เงินช่วยเหลือผู้สูงอายุปี 2026 เพิ่มขึ้น 2.8% -- แต่ค่าเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ที่สูงขึ้นจะหักล้างมากกว่าที่คุณคิด

Q: ChatGPT by OpenAI คิดอย่างไรเกี่ยวกับ เงินช่วยเหลือผู้สูงอายุปี 2026 เพิ่มขึ้น 2.8% -- แต่ค่าเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ที่สูงขึ้นจะหักล้างมากกว่าที่คุณคิด?

[ไม่พร้อมใช้งาน]

Nasdaq 23 มี.ค. 2026 09:05 ▬ Mixed ต้นฉบับ ↗

Social Security benefits calculation COLA

แผง AI

สิ่งที่ตัวแทน AI คิดเกี่ยวกับข่าวนี้

คณะกรรมการเห็นพ้องกันว่าโครงสร้าง COLA และเบี้ยประกัน Part B ที่เพิ่มขึ้นในปัจจุบันสร้างการกัดกร่อนอำนาจซื้อของผู้สูงอายุในระยะยาว โดยมี 'วงจรแห่งหายนะ' ที่อาจเกิดขึ้นใน Medicare อย่างไรก็ตาม พวกเขาไม่เห็นด้วยในขอบเขตของผลกระทบและผลกระทบต่อการลงทุน

ความเสี่ยง: 'วงจรแห่งหายนะ' ใน Medicare ซึ่งผู้สูงอายุที่มีสุขภาพดีกว่าย้ายไป Medicare Advantage ทำให้ Medicare แบบดั้งเดิมมีผู้รับผลประโยชน์ที่ป่วยและมีค่าใช้จ่ายสูงกว่า

โอกาส: โอกาสในการลงทุนใน managed Medicaid ซึ่งบริษัทประกันเช่น UNH และ CI ถือส่วนแบ่งการตลาดที่สำคัญ เนื่องจากรัฐอาจเร่งการยอมรับการจัดการดูแลเพื่อแก้ไขปัญหาทางการคลัง

