Xi Jinping adverte que o mundo está a "desmoronar-se em desordem" à medida que o bloqueio "perigoso" dos EUA atinge os mercados. Proteja o seu ninho agora

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O presidente chinês, Xi Jinping, emitiu um de seus avisos mais severos sobre o estado da economia global na terça-feira em Pequim, declarando: "A ordem internacional está se desintegrando em desordem (1)."

Xi também criticou a resposta dos EUA ao conflito com o Irã, chamando um bloqueio naval do Estreito de Ormuz de "perigoso e irresponsável" — uma medida que, segundo ele, ameaça perturbar ainda mais uma das rotas de transporte de petróleo mais críticas do mundo.

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Os comentários surgiram enquanto o conflito com o Irã continua a escalar, apesar de um frágil cessar-fogo. Com os preços do petróleo dançando em torno de US$ 100, o impacto econômico já está se espalhando (2). O crescimento das exportações da China se estabilizou em 2,5%, um declínio acentuado em relação às expectativas, à medida que a demanda global diminui e as tensões aumentam (3).

E para os investidores, a mensagem aqui se estende além da geopolítica e para a estrutura do portfólio.

Quando grandes potências, como a China, começam a questionar a própria ordem global, isso pode sinalizar uma mudança mais profunda: Uma onde os sistemas que sustentam os mercados começam a se fragmentar.

Períodos de instabilidade geopolítica podem mudar fundamentalmente a forma como as economias interagem (4). No caso da China e dos EUA, as "medidas econômicas e financeiras punitivas" dos dois países prejudicaram significativamente as economias um do outro, de acordo com a Economist Intelligence Unit.

À medida que as cadeias de suprimentos mudam (e são interrompidas ou usadas como alavancagem contra outros países), as alianças comerciais também flutuam e as respostas políticas divergem (5). Assim, a economia global se torna mais fragmentada.

Essa ruptura se manifesta como rachaduras na base dos relacionamentos econômicos dos quais os investidores dependem. Por exemplo, ações e títulos, que historicamente se moveram em direções opostas, podem cair juntos durante choques inflacionários (6).

E assim, os mercados se tornam mais difíceis de prever.

O bilionário investidor Ray Dalio argumenta há muito tempo que esses tipos de interrupções não são aleatórios, mas parte de um ciclo mais amplo.

"Esses ciclos são contínuos e se desenrolam de maneiras lógicas — e tendem a se auto-reforçar", escreveu Ray Dalio em uma postagem no X em 14 de abril de 2026 (7). Ele descreveu como os sistemas econômicos se expandem, se tensionam e eventualmente se auto-corrigem.

Dalio acrescentou: "Se uma economia piorar o suficiente, aqueles responsáveis por administrá-la farão as mudanças políticas e de políticas necessárias — ou não sobreviverão, abrindo espaço para seus substitutos chegarem."

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A maioria dos investidores constrói inadvertidamente para um mundo mais estável e interconectado. Você pode ter ouvido falar do portfólio 'clássico' 60/40 de ações e títulos. Por décadas, os investidores confiaram na relação fácil de acreditar entre esses ativos para auto-equilibrar seus portfólios.

Recentemente, as suposições sobre a segurança de ações e títulos foram questionadas. Em 2008 e 2022, tanto ações quanto títulos registraram perdas de dois dígitos — a primeira e a segunda desde os anos 70 — duas raras quebras de uma estratégia que há muito era considerada um pilar da diversificação (8).

Mas quando a inflação sobe junto com os riscos geopolíticos, tanto ações quanto renda fixa ficam sob pressão. Quando os mercados são impulsionados mais por decisões políticas do que pelos fundamentos econômicos jurados há muito tempo, a diversificação dentro das classes de ativos tradicionais não oferece mais as mesmas proteções de antes.

Quando a volatilidade corre solta e essas correlações tradicionais se quebram, alguns investidores podem considerar olhar além de ações e títulos.

Ativos alternativos podem se comportar de forma mais favorável em ambientes incertos como estes, e ajudar a proteger contra movimentos rápidos do mercado. De acordo com a UBS Asset Management, isso ocorre porque os ativos alternativos são "projetados para ter um desempenho independente das direções do mercado", potencialmente reduzindo drawdowns e acelerando a recuperação de declínios (9).

Quando a confiança no mercado global diminui, o ouro é frequentemente mencionado como uma forma de preservar riqueza. O ouro é visto há muito tempo como uma proteção durante períodos de estresse geopolítico e inflação, pois não está vinculado à política monetária de nenhum país específico devido ao seu valor intrínseco (10). Ao contrário da moeda fiduciária, como o dólar americano, o precioso metal amarelo não pode ser impresso à vontade.

Uma maneira de investir em ouro que pode fornecer vantagens fiscais significativas é abrir um IRA de ouro com a Priority Gold.

Os IRAs de ouro permitem que os investidores mantenham ouro físico ou ativos relacionados a ouro dentro de uma conta de aposentadoria, combinando as vantagens fiscais de um IRA com os benefícios de proteção do ouro, tornando-o uma opção atraente para aqueles que buscam proteger seus fundos de aposentadoria contra a incerteza econômica.

Para saber mais, você pode obter um guia de informações gratuito que inclui detalhes sobre como obter até US$ 10.000 em prata gratuita em compras qualificadas.

Esta pode ser uma ótima maneira de explorar a adição de ouro físico ao seu portfólio como parte de uma estratégia de diversificação mais ampla. Mas uma boa estratégia inclui mais do que apenas um ativo.

