นักต้มตุ๋นมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ - นี่คือสิ่งที่การต่อสู้ดูเป็นอย่างไร

ในปี 2024 เคิร์สตี้ หญิงสาววัย 40 กว่าปีที่อาศัยอยู่ในนอร์ธยอร์กเชียร์ ได้พบกับชายคนหนึ่งในเว็บไซต์หาคู่ ซึ่งอ้างว่าเป็นนักธุรกิจชาวอังกฤษที่ทำงานในตุรกี

เขาได้แชร์รูปภาพที่อ้างว่าเป็นของตัวเอง โชว์กล้ามท้องที่แข็งแรงบนชายหาด และอ้างว่ามีความมั่นคงทางการเงิน เขายังใช้เว็บไซต์ธนาคารเพื่อโน้มน้าวเธอว่าเขามีเงินออม 600,000 ดอลลาร์ (443,600 ปอนด์)

แต่หลังจากพูดคุยกันสองสัปดาห์ เขาบอกว่าเขาถูกปล้น โทรศัพท์และคอมพิวเตอร์ของเขาถูกขโมยไป และเขาขอให้เธอซื้อโทรศัพท์ให้เขาและจ่ายบิลบางส่วนให้เขาด้วยเงินของเธอ สิ่งที่เกิดขึ้นต่อไปแสดงให้เห็นถึงเครือข่ายที่นักต้มตุ๋นถักทอขึ้นมาได้อย่างสมบูรณ์แบบ

เคิร์สตี้ซื้อโทรศัพท์ในสหราชอาณาจักรและส่งไปยังอาคารอพาร์ตเมนต์แห่งหนึ่งในตอนเหนือของไซปรัส ซึ่งชายคนนั้นบอกว่าเขากำลังไปเยี่ยมเยียนเพื่อทำงาน และค่อยๆ โอนเงิน 80,000 ปอนด์จากบัญชีธนาคารของเธอในช่วงเวลาสองเดือน เธอได้ยืมเงิน 50,000 ปอนด์จากครอบครัวของเธอ โดยเชื่อว่าชายที่เธอรักกำลังมีปัญหา ทั้งหมดนี้เป็นเพราะคำสัญญาของเขาว่าเขาจะคืนเงินให้เธอทันทีที่เขาสามารถเข้าถึงบัญชีธนาคารของเขาได้

แต่ในความเป็นจริง โทรศัพท์ได้ไปถึงเมืองลากอส ประเทศไนจีเรีย และเงิน 80,000 ปอนด์ก็ตกไปอยู่ในมือของบุคคลที่มีชื่อชาวไนจีเรีย โรมาเนีย และชาวยุโรปอื่นๆ ผ่านบริการโอนเงิน ชายคนนั้นไม่ใช่ชาวอังกฤษ แต่เป็นชาวไนจีเรีย โดยใช้เครื่องแปลงเสียงเพื่อหลอกลวงเป้าหมายของเขา

แม้แต่เว็บไซต์ธนาคารที่เขาแสดงให้เคิร์สตี้ดูหลังจากพบเธอไม่นาน ก็กลายเป็นเว็บไซต์ปลอมที่ซับซ้อนมาก ซึ่งจดทะเบียนในเมืองบัลติมอร์ สหรัฐอเมริกา

เคิร์สตี้เป็นเพียงเหยื่อรายหนึ่งของสิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่ามีการเพิ่มขึ้นของการหลอกลวงตั้งแต่การล็อกดาวน์ช่วงโควิดในช่วงต้นทศวรรษ 2020 การสูญเสียจากการฉ้อโกงทั่วโลกมีมูลค่ามากกว่าครึ่งล้านล้านดอลลาร์ต่อปี ตามข้อมูลของ Global Anti-Scam Alliance

รายงานการหลอกลวงทางโรแมนติก เช่น ของเคิร์สตี้ เพิ่มขึ้น 20% ในไตรมาสแรกเมื่อเทียบเป็นรายปีระหว่างปี 2024 ถึง 2025 ตามข้อมูลของ Barclays โดยตำรวจนครลอนดอนกล่าวว่ามีการสูญเสีย 106 ล้านปอนด์ในสหราชอาณาจักรในปี 2024 เพียงปีเดียวจากการหลอกลวงเช่นที่เคิร์สตี้ตกเป็นเหยื่อ