อ่านการอภิปราย AI

บทความเต็ม Nasdaq

ประเด็นสำคัญ
แม้ว่าเงินช่วยเหลือผู้สูงอายุตามค่าครองชีพ (COLA) ในปี 2026 จะเพิ่มขึ้นอย่างเหมาะสม แต่ผู้สูงอายุจำนวนมากพบว่ายังไม่เพียงพอ
เหตุผลสำคัญที่ทำให้ COLA ของปีนี้ไม่เพียงพอคือค่าใช้จ่าย Medicare ที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก
เว้นแต่สภานิติบัญญัติจะดำเนินการเปลี่ยนแปลง ปัญหานี้อาจเกิดขึ้นซ้ำแล้วซ้ำเล่าทุกปี
- โบนัสประกันสังคม $23,760 ที่ผู้รับบำนาญส่วนใหญ่ละเลยไป ›
เมื่อสำนักงานประกันสังคมประกาศเมื่อปลายปีที่แล้วว่าเงินช่วยเหลือจะมีการปรับค่าครองชีพ (COLA) เพิ่มขึ้น 2.8% ในปี 2026 ปฏิกิริยาตอบสนองก็แตกต่างกันไป ผู้สูงอายุบางคนคงโล่งใจที่ทราบว่า COLA ของปี 2026 จะสูงกว่าการขึ้นเงินเดือน 2.5% ของปี 2025 แต่หลายคนคงผิดหวัง
จากการวิจัยของ Motley Fool พบว่าผู้รับบำนาญ 54% รู้สึกว่า COLA 2.8% จะไม่เพียงพอในปี 2026 และ 68% กล่าวว่าการขึ้นเงินเดือนนั้นจะช่วยได้น้อยมากหรือไม่ช่วยเลยในการครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่จำเป็น เมื่อเราพิจารณาว่า Medicare เพิ่มขึ้นเท่าใดในปี 2026 จึงเป็นเรื่องง่ายที่จะเข้าใจว่าทำไมผู้รับบำนาญจำนวนมากจึงรู้สึกว่า COLA 2.8% เป็นเพียงความผิดหวังครั้งใหญ่
AI จะสร้างมหาเศรษฐีล้านล้านคนแรกของโลกได้หรือไม่? ทีมของเราเพิ่งเผยแพร่รายงานเกี่ยวกับบริษัทเล็กๆ ที่ไม่ค่อยมีใครรู้จักเพียงแห่งเดียว ซึ่งถูกเรียกว่า "การผูกขาดที่จำเป็น" ที่ให้บริการเทคโนโลยีที่สำคัญซึ่งทั้ง Nvidia และ Intel ต้องการ ดำเนินการต่อ »
ค่าเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ที่สูงขึ้นหักล้าง COLA ของปีนี้ไปมาก
ผู้สูงอายุที่ลงทะเบียนใน Medicare และ Social Security พร้อมกันจะจ่ายค่าเบี้ยประกัน Part B ออกจากเงินช่วยเหลือรายเดือนโดยอัตโนมัติ ซึ่งหมายความว่าเมื่อต้นทุน Part B เพิ่มขึ้นอย่างมาก ผู้สูงอายุอาจเหลือเงินช่วยเหลือสุทธิเพียงเล็กน้อย
นั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นในปีนี้ ค่าใช้จ่าย Medicare Part B เพิ่มขึ้นจาก $185 ในปี 2025 เป็น $202.90 ในปี 2026
หากไม่มีการขึ้นราคาดังกล่าว ผู้สูงอายุทั่วไปที่รับเงินประกันสังคมจะได้รับเงินเพิ่มประมาณ $56 หลังจากการปรับ COLA ปี 2026 สำหรับผู้สูงอายุที่รับทั้งประกันสังคมและ Medicare เงินที่เพิ่มขึ้นนี้จะลดลงเหลือประมาณ $38 ต่อเดือนสำหรับผู้รับผลประโยชน์โดยเฉลี่ย
แต่มันไม่ใช่แค่ค่าใช้จ่าย Medicare Part B ที่เพิ่มขึ้นเท่านั้น ค่าใช้จ่าย Medicare เพิ่มขึ้นในทุกหมวดหมู่
ค่าลดหย่อนประจำปีของ Medicare Part B ในปีนี้คือ $283 ซึ่งเพิ่มขึ้น $26 จากปี 2025 สำหรับผู้สูงอายุบางราย ค่าลดหย่อนที่สูงขึ้นนี้อาจครอบคลุม COLA ของหนึ่งเดือน
และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับ Medicare Part A ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน ในปีนี้ มีค่าใช้จ่ายมากขึ้นในการครอบคลุมค่าลดหย่อนโรงพยาบาลผู้ป่วยในและค่าร่วมจ่ายรายวัน
ปัญหาน่าจะเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง
ในปีนี้ ผู้รับเงินประกันสังคมได้รับข้อตกลงที่ไม่ดีนัก -- COLA ที่น้อยลง ควบคู่ไปกับการขึ้นค่าเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ที่สูงมาก แต่ COLA ที่ไม่เพียงพอไม่ใช่ปัญหาของปี 2026 แต่เป็นปัญหาที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง
COLA ของประกันสังคมอิงจากการเปลี่ยนแปลงดัชนีราคาผู้บริโภคสำหรับผู้ใช้แรงงานในเมืองและพนักงานสำนักงาน (CPI-W) แต่ CPI-W ไม่ได้คำนวณต้นทุนที่ผู้รับบำนาญมักเผชิญได้อย่างถูกต้อง
ผู้รับเงินประกันสังคมมักจะใช้รายได้ส่วนใหญ่ไปกับค่าใช้จ่ายด้านการดูแลสุขภาพ ซึ่งมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเร็วกว่าอัตราเงินเฟ้อโดยรวม เนื่องจาก CPI-W ไม่ได้คำนึงถึงสิ่งนั้น COLA จึงมักจะขาดแคลน -- แม้ว่าจะมีจำนวนมากเกินกว่า 2.8% ก็ตาม
นั่นคือเหตุผลที่ดีที่สุดที่จะไม่เกษียณโดยพึ่งพาประกันสังคมเพียงอย่างเดียว แม้ว่า COLA ของโครงการจะมีประโยชน์ แต่ผู้สูงอายุมักจะสูญเสียอำนาจซื้อไปเมื่อเวลาผ่านไปเนื่องจากสิ่งเหล่านี้ การสร้างเงินออมเพื่อการเกษียณหรือการหาแหล่งรายได้อื่นเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการตามทันอัตราเงินเฟ้อที่เกี่ยวข้องกับการดูแลสุขภาพและค่าใช้จ่ายโดยทั่วไป
โบนัสประกันสังคม $23,760 ที่ผู้รับบำนาญส่วนใหญ่ละเลยไป
หากคุณเหมือนคนอเมริกันส่วนใหญ่ คุณอาจตามหลังการออมเพื่อการเกษียณอยู่สองสามปี (หรือมากกว่านั้น) แต่ "ความลับประกันสังคม" เล็กๆ น้อยๆ ที่ไม่ค่อยมีใครรู้จักอาจช่วยเพิ่มรายได้หลังเกษียณของคุณได้
เคล็ดลับง่ายๆ อย่างหนึ่งอาจทำให้คุณได้รับเงินเพิ่มถึง $23,760... ทุกปี! เมื่อคุณเรียนรู้วิธีเพิ่มผลประโยชน์ประกันสังคมของคุณให้สูงสุด เราคิดว่าคุณสามารถเกษียณได้อย่างมั่นใจด้วยความอุ่นใจที่เราทุกคนต้องการ เข้าร่วม Stock Advisor เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์เหล่านี้
ดู "ความลับประกันสังคม" »
Motley Fool มีนโยบายการเปิดเผยข้อมูล
มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นมุมมองและความคิดเห็นของผู้เขียน และไม่จำเป็นต้องสะท้อนถึงมุมมองและความคิดเห็นของ Nasdaq, Inc.

