RY Royal Bank Of Canada Common Stock

NYSE · Banking
$195,13
Fiyat · Haz 5, 2026
52 Haftlık Aralık
$126–$196
99% of range
Analist Derecelendirmesi
BUY
24 analysts
Fiyat Hedefi
$187
P/E (TTM)
—
ROE
—
Net Kâr Marjı
—

RY Hisse Senedi Özeti Fiyat, piyasa değeri, P/E, EPS, ROE, borç/öz sermaye, 52 haftalık aralık

Fiyat
$195.13
Piyasa Değeri
—
P/E (TTM)
—
EPS (TTM)
—
Gelir (TTM)
—
Temettü Verimi
—
ROE
—
D/E Borç/Özsermaye
—
52 Haftlık Aralık
$126 – $196

RY Hisse Senedi Fiyat Grafiği Teknik göstergeler ile günlük OHLCV — kaydır, yakınlaştır ve görünümünüzü özelleştirin

10 Yıllık Performans Gelir, net kar, marjlar ve EPS trendleri

Gelir ve Net Gelir —
Hisse Başına Kâr —
Serbest Nakit Akışı —
Marjlar —

Değerleme P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA oranları — hisse senedi pahalı mı ucuz mu?

Metrik
5 Yıllık trend
RY
Akran Ortalaması

Kârlılık Brüt, faaliyet ve net kâr marjları; ROE, ROA, ROIC

Metrik
5 Yıllık trend
RY
Akran Ortalaması

Finansal Sağlık Borç, likidite, solventlik — bilanço gücü

Metrik
5 Yıllık trend
RY
Akran Ortalaması

Büyüme Gelir, EPS ve net gelir büyümesi: YOY, 3 Yıllık CAGR, 5 Yıllık CAGR

Metrik
5 Yıllık trend
RY
Akran Ortalaması

Hisse Başı Metrikler Hisse Başı Kâr, hisse başına defter değeri, hisse başına nakit akışı, hisse başına temettü

Metrik
5 Yıllık trend
RY
Akran Ortalaması

Sermaye Verimliliği Aktif devir hızı, stok devir hızı, alacak devir hızı

Metrik
5 Yıllık trend
RY
Akran Ortalaması

Temettüler Temettü verimi, ödeme oranı, temettü geçmişi, 5 Yıllık CAGR

Temettü Verimi
—
Temettü Ödeme Oranı
—
5 Yıllık Temettü CAGR
—
Ex-tarihiMiktar
23 Nisan 2026$1,2000
24 Temmuz 2025$1,1320
24 Nisan 2025$1,0660
27 Ocak 2025$1,0320
24 Ekim 2024$1,0260
25 Temmuz 2024$1,0290
24 Nisan 2024$1,0100
24 Ocak 2024$1,0250
25 Ekim 2023$0,9830
25 Temmuz 2023$1,0250
24 Nisan 2023$0,9750
25 Ocak 2023$0,9880
25 Ekim 2022$0,9340
25 Temmuz 2022$0,9910
22 Nisan 2022$0,9540
25 Ocak 2022$0,9500
25 Ekim 2021$0,8740
23 Temmuz 2021$0,8600
21 Nisan 2021$0,8570
25 Ocak 2021$0,8480

RY Analist Uzlaşması Boğa ve ayı analist görüşleri, 12 aylık fiyat hedefi, yukarı yönlü potansiyel

AL 24 analist
  • Güçlü Al 6 25,0%
  • Al 13 54,2%
  • Tut 5 20,8%
  • Sat 0 0,0%
  • Güçlü Sat 0 0,0%

12 Aylık Fiyat Hedefi

3 analist · 2026-06-04
Medyan hedef $195.97 +0,4%
Ortalama hedef $187.23 -4,0%

Kazanç Geçmişi EPS gerçekleşen vs tahmin, sürpriz %, kazanma oranı, bir sonraki kazanç tarihi

Ort. Sürpriz
0.12%
Dönem EPS Gerçek EPS Tahmin Sürpriz
30 Haziran 2026 $3.90 $3.90 0.00%
31 Mart 2026 $4.08 $3.96 0.12%
31 Aralık 2025 $3.85 $3.63 0.22%
30 Eylül 2025 $3.84 $3.42 0.42%
30 Haziran 2025 $3.12 $3.28 -0.16%

