Faiz İndirimi Umutları Sona Erdi: Bu Güvenli 5% Yüksek Getirili Kralları Şimdi Alın

Federal Rezerv'in 2026'da bir faiz indirimi öngörüsüne rağmen, giderek artan sayıda ekonomist ve analist bu yıl herhangi bir indirimin gerçekleşmeyebileceğine inanıyor. Enflasyon merkez bankasının %2'lik hedefinin üzerinde seyretmeye devam ederken ve işgücü piyasası yumuşama işaretleri gösterirken, Federal Rezerv faiz oranlarını iki ardışık toplantıda %3,5 ila %3,75 seviyesinde sabit tuttu. Fed yetkilileri, kişisel tüketim harcamaları fiyat endeksi için %2,7'lik projeksiyonla 2026 yılı enflasyon beklentilerini yükseltti; bu oran hala %2'lik hedefin oldukça üzerinde ve 19 FOMC katılımcısından yedisi faiz oranlarının yıl boyunca değişmeden kalmasını beklediklerini belirtti. Enflasyon yükselmeye devam ederse, bu sayı kesinlikle artacaktır.
Hızlı Okuma
Federal Rezerv'in oy kullanan yöneticileri, faiz indirimlerinin yaz aylarına kadar masada olmadığını ve 2026'nın geri kalanı için de olmayabileceğini belirtiyor.
Enerji fiyatlarındaki artışla birlikte enflasyon yükselirken, faiz indirimi umutlarının azalmasının büyük nedeni budur.
Faiz oranlarının yakın gelecekte mevcut seviyelerde kalmasıyla, %5 ve üzeri getiri sağlayan kaliteli hisse senetleri şimdi mantıklı hale geliyor.
Güvenli pasif gelir arayan ve bu süreçte toplam getiri elde etmeyi uman büyüme ve gelir yatırımcıları, şu anda %5+ temettü ödeyen kaliteli hisse senetlerine odaklanmalıdır. Faiz indirimi beklentileri aylardır devam ediyordu ve Wall Street'teki birçok kişi iki indirimin 2026 için kesin olduğunu düşünüyordu, hatta bazıları üç indirim olasılığının bulunduğuna inanıyordu. Bunlar suya düşmüş gibi görünürken, %5 veya daha fazla getiri sağlayan yüksek kaliteli hisse senetleri talep görecektir; giderek daha fazla yatırımcı faiz indirimi olmayan senaryonun giderek netleştiği sonucuna varıyor.
24/7 Wall St. kaliteli yüksek getirili temettü araştırma veritabanımızı, piyasa oynaklığına dayanabilecek, %5 veya daha yüksek temettü ödeyen ve özellikle bu satışlar bittiğinde sağlam bir yukarı yönlü potansiyel sunan hisse senetleri için taradık. Geçen yıl bazı büyük endekslerin %20 düştüğü kısa bir ayı piyasası yaşadığımızı ve akıllıca toparlandığımızı hatırlamak önemlidir. Bu mevcut satışlar bittiğinde, büyük endeksler hızla toparlanmalıdır, ancak bunu akılda tutarak, yatırımcılar daha fazla satış beklentisiyle hisse senetlerine şimdi ölçekli alım yapmalı, kısmi bir pozisyon almalıdır.
En iyi beş fikrimizin tamamı, kapsadığımız önde gelen Wall Street firmalarının çoğunda Alım notuna sahip.
Neden yüksek getirili temettü hisse senetlerini kapsıyoruz?
1926'dan bu yana, temettüler S&P 500'ün toplam getirisinin yaklaşık %32'sini oluştururken, sermaye değerlemesi %68'ini oluşturmuştur. Bu nedenle, sürdürülebilir temettü geliri ve sermaye değerlemesi potansiyeli, toplam getiri beklentileri için esastır. Hartford Funds'un Ned Davis Research ile işbirliği içinde yaptığı bir çalışma, temettü hisse senetlerinin 1973-2023 yılları arasındaki 50 yıllık dönemde yıllık %9,18 getiri sağladığını buldu. Aynı zaman diliminde bu, ödeme yapmayanlara (3,95%) göre iki katından fazla yıllık getiriydi.