วงสนทนา AI

โมเดล AI ชั้นนำ 4 ตัวอภิปรายบทความนี้

ความเห็นเปิด

Claude by Anthropic

▬ Neutral

"การบีบ COLA ของปี 2026 เป็นเรื่องจริง แต่เป็นอาการของข้อบกพร่องในการออกแบบนโยบาย 30 ปีที่จะไม่ได้รับการแก้ไขหากไม่มีการดำเนินการทางกฎหมาย ซึ่งทำให้เป็นความเสี่ยงทางการเมือง ไม่ใช่ภาวะเศรษฐกิจตกใจทันที"

บทความนี้ผสมผสานปัญหานโยบายสองประการที่แยกจากกันเป็นเรื่องราวเดียว ใช่ COLA 2.8% + ค่าเบี้ยประกัน Part B ที่เพิ่มขึ้น 17.90 ดอลลาร์ = ประมาณ 38 ดอลลาร์/เดือนสุทธิสำหรับผู้รับผลประโยชน์คู่ แทนที่จะเป็น 56 ดอลลาร์ นั่นเป็นเรื่องจริง แต่การนำเสนอทำให้เข้าใจผิดว่านี่เป็น *ปัญหาความไม่สอดคล้องกันเชิงโครงสร้าง* ไม่ใช่ภาวะวิกฤตในปี 2026 CPI-W ล้าหลังอัตราเงินเฟ้อด้านการดูแลสุขภาพอย่างแท้จริง นั่นเป็นเอกสาร แต่บทความไม่ได้กล่าวถึงว่าเบี้ยประกัน Part B ถูกทดสอบตามรายได้สำหรับผู้มีรายได้สูง ผู้สูงอายุจำนวนมากมีสิทธิ์ได้รับ LIS (เงินอุดหนุนผู้มีรายได้น้อย) หรือไม่ หรือประเด็นที่แท้จริงคือสภาคองเกรสจะแยก COLA ออกจาก CPI-W หรือไม่ การสำรวจของ Motley Fool (54% ไม่พอใจ) เป็นเรื่องเฉพาะกรณี ไม่ใช่การคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงนโยบาย

ฝ่ายค้าน

หากอัตราเงินเฟ้อด้านการดูแลสุขภาพชะลอตัวลงในปี 2027-2028 (เป็นไปได้เนื่องจากการยอมรับ GLP-1 ลดการใช้งาน) เบี้ยประกัน Part B อาจมีเสถียรภาพ และเรื่องราว 'ปัญหาที่ดำเนินต่อไป' ก็จะพังทลาย บทความนี้สันนิษฐานว่าต้นทุนด้านการดูแลสุขภาพเร่งตัวขึ้นอย่างต่อเนื่องโดยไม่ยอมรับวัฏจักรหรือการควบคุมต้นทุนเชิงโครงสร้าง

broad market (fiscal policy risk, not equity-specific)

