การถ่ายโอนความมั่งคั่งที่ล่าช้า $110T เนื่องจากการมีชีวิตที่ยืนยาวของ Boomer

เกิดอะไรขึ้น: อายุที่ยืนยาวของ Baby Boomers กำลังหน่วงเหนี่ยวการถ่ายโอนทรัพย์สินมูลค่า 110 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ไปยัง Gen X และ Millennials ตามที่รายงานโดย Benzinga และ Yahoo Finance แบบสำรวจของ Lombard Odier พบว่า 64% ของบุคคลที่มีทรัพย์สินสุทธิสูงในเอเชียขาดแผนการสืบทอด ทำให้การถ่ายโอนซับซ้อนยิ่งขึ้น ในขณะเดียวกัน ภาระภาษีของมรดกมูลค่า 4.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ แตกต่างกันถึง 700,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ขึ้นอยู่กับลำดับการเสียชีวิตของคู่สมรส ซึ่งเน้นย้ำถึงความซับซ้อนของการถ่ายโอนทรัพย์สิน

ผลกระทบต่อตลาด: ความล่าช้านี้ส่งผลกระทบต่อภาคส่วนต่างๆ เช่น การบริหารจัดการความมั่งคั่งและบริการทางการเงิน เนื่องจาก Baby Boomers มีชีวิตอยู่ได้นานขึ้น หมายความว่าพวกเขาทรัพย์สินของพวกเขาไว้นานขึ้น นอกจากนี้ยังส่งผลกระทบต่อบริการที่เกี่ยวข้องกับภาษีและการวางแผนมรดก บริษัทอย่าง Fidelity, Vanguard และบริษัทบริหารจัดการความมั่งคั่งในเอเชียอาจเห็นการไหลเข้าที่ล่าช้าจากการถ่ายโอนทรัพย์สินที่คาดการณ์ไว้ ผลกระทบทางภาษีอาจส่งผลกระทบต่อบริษัทบริการทางการเงินและสำนักงานบัญชี

สิ่งที่ต้องจับตาดูต่อไป: ในไตรมาสที่ 2 ปี 2023 ให้ติดตามข้อมูลประชากรศาสตร์ของ Boomer จาก U.S. Census Bureau เพื่อวัดแนวโน้มอายุที่ยืนยาว นอกจากนี้ ให้จับตาดูการอัปเดตจากบริษัทบริหารจัดการความมั่งคั่งเกี่ยวกับความคืบหน้าของการวางแผนการสืบทอดของลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเอเชีย สุดท้าย ติดตามการอภิปรายนโยบายภาษีของสหรัฐฯ เนื่องจากมีการเปลี่ยนแปลงอาจส่งผลกระทบต่อกลยุทธ์การถ่ายโอนทรัพย์สินและบริการที่เกี่ยวข้อง