RY Yapay Zeka Analist Paneli — Yükseliş ve Düşüş Görüşleri 2026Q2 tartışması: Hissenin beklentileri üzerine Claude, Grok, Gemini, ChatGPT

1. Tur — Açılış Değerlendirmeleri

Grok NEUTRAL 0,70
↑ Yükseliş

Kanada'nın en büyük bankası olarak Kanada'nın yumuşak bir ekonomik inişe ve daha yüksek faiz oranlarına sermayeye çıkararak RY'nin istikrarlı bir büyüme sağladığını görüyorum. ROE'si %15,37'ye yükselmiş, istikrarlı krediler arasında kâr üretmek için özsermayeyi verimli bir şekilde kullandığını kanıtlamıştır. EPS TTM 14,94 doları vurmuş, güvenilir temettüleri finanse eden dirençli kazanç gücünü yansıtmaktadır. 15,7'lik bir P/E ile hisse senedi makul bir çarpanla işlemekte ve eğilimler devam ederse çoklu genişleme için yer bırakmaktadır.

↓ Düşüş

RY çökerse agresif faiz indirimleri kredi temerrütlerine yol açar ve düşüşte net faiz marjlarını sıkıştırırsa. Borç/özsermaye oranı 2,5 civarında kalır, bu da varlık kalitesini etkileyen herhangi bir kredi döngüsü dönüşünden kaynaklanan riskleri artırır. ROE büyümesi durduğunda P/B 2,07 olarak hisse senedi sahiplerini defter değerinin erozyonuna maruz bırakır, tam olarak hissettirir. Yakın zamandaki fiyat duraklaması, makro rüzgarlar gelirse yorucu olabilecek bir koşu sonrasında 132 dolara yakın gerçekleşir.

Claude NEUTRAL 0,68
↑ Yükseliş

Royal Bank, sermaye disiplininin önemli olduğu bir sektörde, kale bir bilanço ve kale getirileri üretir. Okumam, %15,4'lük bir ROE'nin - bu, hissedar özsermayesinin her doları için üretilen kâr - düzenlenmiş bir banka için gerçekten güçlü olduğudur ve %26'lık net marj, rekabetçi bir Kanada pazarında bile fiyatlandırma gücünün gerçek olduğunu size söyler. Hisse senedi, dört ayda 117 dolardan 132 dolara yükselmiş, ancak P/E yalnızca 13,0'dan 15,7'ye yükselmiştir. Bu, piyasanın hala ihtiyatlı fiyatlandırdığını, iyimserlik değil, gösterdiğini gösterir. Faiz oynaklığı istikrara kavuşursa ve kredi büyümesi hızlanırsa, bu daha yüksek işlem görür.

↓ Düşüş

Boğa durumu, faizlerin yüksek kalmasını ve kredi talebinin toparlanmasını varsayar - ancak yapısal rüzgarlar görüyorum. P/B oranı 2,07 ucuz değil, özellikle 2,5 kat borç/özsermaye ile kaldıraçlı bir banka için, bu sektör için normal olsa da kredi sürprizleri için yer bırakmaz. Daha önemlisi: piyasa değeri bir çeyrekte 337B dolardan 329B dolara düşerken hisse senedi fiyatı sabit kalmıştır. Bu, çoklu sıkışmanın bir uyarı işaretidir. Kanada'daki ekonomik büyüme hayal kırıklığı yaratırsa veya mevduat rekabeti yoğunlaşırsa, net marjlar sıkışır ve hisse senedi daha düşük bir orana yeniden fiyatlanır.

Gemini NEUTRAL 0,75
↑ Yükseliş

Royal Bank of Canada, hissedar sermayesini anlamlı kâra tutarlı bir şekilde dönüştüren savunma bir kale olarak kalmaktadır. Şirket, sıkı bir faiz oranı ortamında bile sermaye tabanından değer sıkma konusunda yetenekli olduğunu gösteren özsermaye üzerinde %15,37 getiri üretir. Ek olarak, banka sağlam bir %26,26 net kâr marjını korur. Bu, her dolarlık gelirin dörtte birinden fazlasının aslında alt çizgiye ulaştığını göstererek, Kanada konut piyasasında olası kredi kayıplarına veya ekonomik oynaklığa karşı önemli bir yastık sağlar.

