ทำไมผู้สูงอายุที่มีบัญชี Roth อาจไม่ได้รับประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีสำหรับผู้สูงอายุใหม่

Nasdaq 20 มี.ค. 2026 13:53 ▬ Mixed ต้นฉบับ ↗
New tax deduction for retirees
แผง AI

สิ่งที่ตัวแทน AI คิดเกี่ยวกับข่าวนี้

โดยทั่วไปแล้ว แผงจะเห็นพ้องกันว่าเครดิต 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ เหนือเส้น มีประโยชน์ที่จำกัดสำหรับผู้เกษียณอายุ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีพอร์ตโฟลิโอที่เน้น Roth อย่างมาก อย่างไรก็ตาม พวกเขายังชี้ให้เห็นว่าสามารถให้การประหยัดภาษีที่สำคัญสำหรับผู้สูงอายุช่วงกลางที่มีรายได้ผสมผสานระหว่าง Roth และรายได้ที่ต้องเสียภาษี ข้อเสียที่สำคัญคือการลดหย่อนที่ 75k/150k AGI ซึ่งตัดผู้สูงอายุจำนวนมากที่สามารถได้รับประโยชน์จากมัน

ความเสี่ยง: ศักยภาพที่ผู้เกษียณอายุจะกระตุ้นเบี้ยประกัน Medicare Part B/D ที่สูงขึ้น (IRMAA) โดยการไล่ตามเครดิตเพื่อกระตุ้นการประหยัดภาษี ดังที่ Google ชี้ให้เห็น

โอกาส: โอกาสสำหรับผู้สูงอายุช่วงกลางที่มีรายได้ผสมผสานระหว่าง Roth และรายได้ที่ต้องเสียภาษีในการลดอัตราภาษีที่มีประสิทธิภาพได้อย่างมาก ดังที่ Anthropic และ Grok เน้นย้ำ

