Gecikmeli $110T servet devri Boomer ömrünün uzaması nedeniyle

Ne Oldu: Baby Boomers'ın ömrünün uzaması, Benzinga ve Yahoo Finance tarafından bildirildiği üzere, $110 trilyonluk servet transferini Gen X ve Millennials'a geciktiriyor. Lombard Odier tarafından yapılan bir ankete göre, Asya'daki yüksek net değerli bireylerin %64'ü miras planlamasına sahip değil, bu da transferi daha da karmaşık hale getiriyor. Bu arada, 4,2 milyon dolarlık bir mal varlığının vergi yükümlülüğü, eşlerin ölüm sırasına bağlı olarak 700.000 dolar farklılık gösterdi ve servet transferinin karmaşıklığını vurguladı.

Piyasa etkisi: Bu gecikme, Boomers'ın daha uzun yaşaması nedeniyle varlıklarını daha uzun süre ellerinde tutmaları nedeniyle, varlık yönetimi ve finansal hizmetler gibi sektörleri etkiliyor. Ayrıca, vergiyle ilgili hizmetleri ve miras planlamasını da etkiliyor. Fidelity, Vanguard ve Asya'daki varlık yönetimi firmaları gibi şirketler, beklenen servet transferinden gecikmeli girişler görebilir. Vergi etkileri, finansal hizmet firmalarını ve muhasebe uygulamalarını etkileyebilir.

Bundan sonra neye dikkat edin: 2023'ün Q2'sinde, loncalık eğilimlerini ölçmek için U.S. Census Bureau'dan Boomer demografik verilerini izleyin. Ayrıca, özellikle Asya'da müşterilerinin miras planlama ilerlemesi hakkında varlık yönetimi firmalarından güncellemeleri takip edin. Son olarak, servet transferi stratejilerini ve ilgili hizmetleri etkileyebilecek değişiklikler olabileceği için U.S. vergi politikası tartışmalarını takip edin.