เรื่องราวของเคิร์สตี้ยังเป็นตัวอย่างของลักษณะการหลอกลวงที่ขยายตัวไปทั่วโลกมากขึ้นเรื่อยๆ และเมื่อต้นทุนเพิ่มสูงขึ้น รัฐบาลและบริษัทต่างๆ กำลังผลักดันให้เกิดความร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อหยุดยั้งนักต้มตุ๋น

เป็นครั้งแรกที่มีการลงนามข้อตกลงร่วมกันระหว่างประเทศต่างๆ เพื่อต่อสู้กับการหลอกลวง แต่เทคนิคของอาชญากรมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ และมักมีต้นกำเนิดมาจากส่วนต่างๆ ของโลกที่หน่วยงานต่างๆ ประสบปัญหาในการดำเนินการ

ดังนั้นคำถามคือ ประเทศต่างๆ จะสามารถทำอะไรได้บ้างเพื่อพลิกสถานการณ์ของนักต้มตุ๋นและป้องกันไม่ให้ผู้คนอีกมากมายเช่นเคิร์สตี้ถูกหลอกลวงเงินเก็บของพวกเขา?

การบูมของโควิด

การหลอกลวงมักถูกนิยามว่าเป็นการพยายามของบุคคล ไม่ว่าจะผ่านข้อความ โทรศัพท์ หรืออีเมล เพื่อให้คุณทำบางสิ่งที่จะส่งผลให้คุณสูญเสียเงิน หรือข้อมูลของคุณ ฉันได้ใช้เวลาสองทศวรรษในการสืบสวนการฉ้อโกงให้กับ BBC และในขณะที่การหลอกลวงมีหลายรูปแบบ สุดท้ายแล้วก็เหมือนกันหมด คือมีคนโกหกคุณเพื่อให้คุณส่งเงิน

การฉ้อโกงเป็นอาชญากรรมที่พบบ่อยที่สุดในสหราชอาณาจักร คิดเป็นกว่า 40% ของอาชญากรรมต่อบุคคล รัฐบาลสหราชอาณาจักรกล่าวว่า 70% ของการหลอกลวงมาจากต่างประเทศ และมักจะมาจากแก๊งอาชญากร

ขณะที่รัฐบาลทั่วโลกจำกัดการเคลื่อนไหวของพลเมืองในช่วงการล็อกดาวน์โควิดตั้งแต่ปี 2020 ผู้คนใช้เวลาออนไลน์มากขึ้น เราซื้อของออนไลน์มากขึ้นและเข้าสังคมออนไลน์มากขึ้น และสิ่งนี้ทำให้เราใกล้ชิดกับผู้ที่ต้องการหลอกลวงเรามากขึ้น ในขณะเดียวกัน การปลอมแปลงวิดีโอ เสียง เว็บไซต์ และข้อความที่สมจริงก็กลายเป็นเรื่องปกติมากขึ้น และนักต้มตุ๋นก็เพิ่มการใช้โซเชียลมีเดีย รวมถึง WhatsApp

ในขณะเดียวกัน การเลิกจ้างงานทั่วโลกได้สร้างกำลังแรงงานใหม่ที่สามารถถูกเครือข่ายอาชญากรเกณฑ์ได้ อิลีอัส ชัตซิส หัวหน้าสำนักงานยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติกล่าว เครือข่ายอาชญากรนั้นยากที่จะเจาะ

"การหลอกลวงบางอย่างเหล่านี้อยู่ในพื้นที่ที่แทบไม่มีกฎหมาย หรือในพื้นที่ที่ถูกควบคุมโดยแก๊งติดอาวุธ... ที่รัฐบาลอาจมีการควบคุมน้อยมาก"