Os mercados financeiros podem reagir instantaneamente a choques geopolíticos, mas, assim como o ouro, o setor imobiliário tem seu próprio cronograma — um impulsionado mais pela demanda do que por manchetes.

Afinal, as pessoas sempre precisarão de um lugar para morar.

A habitação para aluguel, em particular, pode fornecer uma renda estável mesmo durante períodos de maior volatilidade do mercado. Você pode aproveitar o setor imobiliário investindo em ações de casas de férias ou propriedades de aluguel através da Arrived.

Apoiada por investidores de classe mundial, incluindo Jeff Bezos, a Arrived permite que você invista em ações de propriedades de férias e aluguel, obtendo um fluxo de renda passiva sem o trabalho extra que vem com ser proprietário de sua própria propriedade de aluguel. Sem chamadas de manutenção à meia-noite por canos estourados aqui.

Para começar, basta navegar pela seleção de propriedades verificadas, cada uma escolhida por seu potencial de valorização e geração de renda. Uma vez que você escolher uma propriedade, você pode começar a investir com apenas US$ 100 e potencialmente ganhar dividendos mensais.

Uma vez que você é um investidor da Arrived, você terá acesso ao seu recém-lançado mercado secundário trimestral, onde os investidores podem comprar e vender ações de propriedades de aluguel individuais e de aluguel de férias diretamente na plataforma. Isso permite que você compre propriedades que pode ter perdido na oferta inicial ou venda ações antes que uma propriedade atinja o final de seu período de retenção.

Com acesso a mais de 400 propriedades em 60 cidades, esta nova forma de negociar imóveis oferece flexibilidade e oportunidades para acessar mais propriedades a cada trimestre.

Melhor ainda, se você quiser dar um pontapé inicial em sua jornada de investimento imobiliário, você pode obter um bônus de 1% na conta ao contribuir com US$ 1.000 ou mais.

Para investidores com capital disponível, outra forma de escalar ainda mais é olhar para oportunidades de investimento multifamiliares. Assim como as residências unifamiliares, este vertical pode ser complicado, intensivo em capital e cheio de dores de cabeça se você optar por fazer tudo sozinho.

Mas também pode ser lucrativo. Em um relatório preparado pelo JPMorgan, Al Brooks — vice-presidente de Commercial Banking da firma — disse: "Eu acho que habitação multifamiliar é absolutamente onde você quer estar como investidor (11)."

Investidores credenciados agora podem aproveitar essa oportunidade através de plataformas como a Lightstone DIRECT, que oferece a investidores credenciados acesso a negócios multifamiliares e industriais de ativo único.

O modelo direto ao investidor da Lightstone DIRECT garante um alto grau de alinhamento entre investidores individuais e um proprietário-operador institucional verticalmente integrado — uma opção sofisticada e simplificada para investidores individuais que buscam diversificar em imóveis de mercado privado.

Com a Lightstone DIRECT, indivíduos credenciados podem acessar os mesmos ativos multifamiliares e industriais que a Lightstone busca com seu próprio capital, com investimentos mínimos a partir de US$ 100.000.

Ou, você pode olhar ainda mais longe.

Em 1999, o S&P 500 atingiu o pico, e levou 14 longos anos para se recuperar totalmente.

Hoje? A Goldman Sachs está prevendo apenas 3% de retornos anuais de 2024 a 2034. Parece sombrio, mas não surpreendente: o S&P está sendo negociado em sua maior relação preço/lucro desde o boom das pontocom. A Vanguard não está muito atrás, projetando cerca de 5%.

Na verdade, quase tudo parece precificado perto de máximas históricas — ações, ouro, cripto, o que você quiser.

É por isso que bilionários há muito tempo reservam uma fatia de seus portfólios em uma classe de ativos com baixa correlação com o mercado e forte potencial de recuperação: Arte de pós-guerra e contemporânea.

Pode parecer surpreendente, mas mais de 70.000 investidores seguiram o exemplo desde 2019 — através da Masterworks. Isso porque o valor da arte fina é impulsionado pela demanda do colecionador e pela escassez, em vez de ciclos macroeconômicos, o que a separa completamente dos mercados financeiros tradicionais (12).

Agora, você pode possuir ações fracionadas de obras de Banksy, Basquiat, Picasso e muito mais.

A Masterworks já vendeu 27 obras de arte, gerando retornos líquidos anualizados como 14,6%, 17,6% e 17,8%.

Leitores da Moneywise podem obter acesso prioritário para diversificar com arte: Pule a lista de espera aqui.

Observe que o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros e investir envolve risco. Veja divulgações importantes da Regulation A em Masterworks.com/cd.

Se Xi estiver correto e o mundo estiver se movendo em direção a uma economia mais fragmentada, os investidores podem precisar repensar sua abordagem ao risco — incluindo um portfólio 60/40 desprovido de ativos alternativos.

Períodos de instabilidade, apesar das alegações de auto-correção de Dalio, representam mais do que apenas desafios para o investidor comum. Eles também redefinem onde residem as oportunidades.

E em um mundo onde o antigo livro de regras econômicas não se aplica mais, construir um portfólio que possa resistir às tempestades geopolíticas iminentes importa mais do que nunca.

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Bloomberg (1); Trading Economics (2); CNBC (3); Economist Intelligence Unit (4); Policy Circle (5); International Monetary Fund (6); @RayDalio (7); Financier Worldwide (8); UBS Asset Management (9); ScienceDirect (10); JPMorgan (11); Soup.io (12)

Este artigo fornece apenas informações e não deve ser interpretado como aconselhamento. Ele é fornecido sem garantia de qualquer tipo.