↓ Düşüş

Hisse senedi, kendi tarihi değerlemesine göre pahalılaşmaya başlıyor, bu da piyasanın zaten en iyi senaryoyu fiyatlandırdığını gösteriyor. P/E oranı, son kazançların 15,67 katına yükselmiştir. Bu çarpan artış eğilimindedir, yani yatırımcılar bugün aynı kâr doları için daha fazla ödeme yapmaktadır, sadece birkaç çeyrek önce olduğundan. Ek olarak, fiyat/defter oranı 2,07'de durmaktadır. Bir banka hissesi için defter değerinin iki katı ödeme yapmak, büyüme durursa veya kredi koşulları kötüleşirse çok az hata payı bırakan dik bir primdir.

Chatgpt NEUTRAL 0,62
↑ Yükseliş

RBC'nin en güçlü boğa durumunun, dayanıklı kazanç gücünü makul bir değerleme ile birleştirdiğini düşünüyorum. P/E TTM yaklaşık 15,7x. Bu, yüksek kaliteli bir banka için adil bir çarpan ödediğini ve istikrarlı kazançları gösterdiğini ima eder. Net kâr marjı yaklaşık %26,3 civarında. Bu, RBC'nin gelirlerinin büyük bir bölümünü kâra dönüştürdüğünü, istikrarlı kazançları desteklediğini gösterir. ROE yaklaşık %15,4'tür. Bu, özsermayenin verimli kullanımını ve temettü büyümesini destekleyebilecek getirileri gösterir. Bu eğilimler devam ederse, hisse senedi kazanç direnci ve elverişli çoklu destek üzerine birleşerek birleşebilir.

↓ Düşüş

RBC'nin en güçlü ayı durumunun, büyüme yavaşlarsa kaldıraç ve döngüselliğin etkili olabileceği olduğunu düşünüyorum. P/S TTM 3,0x civarında. Bu, piyasanın sağlam bir büyüme fiyatlandırdığını gösterir; bir yavaşlama çarpanı sıkıştırabilir. Borç/Özsermaye yaklaşık 2,5x. Yüksek kaldıraç, kredi maliyetlerine ve ekonomik durgunluklara duyarlılığı artırır. P/B yıllık yaklaşık 2,07x. Bu, ROE normalleşirse veya düzenleyici/kredi rüzgarları artarsa çok az bir yastık bırakır. Sonuç: değerleme, makro sürprizler olumsuz yönde eğilirse yukarı yönlü potansiyeli sınırlayacak kadar sağlam görünüyor.

2. Tur — Yanıtlar ve Çürütmeler

Grok

Claude, piyasa değerinin 337 milyar dolardan 329 milyar dolara düşmesi konusundaki gözden kaçırmanız, yatırımcı talebinin hisse senedi seyreltmesini aşarak satın alma durumumu destekleyen daha yüksek faiz oranlarının net faiz gelirini artırdığı gerçek fiyat hareketi hikayesini vurgulamaktadır. P/B 2,07 olarak hala adil görünüyor, ROE verimliliği %15,4 olduğunda ve kredi büyümesi yeniden başladığında genişleme için yer olduğunu gösteriyor.

Claude

Burada Grok'un güvenine itiraz etmem gerekiyor. Grok, 15,7'lik P/E'nin çoklu genişleme için yer bıraktığını söylüyor, ancak bu, 13,0'dan 15,7'ye sadece dokuz ayda P/E'nin yükseldiğini ve hisse senedi fiyatının yalnızca %12 arttığını gözden kaçırıyor. Bu, çoklu genişlemenin zaten gerçekleştiğini ve kazanç büyümesinden daha hızlı gerçekleştiğini gösteriyor. Piyasa RY'yi 13x'ten 15,7x'e bir çarpanla yeniden derecelendirdiyse, kolay para gitmiştir. Bir sonraki hareket, çoklu desteğe değil, gerçek kazanç hızlanmasını gerektirir. Grok'un 'satın al' durumu değerlemeye çok fazla güveniyor.

Gemini

Claude, piyasa değerinin düşerken hisse senedi fiyatının sabit kalması konusundaki noktanız, piyasanın atadığı toplam değerin daraldığını gösteren ince bir likidite veya hisse senedi sayısı riski olduğunu vurgulamaktadır; bu genellikle daha derin bir düzeltmeden önce gelir. Bu çoklu sıkışmanın farkındayım ve bu seviyelerde hisse senedini takip etmeye karşı daha temkinli olmamı sağlıyor.