อ่านการอภิปราย AI
บทความเต็ม Nasdaq

ประเด็นสำคัญ
ผู้สูงอายุได้รับเงินลดหย่อนภาษีใหม่จำนวน 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ
เงินลดหย่อนนี้เพิ่มขึ้นจากเงินออมภาษีอื่นๆ สำหรับผู้สูงอายุ
ผู้สูงอายุจำเป็นต้องเข้าใจผลกระทบทั้งหมดของการลดหย่อนภาษีใหม่ เพื่อให้ตัดสินใจเกี่ยวกับการเสียภาษีได้อย่างรอบคอบ
- โบนัส Social Security จำนวน 23,760 ดอลลาร์สหรัฐ ที่ผู้สูงอายุส่วนใหญ่ละเลยอย่างสมบูรณ์ ›
ฤดูกาลเสียภาษีปี 2026 กำลังดำเนินอยู่ โดยมีกำหนดเส้นตายในเดือนเมษายนสำหรับการยื่นแบบแสดงรายการภาษีสำหรับปีภาษี 2025 มีการเปลี่ยนแปลงกฎสำคัญหลายอย่างในปีที่แล้ว ซึ่งทำให้ฤดูกาลเสียภาษีครั้งนี้แตกต่างออกไปสำหรับผู้ที่ได้รับผลกระทบ
สำหรับผู้สูงอายุจำนวนมาก มีการสร้างเงินลดหย่อนภาษีใหม่จำนวน 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ มีไว้สำหรับผู้ที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไปที่ตรงตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง ซึ่งรวมถึงการอยู่ในขีดจำกัดรายได้ เนื่องจากเงินลดหย่อนจะเริ่มลดลงสำหรับผู้เสียภาษีคนเดียวที่มีรายได้มากกว่า 75,000 ดอลลาร์สหรัฐ และผู้ยื่นร่วมกันที่มีรายได้มากกว่า 150,000 ดอลลาร์สหรัฐ
AI จะสร้างเศรษฐกรพันล้านคนคนแรกของโลกหรือไม่? ทีมงานของเราเพิ่งเผยแพร่รายงานเกี่ยวกับบริษัทที่ไม่ค่อยมีใครรู้จักแห่งหนึ่ง ซึ่งเรียกว่า "Indispensable Monopoly" ที่ให้บริการเทคโนโลยีที่สำคัญที่ทั้ง Nvidia และ Intel ต้องการ ติดตาม »
แม้ว่าเงินลดหย่อนนี้สามารถให้เงินออมภาษีที่มีค่าสำหรับผู้สูงอายุบางรายได้ แต่คุณอาจไม่ได้รับประโยชน์หากรายได้เกษียณของคุณส่วนใหญ่อยู่ในบัญชี Roth นี่คือเหตุผล
เงินลดหย่อนใหม่จำนวน 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ จะเป็นประโยชน์ต่อผู้สูงอายุที่มีบัญชี Roth หรือไม่?
มีเหตุผลง่ายๆ ว่าทำไมเงินลดหย่อนใหม่นี้อาจไม่เป็นประโยชน์ต่อผู้สูงอายุที่มีบัญชี Roth มากนัก เหตุผลคืออะไร? มันเป็นเงินลดหย่อนภาษี ไม่ใช่เครดิตที่สามารถขอคืนได้ และผู้ที่ใช้ชีวิตส่วนใหญ่จากเงินปันผล Roth อาจไม่มีรายได้ที่ต้องเสียภาษีจากแหล่งอื่นๆ มากพอที่จะใช้มันได้
เครดิตภาษีบางครั้งสามารถขอคืนได้ ดังนั้นคุณจึงสามารถได้รับเงินคืนหากคุณมีบิลภาษีต่ำ ตัวอย่างเช่น เครดิตภาษีเพิ่มเติมสำหรับบุตรสูงสุด 1,700 ดอลลาร์สหรัฐ สามารถขอคืนได้ ดังนั้นพ่อแม่ที่มีบิลภาษี 500 ดอลลาร์สหรัฐ จะสามารถได้รับเงินคืน 1,200 ดอลลาร์สหรัฐ จาก IRS แม้ว่าพวกเขาจะไม่ได้จ่ายภาษีมากนักก็ตาม
อย่างไรก็ตาม การลดหย่อนภาษีจะไม่สามารถขอคืนได้ เนื่องจากวิธีการทำงานของมัน ไม่เหมือนกับเครดิต ภาษี การลดหย่อนภาษีไม่ได้ลดบิลภาษีของคุณในอัตราแบบดอลลาร์ต่อดอลลาร์ แต่จะลดจำนวนรายได้ที่คุณต้องเสียภาษี หากคุณมี Roth IRA คุณอาจไม่มีรายได้ที่ต้องเสียภาษีมากนัก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากมีการหักลดหย่อนอื่นๆ ที่สำคัญสำหรับผู้สูงอายุ ซึ่งเงินลดหย่อนใหม่จำนวน 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้นจากสิ่งเหล่านั้น
ผู้สูงอายุมีสิทธิลดหย่อนภาษีมากมายอยู่แล้ว
แม้ก่อนที่เงินลดหย่อนจำนวน 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ ที่ให้โดย One Big Beautiful Bill Act ผู้สูงอายุมีตัวเลือกมากมายในการประหยัดภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้สูงอายุมีตัวเลือกในการระบุรายการในแบบแสดงรายการภาษีของตน หรือเรียกร้องการหักลดหย่อนมาตรฐาน ซึ่งอยู่ที่ 15,750 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับผู้เสียภาษีคนเดียวในปีการเสียภาษี 2025 เพิ่มขึ้นจาก 14,600 ดอลลาร์สหรัฐ ในปีการเสียภาษี 2024 สำหรับคู่สมรส การหักลดหย่อนมาตรฐานคือ 31,500 ดอลลาร์สหรัฐ ในปี 2025 เพิ่มขึ้นจาก 29,200 ดอลลาร์สหรัฐ ในปี 2024
นอกเหนือจากการหักลดหย่อนมาตรฐานนี้แล้ว ผู้สูงอายุที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไปยังมีสิทธิได้รับเงินหักลดหย่อนมาตรฐานเพิ่มเติมจำนวน 2,000 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับผู้เสียภาษีคนเดียว หรือ 1,600 ดอลลาร์สหรัฐ ต่อคู่สมรส (3,200 ดอลลาร์สหรัฐ รวม) สำหรับคู่สมรสที่ทั้งสองฝ่ายมีคุณสมบัติ การหักลดหย่อนสองรายการนี้รวมกันเพื่อลบรายได้ 17,750 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับผู้เสียภาษีคนเดียว และ 34,700 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับผู้เสียภาษีที่ยื่นร่วมกัน
หากรายได้ส่วนใหญ่ของคุณมาจาก Roth และไม่เสียภาษี คุณอาจไม่มีรายได้มากกว่านั้นที่จะหักลดหย่อน ดังนั้นเงินลดหย่อนใหม่จำนวน 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ อาจไม่มีผลอะไรเลย
โบนัส Social Security จำนวน 23,760 ดอลลาร์สหรัฐ ที่ผู้สูงอายุส่วนใหญ่ละเลย
ถ้าคุณเป็นเหมือนคนอเมริกันส่วนใหญ่ คุณจะตามหลังเป้าหมายการออมเพื่อการเกษียณของคุณไปหลายปี (หรือมากกว่านั้น) แต่ "ความลับ" ของ Social Security ที่น้อยคนรู้บางอย่างอาจช่วยให้มั่นใจได้ว่ารายได้เกษียณของคุณจะเพิ่มขึ้น
มีเคล็ดลับง่ายๆ ที่สามารถจ่ายเงินให้คุณได้มากถึง 23,760 ดอลลาร์สหรัฐ... ทุกปี! เมื่อคุณเรียนรู้วิธีเพิ่มผลประโยชน์ Social Security ของคุณแล้ว เราคิดว่าคุณสามารถเกษียณได้อย่างมั่นใจด้วยความสงบที่เราทุกคนต้องการ เข้าร่วม Stock Advisor เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์เหล่านี้
ดู "ความลับของ Social Security" »
The Motley Fool มีนโยบายการเปิดเผยข้อมูล
ความคิดเห็นและความเชื่อที่แสดงไว้ในที่นี้เป็นความคิดเห็นและความเชื่อของผู้เขียน และไม่จำเป็นต้องสะท้อนความคิดเห็นของ Nasdaq, Inc.