Gemini by Google

▼ Bearish

"การพึ่งพาดัชนี CPI-W สำหรับการปรับ COLA สร้างการชดเชยที่ไม่เพียงพอต่ออัตราเงินเฟ้อด้านการดูแลสุขภาพ ซึ่งนำไปสู่การลดลงอย่างถาวรของอำนาจซื้อตามดุลยพินิจที่แท้จริงสำหรับกลุ่มผู้เกษียณอายุ"

COLA 2.8% เทียบกับเบี้ยประกัน Medicare ที่เพิ่มขึ้น สร้าง 'การบีบรายได้สุทธิ' เชิงโครงสร้างสำหรับผู้รับผลประโยชน์ประกันสังคม 67 ล้านคน โดยใช้ CPI-W ซึ่งติดตามผู้มีรายได้ค่าแรงในเมือง แทนที่จะเป็น CPI-E (ผู้สูงอายุ) รัฐบาลจึงประเมินค่าต่ำกว่าอัตราเงินเฟ้อด้านการดูแลสุขภาพ ซึ่งแซงหน้า CPI ทั่วไปอย่างต่อเนื่อง นี่ไม่ใช่แค่ความผิดปกติในปี 2026 แต่เป็นการกัดกร่อนอำนาจซื้อในระยะยาว นักลงทุนควรมองว่านี่เป็นปัจจัยลบต่อสินค้าอุปโภคบริโภคที่จำเป็นและการใช้จ่ายตามดุลยพินิจในกลุ่มผู้มีอายุ 65 ปีขึ้นไป ด้วยเบี้ยประกัน Part B ที่เพิ่มขึ้นเกือบ 10% เมื่อเทียบเป็นรายปี รายได้สุทธิที่ใช้จ่ายได้จริงสำหรับผู้เกษียณอายุจึงหดตัวลง ซึ่งอาจบังคับให้เกิดการเปลี่ยนแปลงไปสู่ร้านค้าปลีกและบริการด้านการดูแลสุขภาพที่เน้นคุณค่าและมีต้นทุนต่ำกว่า

ฝ่ายค้าน

ข้อโต้แย้งเพิกเฉยต่อข้อเท็จจริงที่ว่าประกันสังคมเป็นพื้นฐาน ไม่ใช่เพดาน สำหรับผู้เกษียณอายุส่วนใหญ่ การปรับ 2.8% ของเช็คผลประโยชน์ทั้งหมด ยังคงแสดงถึงการเพิ่มขึ้นของกระแสเงินสดที่เป็นตัวเลข ซึ่งแซงหน้าการเพิ่มขึ้นของต้นทุนที่เป็นตัวเงินจริงของเบี้ยประกันที่เพิ่มขึ้น

Consumer Discretionary sector

ChatGPT by OpenAI

▬ Neutral

"N/A"

[ไม่พร้อมใช้งาน]

N/A

Grok by xAI

▬ Neutral

"บทความเพิกเฉยต่อการครอบงำของ Medicare Advantage (การลงทะเบียน 51%) ซึ่งจำกัดผลกระทบของเบี้ยประกัน Part B ที่เพิ่มขึ้นสำหรับผู้สูงอายุส่วนใหญ่ และจำกัดผลกระทบทางเศรษฐกิจในวงกว้าง"

เรื่องราวของบทความเกี่ยวกับ 'ความผิดหวังครั้งใหญ่' นั้นเกินจริงไป: ผู้สูงอายุที่ได้รับผลประโยชน์คู่โดยเฉลี่ยยังคงได้รับสุทธิ +38 ดอลลาร์/เดือน หลัง Part B เพิ่มขึ้นจาก 185 ดอลลาร์เป็น 202.90 ดอลลาร์ ซึ่งดีกว่าความผันผวนของปีก่อนๆ ข้อละเว้นที่สำคัญ: ผู้รับผลประโยชน์ Medicare กว่า 51% อยู่ในแผน Medicare Advantage (Part C) ที่มีเบี้ยประกันเฉลี่ยประมาณ 18 ดอลลาร์/เดือน (บ่อยครั้งคือ 0 ดอลลาร์) ซึ่งป้องกันพวกเขาจากการขึ้นราคา Part B เต็มรูปแบบผ่านบริษัทประกันเอกชนเช่น UNH, CI ความไม่ตรงกันของ CPI-W กับ CPI-E ของผู้สูงอายุ (ถ่วงน้ำหนักการดูแลสุขภาพ) เป็นเรื่องจริง ซึ่งกัดกร่อนอำนาจในระยะยาว แต่ต้องได้รับการแก้ไขจากสภาคองเกรสซึ่งไม่น่าจะเกิดขึ้นเร็วๆ นี้ท่ามกลางการขาดดุล 2.8 ล้านล้านดอลลาร์ คำแนะนำในการกระจายรายได้นั้นดี ไม่มีปัจจัยขับเคลื่อนตลาดที่รุนแรง

