: FSTA da Fidelity ou IYK da iShares?

O Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (NYSEMKT:FSTA) se destaca por seus custos mais baixos, cobertura mais ampla de ações e retornos recentes mais fortes em comparação com o iShares U.S. Consumer Staples ETF (NYSEMKT:IYK), que tem uma inclinação maior para saúde e oferece um rendimento ligeiramente superior.
Ambos FSTA e IYK acompanham o setor de bens de consumo dos EUA, mas suas abordagens diferem em custo, diversificação e inclinações setoriais. Esta comparação analisa como esses dois ETFs se comparam em despesas, retornos, risco e o que está por trás para investidores que buscam exposição defensiva.
Instantâneo (custo e tamanho)
| Métrica | IYK | FSTA |
|---|---|---|
| Emissor | IShares | Fidelity |
| Taxa de administração | 0,38% | 0,08% |
| Retorno em 1 ano (a partir de 2026-03-24) | 4,1% | 7,5% |
| Rendimento de dividendos | 2,4% | 2,0% |
| Beta | 0,5 | 0,6 |
| AUM | US$ 1,3 bilhão | US$ 1,5 bilhão |
Beta mede a volatilidade de preço em relação ao S&P 500; o beta é calculado a partir de retornos mensais de cinco anos. O retorno em 1 ano representa o retorno total nos últimos 12 meses.
FSTA parece mais acessível com sua taxa de administração de 0,08% versus 0,38% do IYK, mas os investidores trocam um rendimento de dividendos ligeiramente menor de 2,0% em comparação com 2,4% do IYK.
Comparação de desempenho e risco
| Métrica | IYK | FSTA |
|---|---|---|
| Máxima queda (5 anos) | -15,05% | -16,58% |
| Crescimento de US$ 1.000 em 5 anos | US$ 1.201 | US$ 1.256 |
O que está dentro
FSTA foca quase exclusivamente no setor de defesa do consumidor (98%), com exposição insignificante em outros lugares, e detém 104 empresas. Suas maiores posições, Walmart (NASDAQ:WMT), Costco (NASDAQ:COST) e Procter & Gamble (NYSE:PG), representam uma parcela significativa da carteira. O histórico de 12,4 anos do fundo e cobertura ampla podem atrair aqueles que buscam exposição diversificada a bens de consumo com deriva setorial mínima.
IYK adota uma abordagem ligeiramente diferente, misturando 85% de defesa do consumidor com 11% de saúde e 2% de materiais básicos. As principais participações incluem Procter & Gamble (NYSE:PG), Coca-Cola (NYSE:KO) e Philip Morris (NYSE:PM), dando-lhe uma sensação mais concentrada com 54 ações. Não há peculiaridades notáveis para nenhum dos ETFs, e nenhum fundo acompanha um índice personalizado ou ESG.
Para mais orientações sobre investimento em ETFs, confira o guia completo neste link.
O que isso significa para os investidores
Investir no setor de bens de consumo é uma boa prática, dando estabilidade ao seu portfólio durante períodos de incerteza macroeconômica, e uma fonte de renda passiva graças aos atrativos rendimentos de dividendos. Dois ETFs focados nesta área a considerar são o Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (FSTA) e o iShares U.S. Consumer Staples ETF (IYK).
FSTA possui uma baixa taxa de administração, e teve melhor desempenho no último ano do que IYK, embora sua máxima queda seja maior. O fundo está fortemente inclinado para o setor varejista devido a Walmart e Costco representando mais de um quarto das participações.