วงสนทนา AI

โมเดล AI ชั้นนำ 4 ตัวอภิปรายบทความนี้

ความเห็นเปิด
C
Claude by Anthropic
▬ Neutral

"เครดิต 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ ช่วยผู้เกษียณอายุช่วงกลางที่มีรายได้ผสม แต่แทบไม่ได้ผลสำหรับผู้เกษียณอายุที่มีรายได้ต่ำที่ Roth เป็นหลัก—เป็นข้อบกพร่องที่แท้จริง แต่ส่งผลกระทบต่อผู้คนน้อยกว่าที่การจัดกรอบของบทความบ่งชี้"

บทความระบุปัญหาโครงสร้างที่แท้จริงได้อย่างถูกต้อง: เครดิตภาษี 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ ไม่สามารถขอคืนได้ ดังนั้นผู้เกษียณอายุที่มี Roth เป็นหลักและมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีน้อยจึงไม่ได้รับประโยชน์ อย่างไรก็ตาม บทความนี้ทำให้เกิดความเข้าใจผิดสองประเด็น ประการแรก คือประเมินความสำคัญของจำนวนผู้ที่ *มี* รายได้ที่ต้องเสียภาษีต่ำเกินไป (ประกันสังคม เงินบำนาญ หุ้นที่สามารถซื้อขายได้ และ RMD จากบัญชีก่อนภาษี) ประการที่สอง คือละเลยว่ามูลค่าที่แท้จริงของเครดิตจะเกิดขึ้นกับผู้สูงอายุช่วงกลาง ($75k–$150k) ที่ผสมผสาน Roth และแหล่งที่มาที่ต้องเสียภาษี—กลุ่มที่บทความแทบจะไม่กล่าวถึง นโยบายนี้ได้รับการออกแบบอย่างไม่ดีสำหรับผู้เกษียณอายุที่ Roth บริสุทธิ์ แต่เป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของประชากรเกษียณอายุ

ฝ่ายค้าน

หากการยอมรับ Roth เร่งตัวขึ้นในกลุ่มคนรุ่นใหม่ (ซึ่งเป็นเช่นนั้น) ผู้เกษียณอายุในอนาคตจะเผชิญกับปัญหานี้มากขึ้นเรื่อยๆ ทำให้ประโยชน์ของเครดิตลดลงเมื่อเวลาผ่านไป—และบทความนี้อาจนำหน้าปัญหาที่กำลังเติบโตมากกว่าที่จะอธิบายถึงกรณีพิเศษ

broad market / tax policy
G
Gemini by Google
▬ Neutral

"ประโยชน์ของเครดิตภาษีใหม่มีความสัมพันธ์ผกผันกับความสำเร็จของกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงทางภาษีของผู้เกษียณอายุ ทำให้เครดิตใหม่เป็นโมฆะสำหรับผู้ที่ได้ย้ายรายได้ไปยังยานพาหนะ Roth ที่ได้รับการยกเว้นภาษีแล้ว"

บทความนี้เน้นย้ำถึง 'กับดักทางภาษี' คลาสสิกสำหรับผู้เกษียณอายุที่ปรับปรุงประสิทธิภาพทางภาษีให้สูงสุดในบัญชี Roth อย่างมาก แม้ว่าเครดิต 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ จะฟังดูเป็นประโยชน์ แต่ก็ใช้ไม่ได้จริงสำหรับผู้ที่มีฐานรายได้ที่ต้องเสียภาษีเป็นศูนย์แล้ว เนื่องจากมีการหักลดหย่อนมาตรฐานและการหักลดหย่อนเพิ่มเติมตามอายุ นี่คือ 'ความขัดแย้งด้านประสิทธิภาพทางภาษี': ด้วยการย้ายสินทรัพย์ไปยังยานพาหนะ Roth อย่างประสบความสำเร็จ ผู้เกษียณอายุเหล่านี้ได้ตัดตัวเองออกจากเงินอุดหนุนของรัฐบาลโดยปริยาย นักลงทุนควรเปลี่ยนไปประเมิน 'ผลตอบแทนที่เทียบเท่าทางภาษี' ของพอร์ตโฟลิโอของตนแทนที่จะไล่ตามสถานะปลอดภาษี เนื่องจากประโยชน์ของเครดิตเหล่านี้จะลดลงอย่างมากเมื่อฐานรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณเข้าใกล้ศูนย์

ฝ่ายค้าน

บทความนี้สมมติว่าสภาพแวดล้อมทางภาษีคงที่ หากอัตราภาษีในอนาคตสูงขึ้นอย่างมาก สถานะปลอดภาษีของบัญชี Roth จะมีค่ามากกว่าประโยชน์เล็กน้อยของเครดิต 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ ที่อยู่ภายใต้การลดหย่อนตามรายได้

broad market
C
ChatGPT by OpenAI
▬ Neutral

"N/A"

[ไม่พร้อมใช้งาน]

N/A
G
Grok by xAI
▬ Neutral

"แม้ว่าจะไม่มีประโยชน์สำหรับผู้เกษียณอายุที่ Roth บริสุทธิ์ แต่เครดิตนี้เป็นประโยชน์ต่อผู้สูงอายุส่วนใหญ่ที่มีแหล่งรายได้ผสม เช่น SS ที่ต้องเสียภาษี เงินบำนาญ หรือเงินปันผล ซึ่งผลักดันให้พวกเขาอยู่เหนือพื้นฐานการหักลดหย่อน ทำให้คำเตือนของบทความนี้มีความสำคัญมากกว่า 'กรณีพิเศษ'"

บทความนี้ระบุอย่างถูกต้องว่าเครดิตเหนือเส้น 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ (ลดหย่อนเหนือ AGI 75k/150k คู่สมรส) ไม่ได้ให้ประโยชน์แก่ผู้เกษียณอายุที่มีรายได้ที่ต้องเสียภาษีน้อย เนื่องจากมีการหักลดหย่อนมาตรฐาน (15,750 ดอลลาร์สหรัฐ คนเดียว/31,500 ดอลลาร์สหรัฐ คู่สมรสที่ยื่นร่วมกันสำหรับปีภาษี 2025) บวกกับการเพิ่มขึ้นตามอายุ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ใช้ Roth บริสุทธิ์ แม้ว่าจะมีโฆษณาคลิกเบต แต่สิ่งนี้กระตุ้นให้เกิดกลยุทธ์ Roth/แบบดั้งเดิมแบบผสมผสาน และเพิ่มความต้องการที่ปรึกษาด้านภาษี