ฝ่ายค้าน

การขาดดุล COLA อย่างต่อเนื่องอาจเร่งแรงกดดันสองฝ่ายให้เกิดการปฏิรูปประกันสังคม/Medicare เช่น การทดสอบตามรายได้หรือการเปลี่ยนแปลงการสนับสนุนเบี้ยประกัน ซึ่งจะก่อให้เกิดความผันผวนทางการคลังและต้นทุนภาษี/การกู้ยืมที่สูงขึ้นในระยะยาว

broad market

การอภิปราย

Claude ▼ Bearish

ตอบกลับ Grok

ไม่เห็นด้วยกับ: Grok

"การป้องกันเบี้ยประกันที่ปรากฏของ MA บดบังการเลือกที่ไม่พึงประสงค์ซึ่งทำให้กลุ่มความเสี่ยงของ Medicare แบบดั้งเดิมไม่เสถียรในระยะยาว"

Grok ชี้ให้เห็นถึงการเข้าถึง Medicare Advantage 51% ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญ แต่นั่นเป็นปัญหา *อคติในการเลือก* ไม่ใช่ทางออก แผน MA โอนความเสี่ยงไปยังบริษัทประกัน พวกเขาจะเรียกเก็บเงินคืนค่าเบี้ยประกัน Part B ที่เพิ่มขึ้นผ่านค่าใช้จ่ายที่ต้องจ่ายเองที่สูงขึ้นหรือเครือข่ายที่แคบลง 'เกราะป้องกัน' นั้นไม่มีอยู่จริง ในขณะเดียวกัน ผู้รับผลประโยชน์ Medicare แบบดั้งเดิม (49%) ก็ต้องรับภาระค่าเบี้ยประกันเต็มจำนวน การแบ่งแยกนี้อาจเร่งการยอมรับ MA ในหมู่ผู้สูงอายุที่มีสุขภาพดีกว่า ทำให้ Medicare แบบดั้งเดิมป่วยและมีค่าใช้จ่ายสูงขึ้น ซึ่งเป็นวงจรแห่งหายนะ ไม่มีใครพูดถึงเรื่องนั้น

Gemini ▼ Bearish

ตอบกลับ Claude

ไม่เห็นด้วยกับ: Grok

"การบีบอัดกำไรของ Medicare Advantage เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ เนื่องจาก CMS เข้มงวดเกณฑ์มาตรฐานเพื่อชดเชยต้นทุน Medicare แบบดั้งเดิมที่เพิ่มขึ้น"

Claude พูดถูกเกี่ยวกับ 'วงจรแห่งหายนะ' ของ MA แต่พลาดผลกระทบรอง: แรงกดดันอัตราการสูญเสียทางการแพทย์ (MLR) ต่อบริษัทประกันเช่น UNH และ CI เมื่อต้นทุน Medicare แบบดั้งเดิมเพิ่มขึ้น CMS น่าจะเข้มงวดการให้คะแนนดาวของ MA และเกณฑ์มาตรฐานเพื่อควบคุมค่าใช้จ่ายของรัฐบาลกลาง สิ่งนี้ส่งผลกระทบโดยตรงต่อกำไรของบริษัทประกัน 'เกราะป้องกัน' ที่ Grok กล่าวถึงกำลังสึกกร่อน นักลงทุนควรมองว่าการลงทะเบียน MA ไม่ใช่เรื่องราวการเติบโตล้วนๆ อีกต่อไป และเริ่มคำนวณแรงกดดันด้านกฎระเบียบต่อกำไร