Enterprise Products Partners
Enterprise Products Partners (NYSE: EPD), merkezi Houston, Teksas'ta bulunan Amerikalı bir orta akım doğalgaz ve ham petrol boru hattı şirketidir. Bu şirket, çok güvenilir %5,87 temettü ödeyen en yaygın halka açık enerji ortaklıklarından biridir. Şirketin borç/FAVÖK oranı, orta akım bir enerji şirketi için orta düzeyde olan 3,1x ila 3,4x arasında değişmektedir ve faiz karşılama oranı 5x'tir. Enterprise Products Partners, yaklaşık 8,8 milyar dolarlık faaliyet nakit akışı ile güçlü serbest nakit akışı üretir, bu da sermaye harcamaları düşüldükten sonra yıllık yaklaşık 4,2 milyar dolarlık serbest nakit akışı sağlar. Hissedarlar için bir diğer önemli fayda, kurumsal borcun çoğunun sabit oranlı olması, böylece artan faiz oranları riskini sınırlamasıdır.
Enterprise Products Partners, aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli orta akım enerji hizmetleri sunmaktadır:
Toplama
İşleme
Doğalgaz, doğalgaz sıvıları (NGL'ler) ve fraksiyonlama taşıma ve depolama
İthalat ve ihracat terminali
Deniz üretim platformu hizmetleri
Şirketin dört raporlanabilir iş segmenti vardır:
Doğalgaz Boru Hatları ve Hizmetleri
NGL Boru Hatları ve Hizmetleri
Petrokimya Hizmetleri
Ham Petrol Boru Hatları ve Hizmetleri
Birçok analistin hisseyi beğenmesinin bir nedeni, dağıtım karşılama oranı olabilir. Şirketin karşılama oranı 1x'in oldukça üzerindedir, bu da MLP sektöründe nispeten daha az riskli olmasını sağlar.
Stifel, 41 dolarlık hedef fiyatla Alım notuna sahip.
Ford
1903 yılında Henry Ford ve 11 ortak yatırımcı tarafından kurulan bu köklü otomobil üreticisi, hissedarlarına zengin bir %5,09 temettü ödüyor. Ford Motor Company (NYSE: F), dünya çapında Ford kamyonları, ticari otomobiller ve kamyonetler, spor arazi araçları ve Lincoln lüks araçları geliştiriyor, teslim ediyor ve servis veriyor.
Beş segment aracılığıyla faaliyet göstermektedir:
Ford Blue
Ford Model e
Ford Pro
Ford Next
Ford Credit
Şirket, Ford ve Lincoln araçlarını, servis parçalarını ve aksesuarlarını distribütörler, bayiler ve bayilikler aracılığıyla ticari filo müşterilerine, günlük kiralık araç şirketlerine ve hükümetlere satmaktadır. Ayrıca otomotiv bayileri aracılığıyla araçla ilgili finansman ve kiralama faaliyetlerinde bulunmaktadır. Ek olarak, yeni ve kullanılmış araçlar için perakende taksitli satış sözleşmeleri sunmaktadır ve perakende ve ticari müşterilere, kiralama şirketleri, kamu kuruluşları, günlük kiralama şirketleri ve filo müşterileri dahil olmak üzere doğrudan yeni araç kiralama finansmanı sağlamaktadır.
Ayrıca, bayilere araç envanteri satın almalarını finanse etmek için toptan kredi, ayrıca işletme sermayesini finanse etmek, bayi tesislerini geliştirmek, bayi gayrimenkulü satın almak ve diğer bayi araç programlarını desteklemek için krediler sunmaktadır.
Bank of America yakın zamanda Alım notu ve 17 dolarlık hedef fiyatla kapsam başlattı.
Prudential
Prudential Financial (NYSE: PRU), bir dizi sigorta, yatırım yönetimi ve diğer finansal ürün ve hizmetler sunmaktadır. Zengin %5,81 temettü getirisiyle bu sigorta ve yatırım devi, muhafazakar yatırımcılar için güvenli bir seçenektir. Prudential, Amerika Birleşik Devletleri'nde ve uluslararası alanda sigorta, yatırım yönetimi ve diğer finansal ürün ve hizmetleri sunmaktadır. Şirket, ABD ve Japonya'da büyük bir hayat sigortacısı haline gelmiştir ve muhafazakar iş yaklaşımı, güçlü bir bilanço sürdürmesini ve düzenleyici sermaye gereksinimlerini aşmasını sağlamıştır.