เมียนมาร์เป็นประเทศหนึ่งที่ขึ้นชื่อเรื่องศูนย์หลอกลวง สิ่งเหล่านี้มีรากฐานมาตั้งแต่ทศวรรษ 1990 เมื่อมีการตั้งบ่อนการพนันที่ผิดกฎหมาย สิ่งเหล่านี้ถูกปราบปราม แต่ในช่วงการระบาดใหญ่ อาคารเหล่านี้ถูกใช้เป็นศูนย์ปฏิบัติการสำหรับการหลอกลวงมากขึ้นเรื่อยๆ เมื่อคณะรัฐประหารยึดอำนาจในปี 2021 สงครามกลางเมืองที่ตามมาได้ช่วยให้พวกอาชญากรใช้ประโยชน์จากความโกลาหลภายในประเทศและศูนย์หลอกลวงก็เฟื่องฟู

เหยื่อสร้างเหยื่อ

ยังมีปัจจัยที่ซับซ้อนอีกอย่างหนึ่ง คือ นักต้มตุ๋นอาจเป็นเหยื่อด้วยเช่นกัน โฆษณางานปลอมล่อลวงผู้คนไปต่างประเทศที่ไม่สามารถหางานทำในประเทศของตนได้ พวกเขาถูกค้ามนุษย์ไปยังศูนย์หลอกลวง ซึ่งพวกเขาถูกกักขังและบังคับให้ขโมยเงินของผู้คนให้กับนายจ้างอาชญากรของพวกเขา

BBC เพิ่งได้เยี่ยมชมอาคารศูนย์หลอกลวงขนาดใหญ่ที่ถูกทิ้งร้างในเมืองของกัมพูชา ซึ่งผู้คนได้หลบหนีไปหลังจากถูกระดมยิงในช่วงความขัดแย้งตามแนวชายแดนระหว่างไทยและกัมพูชา

ศูนย์หลอกลวงเผยให้เห็นสภาพความเป็นอยู่และการทำงานที่สิ้นหวัง ผนังห้องหนึ่งในศูนย์ถูกทาสีด้วยข้อความสร้างแรงบันดาลใจ เช่น "เงินไหลมาจากทุกทิศทุกทาง" เป็นภาษาจีน

มีการพบเอกสารบันทึกเวลาที่ 'พนักงาน' ไปเข้าห้องน้ำและใช้เวลานานเท่าใด พร้อมด้วยเครื่องแบบตำรวจปลอมและหมายเรียกตำรวจปลอม ซึ่งออกแบบมาเพื่อข่มขู่ผู้คนให้มอบเงินของพวกเขา

การหลอกลวงผู้คนให้ไปที่ศูนย์หลอกลวงนั้นเป็นการหลอกลวงในตัวเอง เหยื่อจะได้รับการต้อนรับที่สนามบิน โดยเชื่อว่าพวกเขากำลังเดินทางไปทำงานใหม่ในฐานะครูหรือเจ้าหน้าที่บริการลูกค้า "ทุกอย่างดูเหมือนปกติ - จนกระทั่งพวกเขาเข้าไปในอาคาร และพวกเขาตกอยู่ในมือของผู้ค้ามนุษย์อย่างสมบูรณ์" ชัตซิสกล่าว "จากนั้นเป็นต้นไป ฝันร้ายก็เริ่มต้นขึ้น หนังสือเดินทางจะถูกยึดไป"

ผู้คนที่อยู่ในศูนย์หลอกลวงเหล่านี้ถูกบังคับให้ทำงานเป็นกะยาวนานและหนัก โดยมีเป้าหมายในการหาเงินจำนวนหนึ่งจากการหลอกลวงเหยื่อทั่วโลก การไม่บรรลุเป้าหมายเหล่านี้อาจหมายถึงการถูกกักบริเวณ การถูกทุบตี หรือการถูกข่มขู่ว่าจะถูกย้ายไปยังศูนย์อื่นที่มีสภาพเลวร้ายยิ่งกว่า

ชัตซิสชี้ให้เห็นว่าสำหรับเหยื่อแต่ละรายในสหราชอาณาจักร "อาจมีเหยื่ออีกรายหนึ่งที่อยู่อีกด้านหนึ่งซึ่งถูกบังคับให้กระทำการหลอกลวงนี้"

