VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · SEC EDGAR'da Görüntüle ↗ kapat Eki 2, 2026 10-K/10-Q Ara 10, 2025
$22,40
· 52 haftalık aralığın %'i
· düşüğün üstünde
· yükseğe
$11,2552 haftanın en düşüğü
$25,0552 haftanın en yükseği
Gelir
$125M
rozetleriniz
52 Haftlık Aralık
$11–$25
Analist Derecelendirmesi
BUY
Fiyat Hedefi
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Net Kâr Marjı
22.8%
Rozet şeridiniz boş — bu sayfada herhangi bir metriği sabitleyin.
VBNK Hisse Senedi Özeti Fiyat, piyasa değeri, P/E, EPS, ROE, borç/öz sermaye, 52 haftalık aralık
Fiyat
$22.40
Gelir
$125M
ROE
6.1%
52 Haftlık Aralık
$11–$25
VBNK Hisse Senedi Fiyat Grafiği Teknik göstergeler ile günlük OHLCV — kaydır, yakınlaştır ve görünümünüzü özelleştirin
aralık
çubuklar
Çubuk çözünürlüğü seçilen döneme uyum sağlar — bir çubuk için açılış/yüksek/düşük/kapanış değerlerini görmek için grafiğin üzerine gelin.
10 Yıllık Performans Gelir, net kar, marjlar ve EPS trendleri
Gelir$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Serbest Nakit Akışı$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Net kar marjı22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Değerleme ve Oranlar
Değerleme P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA oranları — hisse senedi pahalı mı ucuz mu?
Bu oran grubu için henüz veri yok
Bu oran grubunu hesaplamak için henüz yeterli temel veriye sahip değil.
Kârlılık Brüt, faaliyet ve net kâr marjları; ROE, ROA, ROIC
| Metrik | 5 Yıllık trend | VBNK | 5Y ort. | Akran Ortalaması | Sonuç |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Vergi Öncesi Kar Marjı) | 33.3%5Y ort. ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Net Kâr Marjı) | 22.8%5Y ort. ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%5Y ort. ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%5Y ort. ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Finansal Sağlık Borç, likidite, solventlik — bilanço gücü
Bu oran grubu için henüz veri yok
Bu oran grubunu hesaplamak için henüz yeterli temel veriye sahip değil.
Büyüme Gelir, EPS ve net gelir büyümesi: YOY, 3 Yıllık CAGR, 5 Yıllık CAGR
Bu oran grubu için henüz veri yok
Bu oran grubunu hesaplamak için henüz yeterli temel veriye sahip değil.
Sermaye Verimliliği Aktif devir hızı, stok devir hızı, alacak devir hızı
| Metrik | 5 Yıllık trend | VBNK | 5Y ort. | Akran Ortalaması | Sonuç |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Aktif Devir Hızı) | 0.05Y ort. ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Çalışan Başına Gelir) | ≈$951.5K | · | · | · |
değer · ≈ 5Y ort. · sektör ortalaması · ortalamaya göre değerlendirme
Temettüler Temettü verimi, ödeme oranı, temettü geçmişi, 5 Yıllık CAGR
Temettü Ödeme Oranı11.4%
Yıllıklaştırılmış Ödeme≈$0.07
| Ex-tarihi | Miktar | Para Birimi | Temettü Verimi |
|---|---|---|---|
| Tem 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Nis 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Eki 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Tem 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Nis 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Oca 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Eki 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Tem 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Nis 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Oca 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Eki 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Tem 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Nis 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Oca 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Eki 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Tem 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Nis 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Oca 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Eyl 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Kazanç Geçmişi EPS gerçekleşen vs tahmin, sürpriz %, kazanma oranı, bir sonraki kazanç tarihi
Ort. Sürpriz
-23.8%
| Dönem | Rapor | EPS Gerçek | EPS Tahmin | Sürpriz |
|---|---|---|---|---|
| 30 Eylül 2026 | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| 30 Haziran 2026 | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| 31 Mart 2026 | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| 31 Aralık 2025 | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| 30 Eylül 2025 | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| 30 Haziran 2025 | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Tüm Temeller Tüm metrikler yıla göre — gelir tablosu, bilanço, nakit akışı
Gelir Tablosu
| Metrik | Eğilim | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Bilanço
| Metrik | Eğilim | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Nakit Akışı
| Metrik | Eğilim | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Kârlılık
| Metrik | Eğilim | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Verimlilik
| Metrik | Eğilim | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Değerleme (TTM)
| Metrik | Eğilim | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Değerleme (TTM)
| Metrik | Eğilim | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
En son dönem solda · null değerler · olarak gösterilir
Finansal Tablolar Gelir tablosu, bilanço, nakit akışı — yıllık, son 5 yıl
| Metrik | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Gelir | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Net Gelir | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
Bu beyan için veri yok
Bu beyanı oluşturmak için henüz yeterli temel verisi yok.