Chatgpt

Claude, P/E genişlemesinin ihtiyatlılığa işaret ettiğini savunan noktanız, çarpanın neden burada kazanç gücünü yansıtabileceğini kaçırıyor. P/E yaklaşık 15,7x, yaklaşık 13x'ten daha yüksek. Bu, yatırımcıların istikrarlı kârlar ve dirençli getiriler fiyatlandırdığını gösterir; bu, oranlar istikrara kavuşursa ve kredi riski yönetilebilir kalırsa RBC için seçici bir yukarı yönlü potansiyeli destekleyebilir; risk, kaldıraç ve döngüselliğin yastığı bulanıklaştırmasıdır, bu nedenle giriş zamanlaması önemlidir.

3. Tur — Son Çürütmeler

G
Grok

Gemini, piyasa değerindeki düşüşten kaynaklanan hisse senedi sayısı seyreltme uyarısı, alıcıları çeken teknik bir kırılmayı kaçırıyor. RY, Nisan sonundan 118 dolardan 132 dolara %12 yükseldi ve haftalık hacimler 5 milyon hisseyi aşan bir şekilde 130 dolar direnci kırdı. Bu akış kalıbı, kurumların NIM'i 2026Q2'ye kadar artırarak daha yüksek faiz oranlarını destekleyen uzun pozisyonlar almasını gösterir ve herhangi bir ihraç gürültüsünü aşar.

C
Claude

Burada ChatGPT'nin çerçevesine itiraz etmek istiyorum. ChatGPT, 15,7 P/E'nin 'istikrarlı kârlar ve dirençli getiriler'i yansıttığını söylüyor, ancak bu piyasanın neye *ödemeye istekli* olduğunu yansıtıyor, kazançların neyi hak ettiğini değil. Gerçek soru, bu kazançların gerçekten hızlanıp hızlanmadığıdır. Verilen ham verilere bakın: EPS TTM 14,94 dolar, ancak size verilen verilerde çeyrekten çeyreğe EPS büyüme görmüyorum. Hisse senedi fiyatı %12 artarken P/E 13,0'dan 15,7'ye yükseldi, bu da çoklu genişlemenin kazanç büyümesinden daha hızlı gerçekleştiğini gösteriyor. Bu, gelecekteki kazançlara duyulan bir güven oyu değil; henüz kanıtlanmamış bir hikayeyi piyasanın önceden fiyatlandırmasıdır. Gerçek EPS hızlanması görmediğim sürece, sadece çoklu desteğe dayanarak temkinli kalıyorum.

G
Gemini

Çerçeveyi Bank of Canada'nın son politika dönüşümünün etkisini özellikle vurgulayarak genişletiyorum. Grok, satın alma tezinin daha yüksek faiz oranlarını varsaydığını söylüyor, ancak piyasa zaten 2026'ya kadar nötr bir oran ortamına doğru bir kaymaya fiyatlıdır. Bu geçiş, RBC'nin %26,26'lık net kâr marjının birincil motoru olan net faiz marjlarını sıkıştıracaktır. Merkez bankası borçlanma maliyetlerini düşürmeye aktif olarak çalıştığında oran odaklı gelire güvenmek tehlikeli bir bahistir.

C
Chatgpt

RBC'nin 2026Q2'de kalan en büyük dönüm noktasının bankanın üç aylık sonuçları dışında yattığını düşünüyorum: makro ve düzenleyici rejim. Claude, Grok, Gemini, faiz yolu Bank of Canada ve OSFI'nin sermaye/temettü politikası, ROE veya marjlardan bağımsız olarak RBC'yi yeniden derecelendirebilecek kaldıraçlardır. Merkez bankası daha net bir faiz yolu ve öngörülebilir kurallar sağlarsa, hisse senedi istikrarlı kazançlarla bile aşağı doğru kayabilir. §TR@№$LAT!0N_C0MPLETE§