ไม่ใช่แค่เอเชียตะวันออกเฉียงใต้เท่านั้น ศูนย์หลอกลวงยังเฟื่องฟูในประเทศต่างๆ เช่น อินเดีย และสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

ฟาร์มหลอกลวงบางแห่งทำหน้าที่เป็นธุรกิจที่ถูกกฎหมายในเวลากลางวันและศูนย์หลอกลวงในเวลากลางคืน ตัวอย่างเช่น ในภาคตะวันออกเฉียงเหนือของอินเดีย ศูนย์บริการลูกค้าทางโทรศัพท์ที่ถูกกฎหมายจะกลายเป็นศูนย์หลอกลวงในเวลากลางคืน โดยนักต้มตุ๋นใช้ประโยชน์จากความแตกต่างของเวลาเพื่อกำหนดเป้าหมายผู้คนในสหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา และออสเตรเลีย เนื่องจากภาษาที่ใช้ร่วมกันคือภาษาอังกฤษ

นิก เคิร์ท อดีตเจ้าหน้าที่ตำรวจนครลอนดอน ซึ่งปัจจุบันเป็นหัวหน้าศูนย์อาชญากรรมทางการเงินและการต่อต้านการทุจริตของอินเตอร์โพล กล่าวว่า ผู้คนจากประเทศที่ร่ำรวยจำเป็นต้องเข้าใจความเป็นจริงในต่างประเทศ

เขาอธิบายว่าเป็น "พื้นที่ที่ไม่มีกฎหมายซึ่งเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายไม่สามารถเข้าไปได้ เว้นแต่จะมีการคุ้มกันทางทหารขนาดใหญ่ โดยที่ค่าจ้างต่ำและผลประโยชน์จากการมีส่วนร่วมในการฉ้อโกงนั้นสูงอย่างไม่น่าเชื่อ"

การจัดการกับนักต้มตุ๋น

ในงาน Global Fraud Summit ที่กรุงเวียนนา ซึ่งจัดโดยสหประชาชาติและอินเตอร์โพลเมื่อเดือนที่แล้ว มีแขก 1,400 คน รวมถึงรัฐบาล ตั้งแต่สหราชอาณาจักรไปจนถึงจีน และบริษัทเทคโนโลยีที่ใหญ่ที่สุดในโลก

การรวมตัวกันเช่นนี้ได้เกิดขึ้นตั้งแต่ปี 2024 แต่ฉันเห็นได้ชัดว่านี่ใหญ่กว่ามาก รัฐมนตรี รัฐวิสาหกิจด้านเทคโนโลยี และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายล้วนอยู่ที่นั่น และเป็นครั้งแรกที่มีการลงนามข้อตกลงร่วมกันระหว่างบางประเทศในตอนท้าย

การประชุมสุดยอดดังกล่าวมี 44 ประเทศจาก 120 ประเทศที่เข้าร่วมลงนามในคำมั่นสัญญาที่จะ "ขัดขวางการฉ้อโกงที่ต้นทางและเพิ่มการสนับสนุนเหยื่อ" แม้ว่าจะมีความหวังว่าจะมีประเทศอื่นๆ ลงนามในภายหลัง แต่ก็ยังมีอีกหลายประเทศที่ยังไม่ได้ให้คำมั่นที่จะร่วมมือกัน

ประเทศที่ร่ำรวยกว่าที่เข้าร่วม - ประเทศในยุโรป เกาหลีใต้ ออสเตรเลีย - มักจะเป็นเหยื่อ และพวกเขามีความสนใจมากขึ้นในการแก้ไขปัญหานี้

ในขณะเดียวกัน ประเทศกำลังพัฒนา ซึ่งเป็นที่ตั้งของการดำเนินงานหลอกลวงจำนวนมาก - โดยเฉพาะเมียนมาร์ แอฟริกาตะวันตก และเอเชียใต้ - กำลังถูกขอให้ทำมากขึ้น โดยมักจะไม่มีทรัพยากรเพียงพอที่จะทำเช่นนั้น