| Metrik | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Serbest Nakit Akışı | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Kurumsal Sahipler (13F) 52 dosya · $234.2M toplam · Tarih itibarıyla 30 Haziran 2026
Çeyreklik SEC Form 13F'lerinde bu hisse senedini tuttuklarını bildiren kurumlar. Yalnızca uzun pozisyonlar; tek bir başvuru sahibi, ayrı opsiyon bacakları için iki kez görünebilir. Büyük dengeleyici alım/satım bacakları genellikle piyasa yapımını veya korunmuş envanteri yansıtır, yönlü bir inancı değil.
Sahipler
52
Tutulan Değer
$234.2M
Yeni pozisyonlar
13
Çıkan pozisyonlar
3
Kurumsal faaliyet — Q2 2026 ve önceki çeyrek
| Yeni pozisyonlar | Çıkan pozisyonlar | Artırıldı | Azaldı | Net hisse senedi değişimi |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 önceki Ç'ye göre) | 3 (-5 önceki Ç'ye göre) | 17 (0 önceki Ç'ye göre) | 13 (-4 önceki Ç'ye göre) | +165K |
Q1 2026 ile karşılaştırıldı. SEC Form 13F başvuruları, çeyrek sonundan itibaren 45 gün içinde ve geç başvuranlar için kısa bir ek süre içinde tamamlanmalıdır — bu pencere içindeki çeyrekler, en son tam olarak raporlanan çifte tercih edilerek atlanır.
| Kurum | Değer | Hisse senetleri | % izlenen 13F'nin | Tür |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41.509.924 | 2.929.423 | 17,72% | Hisse senetleri |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26.781.075 | 1.151.992 | 11,43% | Hisse senetleri |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18.126.569 | 780.981 | 7,74% | Hisse senetleri |
| Pembroke Management, LTD | $17.636.583 | 759.870 | 7,53% | Hisse senetleri |
| TCW GROUP INC | $16.736.197 | 721.077 | 7,15% | Hisse senetleri |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16.363.669 | 703.971 | 6,99% | Hisse senetleri |
| Curi Capital, LLC | $15.782.800 | 680.000 | 6,74% | Hisse senetleri |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13.589.826 | 585.516 | 5,80% | Hisse senetleri |
| TD Asset Management Inc | $11.476.441 | 493.400 | 4,90% | Hisse senetleri |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6.171.052 | 265.879 | 2,63% | Hisse senetleri |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4.773.740 | 205.676 | 2,04% | Hisse senetleri |
| Mudita Advisors LLP | $4.709.889 | 202.925 | 2,01% | Hisse senetleri |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4.428.917 | 187.323 | 1,89% | Hisse senetleri |
| Cox Capital Mgt LLC | $4.213.100 | 181.521 | 1,80% | Hisse senetleri |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3.576.661 | 154.100 | 1,53% | Hisse senetleri |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3.463.450 | 149.794 | 1,48% | Hisse senetleri |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3.050.397 | 131.426 | 1,30% | Hisse senetleri |
| MORGAN STANLEY | $2.947.484 | 126.992 | 1,26% | Hisse senetleri |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2.175.618 | 93.736 | 0,93% | Hisse senetleri |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1.941.000 | 83.623 | 0,83% | Hisse senetleri |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1.826.883 | 78.711 | 0,78% | Hisse senetleri |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1.605.877 | 69.189 | 0,69% | Hisse senetleri |
| LPL Financial LLC | $1.480.728 | 63.797 | 0,63% | Hisse senetleri |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1.384.917 | 59.669 | 0,59% | Hisse senetleri |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1.177.543 | 50.912 | 0,50% | Hisse senetleri |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1.132.648 | 48.800 | 0,48% | Hisse senetleri |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941.887 | 40.555 | 0,40% | Hisse senetleri |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839.923 | 36.188 | 0,36% | Hisse senetleri |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543.206 | 23.404 | 0,23% | Hisse senetleri |