Beş segment aracılığıyla faaliyet göstermektedir:
PGIM
Emeklilik Stratejileri
Grup Sigortası
Bireysel Hayat
Uluslararası İşletme
PGIM segmenti, kurumsal ve perakende müşterilere ve genel hesabına kamu sabit geliri, kamu öz sermayesi, gayrimenkul borcu ve öz sermayesi, özel kredi ve diğer alternatifler ile çoklu varlık sınıfı stratejileri ile ilgili yatırım yönetimi hizmetleri ve çözümleri sunmaktadır.
Emeklilik Stratejileri segmenti, kamu, özel ve kar amacı gütmeyen sektörlerdeki emeklilik planı sponsorlarına bir dizi emeklilik yatırım ve gelir ürünü ve hizmeti sunmaktadır. Bireysel değişken ve sabit yıllık ürünler geliştirir ve dağıtır.
Grup Sigortası segmenti şunları sunar:
Çeşitli grup hayat sigortası planları
Uzun ve kısa vadeli grup engellilik sigortası
Amerika Birleşik Devletleri'nde grup kurumsal, banka ve tröst tarafından sahip olunan hayat sigortası, özellikle kurumsal müşteriler için, çalışan ve üyelik fayda planlarıyla bağlantılı olarak kullanılmak üzere
Kaza sonucu ölüm ve maluliyet ve diğer tamamlayıcı sağlık çözümleri
Sigorta teminatlarıyla bağlantılı plan yönetimi hizmetleri
Bireysel Hayat segmenti, değişken hayat, evrensel hayat ve vadeli hayat sigortası ürünleri geliştirir ve dağıtır.
Uluslararası İşletmeler segmenti, hayat sigortası, emeklilik ürünleri, yatırım ürünleri, özel kaza ve sağlık ürünleri ve danışmanlık hizmetleri geliştirir ve dağıtır. Şirket, ürün ve hizmetlerini kendi özel ve üçüncü taraf dağıtım ağları aracılığıyla bireysel ve kurumsal müşterilere sunmaktadır.
Jefferies, 154 dolarlık fiyat hedefiyle Alım notuna sahip.
VICI Properties
Vici Properties (NYSE: VICI), New York City merkezli, casino ve eğlence mülkleri konusunda uzmanlaşmış bir gayrimenkul yatırım ortaklığıdır ve %6,38'lik mükemmel bir temettü getirisi ödemektedir. Bu, Wall Street'te net kira grubu arasında en iyi seçimlerden biridir ve oyun sektörüne maruz kalma ve önemli bir temettü arayan daha muhafazakar yatırımcılar için idealdir. VICI Properties, S&P 500 üyesidir ve Las Vegas Strip'teki üç ikonik eğlence tesisi de dahil olmak üzere piyasa lideri oyun, konaklama ve eğlence destinasyonlarından oluşan en büyük portföylerden birine sahiptir:
Caesars Palace Las Vegas
MGM Grand
The Venetian Resort Las Vegas
VICI Properties, Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada genelinde coğrafi olarak çeşitlendirilmiş 54 oyun mülkü ve 39 diğer deneyimsel mülkten oluşan 93 deneyimsel varlığa sahiptir. Portföy yaklaşık 127 milyon fit kareyi kapsıyor ve yaklaşık 60.300 otel odası, ayrıca 500'den fazla restoran, bar, gece kulübü ve spor bahisleri sunuyor.
Mülkleri, uzun vadeli, üçlü net kira sözleşmeleri kapsamında sektör lideri oyun, eğlence ve konaklama işletmecileri tarafından kullanılmaktadır. Şirketin temettüsü, önde gelen oyun, konaklama ve eğlence mülklerinden elde edilen güvenilir nakit akışlarıyla desteklenmektedir - hepsi uzun vadeli üçlü net kiralar kapsamında tutulmaktadır. Gelir akışını özellikle cazip kılan şey, bu kiraların giderek artan bir payının enflasyona bağlı kira artışlarını içermesi, 2026'da %46'dan 2030'da %90'a yükselmesi ve gelecekteki gelir büyümesini etkin bir şekilde portföye dahil etmesidir.