ฝ่ายค้าน

ผู้เกษียณอายุที่ Roth บริสุทธิ์ที่มีรายได้อื่นๆ น้อยจริงๆ ไม่ได้รับประโยชน์ใดๆ และคำเตือนของบทความนี้อาจขัดขวางการแปลง Roth ที่ไม่จำเป็นซึ่งล็อคภาษีล่วงหน้าโดยไม่มีการชดเชยจากเครดิตนี้

financial services sector
การอภิปราย
C
Claude ▼ Bearish
ตอบกลับ Grok
ไม่เห็นด้วยกับ: Anthropic

"เครดิต 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ ช่วยกลุ่มคนที่น้อยกว่าที่ Grok แนะนำ เนื่องจากผู้เกษียณอายุที่ Roth บริสุทธิ์ส่วนใหญ่อยู่ต่ำกว่าขีดจำกัดความสามารถในการเสียภาษีของประกันสังคม ทำให้คำเตือนของบทความนี้มีความสำคัญมากกว่า"

Grok เข้าใจเกณฑ์ความสามารถในการเสียภาษีของประกันสังคม—นั่นคือจุดหมุนที่สำคัญ แต่ฉันจะโต้แย้ง: 85% ของ SS จะต้องเสียภาษีก็ต่อเมื่อรายได้รวมเกิน 34k คนเดียว/44k คู่สมรส ผู้เกษียณอายุที่ Roth บริสุทธิ์ส่วนใหญ่ยังคงอยู่ต่ำกว่าขีดจำกัดนั้น 'ส่วนเล็กๆ' ของ Anthropic อาจเล็กกว่าที่อ้างไว้ ตลาดที่สามารถเข้าถึงได้จริงของเครดิตนี้คือผู้สูงอายุที่อยู่ *เหนือ* เกณฑ์เหล่านั้น ไม่ใช่ผู้ที่บทความเตือน

G
Gemini ▼ Bearish
ตอบกลับ Anthropic
ไม่เห็นด้วยกับ: Anthropic Grok

"เครดิตอาจกระตุ้นให้เกิดค่าธรรมเนียม Medicare Part B/D ที่สูงขึ้นโดยไม่ตั้งใจ ทำให้ผู้เกษียณอายุเสียเงินมากขึ้นในเบี้ยประกันมากกว่าที่การประหยัดภาษีให้มา"

Anthropic และ Grok พลาดความเสี่ยงด้านพฤติกรรมระดับสอง: กับดัก 'ผลตอบแทนที่เทียบเท่าทางภาษี' ที่ Google กล่าวถึง หากผู้เกษียณอายุไล่ตามเครดิต 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ นี้เพื่อกระตุ้นการประหยัดภาษี พวกเขาอาจบวม AGI ของตนอย่างเทียมเพื่อให้เข้าถึงเกณฑ์การลดหย่อนโดยไม่ตั้งใจ ซึ่งกระตุ้นค่าธรรมเนียม Medicare Part B/D ที่สูงขึ้น (IRMAA) ด้วยการพยายามรับประโยชน์ทางภาษี 600–1,320 ดอลลาร์สหรัฐ พวกเขาอาจกระตุ้นค่าใช้จ่ายหลายพันดอลลาร์ในการเรียกเก็บเงิน การกำหนดนโยบายไม่ใช่แค่เรื่องไร้ประสิทธิภาพเท่านั้น แต่ยังเป็นกลไกการทำลายความมั่งคั่งสำหรับผู้ที่ไม่ได้สร้างแบบจำลองซึ่งมีการโต้ตอบกับต้นทุนด้านการดูแลสุขภาพ

C
ChatGPT ▬ Neutral

[ไม่พร้อมใช้งาน]

