IVV - SPY: Bu En İyi S&P 500 ETF'leri Aynı Değil

Temel Noktalar
IVV, SPY'den daha düşük gider oranı ve daha yüksek temettü verimi sunar.
Her iki ETF de S&P 500'ü takip eder ve neredeyse aynı sektör maruziyetini, portföydeki varlıkları ve son performansı sağlar.
IVV, daha fazla yönetim altındaki varlığa sahiptir ve SPY ile likidite ve risk metriklerinde eşleşir.
- iShares Core S&P 500 ETF'sinden daha iyi 10 hisse senedi ›
iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) ve State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) her ikisi de S&P 500 Endeksi'ni takip eder, ancak IVV daha düşük bir gider oranı, daha yüksek bir verim ve daha fazla yönetim altındaki varlık ile öne çıkar.
Hem IVV hem de SPY, S&P 500'ü takip ederek büyük sermayeli ABD hisse senetlerine maruz kalma sağlar. Bu karşılaştırma, verimli, düşük maliyetli ABD hisse senedi pazarına erişim arayan yatırımcılar için hangi fonun daha çekici olabileceğini, maliyet, performans, risk ve portföy yapısındaki pratik farklılıklara odaklanarak inceler.
Anlık Görüntü (maliyet & büyüklük)
| Metrik | SPY | IVV |
|---|---|---|
| Yayıncı | State Street | iShares |
| Gider oranı | %0,0945 | %0,03 |
| 1 yıllık getiri (2026-03-24 itibarıyla) | %15,08 | %15,19 |
| Temettü verimi | %1,13 | %1,23 |
| Beta | 1,00 | 1,00 |
| Yönetim altındaki varlıklar (AUM) | 664,1 milyar dolar | 701,9 milyar dolar |
Beta, S&P 500'e göre fiyat oynaklığını ölçer; beta, beş yıllık aylık getirilerden hesaplanır. 1 yıllık getiri, son 12 ay içindeki toplam getiriyi temsil eder.
IVV daha uygun fiyatlıdır, yıllık ücretler için sadece %0,03 tahsil ederken SPY %0,09 tahsil eder ve aynı zamanda biraz daha yüksek bir verim de sunar, bu da maliyet bilincine sahip ve mümkün olan en iyi net getirileri arayan yatırımcılar için çekici olabilir.
Performans & risk karşılaştırması
| Metrik | SPY | IVV |
|---|---|---|
| 5 yıl içindeki 1.000 doların büyümesi | 1.805 dolar | 1.811 dolar |
| Maksimum 5 yıllık düşüş | (%24,50) | (%24,52) |
İçindekiler
IVV, 503 büyük sermayeli ABD hisse senedine maruz kalma sağlayarak S&P 500'ü takip eder. En yüksek sektör ağırlıkları arasında bilgi teknolojileri (%33), finansal hizmetler (%12) ve iletişim hizmetleri (%10) yer alır. En büyük pozisyonları Nvidia (NASDAQ:NVDA) %7,5, Apple (NASDAQ:AAPL) %6,5 ve Microsoft (NASDAQ:MSFT) %4,9'dur. 26 yıllık bir geçmişe sahip olan IVV, kaldıraç, para birimi örtüsü veya diğer yapısal tuhaflıklar olmadan olgun, doğrudan bir yaklaşım sunar.
SPY, aynı en iyi üç şirket ve sektör ağırlıklarıyla neredeyse aynı sektör ve portföydeki varlık maruziyeti sunar. Her iki fon da yatırımcıların her iki seçenekte de neredeyse aynı portföy yapısını ve risk profilini bekleyebilmeleri için S&P 500'ün bileşimini yansıtacak şekilde tasarlanmıştır.
ETF yatırımı hakkında daha fazla rehberlik için, bu bağlantıdaki tam kılavuza göz atın.
Bu yatırımcılar için ne anlama geliyor
Açıkça, tüm endeks fonları aynı şekilde oluşturulmamıştır. Satın almak için hangi birini seçeceğiniz önemli bir karardır, çünkü bunun zenginliğinizi onlarca yıl boyunca büyütmek için kullanacağınız fon olacağı muhtemeldir. Gider oranıyla ölçülen küçük maliyet farklılıkları zamanla artabilir.
IVV'nin daha yüksek temettü verimi kesinlikle bir bonus olsa da, yatırımcılar kararlarını yalnızca verime göre vermemelidir. Verimler, bu fonların portföyündeki fiyat ve sektör ağırlıklarındaki değişikliklerle dalgalanabilir. Gider oranı, işin özüdür.
En düşük gider oranına sahip fonu seçmenin değeri, geçmiş getirilerine bakarak ortaya çıkar. Son beş yılda IVV, temettüleri de dahil olmak üzere %81,12 getiri sağlarken SPY'nin %80,52 getirisini geride bırakmıştır. 10 yıla bakıldığında, IVV'nin %280,9'luk getirisi ile SPY'nin %278,8'lik getirisi arasındaki fark biraz daha genişliyor.
IVV'nin gider oranı daha düşük olduğu sürece, bu getiri farkı uzun yıllar boyunca genişlemeye devam edecektir. Örneğin, 2000'de IVV'ye yapılan 50.000 dolarlık bir yatırım bugün 371.140 dolara değer olurken, SPY'de 357.230 dolara değer olur. IVV, bir yatırımcıyı 13.910 dolar daha zenginleştirmiş olur.
Maliyet farkı, bu endeks fonları arasındaki en önemli farktır. SPY genellikle en uzun süredir var olduğu için tüm ilgiyi çeker. Ancak, IVV'nin daha düşük gider oranı, yatırımcılara uzun vadede daha üstün getiriler sağlamada büyük bir avantaj sağlar.
iShares Core S&P 500 ETF hissesi şu anda alınmalı mı?
iShares Core S&P 500 ETF hissesi almadan önce şunu göz önünde bulundurun:
Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, şu anda yatırımcıların satın alması gerektiğine inandıkları 10 en iyi hisse senedini belirledi... ve iShares Core S&P 500 ETF bunlardan biri değildi. Listenin başına geçen 10 hisse senedi önümüzdeki yıllarda muazzam getiriler sağlayabilir.
Netflix'in bu listeye 17 Aralık 2004'te eklendiğini düşünün... o zaman 1.000 dolar yatırım yaptıysanız, bugün 490.325 dolarınız olurdu!* Veya Nvidia'nın bu listeye 15 Nisan 2005'te eklendiğini düşünün... o zaman 1.000 dolar yatırım yaptıysanız, bugün 1.074.070 dolarınız olurdu!*
Şimdi, Stock Advisor'ın toplam ortalama getirisinin %900 olduğu ve bunun S&P 500 için %184'e kıyasla piyasayı geride bırakan bir performans olduğunu belirtmekte fayda var. En son 10'lu listeyi, Stock Advisor ile birlikte ve bireysel yatırımcılar için bireysel yatırımcılar tarafından oluşturulan bir yatırım topluluğuna katılın.
*Stock Advisor getirileri 25 Mart 2026 itibarıyla.
John Ballard, Nvidia'da pozisyonlara sahiptir. Motley Fool, Apple, Microsoft ve Nvidia'da pozisyonlara sahiptir ve Apple'ın hisselerini kısa olarak satmaktadır. Motley Fool'un bir açıklama politikası vardır.
İçerisinde yer alan görüşler ve kanaatler yazarın görüşleri ve kanaatleridir ve Nasdaq, Inc.'in görüşlerini ve kanaatlerini yansıtmayabilir.