VICI Properties, aşağıdakiler de dahil olmak üzere diğer deneyimsel sektörlerdeki önde gelen işletmecilerle büyüyen bir gayrimenkul ve finansman ortaklığı yelpazesine sahiptir:
Bowlero
Cabot
Canyon Ranch
Chelsea Piers
Great Wolf Resorts
Homefield
Kalahari Resorts
VICI Properties ayrıca dört şampiyonluk golf sahasına ve Las Vegas Strip'e bitişik 33 dönümlük geliştirilmemiş ve az geliştirilmiş araziye sahiptir.
Baird, 34 dolarlık hedef fiyatla Outperform notuna sahip.
Verizon
Verizon Communications (NYSE: VZ), muazzam değer sunmaya devam eden Amerikalı çok uluslu bir telekomünikasyon şirketidir. Tahmini 2026 kazançlarının 9,13 katından işlem görüyor ve %5,41 temettü ödüyor. Verizon, dünya çapında tüketicilere, işletmelere ve kamu kuruluşlarına bir dizi iletişim, teknoloji, bilgi ve eğlence ürünü ve hizmeti sunmaktadır.
Verizon'un son 12 aylık faiz karşılama oranı 4,6x ila 5x arasındadır, bu da temettü ödemeleri için yeterli bir tampon sağlar. Telekom hizmetlerinden elde edilen çok öngörülebilir bir gelir akışıyla, şirketin emtia döngülerine maruz kalması daha azdır. Ek olarak, büyük ölçek finansman ve şokları absorbe etmede yardımcı olur. İki segmentte faaliyet göstermektedir.
Tüketici segmenti, Verizon ve TracFone ağları aracılığıyla ve ayrıca toptan satış ve diğer düzenlemeler aracılığıyla Amerika Birleşik Devletleri genelinde kablosuz hizmetler sunmaktadır. Ayrıca, kablosuz ağları ve aşağıdakiler gibi ilgili ekipman ve cihazlar aracılığıyla sabit kablosuz erişim (FWA) geniş bant sunmaktadır:
Akıllı telefonlar
Tabletler
Akıllı saatler ve diğer kablosuz özellikli bağlı cihazlar
Segment ayrıca, fiber optik ağı, Verizon Fios ürün portföyü ve bakır tabanlı ağı aracılığıyla Orta Atlantik ve kuzeydoğu Amerika Birleşik Devletleri'nde kablolu hizmetler sunmaktadır.
İşletme segmenti, aşağıdakileri içeren kablosuz ve kablolu iletişim hizmetleri ve ürünleri sunmaktadır:
FWA geniş bant
Veri
Video ve konferans
Kurumsal ağ
Güvenlik ve yönetilen ağ
Çeşitli IoT hizmetleri ve ürünlerini işletmelere, kamu müşterilerine ve Amerika Birleşik Devletleri ve uluslararası alanda kablosuz ve kablolu taşıyıcılara sunmak için yerel ve uzun mesafe ses
Ağ erişim hizmetleri
Citigroup şirkete Alım notu ve 55 dolarlık hedef fiyat verdi.
Emeklilik Planlarını Sarsacak Yeni Rapor
Emekliliğin en iyi hisse senetlerini veya ETF'leri seçmek ve mümkün olduğunca çok tasarruf etmekle ilgili olduğunu düşünebilirsiniz, ama yanılıyorsunuz. Yeni bir emeklilik geliri raporunun yayınlanmasının ardından, zengin Amerikalılar planlarını yeniden gözden geçiriyor ve mütevazı portföylerin bile ciddi nakit makineleri olabileceğini fark ediyorlar.
Hatta beklenenden daha erken emekli olabileceklerini bile öğreniyorlar.
Emekli olmayı düşünüyorsanız veya emekli olmayı düşünen birini tanıyorsanız, daha fazlasını öğrenmek için buraya 5 dakika ayırın.