| XTX Topco Ltd | $511.618 | 22.043 | 0,22% | Hisse senetleri |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403.344 | 17.352 | 0,17% | Hisse senetleri |
| SEI INVESTMENTS CO | $392.110 | 16.894 | 0,17% | Hisse senetleri |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384.706 | 16.575 | 0,16% | Hisse senetleri |
| UBS Group AG | $310.225 | 13.366 | 0,13% | Hisse senetleri |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301.730 | 13.000 | 0,13% | Hisse senetleri |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291.402 | 12.555 | 0,12% | Hisse senetleri |
| BlackRock, Inc. | $274.018 | 11.806 | 0,12% | Hisse senetleri |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263.178 | 11.339 | 0,11% | Hisse senetleri |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238.599 | 10.280 | 0,10% | Hisse senetleri |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208.890 | 9.000 | 0,09% | Hisse senetleri |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59.489 | 2.577 | 0,03% | Hisse senetleri |
| Guardian Partners Inc. | $53.033 | 2.280 | 0,02% | Hisse senetleri |
| BARCLAYS PLC | $50.830 | 2.190 | 0,02% | Hisse senetleri |
| Financial Management Professionals, Inc. | $24.138 | 1.040 | 0,01% | Hisse senetleri |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23.140 | 997 | 0,01% | Hisse senetleri |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12.394 | 534 | 0,01% | Hisse senetleri |
| CSM Advisors, LLC | $8.374 | 360.736 | 0,00% | Hisse senetleri |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6.979 | 300 | 0,00% | Hisse senetleri |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1.046 | 45.185 | 0,00% | Hisse senetleri |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30.726 | 0,00% | Hisse senetleri |
Aktivistler ve %5+ sahipler 1 pozisyon
SEC Çizelge 13D dosyalayan yatırımcılar — ihraççı üzerinde nüfuz etme niyetiyle %5'in üzerinde faydalı sahiplik (aktivist hisseler, yönetim kurulu kampanyaları, M&A). Her satır, o başvuru sahibinin pozisyonunun bilinen en son durumunu gösterir.
| Başvuru sahibi | Dosyalandı | Hisse | Durum | Amaç | Başvuru |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | 31 Ağustos 2022 | · | İlk başvuru | Pasif yatırım | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
ETF sahipliği 5 ETF'ler tarafından tutuluyor
Ağırlık yalnızca doğrudan öz sermaye varlıklarını (N-PORT) yansıtır; kaldıraçlı veya türev tabanlı fonlar gösterilmeyen ek swap pozisyonlarına sahip olabilir.
| Fon | Ağırlık | Birimler | Tarih itibarıyla | Kaynak |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8.772 NS | 31 Temmuz 2026 | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7.028 NS | 31 Temmuz 2026 | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6.008 NS | 31 Temmuz 2026 | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | 31 Temmuz 2026 | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | 31 Temmuz 2026 | N-PORT |
VBNK Analist Uzlaşması Boğa ve ayı analist görüşleri, 12 aylık fiyat hedefi, yukarı yönlü potansiyel
derecelendirme · 8 analist
AL
Medyan hedef
$25.50
+13,8%
2 25,0%
Güçlü Al
5 62,5%
Al
1 12,5%
Tut
0 0,0%
Sat
0 0,0%
Güçlü Sat
12 Aylık Fiyat Hedefi
2 analist · 2026-09-29Ortalama hedef $25.50 +13,8%
← Tüm hedeflerin altında
Mevcut fiyat $22.40
Düşük$23.00
Ortalama$25.50
Yüksek$28.00
İşlem Sinyalleri Giriş fiyatı ve risk/ödül oranı ile son alım/satım sinyalleri
Şu anda açık sinyal yok — hiçbir kart dolu değil ve bu dürüstçe.
Metriklerim Kişisel izleme listeniz — Tam Temeller'den seçilen satırlar
Sizin için önemli olan metrikleri seçin — Yukarıdaki Tam Temeller bölümündeki herhangi bir satırın yanındaki + işaretine tıklayın.
Seçiminiz kaydedildi ve tüm hisse senetlerinde sizinle birlikte gelir.
Kaynak: SEC 40-F dosyalandı Ara 10, 2025