นี่เป็นเครื่องเตือนใจที่ชัดเจนถึงความไม่สมดุล: ของอาชญากรที่ใช้ประโยชน์จากชุมชนที่ยากจนด้วยโอกาสในการสร้างรายได้ที่พวกเขาจะไม่มีหากไม่เป็นเช่นนั้น และสำหรับบางประเทศ การจัดการกับสิ่งที่พื้นฐานกว่าต่อการดำรงอยู่ของประชากรของตนเองต้องมาก่อนความกังวลเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินในประเทศที่ร่ำรวยกว่า

สิ่งที่ทำให้ฉันประทับใจจริงๆ คือ Xolisile Khanyile อัยการคดีอาชญากรรมทางการเงินจากแอฟริกาใต้ ที่อธิบายถึงความตึงเครียดนี้ เธอโต้แย้งว่าความร่วมมือแบบสองทางเป็นสิ่งสำคัญ: หากประเทศกำลังพัฒนาจะช่วยทำลายเครือข่ายการฉ้อโกง ประเทศที่ร่ำรวยกว่าจำเป็นต้องแบ่งปันความเชี่ยวชาญทางเทคนิคและทรัพยากรด้วย

เธอระบุจากประสบการณ์ของเธอว่า ประเทศที่พัฒนาแล้วจะบ่นเรื่องการขาดแคลนทรัพยากร โดยไม่เข้าใจว่าการต่อสู้กับการฉ้อโกงในระดับอุตสาหกรรมนั้นต้องการ "ทักษะที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์ เช่น นักบัญชีนิติเวช ผู้เชี่ยวชาญด้านคริปโต ผู้เชี่ยวชาญในการสืบสวนโอเพนซอร์ส เพื่อที่เราจะสามารถสร้างความแตกต่างได้"

เมื่อฉันพูดคุยกับรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการฉ้อโกงของสหราชอาณาจักร ลอร์ด แฮนสัน แห่งฟลินท์ เขาบอกฉันว่าการลงโทษประเทศที่ปฏิเสธหรือไม่ร่วมมือในการจัดการกับการหลอกลวงอาจส่งผลเสียได้ แทนที่จะเป็นเช่นนั้น เขาบอกว่าควรเน้นที่ "อำนาจละมุน"

"สิ่งที่ฉันสามารถทำได้คือพยายามให้เกิดความร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อให้แน่ใจว่าเรามีผลลัพธ์ที่ทำให้การฉ้อโกงยากขึ้นสำหรับอาชญากร ทำให้ต้นทุนของพวกเขาสูงขึ้น นำพวกเขาเข้าสู่บัญชี และหากเราสามารถอายัดทรัพย์สินใดๆ ที่พวกเขาได้รับจากกิจกรรมฉ้อโกงเหล่านั้นได้"

ยังมีคำถามว่าหน่วยงานและบริษัทเทคโนโลยีรายใหญ่ทำงานร่วมกันอย่างใกล้ชิดเพียงพอหรือไม่ "เป็นความเห็นของฉันมานานแล้วว่าบริษัทเทคโนโลยีรายใหญ่และยักษ์ใหญ่โซเชียลมีเดียจำเป็นต้องมีส่วนร่วมมากขึ้นและในระดับปฏิบัติการมากขึ้น" สตีฟ เฮด กล่าว ผู้ซึ่งปัจจุบันเกษียณอายุแล้ว แต่เคยเป็นผู้ประสานงานแห่งชาติคนแรกของสหราชอาณาจักรด้านอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ ในปี 2014 เขาได้ช่วยทลายการหลอกลวงที่เรียกว่า boiler room ซึ่งดำเนินการจากสเปนที่หลอกลวงคนอังกฤษให้ลงทุนในหุ้นที่ไม่มีอยู่จริง

"มันคือความสัมพันธ์ระหว่างประเทศที่ซับซ้อนเหล่านี้กับธุรกิจขนาดใหญ่ที่เราต้องเสริมสร้างให้แข็งแกร่งขึ้นมาก" เขากล่าวเสริม

