Daha İyi Tahvil ETF'i: Fidelity'nin FIGB'si vs. iShares'in IEI'si

Ana Noktalar

Fidelity Investment Grade Bond ETF, daha yüksek bir gider oranı talep ediyor ancak iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF'den mütevazı bir şekilde daha yüksek bir getiri sağlıyor.

FIGB, daha geniş bir yatırım yapılabilir tahvil karışımı içeriyor, bu da biraz daha yüksek risk ve daha derin bir tarihsel düşüşle sonuçlanıyor.

IEI yalnızca orta vadeli Hazine tahvillerine odaklanırken, FIGB daha fazla menkul kıymet tutuyor ve nakit ile diğer yüksek dereceli sektörlere önemli ölçüde tahsisat yapıyor.

• Beğendiğimiz 10 hisse senedi Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF'den daha iyi ›

Fidelity Investment Grade Bond ETF (NYSEMKT:FIGB), iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:IEI) 'den daha geniş tahvil maruziyeti ve daha yüksek getiri sunuyor, ancak daha yüksek bir ücret, daha fazla volatilite ve daha derin bir tarihsel düşüşle birlikte geliyor.

Her iki fon da yüksek kaliteli ABD tahvillerini hedefliyor, ancak IEI orta vadeli Hazine tahvillerine odaklanıyor, FIGB ise çeşitli yatırım yapılabilir sektörleri ve kayda değer bir nakit tahsisatını içerecek şekilde daha geniş bir yaklaşım benimsiyor. Bu karşılaştırma, yatırımcıların hangi ETF'nin ihtiyaçlarına daha uygun olabileceğini tartmalarına yardımcı olmak için maliyet, getiriler, risk ve portföy yapısını inceliyor.

Anlık Görüntü (maliyet ve boyut)

| Metrik | IEI | FIGB | |---|---|---| | İhraççı | iShares | Fidelity | | Gider oranı | %0,15 | %0,36 | | 1 yıllık getiri (09.04.2026 itibarıyla) | %4,3 | %5,9 | | Temettü getirisi | %3,6 | %4,1 | | Beta | 0,69 | 1,02 | | AUM | 18,7 milyar $ | 450,9 milyon $ |

Beta, S&P 500'e göre fiyat volatilitesini ölçer; beta beş yıllık aylık getirilerden hesaplanır. 1 yıllık getiri, son 12 aydaki toplam getiriyi temsil eder.

IEI, yıllık %0,15 ücret alarak daha uygun maliyetlidir, oysa FIGB %0,36 maliyetlidir. FIGB, IEI'nin %3,6'lık ödemesine kıyasla %4,1'lik bir ödeme sunarak biraz daha yüksek bir getiri ile bunu telafi ediyor.

Performans ve risk karşılaştırması

| Metrik | IEI | FIGB | |---|---|---| | Maksimum düşüş (5 yıl) | -%13,88 | -%18,06 | | 5 yıl boyunca 1.000 $'ın büyümesi | 1.025 $ | 1.026 $ |

İçinde ne var

FIGB, ABD yatırım yapılabilir tahvil sektörlerini kapsayan 180 holding ile çeşitlendirilmiş bir yaklaşım benimsiyor. En büyük pozisyonları arasında Fidelity Cash Central Fund (%11,94), ABD Hazine tahvilleri %4,75 (%3,95) ve ABD Hazine bonoları %4,25 (%3,87) yer alıyor. Fonun 5,1 yıllık bir geçmişi var ve kaldıraç, ESG veya döviz kuru riskten korunma gibi tuhaflıklar bulunmuyor.

Öte yandan IEI, yalnızca orta vadeli ABD Hazine tahvillerine odaklanıyor ve çeşitli vadelerde ABD Hazine Bonoları'nda 83 holdinge sahip. Bu saf Hazine yaklaşımı, daha düşük risk ve daha az getiri sağlar, ancak diğer tahvil sektörlerine veya nakde maruziyeti de azaltır. Fonların hiçbiri açık bir endeksi takip etmiyor veya kayda değer yapısal bükülmelere sahip değil.

ETF yatırımı konusunda daha fazla rehberlik için bu bağlantıdaki tam kılavuza göz atın.

Yatırımcılar için bunun anlamı ne

Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB) ve iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (IEI) karşılaştırıldığında, seçim, daha yüksek geliri ve daha geniş çeşitliliği mi yoksa maksimum güvenliği ve daha düşük maliyetleri mi önceliklendirdiğinize bağlıdır.

FIGB, %0,36'lık gider oranıyla çok daha pahalıdır, ancak daha geniş tahvil yelpazesi sayesinde daha geniş çeşitlilik ve daha yüksek bir yıllık getiri sağlayan daha yüksek bir temettü getirisi sunar. Aynı zamanda, daha geniş yatırım yapılabilir tahvil piyasasını aşmayı hedefleyen aktif olarak yönetilen bir fondur, bu da daha yüksek maliyetine katkıda bulunur.

IEI pasif olarak yönetiliyor, ancak bu maliyetini FIGB'den daha düşük tutuyor. ABD Hazine tahvillerine odaklandığı için IEI, sermaye koruması ve volatilite açısından maksimum güvenlik sağlıyor, bu da daha düşük betasıyla kanıtlanıyor. Fon ayrıca 18,7 milyar dolarlık çok daha büyük bir AUM'a sahip, bu da çok daha yüksek bir likidite seviyesi sağlıyor.

FIGB, daha yüksek bir gelir ödemesi arayan ve daha fazla volatilite ve daha yüksek ücretlerle rahat olan yatırımcılar içindir. IEI, sermaye koruması, likidite ve daha düşük maliyetleri önceliklendiren muhafazakar yatırımcılar içindir.

Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF hissesini şimdi almalı mısınız?

Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF hissesini almadan önce şunu düşünün:

Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şimdi alabileceği en iyi 10 hisse senedini belirledi… ve Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF bunlardan biri değildi. Listeye giren 10 hisse senedi önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlayabilir.

Netflix bu listeye 17 Aralık 2004'te girdiğinde… o zamanlar tavsiyemiz üzerine 1.000 $ yatırdıysanız, 555.526 $ olurdu! Veya Nvidia bu listeye 15 Nisan 2005'te girdiğinde… o zamanlar tavsiyemiz üzerine 1.000 $ yatırdıysanız, 1.156.403 $ olurdu!

Şimdi, Stock Advisor'ın toplam ortalama getirisinin %968 olduğunu belirtmekte fayda var — S&P 500'ün %191'ine kıyasla piyasayı ezici bir üstünlükle geride bırakıyor. En son ilk 10 listesini kaçırmayın, Stock Advisor ile kullanılabilir ve bireysel yatırımcılar tarafından bireysel yatırımcılar için oluşturulmuş bir yatırım topluluğuna katılın.

Stock Advisor getirileri 12 Nisan 2026 itibarıyla.*

Robert Izquierdo, bahsedilen hisse senetlerinin hiçbirinde pozisyona sahip değildir. The Motley Fool, bahsedilen hisse senetlerinin hiçbirinde pozisyona sahip değildir. The Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.

Burada ifade edilen görüş ve düşünceler yazarın görüş ve düşünceleridir ve Nasdaq, Inc.'in görüş ve düşüncelerini yansıtmayabilir.