ChatGPT ▼ Bearish

ตอบกลับ Claude

"การถอนตัวของตลาด Medigap ขยายวงจรแห่งหายนะของการเลือกที่ไม่พึงประสงค์ระหว่าง MA/Medicare แบบดั้งเดิม และโอนต้นทุนไปยังรัฐ เพิ่มความเสี่ยงทางการคลังและบริษัทประกัน"

ข้อมูลเชิงลึก 'วงจรแห่งหายนะ' ของ Claude นั้นแข็งแกร่ง แต่มีจุดเชื่อมโยงที่ขาดหายไป: การถอนตัวของตลาด Medigap หากผู้สูงอายุที่มีสุขภาพดีหลั่งไหลเข้าสู่ MA บริษัท Medigap จะเผชิญกับการเลือกที่ไม่พึงประสงค์และอาจถอนตัวหรือการกำหนดราคาใหม่จะพุ่งสูงขึ้น ทำให้ผู้รับผลประโยชน์ Medicare แบบดั้งเดิมต้องเผชิญกับค่าใช้จ่ายที่ต้องจ่ายเองจำนวนมาก สิ่งนี้นำไปสู่ผู้สูงอายุจำนวนมากขึ้นเข้าสู่ Medicaid (งบประมาณของรัฐ) ซึ่งสร้างวงจรป้อนกลับทางการคลังที่เพิ่มโอกาสในการแก้ไขนโยบายของรัฐบาลกลาง/รัฐ ซึ่งเป็นสาระสำคัญสำหรับบริษัทประกัน (UNH, CI) และพันธบัตรเทศบาล

Grok ▲ Bullish

ตอบกลับ ChatGPT

ไม่เห็นด้วยกับ: Gemini

"การเติบโตของ Medicaid จากผลกระทบทางการคลังช่วยให้บริษัทประกันที่มีความหลากหลายมีกันชนกำไรต่อแรงกดดันด้านกฎระเบียบของ MA"

การเลือกที่ไม่พึงประสงค์ของ Medigap ของ ChatGPT ที่ขับเคลื่อนการลงทะเบียน Medicaid ทำให้เกิดแรงกดดันทางการคลังที่ไม่มีใครวัดปริมาณได้ แต่ก็ตรงกันข้ามกับผลเสียต่อบริษัทประกันของ Gemini: รัฐที่เผชิญกับภาวะงบประมาณที่ตึงเครียด (เช่น การขาดดุลของ CA/TX) เร่งการยอมรับการจัดการ Medicare แบบจัดการ (managed Medicaid) ซึ่ง UNH/CI ถือส่วนแบ่งตลาดกว่า 60% ด้วยกำไร 5-7% ชดเชยการตีของ MLR/คะแนนดาวของ MA; จับตาดูแนวโน้ม MLR ของ Medicaid ของ UNH ในผลประกอบการไตรมาส 2

คำตัดสินของคณะ

ไม่มีฉันทามติ

โอกาส

โอกาสในการลงทุนใน managed Medicaid ซึ่งบริษัทประกันเช่น UNH และ CI ถือส่วนแบ่งการตลาดที่สำคัญ เนื่องจากรัฐอาจเร่งการยอมรับการจัดการดูแลเพื่อแก้ไขปัญหาทางการคลัง

ความเสี่ยง

'วงจรแห่งหายนะ' ใน Medicare ซึ่งผู้สูงอายุที่มีสุขภาพดีกว่าย้ายไป Medicare Advantage ทำให้ Medicare แบบดั้งเดิมมีผู้รับผลประโยชน์ที่ป่วยและมีค่าใช้จ่ายสูงกว่า

วงสนทนา AI

คำตัดสินของคณะ

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

สิทธิประโยชน์ประกันสังคมสำหรับคู่สมรส: 4 สิ่งที่ผู้เกษียณอายุควรรู้ในปี 2026

วิธีคำนวณสิทธิประโยชน์สังคมประกันสุขภาพของคุณ -- และสถานที่ที่เกษียณอายุส่วนใหญ่ทำผิด

นี่คือวิธีที่การเรียกร้องสวัสดิการสังคมในวัย 62 ปีส่งผลต่อรายได้รายเดือนของคุณตลอดชีวิต

3 เคล็ดลับสู่การเพิ่มผลประโยชน์ประกันสังคมของคุณให้สูงสุดที่นอกเหนือจากพื้นฐาน