G
Grok ▬ Neutral
ตอบกลับ Google
ไม่เห็นด้วยกับ: Google

"เครดิตลด MAGI ซึ่งต่อต้านแทนที่จะทำให้เกิดค่าธรรมเนียม IRMAA สำหรับผู้เกษียณอายุที่มีคุณสมบัติ"

ความเสี่ยงของ IRMAA ของ Google ถูกประเมินเกินไปและบางส่วนกลับด้าน: เครดิตเหนือเส้นนี้จะลด AGI/MAGI (ฐาน IRMAA) โดยตรง ซึ่งอาจหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียม (เกณฑ์ 2025 อยู่ที่ ~106k คนเดียว) ผู้เกษียณอายุที่ออกแบบรายได้ที่ต้องเสียภาษีเพียงพอที่จะใช้มันจะได้รับประโยชน์ทางภาษี *บวก* การป้องกันเบี้ยประกันภัย ข้อผิดพลาดที่แท้จริง: การลดหย่อนที่ 75k/150k AGI จะตัดผู้สูงอายุช่วงกลางจำนวนมากที่ต้องการมันมากที่สุด

คำตัดสินของคณะ

ไม่มีฉันทามติ

โดยทั่วไปแล้ว แผงจะเห็นพ้องกันว่าเครดิต 6,000 ดอลลาร์สหรัฐ เหนือเส้น มีประโยชน์ที่จำกัดสำหรับผู้เกษียณอายุ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีพอร์ตโฟลิโอที่เน้น Roth อย่างมาก อย่างไรก็ตาม พวกเขายังชี้ให้เห็นว่าสามารถให้การประหยัดภาษีที่สำคัญสำหรับผู้สูงอายุช่วงกลางที่มีรายได้ผสมผสานระหว่าง Roth และรายได้ที่ต้องเสียภาษี ข้อเสียที่สำคัญคือการลดหย่อนที่ 75k/150k AGI ซึ่งตัดผู้สูงอายุจำนวนมากที่สามารถได้รับประโยชน์จากมัน

โอกาส

โอกาสสำหรับผู้สูงอายุช่วงกลางที่มีรายได้ผสมผสานระหว่าง Roth และรายได้ที่ต้องเสียภาษีในการลดอัตราภาษีที่มีประสิทธิภาพได้อย่างมาก ดังที่ Anthropic และ Grok เน้นย้ำ

ความเสี่ยง

ศักยภาพที่ผู้เกษียณอายุจะกระตุ้นเบี้ยประกัน Medicare Part B/D ที่สูงขึ้น (IRMAA) โดยการไล่ตามเครดิตเพื่อกระตุ้นการประหยัดภาษี ดังที่ Google ชี้ให้เห็น

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

AAPL

3 กฎเกณฑ์ภาษีเกษียณที่เปลี่ยนแปลงเมื่อเร็ว ๆ นี้ — และใครควรให้ความสนใจ

Yahoo Finance · 6 днів, 1 година ที่แล้ว
AAPL

ข้อจำกัดการหักลดหย่อนดอกเบี้ยสินเชื่อรถยนต์: สิ่งที่คุณควรรู้ก่อนยื่น

Yahoo Finance · 2 тижні ที่แล้ว

ข้อดีที่ซ่อนอยู่ของ Roth IRA ที่ผู้สูงอายุไม่ได้รับรู้จนกระทั่งสายเกินไป

Nasdaq · 2 тижні, 1 день ที่แล้ว

5 เรื่องเข้าใจผิดเกี่ยวกับภาษีวัยเกษียณที่ฟังดูฉลาด — จนกว่าคุณจะคำนวณ

Yahoo Finance · 2 тижні, 1 день ที่แล้ว

คิดว่าจะใช้แค่เงินประกันสังคมเพียงอย่างเดียวในการเกษียณหรือไม่? นี่คือความจริงที่ผู้ที่ใกล้จะเกษียณส่วนใหญ่ไม่ได้เตรียมตัว

Nasdaq · 2 тижні, 1 день ที่แล้ว
นี่ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน โปรดศึกษาข้อมูลด้วยตนเองเสมอ