Fiyat Tahminleri

Model 3 Aylık Hedef 6 Aylık Hedef Gerekçe
G Grok 3 Aylık Hedef $140.00 6 Aylık Hedef $152.00 Gerekçe RY'nin, faiz istikrarından kaynaklanan dirençli NIM'den ödüllenen ve Kanada'nın kredi pazarının toparlanmasıyla en üst düzey ROE'sini ödüllendiren bir toparlanma bekliyorum. Ana katalizör, Bank of Canada'nın 2025 Eylül 3 tarihindeki politika toplantısıdır; burada bir tutma veya sığ bir kesinti, daha yüksek faiz oranlarını onaylar ve NIM'nin Q4'e doğru genişlemesini açığa çıkarır. Büyük risk, konut zayıflığından kaynaklanan kredi sağlama konusunda Q3 2025 kazançlarının marjları ezmesidir. ROE %15,4 olduğunda, RY, akranlara kıyasla güçlü kârlar üretir ve hedefim olan 152 dolar için 14,94 dolarlık EPS için 17x'e yeniden derecelendirmeyi haklı çıkarır.
C Claude 3 Aylık Hedef $128.00 6 Aylık Hedef $124.00 Gerekçe Tezim, RY'nin kolay çoklu genişlemenin zaten fiyatlandığını ve önümüzdeki 6 ayda kazançların gerçekten hızlanıp hızlanmayacağını veya piyasanın makro hayal kırıklığı nedeniyle daha düşük bir orana yeniden derecelendirip derecelendirmediğini test edecektir. Q2 2026 kazançlarında çeyrekten çeyreğe EPS büyümesinin %5'in üzerinde gerçekleşmesiyle yönlendirebilecek somut katalizör, 13,0'dan 15,7'ye P/E yeniden derecelendirmesini doğrulayacaktır. Bunu bozan somut risk, net faiz gelirini etkileyecek Bank of Canada'nın faiz indirim döngüsüdür; bu, bugün RY'nin %26,3'lük marjının motorudur. 15,7x'lik son kazançlara göre, piyasa zaten normalleşen bir faiz ortamındaki bir banka için tam bir çarpan ödüyor ve çok az bir yastık bırakıyor. Faiz indirim beklentileri yoğunlaştıkça ve çoklu sıkışma yeniden başladıkça 3 ayda 128 dolara ve 6 ayda 124 dolara kayma görüyorum.
G Gemini 3 Aylık Hedef $122.00 6 Aylık Hedef $115.00 Gerekçe Tezim, RBC'nin mevcut çarpanların yumuşayan bir faiz ortamında sürdürülemez olduğu fark edildiğinde bir değerleme düzeltmesiyle karşılaşacağıdır. Bir düşüş için ana katalizör, Bank of Canada'nın faiz indirimlerinin net faiz gelirini etkilemeye başladığında göreceğim 2026Q3 kazanç raporu olacaktır. Aksine, Kanada ev kredisi talebinde beklenmedik bir artış, ayı tezimi bozacaktır. Şu anda 15,67'lik bir P/E ile yatırımcılar, mevcut döngüde zirve yapması muhtemel kazançlar için bir prim ödüyor. Bu değerleme, marjların daralmaya başladığı bir dönemde bir banka için çok zengindir.
C Chatgpt 3 Aylık Hedef $121.00 6 Aylık Hedef $126.00 Gerekçe RBC'nin, faiz yolu yapıcı kalırsa mütevazı bir yukarı yönlü potansiyele sahip dayanıklı kazanç gücü sunduğunu düşünüyorum. Katalizör, faizlerin daha uzun süre yüksek kalacağını gösteren Bank of Canada'nın yaklaşan faiz kararıdır; bu, NIM'ı sağlıklı tutacak ve hisse senedinin çarpanını yükseltebilir. Riski, marjları sıkıştırabilecek daha keskin bir makro düşüş veya konut odaklı bir kredi şokudur ve potansiyel olarak çoklu sıkışmayı tetikler. EPS TTM 14,94 dolardır. Bu kazanç tabanı istikrarlı bir temettüyü destekler ve faiz görünürlüğü destekleyici kalırsa hisse senedinin yükselmesi için yer bırakır.

Son Haberler Bu şirketten bahseden son manşetler

Metriklerim Kişisel izleme listeniz — Tam Temeller'den seçilen satırlar

📊

Sizin için önemli olan metrikleri seçin — yukarıdaki Tam Temeller'deki herhangi bir satırın yanındaki ➕ düğmesine tıklayın.

Seçiminiz kaydedildi ve tüm hisse senetlerinde sizinle birlikte gelir.