บริษัทดิจิทัล รวมถึง Amazon และ Meta เข้าร่วมการประชุมสุดยอด และได้ยกระดับการป้องกันการหลอกลวงของตนเอง แพลตฟอร์มหาคู่ Match.com ได้ปราบปรามบัญชีปลอม และกล่าวว่าขณะนี้ได้ลบบัญชีปลอมไป 50 บัญชีต่อนาที

เฮดกล่าวว่าเขาได้เรียนรู้ว่าการวางรากฐานสำหรับการดำเนินการที่ประสบความสำเร็จต้องใช้เวลา ก่อนที่จะมีการดำเนินการใดๆ และสิ่งเดียวกันนี้ก็ใช้กับการร่วมมือกับบริษัทเทคโนโลยี "นั่นยังคงเกี่ยวกับการสร้างและแสดงให้เห็นถึงผลประโยชน์ร่วมกัน และเกี่ยวกับการสร้างความไว้วางใจระหว่างพันธมิตรและความเคารพซึ่งกันและกัน"

แสดงเงินให้ฉันดู

ไม่ใช่ทุกอย่างจะมืดมน มีตัวอย่างของการดำเนินงานที่ประสบความสำเร็จมากมายในงานเวียนนา

อเล็กซ์ วูด อดีตนักต้มตุ๋นและเป็นส่วนหนึ่งของทีม BBC Scam Secrets ได้ยินตัวอย่างความร่วมมือที่ประสบความสำเร็จในระดับเล็กมาก ซึ่งอาจเป็นแรงบันดาลใจสำหรับการดำเนินงานในอนาคต

"ผมกำลังฟังใครบางคนจากตำรวจเยอรมันในเซสชันหนึ่ง และเขากำลังอธิบายว่าเหยื่อในเยอรมนีถูกหลอกลวงและเงินก็ไปถึงฮ่องกงได้อย่างไร" เขากล่าว "เขาบังเอิญมีเบอร์โทรศัพท์มือถือของใครบางคนในอินเตอร์โพล โทรไปหาคนนั้น คนในอินเตอร์โพลบังเอิญมีเบอร์โทรศัพท์มือถือของใครบางคนในฮ่องกง และพวกเขาก็สามารถระงับการชำระเงินและเรียกเงินคืนได้"

อีกตัวอย่างหนึ่งจากเวียนนาคือตัวแทนของ Google ที่กล่าวว่าได้ร่วมมือกับรัฐบาลสิงคโปร์เพื่อป้องกันการดาวน์โหลด "แอปพลิเคชันที่เป็นอันตราย" 2.8 ล้านรายการ อาชญากรได้โน้มน้าวผู้คนให้ "sideload" สิ่งต่างๆ เช่น แอปธนาคารปลอม - ดาวน์โหลดจากอินเทอร์เน็ตแทนที่จะเป็นร้านค้า Android อย่างเป็นทางการ

แม้ว่าหลายคนจะยังคงมีความหวังเกี่ยวกับอนาคตของการต่อสู้กับการหลอกลวง แต่ก็เป็นเหยื่อเช่นเคิร์สตี้ที่สะท้อนใจฉัน นอกเหนือจากเงินที่เธอโอนไป เธอยังสูญเสียความเชื่อมั่นในผู้คนด้วย

ด้วยนักต้มตุ๋นที่ว่องไวมากขึ้นเรื่อยๆ ความพยายามข้ามพรมแดนในการปราบปรามพวกเขาจะต้องรวดเร็วเช่นกัน

เครดิตภาพปก: Getty Images

BBC InDepth คือแหล่งรวมบทวิเคราะห์ที่ดีที่สุดบนเว็บไซต์และแอป พร้อมมุมมองใหม่ๆ ที่ท้าทายสมมติฐาน และการรายงานเชิงลึกเกี่ยวกับประเด็นที่สำคัญที่สุดในปัจจุบัน เอ็มมา บาร์เน็ตต์ และ จอห์น ซิมป์สัน นำเสนอการอ่านและการวิเคราะห์เชิงลึกที่กระตุ้นความคิดมากที่สุดทุกวันเสาร์ สมัครรับจดหมายข่าวที่นี่*